Для работы с банковскими картами ДелоБанк предлагает воспользоваться услугой эквайринга, которая позволяет принимать оплату через систему безналичного расчета. Это значительно экономит время и средства компании, открывает возможности для развития бизнеса и ускоряет процесс расчета.
Эквайринг в ДелоБанке – это прозрачные тарифы на обслуживание и быстрое зачисление средств в день проведения платежа. Комиссия за одну транзакцию от 0,89%. Обязательное условие подключения эквайринга – наличие расчетного счета в ДелоБанке.
Подключение услуги
бесплатно
Доставка терминала
бесплатно
Стоимость терминала
при единовременной оплате — 17 000 р. разово
при оплате в рассрочку — 1 700 р. в месяц в течение года
Торговый эквайринг:
Интернет-эквайринг:
Преимущества эквайринга от ДелоБанка
Настройка и установка терминала – бесплатно. Специалисты банка проведут обучение для ваших сотрудников. В случае возникновения проблем с терминалом есть круглосуточная поддержка по телефону.
Перечисление денег на расчетный счет в ДелоБанке происходит в день продажи. Время можно настроить самостоятельно до четырёх раз в сутки.
Всем подключившим услугу предоставляется личный кабинет, в котором находится информация о работе терминалов. Кроме финансовых показателей здесь можно найти договоры и акты. В ДелоБанке работают консультанты, которые быстро решают появляющиеся у вас вопросы.
Они же помогут заказать и быстро установить кассовые терминалы ДелоБанка. Банк берет на себя обслуживание аппаратов и работает с любыми видами бизнеса: от ИП до крупных организаций.
Дело Банк предоставляет 2 вида эквайринга: торговый и интернет-эквайринг.
Торговый эквайринг
Торговый эквайринг — возможность принимать безналичные платежи с помощью POS-терминала. Для этого кассовая зона оборудуется платежным терминалом, с помощью которого клиенты оплачивают покупки банковской картой. ДелоБанк предоставляет для работы свое оборудование.
POS-терминалы и оборудование
Поставляемое оборудование — POS-терминалы VeriFone двух модификаций: VX520 и VX675 стационарный/мобильный. Терминал можно подключить к интернету по проводу с помощью LAN-порта, либо с использованием сим-карты через модуль GSM. Второй вариант поставляется в комплекте с SIM-картой оператора сотовой связи Билайн. Но вы можете заключить договор с любым другим провайдером.
Устройства поддерживают все типы основных платёжных систем: VISA, MasterCard, МИР. Также терминал оснащен NFC-модулем для приема оплаты бесконтактных карт, смартфоном и прочих гаджетов (Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay). В качестве дополнительного оборудования к POS-терминалам вы сможете приобрести выносную клавиатуру (PIN-PAD).
Тарифы на торговый эквайринг ДелоБанка
Комиссия зависит от тарифного плана на обслуживание расчетного счета:
Преимущества торгового эквайринга
Интернет-эквайринг
Интернет-эквайринг — незаменимая услуга для онлайн-магазинов и людей, ведущих свою бизнес-деятельность в интернете, которая позволяет автоматизировать и легализовать прием безналичных денежных средств от физических лиц.
С ее помощью можно принимать безналичную оплату от покупателей с сайта торговой компании или в приложении, а также делать рассылку с платёжной формой через мессенджеры и электронную почту.
Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом, а ваша деятельность связана с оказанием услуг или реализацией товаров через интернет, либо вы просто принимаете оплату от клиентов в электронном виде, то во всех случаях обязаны пробить чек с признаком «Электронные деньги», чтобы не нарушить 54-ФЗ и не быть оштрафованным.
Благодаря подключению интернет-эквайринга от Дело Банк вы избежите подобных проблем и автоматизируете отправку электронных чеков клиентам, а также открытие и закрытие кассовой смены согласно закону. Программное обеспечение ДелоКасс позволяет настроить их для интеграции с сайтом и отправлять электронные чеки покупателю без печати бумажных.
