договор о выдаче банковской гарантии

Как составить банковскую гарантию

И как она работает

Банковскую гарантию можно использовать не только для госзакупок, но и для получения таможенных и налоговых льгот.

Я расскажу, что такое вообще банковская гарантия, как ее оформить и проверить в реестре, а также о других неочевидных способах, где ее можно использовать.

Что такое банковская гарантия

Банковская гарантия — это обещание банка оплатить долг, если его клиент не выполнит взятое на себя обязательство. За выдачу такой гарантии банк получает плату от клиента.

Чаще всего банковской гарантией пользуются предприниматели. Например, фермер хочет купить у завода комбайн для сбора урожая. Деньги у фермера появятся только после того, как он соберет и продаст урожай. Поэтому фермер просит завод предоставить ему отсрочку по оплате трактора. Чтобы завод поверил ему и согласился продать комбайн, фермер получил у банка гарантию. По условиям гарантии банк оплатит долг фермера, если он не переведет деньги за комбайн до начала зимы.

В большинстве случаев гарантии используются при взаимодействии предпринимателей с государством — для участия в госзакупках, упрощенного возврата НДС или отсрочки уплаты таможенных пошлин.

Участники процесса

В процессе оформления банковской гарантии участвует три стороны: принципал, бенефициар и гарант. Не пугайтесь этих терминов, на самом деле все просто.

Принципал — тот, кто просит банк выдать гарантию, что исполнит свои обязательства, и платит за это. Например, предприниматель выиграл торги на ремонт школы. При заключении госконтракта он должен предоставить гарантию, что выполнит ремонт качественно и в срок. Такую гарантию он покупает у банка. В данной ситуации предприниматель — это принципал.

Бенефициар — тот, кто получит по гарантии деньги, если принципал не выполнит перед ним свои обязательства. Бенефициаром может быть как заказчик и покупатель, так и продавец, подрядчик и исполнитель. В нашем примере с ремонтом школы бенефициар — это школа. Если предприниматель вовремя не сделает ремонт, школа обратится в банк и получит возмещение по гарантии. В госзакупках бенефициар — это всегда заказчик.

Но в отношениях между предпринимателями бенефициаром может быть и подрядчик.

Например, заказчик и подрядчик подписали договор на строительство магазина. На момент подписания договора у заказчика не было средств, чтобы оплатить строительство. Подрядчик согласился, что работы полностью оплатят через три месяца после того, как магазин построят. Чтобы минимизировать риск неоплаты работы, подрядчик выдвинул свое условие: заказчик должен предоставить банковскую гарантию — если заказчик вовремя не оплатит строительство, подрядчик получит деньги у банка. В данном случае бенефициар — подрядчик.

Гарант — это банк или другая коммерческая организация, которая выдает письменное обязательство заплатить бенефициару, если принципал не выполнит свои обязательства.

Раньше гарантом мог быть только банк. Но с 2015 года право выдавать гарантии было предоставлено всем коммерческим организациям, а термин «банковская гарантия» заменен на другой — «независимая гарантия». Но гарантии для госзакупок, таможни и налоговой до сих пор могут выдавать только банки. Я буду дальше использовать термин «банковская гарантия» вместо указанного в гражданском кодексе «независимая гарантия» и «банк» — вместо термина «гарант».

Условия банковской гарантии

Обязательные условия гарантии. По закону в гарантии должны быть указаны:

Если в гарантии отсутствует хотя бы одно из этих условий, она может быть признана недействительной. Бенефициар обращается к гаранту за выплатой, а он отказывается платить — говорит, что гарантия недействительна.

Но иногда суды входят в положение бенефициара и признают гарантию действующей, даже если она не содержит одно из указанных в законе условий. Ведь чаще всего гарантию составляет сам гарант, и он должен отвечать за допущенные ошибки. Поэтому Верховный суд разъяснил, что суды не могут ограничиваться формальной проверкой текста гарантии.

Например, банк (гарант) выдал гарантию, которая обеспечивает обязательство подрядчика (принципала) построить для заказчика (бенефициара) торговый центр. То ли случайно, то ли специально банк не указал в гарантии ее бенефициара — заказчика строительства. Из-за этой ошибки банк отказался выплачивать по гарантии. Суды первой и апелляционной инстанции согласились с банком — в гарантии не указан бенефициар, поэтому она недействительна.

Заказчик подал кассационную жалобу и указал, что банк сам направил гарантию заказчику строительства, а значит, знал бенефициара. Также до выдачи гарантии подрядчик вел с банком переговоры и сообщил ему данные заказчика строительства. В итоге заказчик добился справедливости.

Дополнительные условия гарантии. Некоторые бенефициары выдвигают собственные требования к тексту гарантии. Поэтому лучше заранее получить у гаранта проект гарантии и согласовать его с бенефициаром. Чаще всего споры возникают о перечне документов, которые должен передать бенефициар гаранту, чтобы он ему заплатил.

Также стороны могут спорить о порядке передачи требования о платеже гаранту. Бенефициары стремятся побыстрее получить деньги, поэтому могут просто пересылать требования по факсу или электронной почте. Гаранты же часто требуют, чтобы им был передан подписанный директором и скрепленный печатью оригинал требования.

Условия гарантий для госзакупок. Наряду с условиями, указанными в гражданском кодексе, в гарантиях для госзакупок должны также быть указаны следующие условия:

Кроме этого, заказчик (бенефициар) может установить дополнительные требования к гарантии. Например, условие, что он как заказчик получает право бесспорно списать деньги со счета в банке в случае, если банк сам не перечислил их в течение пяти дней со дня получения требования об этом.

Такие дополнительные требования заказчик может прописать в одном из следующих документов:

Если выданная банком гарантия не будет соответствовать этим требованиям, заказчик откажется допускать участника к торгам.

Документы, передаваемые с требованием об оплате. Также в гарантии должны быть перечислены документы, которые бенефициар должен представить одновременно с требованием банку оплатить гарантию. Стороны сами согласовывают перечень таких документов. Чаще всего среди них указывают расчет долга, а также копию доверенности лица, который подписал требование.

По гарантии для госзакупок перечень таких документов утвержден правительством РФ. Вот какие это должны быть документы:

В гарантии для госзакупок нельзя указывать, что заказчик (бенефициар) должен предоставить судебные акты, которые подтвердят неисполнение принципалом своих обязательств.

