демо счете реальные деньги инвестиций
Демосчет на бирже: зачем он нужен
Что такое демосчет на бирже
Если проводить аналогию со спортом, демосчет – это своеобразный тренажер, позволяющий новичку попробовать свои силы в трейдинге. С его помощью можно проводить практически любые финансовые операции в режиме реального времени – продавать и покупать ценные бумаги, опционы и фьючерсы. При этом не придется вкладывать ни рубля из собственных средств. Торговля осуществляется на виртуальные деньги, похожие на те, которые получают в компьютерных играх: их нельзя снять или обналичить.
В полном соответствии с названием, виртуальный счет призван продемонстрировать начинающему трейдеру, как осуществляется биржевая торговля.
Важно! Демосчет подходит не только для новичков. С его помощью опытные инвесторы могут изучить работу конкретного брокера и предлагаемый им набор инструментов.
Плюсы и минусы демотрейдинга
Преимущества демосчета заключаются в следующем:
Недостатки демосчета являются оборотной стороной его достоинств:
Отличия демосчета от реального брокерского счета
Выделяют две основные группы отличий реального счета от демонстрационного:
Когда можно переходить к реальной торговле
Невозможно точно рассчитать количество времени, которое потребуется конкретному человеку для перехода к реальной торговле. Вот основные факторы, свидетельствующие о том, что переход возможен:
Важно! Время тренинга, как правило, определяет пользователь. Однако брокер может ограничить срок использования демосчета.
Не стоит впадать в крайности – приступать к реальной торговле после пары успешных сделок или, напротив, месяцами сидеть на демосчете. Если учесть все вышеуказанные факторы, то демосчет станет отличной практикой для начинающего трейдера, а переход на реальный рынок будет безболезненным.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Как открыть демо-счет на фондовой бирже и попробовать заработать виртуальные деньги на инвестициях
Я преподаю в университете экономические дисциплины, поэтому в рамках учебного процесса рассказываю студентам в том числе и про инвестиции. После наших занятий некоторые молодые люди загораются идеей создания собственного капитала, но возникает много вопросов: где открыть счет, как купить первые акции, вдруг я не туда нажму и пр. Помимо организационных и технических моментов есть еще и психологический: а вдруг я все потеряю или меня обманут. Для всех сомневающихся в своих силах брокеры дают возможность открыть демо-счет на бирже. Разберемся, что это такое, кому показано и какие преимущества с рисками несет.
Что такое демо-счет
Демо-счет – это демонстрационный счет, который предназначен для тренировки навыков инвестора в условиях, приближенных к реальным. Многие крупные брокеры по вашему запросу дают возможность поторговать на бирже ценными бумагами, валютой и даже сложными производными инструментами (например, фьючерсами).
Демо-счет – это не игрушка, это тренировка “в полях”, но без реальных последствий в виде убытков или прибыли. Если относиться к нему, как к чему-то не настоящему, то очень легко это ощущение перенести потом на настоящий счет и навсегда разочароваться в инвестициях. Но об этом поговорим в разделе про риски виртуальной торговли.
Кто и для какой цели может использовать демо-счет:
Преимущества виртуальной торговли
Что дает открытие демо-счета:
Самое главное преимущество – это виртуальный капитал, которым вы можете распоряжаться, как угодно. Пробуйте покупать/продавать разные инструменты, посмотрите, сколько теряете на комиссиях, оцените доходность своих сделок и т. д.
Где можно открыть демо-счет
Многие крупные брокеры позволяют открыть демо-счет онлайн. Сделала краткий обзор по Финам, БКС и Открытию. Но начну с Московской биржи, на которой потом будут торговать большинство начинающих инвесторов.
Мосбиржа
Московская биржа публикует много информационных статей, которые советую прочитать новичкам. Она простыми словами объясняет основы инвестирования. Кроме того, есть Школа Московской биржи, которая проводит платные и бесплатные вебинары, организовывает курсы.
Для открытия демо-счета:
Из преимуществ – вы самостоятельно подберете и купите бумаги в свой портфель, оцените доходность через какое-то время. Главный недостаток – не сможете потренироваться торговле в реальном торговом терминале, который будет установлен у брокера. Напомню, что напрямую выйти на фондовую биржу могут только профессиональные участники, поэтому обычному инвестору нужен посредник в виде брокерской компании.
Финам
На мой взгляд, самую полноценную тренировку позволяет начинающему инвестору пройти брокер Финам. На выбор:
Вы подаете заявку, указав Ф. И. О., email и телефон. Брокер присылает на почту логин, пароль и ссылки на скачивание торговых платформ. Доступ открывается на 1 месяц.