Тарифы на интернет-эквайринг ДелоБанка
Комиссия за интернет-эквайринг также зависит от вашего тарифного плана на РКО:
Преимущества интернет-эквайринга
Особенности
Отличительной чертой ДелоБанка является наличие готовых платежных модулей для популярных интернет-платформ:
Настройкой и подключением интернет-эквайринга занимаются технические специалисты банка бесплатно. На процедуру подключения потребуется 1-2 дня (при условии наличия у вас кассового аппарата).
Платёжные системы и банки заботятся о безопасности потребителей, поэтому каждый сайт проходит проверку. В некоторых случаях в подключении могут отказать.
Причиной отказа может быть вид деятельности компании. Запрещены к подключению:
Также сайт должен быть технически исправен, находиться на одном домене и содержать следующую информацию:
Подробные требования к сайту расскажут специалисты банка при заполнении заявки.
Вместе с эквайрингом банк выдает доступ в личный кабинет, где будут отображаться все платежи, проведенные с сайта. Таким образом можно проводить аналитику продаж.
Для удобства клиентов интернет-эквайринг от ДелоБанк поддерживает 3 способа оплаты услуг или товаров:
Выгода для бизнеса
Подключив эквайринг ДелоБанка, ваш бизнес получает определенные выгоды:
Подключение эквайринга ДелоБанка
Перед подключением эквайринга необходимо заключить договор на расчетно-кассовое обслуживание и открыть счет в ДелоБанке.
Приём! Приём оплаты на сайте и через терминал: подключаем торговый и интернет-эквайринг
Чтобы принимать оплату по карте или с помощью Apple Pay, нужно подключить эквайринг. Он бывает двух видов: торговый и через интернет.
Торговый эквайринг — это приём оплат с помощью платёжного терминала. Интернет-эквайринг — приём оплат через сайт.
Переходите к нужному разделу:
Если нет времени читать материал целиком, читайте последний блок «Об эквайринге за 30 секунд » — там самое главное.
Торговый эквайринг
Как работает. Торговый эквайринг позволяет принимать оплату по банковским картам и с помощью бесконтактных технологий оплаты, например Apple Pay и Google Pay. Торговый эквайринг используют в торговых точках, при выносной торговле и курьерской доставке.
Так процесс оплаты выглядит для покупателя: он прикладывает карту или смартфон к специальному терминалу, со счёта списываются деньги за покупку и уходят продавцу
Для продавца процесс сложнее. Все расчёты происходят через посредников: банк-эквайер, банк-эмитент и платёжную систему.
Плюсы и минусы платёжных терминалов для торгового эквайринга
— Высокая скорость соединения
Неудобно переносить с места на место
Портативный, можно переносить по торговому залу
— Иногда теряет подключение
— Надо следить за зарядом аккумулятора
— Работает там, где нет интернета
— Портативный, подойдёт для курьера
— Необходим устойчивый сигнал мобильной связи
— Надо следить за зарядом аккумулятора
Как подключить. Можно подключить торговый эквайринг через банк, в котором у вас открыт счёт, или через любой другой банк.
Перед подключением банк проверит бизнес на соблюдение федерального закона 115-ФЗ. Банк удостоверится, что предприниматель занимается реальной деятельностью, работает с надёжными контрагентами и не связан с отмыванием доходов. Если банк обнаружит, что предприниматель нарушает 115 ФЗ, откажет в подключении эквайринга.
Подключение эквайринга занимает до десяти дней.
Сколько стоит. В большинстве банков подключение и доставка терминала по России бесплатные. Это следствие высокой конкуренции за клиентов, грех этим не воспользоваться.
Размер комиссии, которую надо платить банку за проведение платежей, как правило, составляет 1,6−2,3% от оборота. Если будете выбирать банк по размеру комиссии, посмотрите Делобанк — у них одни из самых низких комиссий на рынке. Подробнее про комиссию за торговый эквайринг в Делобанке (переход на сайт банка).
Интернет-эквайринг
Как работает. Интернет-эквайринг позволяет принимать оплату на сайте по банковским картам, с помощью электронных кошельков вроде WebMoney и бесконтактных технологий оплаты, например Apple Pay.
Терминал для интернет-эквайринга не нужен: всё происходит электронно.