Как выглядит банковская гарантия

К форме банковской гарантии есть только одно требование — она должна быть письменной. Это означает, что недостаточно просто устно договориться о выдаче гарантии. Банк обязательно должен ее оформить на бумаге.

По внешнему виду гарантия похожа на договор, но есть одно отличие — она может быть подписана только банком. При желании гарантию также могут подписать принципал и бенефициар, но это не обязательно.

Гарантии отличаются в зависимости от вида обязательств, которые они обеспечивают.

Гарантии исполнения договора. Такие гарантии защищают одну из сторон договора от его нарушения. Гарантии могут обеспечивать как обязательства покупателя оплатить товар или услугу, так и обязательства продавца передать товар или оказать услугу.

Сначала читать, потом подписывать

Вот самые распространенные договорные гарантии:

Некоторые предприниматели неответственно относятся к участию в торгах — заявляют очень низкие цены, а после победы отказываются заключать госконтракт или заключают, но плохо его исполняют. Поэтому государство предусмотрело обеспечение участия в торгах: исполнитель должен внести деньги на специальный счет или предоставить гарантии. Если победитель торгов не заключит госконтракт, то заказчик не отдаст ему внесенный на счет задаток или потребует от банка выплатить указанную в гарантии сумму. В документации о закупке прописывается, какой вид обеспечения можно выбрать, а также его конкретные условия.

Законом о госзакупках предусмотрены три вида гарантий:

Последняя гарантия была введена в закон о госзакупках в мае 2019 года и поэтому еще мало известна. Работает она так: например, продавец устанавливает гарантийный срок работы лампочек. Если лампочки сломаются в течение этого срока, заказчик сможет требовать с продавца денежное возмещение. Гарантия этих обязательств как раз и обеспечивает обязанность продавца выплатить такое возмещение.

При этом у разных гарантий разные сроки:

Гарантии для госзакупок могут выдавать только банки, которые входят в список Минфина. Чтобы попасть в список, банки должны соответствовать требованиям к уровню капитала и кредитного рейтинга.

Таможенные гарантии. Предприниматели, которые ввозят товары в Россию, должны уплатить таможенную пошлину. Если на момент ввоза товара у предпринимателя нет денег для уплаты пошлины, то ему придется влезть в долги, например взять кредит у банка.

Вместо этого можно попросить у таможни отсрочку или рассрочку уплаты пошлины и купить у того же банка, но за меньшую сумму гарантию своевременной уплаты пошлины. За счет вырученных от продажи товара денег предприниматель уплатит пошлину, и ему не придется погашать проценты за взятый кредит.

Такую гарантию может выдать банк, который включен в перечень, утвержденный таможенной службой.

Налоговые гарантии. Есть три вида гарантий, по которым бенефициар — налоговая: когда налогоплательщик хочет получить отсрочку или рассрочку по уплате налогов, ускоренное возмещение НДС и когда производитель алкогольной продукции хочет получить отсрочку по уплате акцизов. Вот они подробнее:

Гарантию для налоговой может выдать только банк, включенный в перечень Минфина.

Преимущества

Для бенефициара главное преимущество — легкость получения денег по гарантии. Единственное условие выплаты по гарантии — банку нужно предоставить перечисленные в ней документы. Когда банк получает полный комплект документов, он обязан заплатить. При этом банк не будет разбираться, действительно ли принципал не выполнил свои обязательства. Гарантия позволяет максимально быстро получить от банка деньги, избежав возражений принципала, что на самом деле он исполнил свое обязательство в срок и в полном объеме.

Такие споры часто возникают между сторонами договора.

Например, подрядчик сделал ремонт, а заказчик заявил, что это не ремонт, а его жалкая имитация. Спор передают в суд, который назначает экспертизу. Одна из сторон не соглашается с результатами экспертизы и просит провести повторную, и все это длится несколько месяцев, а то и лет. Если же у бенефициара будет гарантия, то он сразу же сможет получить у банка деньги.

Принципалу благодаря гарантии не нужно извлекать деньги из оборота или предоставлять залог или поручительство.

Как работает гарантия

Обеспечение банковской гарантии. Когда банк выдает гарантию, он рискует потерять деньги. Если принципал не исполнит свои обязательства, то банк заплатит по гарантии и будет требовать с него компенсацию. Но ведь принципал может не заплатить компенсацию, например из-за банкротства. В таком случае банк потеряет выплаченные по гарантии деньги.

Чтобы уменьшить риск неуплаты компенсации, некоторые банки выдают гарантии только при условии предоставления обеспечения. Например, принципал может предоставить банку в залог какое-то ценное имущество — недвижимость, машину или что-то другое. Если принципал не выплатит компенсацию, банк заберет себе заложенное имущество.

Также в качестве обеспечения банк может попросить предоставить поручительство какой-нибудь фирмы или предпринимателя с устойчивым финансовым состоянием. В таком случае банк сможет взыскивать компенсацию не только с самого принципала, но и с лица, предоставившего поручительство.

Возникает вопрос: зачем тогда нужна гарантия, если можно предоставить тот же залог напрямую бенефициару? Но не все бенефициары готовы принимать в качестве обеспечения залог или поручительство. Эти виды обеспечения часто требуют обращения в суд и работы с судебными приставами.

Администрация районной больницы объявляет тендер на закупку аппаратов ИВЛ, которые требуются этой больнице. Но если что-то пойдет не так и выбранный исполнитель исчезнет, больнице придется самой разбираться с последствиями. Администрация не умеет обращать взыскание на залог — подавать иск в арбитражный суд, искать фактическое местонахождение залога, добиваться от пристава его ареста. Больнице проще обратиться в банк с требованием оплатить гарантию.

Предполагается, что банк заплатит, поскольку имеет достаточное количество денег и дорожит своей репутацией. В свою очередь, банк имеет опыт взыскания долгов, в том числе путем обращения взыскания на залог, и поэтому готов рискнуть своими деньгами.

Гарантия может быть не обеспечена залогом или поручительством. Банки конкурируют друг с другом и в погоне за клиентом часто готовы выдать гарантию без обеспечения.

Этапы оформления

Гарантии для госзакупок, таможни и налоговой могут выдавать только банки, которые включены в утвержденные государством перечни.