БКС открывает бесплатный доступ к торговым платформам QUIK и MetaTrader 5 – это наиболее популярные программы для торговли на фондовом и срочном рынках. Не обязательно потом становиться клиентом именно этого брокера. Почти все крупнейшие брокерские компании предлагают торговать с помощью QUIK и MetaTrader.
На QUIK инвестор может:
Без регистрации открыть демо-счет нельзя. Потребуется заполнить стандартную анкету с именем, почтой и телефоном. Доступ открывается на 1 месяц.
Открытие
Брокер Открытие дает возможно одновременно тренироваться на двух платформах QUIK и MetaTrader 5. На счет зачисляется 100 000 виртуальных рублей. Заявку можно подать онлайн, заполнив стандартную анкету.
Риски торговли на виртуальные деньги
Тренировка – это замечательно. Но представьте, что вы учитесь водить машину по компьютерному тренажеру. Месяц вы гоняете по трассе, паркуетесь, трогаетесь в горку и наконец-то почувствовали себя настоящим профессионалом. Сели за руль настоящего автомобиля. Так ли свободно вы себя ощутите, как дома в кресле за компьютером?
Какие риски я вижу в биржевой торговле понарошку:
Заключение
Как и в любом деле, всему должна быть мера и холодная голова. Тренироваться можно и некоторым новичкам даже нужно. Но при этом надо всегда помнить, что в реальной жизни все будет выглядеть иначе, иногда только потому, что на кону ваши кровно заработанные деньги, а не подаренные добрым брокером.
А вы тренировались на демо-счете? Я вот как-то обошлась без него, но и трейдером не являюсь. Возможно, что для спекулянтов тренировка прямо показана. Напишите, что думаете об этом.
Открыть демо-счёт или попробовать себя на реальном счёте с 5 000 рублей?
Подобный вопрос может возникнуть только у человека, который совершает первые шаги на фондовом рынке или, может быть, обжёгся на форекс-кухнях. Использование демо-счёта и торговля с небольшими суммами, чтобы попробовать себя, — это инструменты для совершенно разных задач.
Попробую перечислить причины открытия демо-счёта.
Боязнь нового программного обеспечения — «нажму случайно не туда». Торговый терминал для совершения сделок на бирже — довольно сложная программа со множеством функций. Однако последнее время почти у каждого брокера есть собственное мобильное приложение, имеющее понятный интерфейс.
Боязнь ошибиться обычно связана с непониманием основной биржевой терминологии: лот, количество бумаг в лоте, остаток денежных средств, стоимость лота и т.д. Но если присутствует страх, что после покупки акция или облигация упадёт в цене, то проблема вовсе не в выборе между демо-счётом или реальными деньгами. Проблема в понимании того, зачем вы покупаете ту или иную ценную бумагу. Если вы уверены в том, что делаете, то сложностей и страхов, связанных с переоценкой портфеля, быть не должно.
Переход от одного брокера к другому. Отчасти эта причина является вариантом боязни незнакомого программного обеспечения. Торгуя у одного брокера, вы привыкаете к определённым программам. Если вы в своей инвестиционной деятельности использовали только мобильное приложение или специальный терминал брокера, то привыкать к новой программе, скорее всего, придётся. Однако если вы использовали торговый терминал QUIK, то никаких проблем быть не должно. Все крупные брокеры поддерживают работу с этой программой.
Проверить добросовестность брокера в трансляции котировок. Эта причина обуславливается форексным прошлым. Опытные форекс-трейдеры знают, что у каждого дилера свои котировки. Можно провести эксперимент: открыть одновременно терминалы разных дилеров и посмотреть котировки по одной и той же валютной паре. Высока вероятность, что они будут отличаться. Можно, конечно, говорить о недобросовестности форекс-дилеров, но причина этого явления в том, что форекс — неорганизованный рынок, и нет централизованной очереди заявок. Рынок ценных бумаг, к которому вы получаете доступ на Московской и/или Санкт-Петербургской бирже, является организованным. Все заявки на покупку и продажу отправляются на центральный сервер и транслируются всем участникам торгов одновременно. Конечно, бывают случаи, когда брокер транслирует информацию с задержкой по различным техническим причинам. В периоды активного рынка за то время, что вы выставляете свою заявку, ситуация в стакане может изменится, и вместо того, чтобы «съесть» встречную заявку, ваша просто встанет в очередь. Но добросовестность брокера к этому не имеет никакого отношения.