Покупатель кладёт товар в корзину, оформляет заказ и переходит на страницу оплаты, где вводит данные своей банковской карты и код подтверждения, после чего с его карты списываются деньги и идут продавцу
Помимо банка-эквайера, банка-эмитента и платёжной системы в процессе участвуют ещё процессинговый центр и интернет-провайдер.
Плюсы и минусы способов подключения интернет-эквайринга
— Самый простой и популярный способ
— Несколько вариантов виджета разного цвета и дизайна на выбор
— Можно быстро протестировать
— Требуется помощь разработчика, чтобы поставить виджет на сайт
— Готовое решение для популярных платформ: 1C-Битрикс, OpenCart, JoomShoping, MogutaCMS, Prestashop, WooCommerce
— Можно подключить без знания программирования: есть подробные инструкции
— Подходит не для всех сайтов
— Максимальная автоматизация процесса оплаты: интеграция с бухгалтерской программой и CRM-системой
— Нужна помощь разработчиков
Как подключить. Подключить интернет-эквайринг можно двумя способами: через банк и через платёжного агрегатора. Платёжный агрегатор — это сервис для перевода денег от покупателя продавцу. У такого сервиса есть есть лицензия на проведение банковских операций и он зачастую предлагает больше способов оплаты, чем банк, например оплату со счёта мобильного телефона, через PayPal и WebMoney. К крупнейшим агрегаторам на российском рынке относятся ЮKassa, Robokassa, Wallet One.
Подключение занимает от получаса и зависит от того, как быстро вы подготовите сайт к приёму платежей.
Сколько стоит. Подключение интернет-эквайринга обычно бесплатное. Размер комиссии за проведение платежей зависит от оборота и сферы деятельности и в большинстве случаев составляет 1-3%. Подробнее про комиссию за использование интернет-эквайринга в Делобанке читайте на странице подключения услуги.
Почитайте наши другие материалы про интернет-эквайринг — они помогут разобраться в тонкостях.
Альтернатива эквайрингу — оплата по QR-кодам
Об эквайринге за 30 секунд
Торговый эквайринг позволяет принимать оплату по банковским картам в торговой точке, при выносной торговле, курьерской доставке.
Торговый эквайринг позволяет предпринимателю принимать оплату смартфонами, часами и другими носимыми устройствами, к которым привязана карта покупателя.
Торговый эквайринг работает с помощью платёжного терминала. Терминалы различаются по типу связи и работают по интернет-кабелю, Wi-Fi или через сим-карту.
Комиссия за использование торгового эквайринга обычно составляет 1,6−2,3% от оборота. Это зависит от банка и тарифного плана.
Интернет-эквайринг позволяет принимать оплату на сайте или в интернет-магазине по банковским картам, с помощью электронных кошельков и бесконтактных технологий оплаты вроде Apple Pay.
Платёжный терминал для интернет-эквайринга не нужен — платежи обрабатываются электронно.
Подключить интернет-эквайринг можно через банк или платёжного агрегатора.
Чтобы принимать платежи на сайте, нужно настроить платёжный виджет, CMS-модуль или интегрировать на сайт технологию оплаты по API (интеграцию можно сделать самостоятельно, проконсультировавшись в службе поддержки выбранного банка или агрегатора, или заказать у стороннего разработчика).
Думаете, подключить эквайринг в другом банке без открытия счета невозможно? Это миф. Развенчиваем мифы про эквайринг
Кажется, если расчётный счёт открыт в одном банке, то можно пользоваться услугами только этого банка. Это не так.
Знаем, что некоторые предприниматели отказываются от дешёвого эквайринга, потому что у них нет счёта в этом банке. Им кажется, что для эквайринга попросят открыть счёт, заставят купить терминал. А еще нужно время потратить, чтобы со всеми менеджерами встретиться. Короче говоря, сплошные проблемы!
Но это только кажется. Давайте разберём три мифа об эквайринге, чтобы понять, как его подключить и сколько это стоит.