Определив, какие банки удовлетворяют бенефициара, принципал выбирает конкретный банк. У каждого банка свои условия выдачи гарантии: размер комиссии, срок оформления, готовность вносить изменения в свои типовые формы. Принципал может запросить предложения у разных банков и выбрать наиболее выгодное.

Сбор и предоставление документов. Для оформления гарантии банку требуется ряд документов. У каждого банка свой перечень запрашиваемых документов.

У ИП банк, скорее всего, попросит копию паспорта, книгу учета доходов и расходов, налоговые декларации, выписку со счета и справку из налоговой об отсутствии задолженности.

У юрлица — бухгалтерскую отчетность, справку из налоговой об отсутствии задолженности, копии паспортов генерального директора, всех участников, протокол собрания участников, совета директоров или акционеров о назначении директора, приказа о назначении на должность директора, устав.

Точный список документов сообщит сотрудник банка в ответ на заявку о выдаче гарантии.

Рассмотрение заявки. Получив заявку и полный комплект документов, банк будет принимать решение о выдаче гарантии. В каждом банке свой срок принятия решения, например в Тинькофф-банке — несколько часов, в банке «Санкт-Петербург» — один день.

Общие условия выдачи банковской гарантии в банке «Санкт-Петербург»PDF, 700 КБ

При положительном решении вам предложат заключить договор и оплатить счет.

Заключение договора между принципалом и гарантом. Перед выдачей гарантии банк и принципал заключают договор, где указывается, когда и сколько принципал должен заплатить банку, в пользу какого бенефициара банк выдаст гарантию и условия выдаваемой гарантии.

Уплата суммы вознаграждения гаранту. После подписания договора банк выдаст счет на оплату гарантии. Некоторые банки готовы предоставить гарантию авансом, т. е. до ее оплаты. Но чаще всего банк выпускает гарантию только после того, как деньги поступят на его счет.

При оплате гарантии лучше учитывать сроки и оплачивать заранее. Обычно деньги приходят в тот же день, если гарантию оплатили до 16:00. Платежи, проведенные после 16:00, банк видит только на следующий рабочий день.

Выдача банковской гарантии. Гарантия вступает в силу со дня ее выдачи гаранту или бенефициару.

Чаще всего принципал получает гарантию и передает ее бенефициару. Но также банк может направить гарантию напрямую бенефициару.

Гарантии для госзакупок должны быть в электронном виде. Банковские гарантии для налоговой и таможни могут быть в бумажном или электронном виде. Электронная гарантия — это цифровой документ, подписанный электронной подписью.

При выдаче электронной банковской гарантии для госзакупок банк загружает ее в реестр гарантий. На это отводится срок в один день.

Электронная гарантия для налоговой и таможни передается банком этим ведомствам по системам электронного документооборота.

Как правило, электронную банковскую гарантию можно посмотреть в личном кабинете на сайте банка. Чаще всего ее бумажный вариант можно запросить у банка.

Использование банковской гарантии

Требование оплатить гарантию. Если принципал не исполнит свое обязательство, то бенефициар потребует от банка оплатить гарантию. Для этого бенефициару достаточно направить в банк требование совершить платеж и приложить к нему указанные в гарантии документы, например расчет долга и доверенность.

Банк не вправе отказаться оплачивать гарантию, даже если принципал уверяет, что он исполнил свое обязательство. И если банк сам знает, что обязательство исполнено, он обязан заплатить по гарантии.

Федеральное агентство (бенефициар) заявило, что строительная компания (принципал) не выполнила своих обязательств, и потребовало, чтобы банк оплатил гарантию. Банк знал, что на самом деле строительная компания добросовестно исполнила свои обязательства. Несмотря на это, банк оплатил гарантию. Согласно условиям заключенного между банком и принципалом договора банк имел право списывать со счета принципала компенсацию по оплаченной гарантии, что он и сделал.

Строительная компания с этим не согласилась и потребовала, чтобы суд вернул списанные банком деньги. Суд первой инстанции удовлетворил иск строительной компании — банк знал, что принципал выполнил свои обязательства, и не имел права списывать деньги. Но банк смог обжаловать это решение — выплата по гарантии производится независимо от того, исполнил принципал свои обязательства или нет. Если бенефициар предъявил требование о платеже и приложил все необходимые документы, то банк обязан заплатить.

п. 12 обзора Верховного суда РФ от 05.06.2019PDF, 251 КБ

Действия банка после получения гарантии. Когда банк получил требование оплатить гарантию, он должен без промедления уведомить об этом принципала и передать ему копию требования и приложенных к нему документов. Банк должен оценить требование и приложенные к нему документы в течение пяти дней со дня, когда он их получил. В гарантии может быть установлен другой срок, но он не может превышать 30 дней.

Банк не разбирается, на самом ли деле принципал не исполнил своих обязательств, а оценивает, правильно ли составлены представленные бенефициаром документы. Например, банк может отказаться платить, если бенефициар не подписал расчет долга.

Возмещение сумм, выплаченных банку по гарантии. Принципал обязан возместить банку суммы, выплаченные бенефициару по гарантии.

Если же банк оплатил гарантию при неполном комплекте документов, то принципал не обязан возмещать его расходы. Поэтому перед тем, как возмещать гарантию, важно просмотреть присланные банком копии документов бенефициара. Возможно, бенефициар неправильно оформил документы и банк это не заметил. Достаточно просто сравнить документы со списком в самой гарантии. Также можно перепроверить, подписаны и заверены ли переданные бенефициаром документы.

Ответственность бенефициара. Может произойти такая ситуация: бенефициар потребовал оплатить гарантию, хотя принципал выполнил свое обязательство. Банк оплатил гарантию и получил от принципала возмещение. В таком случае принципал вправе требовать от бенефициара оплатить перечисленную банком сумму возмещения.

п. 16 обзора Верховного суда РФ от 05.06.2019PDF, 251 КБ

Как проверить в реестре гарантий

Информация обо всех гарантиях для госзакупок фиксируется в специальном реестре. Реестр банковских гарантий — это электронная база, в которую вносятся сведения о гарантиях, выданных участникам госзакупок.

Если банк не внесет информацию о гарантии в реестр, то заказчик откажется принимать ее в качестве обеспечения.

До 1 июля 2018 года реестр гарантий был в открытом доступе на сайте госзакупок. Участники закупок могли проверять, внесена ли гарантия в реестр. Сейчас доступ к реестру есть только у банка и заказчика — бенефициара.