Вы — активный трейдер или торгуете при помощи роботов. Эта ситуация как раз то, для чего демо-счёт подойдёт лучше всего. Если вы впервые работаете с брокером, то на виртуальном счёте сможете оценить быстродействие серверов. Также демо-счета удобно использовать для тестирования той или иной торговой стратегии. Нет никакой необходимости рисковать своими деньгами, если есть виртуальные.
Если же вы не являетесь опытным трейдером и не собираетесь заниматься алгоритмической торговлей, то лучше сразу открывайте реальный счёт и начинайте работать с реальными деньгами и ценными бумагами. Это может звучать парадоксально, но так будет лучше. Страх потерять деньги должен побудить вас более тщательно подходить к совершению сделок. Если вы долгосрочный инвестор, то в идеале торговый терминал должен открываться только, чтобы нажать кнопку «Купить» или «Продать». Вся подготовительная работа должна проходить вдали от котировок в реальном времени.
Все упоминаемые ценные бумаги приведены в статье исключительно для примера и не являются инвестиционной рекомендацией.
Как открыть демо-счёт на фондовой бирже
Эта статья — пошаговая инструкция подключения демо-счёта для торговли на бирже. Каждый этап настройки подкреплен соответствующей картинкой.
После того, как я приняла решение стать инвестором, мне было очень трудно отважиться выйти на реальный рынок самостоятельно и начать использовать торговый терминал для сделок. И здесь мне неоценимую помощь оказал сервис демо-счётов.
«Демо» — это сокращение от слова «демонстрация». Т.е. вы сможете в максимально приближенных к боевым условиях проводить торговые операции, но на виртуальные деньги, без вложения собственных средств.
Поскольку до этого все учебные материалы я черпала у «Открытие Брокер», у них же я решила и потестировать торговые терминалы. Эта компания сегодня предлагает два торговых терминала: QUIK и MetaTrader 5. Для каждого из них есть возможность открыть демо-счёт. Забегая вперед, скажу о своем опыте: тестирование торговых терминалов — это то, с чего стоит начинать работу с любым брокером в принципе.
Мои выводы о том, зачем и в чем это помогает, следующие.
Новичкам демо-счёт позволяет:
Людям опытным демо-счёт поможет оценить работу брокера:
И это — при полном отсутствии риска потери средств.
Нужно зайти на страницу описывающую условия работы на демо-счёте. Так, в «Открытие Брокер» вы получаете 100 000 виртуальных рублей для тренировки и доступ ко всем доступным и в реале торговым инструментам. Далее вам будет предложено два торговых терминала на выбор: QUIK и MetaTrader
Я решила начать с торговой платформы QUIK. Нажимаю кнопку «Открыть онлайн». Открывается форма для заполнения заявки: имя, фамилия, email и телефон. Внимание! Номер телефона и контактные данные должны быть реальными! Предстоит подтвердить свой номер телефона, для этого потребуется ввести код из смс. А на email будут отправлены инструкции и данные для счёта.
Введите код из смс
После этого вы получите информационное сообщение о том, что с вами свяжутся консультанты брокера. Далее нужно проверить почту. Там вас ждет письмо с инструкциями:
Здесь, кстати, есть и раздел дистрибутивов MetaTrader5. Согласно инструкции, скачайте дистрибутив QUIK JUNIOR DEMO. А пока терминал загружается, скачайте из письма файлы с электронными ключами:
Итак, дистрибутив у вас в папке:
Кликните на него! Открывается всем известный мастер установки программ, который работает по понятной схеме: требует от пользователя просто последовательного нажатия кнопок «Согласен», «Далее», «Далее», «Завершить». Программа установлена, на рабочем столе появляется ярлык.
Чтобы он заработал, надо активировать ключи программы. Сделайте это по инструкции из письма — два скачанных файла ключей скопируйте в указанную папку: C:\Open_Broker_QUIK_Junior\Keys. Папку я нашла легко, она была пустая, и я просто мышкой перетащила туда файлы ключей из папки загрузок.
Настал волнующий момент: запустится ли терминал? Кликаю. Он открывается и предлагает ввести пароль:
Ввожу логин и пароль из письма. Бинго! Соединение установлено!
Можно приступать к тестированию терминала!