Миф 1. Если подключить эквайринг в другом банке, придется открыть новый счёт и купить новый терминал
Кажется : «Если другой банк предлагает низкую ставку, просто так оформить эквайринг не получится. Заставят открыть расчётный счет — придётся платить за него. А некоторые банки работают только со своими терминалами — опять траты».
На самом деле : есть банки, в которых можно подключить эквайринг без открытия у них расчётного счёта. Работает это так: банк-эквайер принимает платеж, взимает комиссию и переводит деньги на ваш счёт в тот банк, где у вас открыт расчётный счёт.
Деньги автоматически отправляют на счет в другом банке в течение одного рабочего дня
Некоторые банки даже подключают эквайринг к собственным терминалам предпринимателей. Например, так делают в Делобанке: вы отправляете свой терминал специалистам через почту или курьера, они настраивают устройство и возвращают. Доставку и сим-карту оплачивает банк, а сама настройка бесплатная.
Миф 2. Банки берут большую комиссию со всех платежей клиентов по карте
Кажется : «С каждой операции удерживают по 3-4%, так ещё и отдельно берут деньги за ежемесячное обслуживание. Слишком дорого».
На самом деле : сегодня эквайринг дешевле, чем 2-3 года назад. В среднем с каждого платежа вашего клиента банк удерживает 2,5%, но встречаются и более низкие ставки — например, 2% и ниже в Делобанке. Платить за подключение и работу эквайринга не нужно — обслуживание бесплатное.
Если банк устанавливает дополнительную плату за эквайринг, лучше отказаться от его услуг
Единственная крупная трата — это оборудование. Если вы никогда не пользовались терминалами, придется его купить или взять в аренду. Современное устройство со встроенной онлайн-кассой и поддержкой Google Pay и Apple Pay стоит 17-20 тыс. рублей. Если онлайн-касса не нужна, можно купить терминал за 2-3 тыс. рублей.
Миф 3. Чтобы подключить эквайринг, нужно два-три раза встретиться с сотрудниками банка
Кажется : «Много заморочек: сначала нужно ехать в банк, чтобы подписать документы, потом ждать доставки терминала, потом настраивать его в офисе. На всё уходит три-четыре недели».
На самом деле : банки переходят на удалённое подключение эквайринга. Просто оставляете онлайн-заявку на сайте, сотрудник по телефону уточняет детали и отправляет технического специалиста к вам в офис.
Если понадобится консультация, специалисты проконсультируют по телефону или в онлайн-чате
Некоторые пошли дальше и сделали полностью удаленную настройку. Например, в Делобанке специалисты настраивают оборудование у себя в офисе, отправляют его по почте, а потом дают подробную и понятную инструкцию по подключению. Если возникают трудности, поддерживают по телефону или видеосвязи.
Присмотритесь к эквайрингу в Делобанке. Подключить можно, не открывая новый расчётный счет
Единая ставка для всех — 2%. Ниже, чем средняя по банковскому рынку.
Никаких скрытых условий. Подключайте эквайринг, даже если пользуетесь счетом в другом банке — открывать новые счета не нужно.
Если всё-таки откроете счет в Делобанке, снизим ставку по эквайрингу до 1,9% на тарифе ДелоПро или до 1,7% на тарифе ДелоУльтра.
Подключение эквайринга и настройка терминала — дистанционно. Все расходы возьмем на себя.
Нужно ли подключать эквайринг в торговой точке? Ответ очевиден — нужно. Особенно, если речь идет об эквайринге от Дело Банк. Подобные сомнения были бы оправданы 5-6 лет назад, когда держатели карт не столь активно пользовались ими при оплате покупок. Сегодня же 60% владельцев банковских карточек отдают предпочтение безналичной оплате и практически не держат в кошельке наличность.
Зачем вообще нужен эквайринг
Во-первых, вы увеличите выручку. Согласно статистике, при оплате картой клиент легче расстается с финансами и тратит на 20-30% больше. Кроме того сократится время расчетов с покупателями, так как на оплату картой потребуется не более 10 секунд.