Подтверждение, что гарантию внесли в реестр, — выписка из него. Такую выписку банк обязан предоставить участнику — принципалу — в течение одного рабочего дня после включения информации в реестр.

Реестра банковских гарантий для налоговой и таможни не существует. Поэтому в данных ведомствах надо запрашивать подтверждение принятия гарантий.

Стоимость

За выдачу гарантии принципал должен заплатить банку комиссию. Размер комиссии зависит от суммы, срока и вида гарантии. Также на размер комиссии влияет финансовое состояние принципала. Если у принципала положительная кредитная история, обороты по счету, то, возможно, банк установит комиссию в меньшем размере. Если же у принципала много долгов, банк может запросить более высокую комиссию.

Нет единой формулы расчета комиссии за выдачу гарантии. У каждого банка своя методика расчета. Комиссия за гарантию заявки на участие в госзакупках — в среднем 5% от суммы гарантии, а за обеспечение контракта — 10%.

Пример расчета. Комиссия по банковской гарантии считается отдельно по каждому договору и контракту. Точный размер комиссии может сообщить только банк, который выдает гарантию. Но чтобы рассчитать ее приблизительный размер, можно узнать у банка, сколько примерно будет комиссия от суммы гарантии.

1 000 000 х 5 % = 50 000 Р

В некоторых банках для расчета комиссий есть онлайн-калькуляторы.

Возврат банковской гарантии

По общему правилу, когда срок действия гарантии истек, ее не надо возвращать банку. Такая гарантия теряет свою юридическую силу, и по ней банк уже не произведет оплату.

Гарантии для госзакупок также не подлежат возврату.

Но в тексте гарантии или договора о ее выдаче может быть указано, что если срок гарантии истек, то ее надо вернуть в банк. Возврат гарантии означает, что бенефициар больше в ней не нуждается и банк не должен производить по ней выплату.

Бухгалтерский учет банковских гарантий

Бенефициары должны вести бухгалтерский учет выданных им гарантий, а принципалы — расходов на ее выдачу. Бенефициары учитывают гарантии на забалансовом счете 008 «Обеспечения обязательств и платежей полученные». Гарантия списывается со счета бенефициара при истечении срока ее действия.

У принципала расходы на покупку гарантии у банка можно учесть как себестоимость имущества, для приобретения которого она была получена. Например, если гарантия была оформлена для обеспечения оплаты автомобиля, то ее можно учитывать как часть стоимости этого автомобиля.

Нигде не указано, что принципал должен вести бухгалтерский учет самих гарантий, ведь их выдает банк в пользу бенефициара. Но выданная бенефициару гарантия может оказать влияние на финансы принципала. Например, если банк заплатит по гарантии, то потребует с принципала выплатить компенсацию. Поэтому некоторые принципалы также учитывают гарантию в своем забалансовом счете 008.

ИП могут не вести бухгалтерский учет, в том числе и учет банковских гарантий.

Источник

Договор о предоставлении банковской гарантии

Договор о предоставлении банковской гарантии — это решение банка и его клиента о взаимных обязательствах по поводу выдачи БГ за вознаграждение. Чтобы не стать жертвой мошенников, обращайте внимание на важные пункты.

Понятие и стороны соглашения

Банковская гарантия используется в закупках как эффективное и надежное средство минимизации рисков при исполнении обязательств между контрагентами. Но мошенники предоставляют заказчику фальшивку. Предотвратить споры между банком и поставщиком, проверить легитимность поручительства поможет грамотный подход к составлению документа и согласование всех условий на этапе его заключения.

Ст. 368 Гражданского кодекса дает обобщенное понятие независимой гарантии. Это один из способов обеспечения выполнения требований, которые берет на себя исполнитель. Как называется кредитор по договору банковской гарантии — бенефициар, должник — принципал, а банк — гарант. Если требования не выполняются, банк или иная организация выплачивает заказчику определенную денежную сумму. Выдается только банком или кредитной организацией, и на нее распространяются требования, установленные к независимому обеспечению.

Содержание договора о предоставлении БГ

В нем отразите ключевые моменты:

Если поставщик не выполняет обязательства, то гарант выплачивает заказчику установленную денежную сумму, и к нему переходит право требования к принципалу по исполненным обязательствам. Иначе говоря, как только банк уплатит сумму заказчику, он начинает истребовать ее с поставщика. Это называется регрессными требованиями. Принципал обязан возместить гаранту выплаченные в соответствии с условиями независимого обязательства денежные суммы (п. 1 ст. 379 ГК РФ). Таким образом, указывается отдельная плата и размеры неустоек, штрафов, уплачиваемые принципалом банку, если тот заплатил бенефициару.

Риски при оформлении

Ввиду того, что банковская гарантия по договору поставки или для госконтракта предоставляется на платной основе, велика вероятность мошеннических действий. Необходимо с вниманием отнестись как к выбору банка, с которым принципал собирается заключить соглашение, так и к тексту на получение.

Банк обязан иметь действующую лицензию на ведение деятельности (395-ФЗ от 02.12.1990). Сумма не может превышать 25% капитала банка. Сведения проверяются на официальном сайте ЦБ РФ. Стоит иметь в виду существование компаний-однодневок, названия которых схожи с наименованиями реальных кредитных организаций.

Образец договора на БГ

ДОГОВОР
об организации выпуска нескольких непокрытых банковских гарантий

Публичное акционерное общество «Совкомбанк» (ПАО «Совкомбанк»), ИНН 4401116480, КПП 440101001, местонахождение: 156000, Костромская область, г. Кострома, проспект Текстильщиков, д. 46, внесена запись Управлением Федеральной налоговой службы по Костромской области в Единый государственный реестр юридических лиц 01 сентября 2014 года за основным государственным регистрационным номером 1144400000425, Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 963 от «05» декабря 2014 года, именуемое в дальнейшем Гарант или Банк, в лице управляющего дополнительным офисом «Отделение «Таганское» ПАО «Совкомбанк» г-на Брендака Дениса Валерьевича, действующего на основании доверенности № 10/317-18 от 12.11.2018 г., с одной стороны, и Федеральное государственное унитарное предприятие «ЦИТО» (ФГУП «ЦИТО»), именуемое в дальнейшем «Принципал», в лице генерального директора г-на Спектора Виктора Семеновича, действующего на основании Устава, с другой стороны, именуемые в дальнейшем Стороны, заключили настоящий Договор (далее — Договор) о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. В соответствии с настоящим Договором Гарант по просьбе Принципала в любое время до «31» декабря 2020 г. (включительно) осуществляет выпуск непокрытых банковских гарантий (далее совместно именуемые «Гарантии» или в отдельности — Гарантия) на общую сумму не более 52 000 000= (Пятьдесят два миллиона) рублей на условиях, оговоренных в настоящем Договоре и Заявлении на выпуск Гарантии, являющемся приложением к Договору (Приложение № 1) (далее — Заявление).

