договор на расчетно кассовое обслуживание образец заполненный
Договор расчетно-кассового обслуживания
Расчетный счет в Модульбанке
Расчетно-кассовое обслуживание в Модульбанке работает через интернет. Вместе с расчетным счетом вы получаете личный кабинет: здесь вы видите остаток на счете, отправляете деньги, получаете справки и общаетесь с поддержкой банка. Личный кабинет работает через браузер и мобильное приложение — устанавливать специальные программы не нужно.
Чтобы зайти в личный кабинет с компьютера, вы открываете сайт и вводите номер телефона и пароль. После этого вам приходит смс с кодом — это нужно на случай, если посторонний человек узнает ваш пароль: даже с паролем он не сможет зайти без кода. Вы вводите код и попадаете в личный кабинет.
В приложении для телефона вы указываете номер телефона и пароль только в первый раз. После этого приложение попросит вас придумать код из четырех цифр — он используется вместо пароля. Если в телефоне есть датчик отпечатка пальца, входить можно по отпечатку, без кода.
Три тарифа на выбор
Пользоваться расчетный счетом в Модульбанке можно бесплатно. У нас есть Стартовый тариф без ежемесячных платежей — вы платите только комиссию за перевод денег. Бесплатным тарифом можно пользоваться сколько захотите — мы не заставляем клиентов переходить на платные тарифы.
Если у вас уже есть счет в другом банке, вы можете попробовать Модульбанк бесплатно и без обязательств. Не понравится — закроете счет одной кнопкой. А можете оставить расчетный счет про запас и ничего не платить.
Всего в Модульбанке три тарифа:
Стартовый
Ежемесячной платы нет, перевод юрлицам — 90 рублей, перевод физлицам — 0,75% Комиссия за снятие наличных — 2,5%, если снимаете не больше 100 000 рублей. Удобно, если хотите попробовать банк бесплатно или держать счет про запас.
Оптимальный
Ежемесячная плата — 690 рублей, комиссия за перевод — 19 рублей, наличные можно снять бесплатно на 50 000 рублей, дальше комиссия — 1,5%
Безлимитный
Ежемесячная плата — 4900 рублей в месяц, переводы бесплатные, снятие наличных до 100 000 рублей в месяц — тоже. А еще бесплатный зарплатный проект, корпоративная карта и 5% годовых на остаток по счету.
Договор о расчетно-кассовом обслуживании
Тип документа: Договор банковского счёта
Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.
Размер файла документа: 7,3 кб
Заключают данный договор на расчетно-кассовое обслуживание банк и клиент.
Заполняется договор следующим образом:
В шапке, в верхней правой стороне, указываются данные управляющего банком и название финансового учреждения.
Ниже – город и дата составления договора.
Далее заполняется графа, в которой прописывается название банка, ФИО начальника управления, который является его представителем. Со стороны клиента прописывается название организации и данные лица, ее представляющие.
При оформлении данного договора, ниже следует ряд пунктов для ознакомления. В договоре указываются виды финансовых услуг, которые банковское учреждение предоставляет клиенту. Банк берет на себя обязательство на протяжении трех рабочих дней открыть счет для клиента с момента, когда последний предоставит для этой процедуры все необходимые документы.
Чтобы получить деньги в банке, клиент заранее должен будет оформить чек.
Ниже прописывается расчетный счет и сумма, которую клиент должен оплатить банку за открытие счетов, получение чековой и денежной книжек.
За то, что банк готовит денежную сумму для выдачи клиенту, последний должен на указанный счет оплатить вычисляемую сумму.
Оговариваются виды переводов по телеграфу и суммы, которые клиент за это платит на счет, указанный банком.
Банк проводит действия по счетам клиента, не беря с него платы. На основании этого, последнему не положены финансовые вознаграждения. Исключение составляют депозитные счета.
Бланк договора о расчетно-кассовом обслуживании
Образец договора о расчетно-кассовом обслуживании (заполненный бланк)
Скачать Договор о расчетно-кассовом обслуживании
Договор о расчетно-кассовом обслуживании №
1.Банк осуществляет комплексное кредитное, кассовое и расчетное обслуживание Клиента.
2. Списание средств со счета Клиента осуществляется в соответствии с действующим положением, при наличии акцепта Клиента, а также по решению судебных, арбитражных органов, инкассовых распоряжений налоговых инспекций в соответствии с предоставленными полномочиями.