Для MetaTrader5 пройдите все операции с регистрацией и авторизацией через смс точно так же, как и для торгового терминала QUIK. Но далее нужно выбрать торговый терминал Meta Trader 5, кликнуть «Открыть онлайн» и заполнить открывшуюся форму регистрации. Затем подтвердить номер телефона через смс. Да, для этого должен быть указан реальный телефон. Email тоже должен быть актуальным — на него придут дальнейшие инструкции. Далее нужно проверить почту: на нее уже упало письмо с инструкциями:
По ссылке из письма вы попадете на страницу дистрибутивов:/
Скачайте дистрибутив для нужного вам рынка: срочного, фондового или валютного. Я выбрала срочный рынок. Дистрибутив скачивается очень быстро. Для установки программы просто кликните на нее:
Открывается стандартный мастер установки программ, требует от вас поставить галочку в пункте согласия с правилами, а после — нажать кнопку «Далее». Начинается установка. После окончания установки программы она сразу открывается:
Нажмите «Далее» — появится запрос на логин и пароль MetaTrader 5:
Нужно просто ввести в форму пароль из письма и нажать «Готово». Работает! И на этом все. Демо-терминалы QUIK и MetaTrader5 открыты для вас. Пробуйте, смотрите и тестируйте. А в случае неясностей консультанты «Открытие Брокер» всегда рядом.
Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Как эффективно использовать демо-счет в трейдинге
Ранее в статьях я уже неоднократно упоминал демо-счет как одно из преимуществ брокера. Демо-счет — это отличный инструмент для обучения, поскольку новичок сможет потестировать свои умения, не рискуя реальными деньгами. К использованию демо-счета иногда прибегают и опытные трейдеры — например, чтобы обкатать новую стратегию. В этой статье мы разберемся, как правильно использовать демо-аккаунт, какие опасности он таит и как извлечь максимум выгоды из торговли акциями на демо-счете.
Что такое демо-счет простыми словами
Если вы заходили на сайт любого биржевого брокера, вы могли видеть у него табличку с тарифами — размер комиссий, условия торговли, доступные инструменты для каждого тарифа. Демо-счет — это точная копия одного (или нескольких — тогда трейдер может выбирать) из этих тарифов, на котором есть виртуальная сумма денег, которую можно потратить на торги. Проще говоря, это тренировочный симулятор, в котором вы можете попробовать свои силы в трейдинге. При открытии демо-счета трейдеру становятся доступны котировки с небольшой задержкой — от 3 до 15 минут. Однако несмотря на задержку, это реальные данные с настоящей биржи, а не выдуманные цифры.
Все сделки, совершаемые при торговле на демо-счете, виртуальны и не дают трейдеру никаких прав собственности. Вы можете открыть демо-счет и купить 100 000 акций Сбербанка (если позволят котировки и виртуальный остаток на счете), но ни одной копейки дивидендов вы от них не получите — в реальности эти акции купили другие люди, и у вас в собственности их нет. Прибыль, получаемая с демо-счета, тоже виртуальна — ее не вывести на карту. Аналогично, и убыток тоже виртуален — вам не нужно платить за убыточные сделки.
Рассмотрим все это на примере. Предположим, что некий Николай решил начать торговать на бирже. Он прочитал массу статей, почитал основные книги по трейдингу, посмотрел вебинары и выработал свою стратегию. У Николая есть энная сума денег, которую он хочет вложить в трейдинг — пусть это будет 100 000 рублей. Итак, у нашего героя есть два пути: либо сразу вложить свои 100 000 на счет брокера, либо для начала проверить свою стратегию на демо-счете. Николай решает пойти вторым путем и обнаруживает, что его стратегия убыточна — он, будучи новичком, не учел несколько важных моментов и потерял на демо-счете 10% своего капитала. Он корректирует стратегию, выходит на стабильную прибыль и, чувствуя себя более уверенно, открывает реальный счет, где начинает торговать уже по-настоящему. Если бы у Николая не было возможности протестировать свою стратегию торговли на бирже с помощью демо-счета, он потерял бы реальные деньги из-за простых ошибок, которые новичок быстро исправил.
Преимущества, которые дает торговля на демо-счете
Рассмотрим все плюсы демо-счета для трейдера:
Какие опасности могут быть
Помните, я упомянул задержку котировок на демо-счете? Она появляется из-за того, что при обновлении данных демо-счетам уделяется внимание в последнюю очередь; они попросту не в приоритете. Из-за этого новичок, попробовавший свои силы на демо-счете, может растеряться на реальном рынке — там скорость и частота обновления данных несколько иная. Это особенно заметно при очень быстрой торговле, когда вы открываете и закрываете позиции за считанные минуты.
Одна из проблем демо-счета кроется в том, что некоторые брокеры могут использовать ее как своеобразную рекламную акцию, и на демо-аккаунте они предоставляют обслуживание лучше, чем на реальном счете — например, быстрее исполняют заявки. Но таким промышляют немногие брокеры.