Выпускаемые Гарантом Гарантии являются независимыми гарантиями в понимании Гражданского кодекса Российской Федерации.

Выпуск Гарантий осуществляется в течение срока, указанного в первом абзаце настоящего пункта, и после наступления обстоятельств, указанных в п. 2.1 настоящего Договора, на основании Заявления Принципала, при условии принятия Гарантом положительного решения о возможности выпуска Гарантии, что подтверждается проставлением на Заявлении отметки «одобрено Гарантом».

Срок выпуска каждой Гарантии, указываемый Принципалом в Заявлении, не может быть менее 2 (Двух) рабочих дней с момента принятия соответствующего Заявления Гарантом.

1.2. После выпуска Гарантом Гарантий на общую сумму, указанную п. 1.1 настоящего Договора, Принципал вправе требовать в дальнейшем выдачи Гарантий в пределах указанного в п. 1.1 Договора срока только при одновременном соблюдении следующих условиях:

При этом общая сумма всех действующих Гарантий с учетом выпущенных Гарантий в рамках установленных настоящим пунктом условий не должна превышать общую сумму, установленную в п.1.1 Договора.

2. Порядок и условия выпуска Гарантии

2.1. Банк-Эмитент в срок, указанный в соответствующем Заявлении, но не ранее уплаты Принципалом Банку суммы комиссионного вознаграждения за выпуск конкретной Гарантии, обязуется выпустить указанную в соответствующем Заявлении Гарантию и направить ее бенефициару в порядке, установленном п. 2.8 Договора, при условии надлежащего выполнения Принципалом всех обязанностей, указанных в настоящем Договоре.

2.2. Порядок и условия выдачи каждой Гарантии, в том числе дата выдачи, срок ее действия, сумма Гарантии, перечень документов, прилагаемых к требованию и т. д., определяется в соответствующем Заявлении. При этом срок действия выпускаемых в рамках настоящего Договора Гарантий не может быть более следующей даты: «31» декабря 2020 г.

Гарантии в рамках настоящего Договора могут быть выпущены в пользу бенефициаров, указанных в Заявлении на выпуск Гарантии, являющемся приложением к Договору (Приложение № 1).

2.3. Уплатой суммы, определенной в каждой Гарантии как «Сумма Гарантии», безусловно ограничиваются все обязательства Гаранта перед бенефициаром по выпускаемой Гарантии.

2.4. Ответственность Гаранта за невыполнение обязательств по каждой Гарантии регулируется условиями каждой Гарантии.

2.5. Право требования бенефициара(ов) к Гаранту по выпускаемым Гарантиям может быть передано третьим лицам в случаях и в порядке, предусмотренным условиями соответствующей Гарантии.

2.6. Обязательства Гаранта перед бенефициаром(ами) по Гарантиям будут автоматически уменьшаться на суммы, уплаченные им по выданным Гарантиям.

2.7. Гарантии оформляются Гарантом по установленной настоящим Договором форме (Приложение № 2).

2.8. Каждая выпускаемая Гарантом Гарантия направляется бенефициару следующим образом: выдается на руки Принципалу или уполномоченному представителю Принципала при его личной явке (при этом Принципал несет ответственность за дальнейшую передачу ее бенефициару).

Гарант не несет ответственности за неполучение бенефициаром(ами) Гарантий, если Гарантии переданы в точном соответствии с указанным в настоящем пункте способом.

2.9. Гарантии выпускаются Гарантом при условии предоставления Принципалом Гаранту следующих документов:

2.10. Гарантия выпускается Гарантом при условии: — нет.

2.11. Письменное требование Бенефициара об уплате денежной суммы по каждой Гарантии, а также прилагаемые к нему документы, указанные в соответствующем Заявлении, должны быть представлены Гаранту через курьерскую службу или посредством почтового отправления.

2.12. Принципал безусловно соглашается с тем, что Гарант не несет ответственности за действия указанного(ых) в Заявлениях бенефициара(ов), в том числе за правомерность выставления бенефициаром(амии) требования об осуществлении платежа по каждой Гарантии.

2.13. При недостаточности для уплаты всех обязательств Принципала денежных средств, поступивших от Принципала либо взыскиваемых Банком в порядке, установленном в п. 4.5 настоящего Договора, со всех счетов Принципала, ведущихся в Банке, для погашения имеющейся задолженности Принципала, вытекающей из настоящего Договора, средства направляются Банком в погашение задолженности в следующей очередности, независимо от назначения платежа и других реквизитов, указанных в платежных документах:

3. Права и обязанности Сторон

3.1.1. Выпустить (выдать) Гарантии в порядке и в сроки, указанные в разделе 2 настоящего Договора.

3.1.2. Направить Принципалу письменное уведомление о получении требования бенефициара об осуществлении платежа по каждой Гарантии не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного требования. При этом Принципалу должны быть направлены копии требования бенефициара и относящихся к нему документов.

3.1.3. В случае удовлетворения Гарантом выставленного Бенефициаром требования направить письменное уведомление об этом Принципалу.

3.2.Гарант имеет право:

3.2.1. Отказать в выпуске Гарантий при возникновении любого из нижеперечисленных обстоятельств:

3.2.2. Контролировать финансовое состояние Принципала любыми доступными способами, в том числе:

3.2.2.1. требовать и получать от Принципала бухгалтерские, финансовые, хозяйственные и иные документы (в т.ч. первичные), касающиеся финансового положения Принципала, и отчеты Принципала. При этом Гарант вправе знакомиться с оригиналами данных документов и требовать предоставления их копий, заверенных подписью руководителя и оттиском печати Принципала.

3.2.2.2. требовать от Принципала предоставления бухгалтерских, финансовых, хозяйственных и иных документов (в т. ч. первичных), касающихся финансового положения, и отчетов следующих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, являющихся связанными лицами по отношению к Принципалу: __. При этом Гарант вправе знакомиться с оригиналами данных документов и требовать предоставления их копий, заверенных подписью руководителя и оттиском печати. При этом, риск непредставления данных документов и сведений, либо предоставление недостоверных сведений от лиц, указанных в п. 3.2.2.2 настоящего Договора, возлагается на Принципала. — нет.

3.2.2.3. проверять представленные документы и сведения любым способом, в том числе путем получения информации от третьих лиц,

3.2.2.4. осуществлять проверки Принципала и лиц, перечисленных в п. 3.2.2.2 настоящего Договора (в том числе в бухгалтерии и в местах хранения имущества, заложенного в обеспечение обязательств Принципала, вытекающих из настоящего Договора). Сроки проведения проверок определяются Гарантом по согласованию с Принципалом. Бухгалтерия Принципала расположена по месту нахождения Принципала, указанному в настоящем Договоре, если иное не сообщено Принципалом дополнительно. Места хранения заложенного имущества указываются в соответствующем договоре залога. При этом Принципал обязан обеспечить свободный доступ сотрудников Гаранта к местам проведения проверки. Принципал несет риск, связанный с воспрепятствованием проведения проверки сотрудникам Гаранта, в том числе и со стороны лиц, указанных в п. 3.2.2.2 настоящего Договора.

3.2.3. Гарант имеет право начислить и взыскать с Принципала неустойку в размере 1 (Один) процент годовых от Общей суммы Гарантий, указанной в п. 1.1 Договора, за любой календарный месяц, в течение которого Принципал не выполнил обязательство, указанное в п. 3.3.5 настоящего Договора.

3.2.4. Начислить и взыскать с Принципала неустойку в размере 2 (Двух) процентов годовых от общей суммы Гарантий, указанной в п. 1.1 Договора, за период, в течение которого Принципал не выполнил обязательства, указанные в п. 3.3.3 и/или 3.3.7 настоящего Договора.

3.2.5. Начислить и взыскать с Принципала неустойку в размере 1 (Одного) процента от общей суммы Гарантий, указанной в п. 1.1 Договора, за любой календарный месяц, в течение которого Принципал не выполнил обязательство, указанное в п. 3.3.9 настоящего Договора.

3.2.6. В случае получения требования бенефициара по любой Гарантии, в одностороннем и внесудебном порядке потребовать до произведения платежа по данной Гарантии передачи Принципалом Банку денежных средств в сумме, равной Суммам всех выданных Гарантий в рамках настоящего Договора, в качестве Покрытия (обеспечительного платежа) по Гарантиям. В случае если сумма Покрытия по Гарантиям вносится в валюте иной, чем валюта Гарантий, перерасчет производится по курсу/кросс-курсу ЦБ РФ на день внесения Покрытия.

При этом Гарант имеет право в порядке, установленном в п. 4.5 настоящего Договора, списать с любого счета Принципала, ведущегося Гарантом, сумму Покрытия в день направления Принципалу письменного уведомления о необходимости внести Покрытие.

Внесение Покрытия является способом обеспечения исполнения любых вытекающих из настоящего Договора обязательств Принципала по уплате Гаранту денежных средств. При возникновении обязательств Принципала перед Гарантом по возмещению расходов Гаранта по осуществлению платежей по Гарантии, комиссионного вознаграждения, по возмещению понесенных расходов и/или по уплате причитающихся Гаранту по настоящему Договору пеней и неустоек а также прочих обязательств Принципала перед Гарантом, сумма Покрытия (обеспечительного платежа) засчитывается в счет исполнения соответствующего обязательства. При недостаточности имеющегося Покрытия по Гарантии для погашения всей задолженности, указанной в настоящем пункте, Гарант вправе взыскать данные средства в порядке, установленном в п. 4.5 настоящего Договора.

Гарант учитывает сумму Покрытия по Гарантиям на внутреннем счете № _____________. Проценты на сумму Покрытия по Гарантии не начисляются.

В случае если после даты прекращения Гарантии у Гаранта остаются неиспользованные средства Покрытия по Гарантии, Гарант обязан вернуть данные средства Принципалу в течение 1 (Одного) года с даты прекращения Гарантии.

3.2.7. Не одобрить Заявление Принципала по какой-либо Гарантии, в том числе: если условия данной Гарантии и требования к ней четко не определены, и/или Гарант считает выдачу соответствующей Гарантии слишком рискованной, либо отношения с бенефициаром противоречат интересам Гаранта и подрывают его репутацию, а также по любым иным основаниям.

3.3. Принципал обязан:

3.3.1. Уплатить Гаранту комиссионное вознаграждение и возместить расходы Гаранта в порядке и в сроки, оговоренные в разделе 4 настоящего Договора.

3.3.2. Не позднее даты выдачи гарантии обеспечить заключение с Гарантом договоров, обеспечивающих исполнение обязательств Принципала по настоящему Договору, указанных в разд. 6 Договора.

3.3.3. Предоставлять Гаранту по первому его требованию (не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения запроса) документы и сведения, необходимые для контроля за финансовым положением Принципала. При этом риск непредставления данных документов и сведений, либо предоставление недостоверных сведений от лиц, вышеуказанных в настоящем пункте, возлагается на Принципала.

3.3.4. Допускать представителей Гаранта в бухгалтерию Принципала и в места хранения имущества, предоставленного в обеспечение обязательств Принципала, вытекающих из настоящего Договора, для проведения проверок.

3.3.5. Обеспечить поступление на банковские счета Принципала, ведущиеся в Банке, выручки от реализации товаров (работ, услуг) (исключая взаимную выручку, то есть выручку, полученную от взаимозависимых лиц) в сумме не менее ____________________ за каждый полный календарный месяц действия настоящего Договора.- нет.

Оценка объемов поступившей выручки от реализации производится ежемесячно в последний рабочий день месяца (при необходимости произвести пересчет валюты выручки в валюту, указанную в предыдущем абзаце, используется курс/кросс-курс Банка России на последний рабочий день соответствующего месяца).

Проценты на указанную выручку, поступившую на банковские счета Принципала в Банке, Гарантом не начисляются и не выплачиваются.