Во-вторых, вы привлечете новых покупателей. Представьте ситуацию. Ваш конкурент уже установил терминал, а вы все еще сомневаетесь. Банкоматов поблизости нет. Покупателю понравился товар в магазине, но возникла проблема с оплатой — наличности не хватает или ее, вообще, нет. Каков исход ситуации? Клиент отдаст предпочтение вашему конкуренту, то есть вы потеряете этого покупателя и потенциальную выручку. Социальные опросы, проведенные в разных городах, показали, что человек гораздо охотнее идет в тот магазин, на двери которого наклеен стикер, уведомляющий о приеме банковских карт.
В-третьих, вы снизите расходы на инкассацию. Чем меньше выручки вы вносите на расчетный счет, тем меньше комиссия за пополнение. В-четвертых, вы обезопасите выручку от возможных краж или мошенничества со стороны сотрудников. Безналичные деньги сразу зачисляются на счет компании, в отличие от наличности, которая периодически хранится в денежном ящике в торговой точке.
В-пятых, на базе банковского терминала можно осуществлять программы лояльности. Оформляйте бонусные карты своим постоянным клиентам, чтобы они могли копить баллы и тратить их на покупки в вашем магазине. И это не все преимущества подключения эквайринга. Их можно перечислять бесконечно, но вы сами оцените плюсы после установки платежного терминала.
В чем преимущество эквайринга от Дело Банк
Некоторые предприниматели не видят существенной разницы в условиях предоставления эквайринга в разных банках. Для его подключения они выбирают организацию, в которой уже обслуживаются, или ту, которая расположена рядом с предприятием.
Иногда это сопряжено с большими затратами на услугу, так как предприниматель ежемесячно вносит абонентскую плату за терминал (1 500-2 500 рублей) и платит большую комиссию за транзакции (3-3,5%). Использование терминала для безналичной оплаты в этом случае оправдано только при крупных денежных оборотах и не выгодно для ИП с небольшим доходом.
ДелоБанк реально оценивает возможности малого и микробизнеса, поэтому предлагает выгодные условия и низкую ставку независимо от размеров компании.
К преимуществам эквайринга Дело Банк согласно отзывам клиентов можно отнести:
Как подключить торговый эквайринг по акции
Перед тем, как подключить эквайринг, откройте расчетный счет и получите данные для входа в личный кабинет в системе интернет-банка.
После этого выполните несколько простых действий:
После обработки заявки банк подготовит договор и оборудование. Процесс подключения займет до 2 недель. После того, как все юридические формальности будут улажены, а терминалы настроены для работы, инженер привезет договор и устройство, которое в дальнейшем установит на кассе.
Торговый эквайринг для ИП и ООО в Дело Банк
Торговый эквайринг позволяет принимать платежи в магазине, кафе или салоне. Кассовая зона оборудуется платежным терминалом, с помощью которого клиенты оплачивают покупки банковской картой. Подключение услуги и установка POS-терминала — бесплатно.
Комиссия за услугу зависит от подключенного тарифа:
POS-терминалы для эквайринга
Поставляемое оборудование — POS-терминал VeriFone VX520. Он выполнен в двух модификациях: стационарная модель, которая подключается к сети Интернет с помощью LAN-порта, и мобильная — для подключения к Интернету встроен модуль GSM. Второй вариант поставляется в комплекте с SIM-картой оператора сотовой связи Билайн. Но вы можете заключить договор с любым провайдером.
Устройства поддерживают все типы карт: VISA, MasterCard, Maestro, МИР. Также терминал оснащен NFC-модулем для приема оплаты с бесконтактных карт, смартфоном и прочих гаджетов.
В качестве дополнительного оборудования к POS-терминалам вы сможете приобрести выносную клавиатуру (PIN-PAD).
Онлайн-кассы с эквайрингом
Дело Банк поставляет онлайн-кассы со встроенным эквайрингом, которые позволят работать в соответствии с 54-ФЗ и автоматизировать торговые процессы. Если вы еще не приобрели контрольно-кассовую технику, предлагаем воспользоваться выгодным предложением от ДелоБанка.
Приобретение онлайн-кассы в комплекте с эквайрингом обойдется вам гораздо дешевле, чем покупка оборудования и заключение договора на поставку услуг по отдельности.
При установке кассы и подключении эквайринга «под ключ» банк возьмет на себя хлопоты в части:
Стоимость обслуживания онлайн-кассы — 1 700 рублей в месяц первые два месяца. Последующие вы будете платить по 500 рублей в месяц. Сюда же входит арендная плата. Комиссия за эквайринг будет взиматься по минимальной ставке — 1,8% независимо от оборота.
Если вы планируете самостоятельно зарегистрировать кассу, приобрести фискальный накопитель, электронно-цифровую подпись и подключиться к ОФД, то ежемесячная плата за аренду кассы составит 500 рублей.
ДелоБанк предлагает 2 кассы на выбор: ДелоКассу 5+ с встроенным эквайрингом и ДелоКассу 7, к которой подключается POS-терминал. Первая модель подходит для розничных точек продаж, сферы услуг, курьерской доставки, любых видов выездной торговли. Вторая — только для стационарной торговли.
Заявка на приобретение кассы подается аналогично заявке на подключение эквайринга. То есть вначале необходимо открыть расчетный счет, дождаться реквизитов и данных для входа в систему. Затем в личном кабинете перейти в меню «Эквайринг и онлайн-кассы», заполнить анкету и отправить ее на рассмотрение. Оборудование будет у вас в течение 2-х недель.
Интернет-эквайринг для ИП и ООО от Дело Банк
Интернет-эквайринг позволяет автоматизировать и легализовать прием безналичных денежных средств от физических лиц на сайте или в интернет-магазине. Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом, а ваша деятельность связана с оказанием услуг или реализацией товаров через Интернет, либо вы просто принимаете оплату от клиентов в электронном виде, то во всех случаях обязаны пробить чек с признаком «Электронные деньги».
В некоторых компаниях и сегодня процесс выдачи чеков выглядит так. Бухгалтер каждое утро проверяет банковскую выписку и пробивает платежный ордер на онлайн-кассе при поступлениях от физических лиц. Но как быть в ситуации, если специалист не смог проверить банковский счет или безналичная оплата поступила в выходной день? Получается, что предприниматель всегда рискует нарушить 54-ФЗ и быть оштрафованным.
Благодаря подключению интернет-эквайринга от Дело Банк вы избежите подобных проблем и автоматизируете отправку электронных чеков клиентам, а также открытие и закрытие кассовой смены согласно закону. Программное обеспечение ДелоКасс позволяет настроить их для интеграции с сайтом и отправлять электронные чеки покупателю без печати бумажных.
На процедуру подключения потребуется 1-2 дня (при условии наличия у вас кассового аппарата). Платить за нее не нужно. Банк взимает комиссию только за обработку платежей. Она будет зависеть от оборота безналичных средств:
Подать заявку на получение услуги можно в личном кабинете, как и в случае с торговым эквайрингом. После этого специалисты вышлют настройки и модуль для подключения эквайринга на сайте, а также его связки с онлайн-кассой.
Для удобства клиентов интернет-эквайринг от ДелоБанк поддерживает 3 способа оплаты услуг или товаров. В личном кабинете вы можете сгенерировать ссылку на платежный документ и отправить ее электронную почту покупателя. Ему останется только открыть письмо, кликнуть по ссылке и совершить платеж. Касса автоматически сформирует электронный чек и отправит его клиенту. Также в ЛК вы можете сгенерировать счет и отправить его на телефон, электронную почту или в мессенджеры. Кроме того у клиентов есть возможность оплачивать покупки непосредственно на сайте.
Оплата по QR-коду
ДелоБанк назвал свою услугу куайрингом. Это как эквайринг, только значительно дешевле и быстрее. Покупать оборудование не нужно, а оплачивать покупки или услуги клиенты могут по QR-коду. Деньги на ваш расчетный счет зачисляются мгновенно. Услуга подходит как для офлайн-точек, так и интернет-магазинов.
ДелоБанк предлагает клиентам 3 решения:
Как отключить эквайринг, если не устроило качество предоставления услуги или поступило более выгодное предложение от другого банка? Подайте заявку в личном кабинете, и специалисты в течение 1-2 дней отключат услугу бесплатно.