3. Данные об остатках средств на счетах Клиента и банковских операциях по его счетам являются коммерческой тайной и могут быть сообщены Банком стороннему органу только с разрешения Клиента.
4. Банк открывает Клиенту счет (расчетный, текущий) в течение рабочих дней с даты предоставления необходимых для оформления документов.
5. Клиент хранит все денежные средства как собственные, так и заемные на счетах в Банке, за исключением сумм выручки, расходование которых разрешено соответствующими нормативными документами, и переходящих остатков в своей кассе в пределах установленного лимита.
6. Клиент для получения наличных средств оформляет денежный чек в Банке накануне дня выдачи.
7. Расчетно-платежные документы для совершения операций по счетам Клиент сдает в Банк, как правило, накануне дня совершения операций.
8. Клиент уплачивает Банку на счет № рублей за открытие текущих и других счетов, рублей за выдачу лимитированной чековой книжки, денежной книжки.
9. За подготовку Банком денежных средств к выдаче Клиент уплачивает на счет № один рубль за каждую тысячу полученных наличными денежных средств.
10. В случае совершения перевода средств по телеграфу Клиент уплачивает Банку на счет № :
переводная обыкновенная в один адрес- рублей;
аккредитивная обыкновенная в два адреса рублей;
срочная аккредитивная рублей.
11. В случае наличия средств на расчетном счете Клиента менее установленного лимита рублей (в среднемесячном исчислении), Клиент уплачивает Банку пеню в размере рублей в месяц.
12. Банк совершает операции по счетам Клиента бесплатно и, учитывая это, не выплачивает Клиенту никаких процентов за хранение средств на его счетах ( кроме депозитных ).
Типовой договор на РКО
обслуживание (РКО) — это набор услуг по ведению расчетного счета, который банки предоставляют юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Открытие счета без заключения договора на РКО возможно в исключительных случаях, как правило, клиент присоединяется к договору сразу при открытии счета. Договор устанавливает порядок проведения расчетов, информирования и защиты расчетного счета клиента в обмен на оплату услуг банка. Возможно открытие нескольких счетов в рамках договора, в том числе — валютных.
проводить платежные операции по поручениям клиента
обеспечивать сохранность денежных средств
соблюдать конфиденциальность финансовой деятельности
предоставлять информацию о состоянии и изменениях расчетного счета
После подписания договора на РКО клиент может использовать средства на расчетном счете для оплаты товаров и услуг, выплаты заработной платы, уплаты налогов. При присоединении к договору дистанционного банковского обслуживания клиент получает возможность счетами, формирования справок, выписок, заключения депозитного или кредитного договора при необходимости. При этом он обязуется своевременно информировать кредитную организацию об изменении контактных данных, предоставлять запрашиваемые документы для финансового контроля, соблюдать требования закона при пользовании расчетным счетом.
Если одна из сторон нарушает условия договора, то вторая вправе потребовать возмещения убытков в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Как заключить договор РКО с банком
Чтобы заключить договор на РКО, нужно оставить заявку на сайте банка или обратиться в отделение. Законом не предусмотрено единой унифицированной формы, поэтому каждый банк имеет собственный шаблон. В договоре указываются:
При дистанционном открытии счета клиент присоединяется к договору при подписании заявления на открытие счёта. Визит в банк не нужен. Типовой договор размещается на сайте, с ним можно ознакомиться в любой момент, в том числе и до подачи заявки.
Услуги и тарифы обслуживания
Перечень банковских услуг зависит от потребностей клиента и предложений конкретной кредитной организации. РКО может включать:
Райффайзен банк предлагает несколько пакетов обслуживания для компаний и ИП с разным набором услуг. Правильно подобранный тариф поможет упростить расчетные операции, снизить расходы на РКО, улучшить доступ к вспомогательным сервисам банка.
Сколько действует и как расторгается договор на РКО
Срок обслуживания указывается в тексте договора. Большинство банков предоставляет услугу бессрочно, но бывают исключения. Юридическое лицо вправе расторгнуть действующий договор в одностороннем порядке по собственному желанию. Если клиент отказался от обслуживания, то кредитная организация может закрыть счет, предварительно отправив уведомление. Остаток средств выдается наличными или отправляется безналичным переводом на другой счет компании.