3.3.6. Незамедлительно письменно уведомлять Гаранта:

3.3.7. Предоставлять Гаранту после каждой отчетной даты заверенные подписью руководителя и оттиском соответствующей печати копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках Принципала и лиц, перечисленных в п. 3.2.2.2 настоящего Договора, направленных в налоговые органы, без специального требования со стороны Гаранта в течение трех дней со дня направления данных документов в налоговые органы. При этом риск непредставления данных документов и сведений, либо предоставление недостоверных сведений от лиц, указанных в п. 3.2.2.2 настоящего Договора, возлагается на Принципала.

3.3.8. Оплачивать Гаранту любые расходы, связанные со взысканием с Принципала задолженности, вытекающей из настоящего Договора, с обращением взыскания на имущество, заложенное в обеспечение обязательств Принципала, с нотариальной и иной фиксацией допущенных Принципалом нарушений.

3.3.9. Не превышать максимальный размер совокупного кредитного портфеля Принципала и лиц, указанных в п. 3.2.2.2 настоящего Договора, который устанавливается в сумме ___________(______________) рублей.- нет.

Под совокупным кредитным портфелем понимается общая фактическая сумма обязательств по действующим кредитным продуктам, предоставленным Банком и иными кредитными организациями Принципалу и лицам, указанным в п. 3.2.2.2 настоящего Договора. Под действующими кредитными продуктами в настоящем абзаце принимается кредиты, предоставленные в рамках договоров о предоставлении кредита, договоров о предоставлении кредитной линии, договоров о кредитовании банковского счета (овердрафта), договоров о банковской гарантии, договоров об открытии аккредитива, а также по договорам лизинга. При этом кредитные продукты, предоставленные Банком или иными кредитными организациями под обеспечение в виде депозитов (покрытий), размещенных в Банке или в соответствующей кредитной организации, в расчет не принимаются.

3.3.10. Не позднее дня получения требования Гаранта, направленного в соответствии с п. 3.2.6 настоящего Договора, уплатить (внести) сумму Покрытия (обеспечительного платежа) по Гарантиям, в том числе обеспечить наличие на ведущемся в Банке счете Принципала № 40502.810.0.000100.00136 (далее — Основной счет) денежных средств в необходимом размере либо обеспечить уплату Покрытия иным способом.

3.3.11. В течение 5 (Пяти) рабочих дней предоставить Банку все лицензии и разрешения, необходимые для ведения деятельности по законодательству РФ.

3.4. Принципал имеет право:

3.4.1. Сообщить Гаранту в письменном виде об исполнении своих обязательств перед Бенефициаром либо о невозможности исполнения данных обязательств.

3.4.2. Получать по письменному запросу информацию об исполнении Гарантом обязательств по Гарантии.

4.1. Принципал обязан возместить Гаранту все расходы, связанные с выдачей и обслуживанием каждой Гарантии (в том числе суммы осуществленных по каждой Гарантии платежей), а также уплатить Гаранту комиссионное вознаграждение, в т.ч. за выдачу каждой Гарантии.

4.2. Комиссионное вознаграждение за выдачу (выпуск) каждой Гарантии составляет 2% (Два) процента годовых от Суммы соответствующей Гарантии, но не менее 5000= (Пяти тысяч) рублей, и должно быть оплачено Принципалом в полном размере в день выпуска Гарантом соответствующей Гарантии. Комиссионное вознаграждение за оформление и проверку документов по настоящему Договору банковской гарантии составляет 15 000= (Пятнадцать тысяч) рублей, и должно быть оплачено Принципалом в полном размере единовременно не позднее «16» апреля 2019 г.

4.3. Иные комиссионные вознаграждения Гаранта и порядок их уплаты устанавливаются действующими в Банке тарифами на совершение операций в рублях и иностранной валюте для юридических лиц и предпринимателей без образования юридического лица, если иной размер и порядок уплаты соответствующих комиссионных вознаграждений прямо не предусмотрен настоящим Договором.

В случае если Принципал уплачивает комиссионное вознаграждение в валюте иной, чем валюта, в которой определен размер комиссионного вознаграждения в Тарифах Банка или в настоящем Договоре, размер подлежащего уплате комиссионного вознаграждения пересчитывается по курсу/кросс-курсу ЦБ РФ на день уплаты комиссионного вознаграждения.

4.4. Принципал обязан возместить Гаранту все понесенные Гарантом расходы, связанные с выпуском и обслуживанием Гарантий. В том числе подлежат возмещению:

Указанные в настоящем пункте расходы, в т. ч. суммы осуществленных Гарантом платежей по каждой Гарантии, подлежат возмещению Принципалом в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента их возникновения. Датой возмещения суммы перечисленных Гарантом денежных средств, уплаты пеней и неустоек и других обязательств Принципала по настоящему Договору считается дата зачисления денежных средств на соответствующие счета Гаранта.

4.5. Стороны договорились, что погашение обязательств Принципала в любое время может производиться путем списания Банком денежных средств с Основного счета Принципала, а также с любого другого открытого в Банке счета Принципала причитающихся Гаранту сумм комиссионного вознаграждения, сумм понесенных Гарантом при выпуске и обслуживании каждой Гарантии (в том числе при осуществлении платежей по каждой Гарантии) расходов, а также сумм причитающихся Гаранту по настоящему Договору пеней и неустоек и исполнению прочих обязательств без распоряжения Принципала путем выставления инкассового поручения или иного документа, предусмотренного банковскими правилами. По своему усмотрению Банк также вправе выставить платежное требование на списание денежных средств. Подписанием настоящего Договора Принципал дает Банку безотзывный акцепт (заранее данный акцепт) на списание денежных средств без распоряжения Принципала в день выставления соответствующего платежного документа в сумме понесенных Гарантом при выпуске и обслуживании каждой Гарантии расходов, в т.ч.подлежащих уплате платежей, осуществленных по каждой Гарантии в пользу Бенефициара, комиссионных вознаграждений, неустоек и прочих обязательств, рассчитанных в соответствии с условиями настоящего Договора.

Банк производит вышеуказанное списание средств со всех счетов Принципала, ведущихся в Банке, в следующем порядке:

4.6. В случае нарушения Принципалом срока возмещения (указанного в п. 4.4 Договора) сумм, уплаченных Гарантом бенефициару(ам) по каждой Гарантии, Принципал уплачивает гаранту неустойку в размере 24 (Двадцать четыре) процента годовых от суммы фактической задолженности по каждой Гарантии за весь период просрочки (по день фактического возмещения включительно).

4.7. В случае если задолженность Принципала перед Гарантом выражена в валюте иной, чем валюта счета Принципала, с которого Гарант в порядке, установленном п. 4.5 настоящего Договора, списывает средства, списанная сумма конвертируется Гарантом в валюту задолженности по курсу, установленному Банком России на дату списания либо удержания средств со счета Принципала (если такого курса не установлено, то курс конвертации вычисляется путем соотношения курсов соответствующих валют к рублю РФ, установленных Банком России на дату списания либо удержания средств). При этом соответствующая задолженность Принципала перед Гарантом считается погашенной в части, соответствующей сумме, полученной в результате конвертации, с момента списания проконвертированных средств.

4.8. При возникновении обязательств Принципала перед Гарантом по возмещению расходов Гаранта по осуществлению платежей по Гарантии, комиссионного вознаграждения, по возмещению понесенных расходов и/или по уплате причитающихся Гаранту по настоящему Договору пеней и неустоек а также прочих обязательств Принципала перед Гарантом, сумма Покрытия (обеспечительного платежа) засчитывается в счет исполнения соответствующего обязательства. При недостаточности имеющегося Покрытия по Гарантии для погашения всей задолженности, указанной в настоящем пункте, Гарант вправе взыскать данные средства в порядке, установленном в п. 4.5 настоящего Договора.

4.9. В случае если какая-либо Гарантия была исполнена или прекращена ранее истечения установленного Срока действия данной Гарантии, уплаченное Гаранту комиссионное вознаграждение за выпуск данной Гарантии не подлежит пересчету и возврату.

5.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента подписания его Сторонами и действует до полного исполнения Сторонами всех обязательств по нему.

5.2. Изменение условий настоящего Договора может быть совершено только путем составления единого документа, подписанного уполномоченными представителями Сторон.

5.3. В период действия Гарантии ее условия изменены быть не могут.

5.4. Наименования разделов настоящего Договора даны исключительно для удобства и не должны учитываться при толковании содержащихся в данных разделах условий.

5.5. Все споры, вытекающие из настоящего Договора или в связи с ним, в т.ч. касающиеся его изменения, исполнения, прекращения или недействительности, Стороны решают путем переговоров. В случае невозможности решить спор путем переговоров Стороны по истечении 7 (Семи) календарных дней со дня направления какой-либо из Сторон первой претензии (требования) другой Стороне в рамках досудебного урегулирования спора передают его на рассмотрение Арбитражного суда г. Москвы

5.6. При не сообщении одной Стороной об изменении адресов и реквизитов корреспонденция или деньги, отправленные другой Стороной по последним известным отправителю адресам и реквизитам, считаются надлежащим образом доставленными и перечисленными. За убытки, причиненные не сообщением измененных адресов и реквизитов, полностью отвечает не сообщившая их Сторона.

5.7. Отношения сторон по настоящему Договору регулируются законодательством Российской Федерации.

5.8. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу (по одному для каждой из Сторон).

5.9. Любая информация, прямо или косвенно связанная с предметом настоящего Договора и передаваемая Сторонами настоящего Договора друг другу, считается конфиденциальной. Разглашение вышеуказанной информации третьим лицам может осуществляться исключительно по предварительному письменному согласованию с другой Стороной, если это не связано с исполнением обязательств Сторон.

6. Обеспечение обязательств.

Обязательства Принципала, вытекающие из настоящего Договора, обеспечиваются: нет.

7. Адреса и реквизиты Сторон

Место нахождения и почтовый адрес:

156000, Костромская обл., Костромской р-н,

Кострома г., Текстильщиков пр-кт, дом № 46

Филиал «Корпоративный» ПАО «Совкомбанк»

ИНН/КПП 4401116480/ 770343003

Место нахождения Ф-ла «Корпоративный»

ПАО «Совкомбанк»: 119991, Москва г. Вавилова

ул. 2 4, телефон: (495) 777-11-11

Расчетно-платежные реквизиты в рублях РФ:

корр. счет № 30101810445250000360

в ГУ Банка России по Центральному федеральному

округу БИК: 044525360

Телекс: 414320 LBKB RU

Управляющий Дополнительным офисом

«Отделение «Таганское» ПАО «Совкомбанк»

_________________________ (Брендак Д.В.)

7.2. Принципал: Федеральное

государственное унитарное предприятие

Место нахождения и почтовый адрес:

127299, г. Москва, ул. Приорова, д. 12 А,

Место нахождения бухгалтерии:

127299, г. Москва, ул. Приорова, д. 12 А,

___________________ (Ганцева А.В.)

к Договору № 543/Т-Г/19 об организации выпуска

нескольких непокрытых банковских гарантий (по 44-ФЗ) от «06» февраля 2020 г.

Заявление на выпуск Гарантии

Настоящим _____________________ ____________________________________________________ (далее — Принципал) на основании п. 2.1 Договора № ___ об организации выпуска непокрытой банковской гарантии от ___ ____ ___ г., заключенного между ПАО «Совкомбанк» (далее — Гарант) и Принципалом, просит осуществить выпуск непокрытой банковской гарантии (далее — Гарантия), являющейся независимой гарантией в понимании Гражданского Кодекса Российской Федерации, на следующих условиях:

1.1. Вид банковской Гарантии: непокрытая,

1.2. Дата выпуска Гарантии: до ____ часов «____» _______ 20___г.

1.3. Сумма Гарантии: ______________________________(_______________) _______.

1.4. Гарантия вступает в силу с «__»____ 20__г. Срок действия гарантии: по «__»____20__г. включительно.

1.5. Бенефициар по Гарантии ( указать наименование, ИНН, ОГРН,адрес):________________________________________________________________________________.

1.6. Гарантия обеспечивает выполнение следующих обязательств Принципала перед Бенефициаром: _________________________________________________________________________.

Обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма Гарантии: ___________________________________________.

1.7. Для осуществления платежа по Гарантии Бенефициар должен представить Гаранту письменное требование об уплате денежной суммы по Гарантии с приложением следующих документов:

Генеральный директор _____________________________________

Главный бухгалтер _____________________________________

Источник