Итак, главная проблема торговли акциями на демо-счете — это изменение психологии. Многие трейдеры недооценивают эту проблему, ошибочно предполагая, что в момент переключения на реальные деньги они будут осторожнее. Но практика показывает, что длительная торговля на демо-аккаунте создает мнимое ощущение безопасности, которое сохраняется и при переходе на обычный счет. Из-за этого трейдер значительно повышает риски, начинает торговать более азартно. Привыкнув к огромным суммам и высокому риску на демо-счете, трейдер активно пользуется большим кредитным плечом. Разумеется, ни к чему хорошему это обычно не приводит. В профессиональной сфере это иногда называют «синдромом демщика» — трейдер принимает чересчур смелые решения, которые на реальном рынке обычно выливаются в убытки.
Вы знаете об опасностях использования кредитного плеча? Познакомьтесь с ними в статье: «Кредитное плечо, маржа и взаимосвязь между ними».
Для чего торговать на демо-счете
Для новичков плюсы торговли на демо-счете очевидны — они смогут набраться опыта, не рискуя собственными деньгами. Вы можете потратить несколько лет на теоретическое изучение биржи, но, участвуя в реальных торгах, совершенно растеряться. Демо-счет помогает быстрее освоиться на бирже и своеобразно снижает порог входа для молодых трейдеров — им не нужно иметь специальную сумму, которую не страшно потерять во время первых торгов.
У опытных трейдеров все несколько иначе. Как правило, они используют демо-счет, чтобы проверить новую стратегию. Демо-счет у того же брокера, с которым вы планируете потом работать — это отличная возможность учесть при подсчете прибыли все нюансы, включая комиссию посредника. Не забывайте, что демо-аккаунт — это точная копия одного из тарифов брокера, так что и списывать средства за обслуживание брокер будет по всем правилам.
Чуть выше вы уже прочитали, что благодаря тому, что трейдер не несет никаких рисков, значительно изменяется психология торговли. Но иногда это даже полезно! Человек становится смелее, он готов испробовать рискованные стратегии, протестировать неожиданные варианты и инструменты. Не пренебрегайте торговлей на демо-счете, даже когда окончательно освоитесь на бирже, но пользуйтесь этим инструментом умеренно и вдумчиво.
Еще один важный плюс демо-режима — это возможность познакомиться с работой брокера. Как быстро он исполняет заявки? Насколько удобен выбранный им терминал? Как работает техническая поддержка? Конечно, на реальном счете все может быть несколько иначе, но общее представление вы получить сможете.
Как работать в демо-режиме
Создать демо-счет обычно намного проще, чем реальный. У некоторых брокеров даже можно сделать это без полноценной процедуры регистрации. Как правило, для открытия демо-счета брокер не требует ваши паспортные данные — будет достаточно почты и пароля.
У каждого брокера своя навигация по сайту, но общий порядок работ будет примерно следующим:
Все готово. Теперь вы сможете открыть торговый терминал, предлагаемый брокером, и начать торговлю на фондовой бирже через демо-счет.
Отличия демо против реального счета
В идеале демо-счет отличается от реального счета только двумя вещами:
На практике иногда брокеры несколько изменяют условия тарифа для демо-счета, чтобы предложить клиенту более интересные и выгодные условия. Всегда подробно изучайте условия счетов и взимаемые комиссии, чтобы правильно подсчитывать прибыль!
Когда и как переходить в реальную торговлю
Если вы только начали свой путь в трейдинге, то вам может быть сложно определить, когда пора начинать торговать реальными деньгами. Самый лучший критерий — ваша уверенность в своих силах. Можно ориентироваться и на прибыль — если в течение двух недель торговли на фондовой бирже через демо-счет вы стабильно получаете доход, то можно перебираться на реальный аккаунт и получать настоящую прибыль. Учтите, что первое время уровень прибыли может быть меньше, чем на демо-аккаунте — это связано с обновлениями котировок, о которых я уже пару раз написал выше.
Вы новичок в трейдинге? Познакомьтесь с вводной статьей о торговле на Московской бирже: «Как начать торговать на Московской бирже».
Выводы
Демо-счет — это хороший инструмент и для новичков, и для трейдеров со стажем. Он позволяет привыкнуть к бирже, обкатать стратегию, проверить комиссии и познакомиться с новым брокером. Используйте этот инструмент с умом и не торгуйте на демо-счете слишком долго — и тогда он принесет вам только пользу.
Надеюсь, подготовленный материал был полезен для вас. Если эта статья помогла вам пополнить свой багаж знаний, поделитесь ею с друзьями в соцсетях.