Сколько действует и как расторгается договор на РКО
В разных банках шаблоны могут отличаться, но многие их них содержат идентичные разделы:
Важной частью является раздел приложений. В нем приводится дополнительная информация, которая необходима для открытия счета и работы с ним, в частности:
Договор на расчетно-кассовое обслуживание
РКО всегда осуществляется на основе договора между банковским учреждением и клиентом. Этот документ регламентирует порядок функционирования банковского счета клиента. В соответствии с пунктами подписанного документа банковское учреждение принимает на себя ряд обязательств. То же самое касается и клиента.
В первую очередь, банк обязуется проводить все банковские операции по счету клиента. Совершение банковских операций совершается согласно положениям действующего законодательства РФ и в пределах компетенции банка. Помимо этого, банк должен гарантировать сохранность финансовых средств, которые поступили на счет клиента в процессе совершения РКО. Банковское учреждение может осуществлять любые операции по счету клиента только лишь по его поручению.
В подписанном договоре также должны быть указаны условия конфиденциальности информации о хозяйственной деятельности банковского клиента. Банк неправомочен распространять какую-либо информацию об операциях, которые были совершены его клиентом. Наконец, в подписанном договоре на РКО должно быть четко указано, что банк обязан выдавать своему клиенту выписки с его счета по первому требованию.
Что такое договор на расчетно-кассовое обслуживание
Договор на РКО является официальным документом, регламентирующим отношения между банком и клиентом. Предметом договора всегда является счет, который банк открывает своему клиенту. Именно на этот счет банк будет принимать и зачислять денежные средства от клиента.
В соответствии с данным договором не только банковское учреждение, но и клиент берет на себя ряд обязательств. Во-первых, клиент должен рассчитываться по своим обязательствам путем перечисления на открытый счет необходимых сумм. Расчет может быть как наличными, так и безналичным. При этом клиент может самостоятельно распоряжаться финансовыми средствами, которые хранятся на счету. Также согласно договору клиент может давать банковскому учреждению поручения на совершение расчетно-кассовых операций. К правам клиентов также стоит отнести возможность требовать банковские отчеты о выполнений поручений. Еще одно право любого клиента – получение средств в порядке, установленном действующим законодательством и договором на РКО.
В том случае, если одна из сторон договор не будет выполнять свои обязательства, вторая сторона может потребовать возмещение понесенных убытков на условиях, предусмотренных законодательством нашей страны.
Как правильно заполнить договор на расчетно-кассовое обслуживание
Для заключения договора на РКО юридическое или физическое лицо должно заполнить и подать заявление на открытие счета в выбранном банке. Это заявление необходимо подать в один из филиалов данного банковского учреждения. При этом клиент должен предоставить пакет документов, который предусмотрен для открытия счета под определенную категорию клиентов. Следует знать, что в банках открываются различные счета для индивидуальных предпринимателей, нерезидентов, юридических лиц и т.д.
Договор на РКО состоит из нескольких пунктов:
Только лишь после заполнения всех вышеперечисленных пунктов, договор обретает юридическую силу. Заключение договора также должно быть подтверждено подписями обеих сторон.
Большинство операций с денежными средствами юридических лиц и предпринимателей проходят через их расчетные счета в банках России. Если всю хозяйственную деятельность предприятий можно условно описать известной формулой «деньги-товар-деньги-товар», то «круговорот денег» в бизнесе происходит в движении с одного расчетного счета на другой, с частым, но не обязательным переходом в наличную форму и редкими «остановками» на депозитных счетах.
Деятельность индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в разной степени формализована и подчинена законам и правилам, но работа банков практически полностью регламентирована общими нормами. Все, что относится к расчетно-кассовому обслуживанию (РКО), обращению со средствами расчетных счетов клиентов – определяет договор на открытие счета. Другим его названием может быть «договор банковского счета», «договор банковского обслуживания», «договор расчетного банковского счета» и др. Но суть дела от вариантов названия не меняется.
Если в банке открыт расчетный счет, то все нюансы его открытия и работы с ним определяются договором между банком и владельцем средств этого счета.
Форму договорабанковского счета можно найти на официальных сайтах банков. Знакомиться с договором желательно еще до подачи заявки на открытие счета.
Что заключает в себе договор об открытии банковского счета?
В таком договоре прописываются основные аспекты взаимоотношении клиента и банка в области размещения средств на счете, операций с этими средствами и обслуживания счета банком.
Структура и содержание договора с разными банками обычно совпадает в основных моментах, переменные составляющие обычно содержатся в приложениях к договору. Именно там находятся конкретные, периодически меняющиеся цифры и различия между условиями разных банков и тарифов.
Независимо от отделения банка структура договора включает в себя некоторые обязательные моменты: