договор оферты банк открытие
Тарифы и документы
— Лимит на снятие наличных будет устанавливаться на карточный счет и действовать суммарно по всем операциям, независимо от количества карт;
— Новые лимиты на снятие наличных: 200 000 ₽ — в день и 2 000 000 ₽ в месяц.
Закон РФ от 07.02.1992 №2300-1 «О защите прав потребителей», ст.8.
Федеральный закон от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», пп.3. п.3. ст.6. Рекомендации о порядке информирования банками вкладчиков по вопросам страхования вкладов (утверждены решением Правления Агентства от 24.12.2018, протокол №146, раздел 9), п.2.1-2.3.
Федеральный закон от 21.12.2013 №353-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О потребительском кредите (займе)», п.4, ст.5
Федеральный закон от 16.07.1998 №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», ст.9.1. Федеральный закон от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», п.п.3 п.2. ст.6.1. и п.4. ст.5.
Постановление Правительства РФ от 30.04.2009 №386 (ред. от 24.04.2017) «О случаях допустимости соглашений между кредитными и страховыми организациями» пп.з) ст.2.
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» п.12 ст.5
Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» п.14. ст.7. и ст.6.1.
«Положение о правилах осуществления перевода денежных средств» (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) п.2.2, п.4.2
Информационное письмо Банка России от 27.02.2017 №ИН-01-59/10 «Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях»
КАРТЫ для бизнеса
3 месяцев обслуживания карты
переводы по номеру карты
за покупки по карте
3 месяцев обслуживания карты
переводы по номеру карты
за покупки по карте
Выиграйте 1 000 000 рублей на развитие бизнеса
Три шага к новой карте
Заполните форму заявки на сайте
Бесплатно доставим карту по всей России
Привяжите карту к Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay и платите в одно касание
Вам может понадобиться
* Лимит установлен на СКС клиента не зависимо от количества карт на организацию. Лимит общий на переводы по номеру карты и снятие наличных в АТМ. Доступный лимит 300 тыс. рублей в день / но не более 3 млн в месяц. Ступенчатая комиссия от 0,99% (но не менее 199 ). Не доступны межбанковские переводы с бизнес-карты на карты юридических лиц.
Для начала, организации и развития предпринимательской деятельности необходимо открыть расчетный счет для осуществления платежей, переводов контрагентам и других операций. Тариф подбирается с учетом ежемесячного оборота, особенностей деятельности и масштабности предприятия. При открытии расчетного счета в банке «Открытие» целесообразно оформить бизнес-карту. Дебетовый банковский продукт в значительной степени облегчает ведение деятельности и обладает многими преимуществами.
Причины популярности
Бизнес-карта для ИП —банковская карта используется для снятия наличных, проведения расчетов с контрагентами и других операций. Бизнес-карта от банка «Открытие» — универсальный инструмент, который используется не только руководителями, но и сотрудниками компаний: бухгалтерами, заместителями, командировочными лицами и другими работниками. К одному счету можно оформить несколько карт как на руководителя, так и сотрудников с определенным лимитом, чтобы упростить проведение многих финансовых операций и ускорить бизнес-процессы. Кэшбэк за покупки, минимальный процент при осуществлении межбанковских переводов, снятии наличных и проведении других операций — одни из основных преимуществ карты от банка «Открытия», который входит в топ-10 надежных и значимых банков Российской Федерации. Компания успешно работает по всей территории страны, имеет около 600 филиалов, которые работают в 73 субъектах.
Задачи
Карта для предприятия необходима для решения многих задач, таких как:
Все операции по бизнес-карте отражаются в онлайн-бухгалтерии, что облегчает ведение учета. Этот удобный и функциональный сервис предлагает банк «Открытие» при оформлении расчетного счета.
Виды и особенности дебетовых карт для ИП
«Открытие» предлагает несколько видов бизнес-карт платежных систем MasterCard и Visa.
При открытии счета для бизнеса карта доставляется бесплатно. Вносить наличные можно круглосуточно и в любой день недели через банкоматы банка «Открытие» или партнеров. Уточнить актуальные условия по осуществлении межбанковских переводов, снятию наличных и стоимости обслуживания можно на соответствующей странице.
Виртуальная бизнес-карта Visa. Она обладает всеми достоинствами Visa от банка «Открытие» оформляется и готова к использованию всего за несколько минут. Карту можно выпустить, воспользовавшись мобильным приложением или через Бизнес-портал.
Универсальная бизнес-карта с кэшбэком — удобный и функциональный инструмент для грамотного ведения предпринимательской деятельности.
Как выбрать и оформить
Процедура включает три простых этапа. Сначала необходимо заполнить заявку на официальном сайте банка «Открытие». Процесс занимает не более двух минут. После заполнения и отправки формы опытный консультант перезвонит и в подробной форме ответит на вопросы. Специалист поможет выбрать тариф и вид карты с учетом конкретных требований и особенностей деятельности компании. После подписания официального договора индивидуальный предприниматель может пользоваться расчетным счетом и картой для бизнеса. При необходимости продукт доставляется бесплатно по всей России. Целесообразно привязать карту к Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay для совершения оплаты в одно касание.
Платите смартфоном
Сейчас для оплаты услуг и совершения покупок даже необязательно иметь при себе карту. Достаточно иметь современный смартфон с соответствующим приложением. С картами банка «Открытие» вы можете использовать один из этих удобных сервисов:
Банк для юридических лиц
до 5% кэшбэк по бизнес-карте
открытие счета из дома
все платежи партнерам
пополнение счета через карту
Расчетный счет для бизнеса
Оплачивайте авансом и получайте до 6 месяцев бесплатного обслуживания
и переводы юридическим лицам и ИП
на собственный счет физического лица с основанием: доходы от предпринимательской деятельности
Для нового или небольшого бизнеса
до 50 000 бесплатно,
Для активно развивающегося бизнеса
до 50 000 бесплатно,
Для бизнеса с большим количеством платежей
0 — 6 месяцев
до 150 000 бесплатно,
Для участников ВЭД индивидуальный курс обмена валют
до 150 000 бесплатно,
Для бизнеса с большими оборотами
Для нового или небольшого бизнеса
и переводы юридическим лицам и ИП
до 50 000 бесплатно,
Для активно развивающегося бизнеса
и переводы юридическим лицам и ИП
до 50 000 бесплатно,
Для бизнеса с большим количеством платежей
и переводы юридическим лицам и ИП
до 150 000 бесплатно,
Для участников ВЭД индивидуальный курс обмена валют
и переводы юридическим лицам и ИП
до 150 000 бесплатно,
Для бизнеса с большими оборотами
и переводы юридическим лицам и ИП
Открыть счет
Заполните форму ниже.
Это займет не более 2 минут
Мы перезвоним
и ответим на все вопросы
Подпишите документы
и пользуйтесь счетом
Если у вас остались вопросы
Дополнительная информация
Организатором маркетинговой акции «Миллион для бизнеса» является ПАО Банк «ФК Открытие» (далее — банк) — эмитирующий и обслуживающий корпоративные карты VISA Business, участвующие в настоящей акции. Период проведения акции с 12.10.2021 по 31.12.2021 (включительно). Обязательные условия для участников: расчетный счет в банке в рамках действующего Сборника тарифов, бизнес-карта VISA Business; совершение операций по безналичной оплате товаров и услуг на общую сумму не менее 40 000 руб. (сорок тысяч) рублей 00 копеек с использованием карты в период проведения мероприятия. Фонд поощрений мероприятия в количестве 106 штук, из которых поощрения первого уровня в количестве 100 штук и поощрения второго уровня в количестве 6 штук. Размер поощрения: первого уровня — 20 000 (двадцать тысяч) рублей 00 копеек; второго уровня — 1 000 000 (один миллион) рублей 00 копеек. Количество получателей поощрений ограничено Фондом поощрений. Каждый Участник акции имеет право на получение 1 (одного) поощрения первого или второго уровня за общий период проведения акции при выполнении условий акции. Выдача поощрений — перечисление суммы поощрения на расчетный счет получателя поощрения. Не является лотереей. ПАО Банк «ФК Открытие» (банк «Открытие»). Ген. лицензия ЦБ РФ № 2209 от 24.11.2014. 115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4. Указанные условия не являются офертой или приглашением делать оферты. Подробная информация о продукте (услуге) — на сайте open.ru/small. Реклама. 0+
Банк «Открытие» предлагает качественный и надежный сервис для грамотного управления финансами ИП и юридических лиц. Для вашего комфорта предусмотрено удобное мобильное приложение. Банк сотрудничает с представителями малого, среднего и крупного бизнеса.
Условия обслуживания
Банк для юридических лиц и ИП предлагает:
Банк предлагает юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям услуги по быстрой и бесплатной регистрации ИП или ООО, подаче документов без посещения налоговых органов. Управлять бизнесом можно через интернет-банк или функциональное мобильное приложение. Возможность бесплатного формирования различных финансовых документов, ведения аналитики, бухгалтерского учета под ключ и проведения инкассации в АДМ для юридических лиц — преимущества банка «Открытие».
Меры поддержки бизнеса
Специальные программы кредитования
На этой странице мы собрали все меры поддержки бизнеса. Если у вас остались вопросы, наша команда всегда на связи — в чате мобильного банка, в социальных сетях и на горячей линии 8 800 444-44-55
Возобновление кредитования по программе ФОТ 3.0 по ставке 3% годовых
Мы начинаем прием заявок по программе льготного кредитования предприятий из наиболее пострадавших отраслей
Список пострадавших областей, для который доступен кредит ФОТ 3.0:
Предпринимателям и юридическим лицам, включенным в реестр субьектов малого и среднего предпринимательства в период с 01.07.2020 по 01.07.2021 и не участвовавшим ранее в программе ФОТ 2.0.
Список пострадавших областей, для который доступен кредит ФОТ 3.0:
Программа стимулирования кредитования по ставке до 8,5%
Мы начинаем принимать заявки на участие в программе
Реструктуризация платежей по кредитам и займам для пострадавших отраслей
Мы продолжаем принимать заявки на реструктуризацию текущих кредитов от клиентов из пострадавших отраслей
Предпринимателям и юридическим лицам при снижении доходов бизнеса в связи с последствиями Covid.
Прямые гранты ФНС в размере 1 МРОТ
Предприятия пострадавших от Covid отраслей смогут получить разовый грант в 1 МРОТ на каждого работника
Зонтичное поручительство АО Корпорации МСП
Мы предлагаем инструмент поддержки при отсутствии достаточного собственного обеспечения по кредиту
Льготное кредитование предприятий Московской области
Мы предлагаем снизить ставку ранее выданного кредита на 7,5% годовых
Кредит доступен для следующих отраслей:
Льготное кредитование резидентов Арктической зоны
Мы предлагаем субсидированную программу поддержки бизнеса для Мурманской области, НАО, ЧАО, ЯНАО, Республики Карелии, Республики Коми, Республики Саха, Красноярского края и Архангельской области по ставке от 2% годовых
Кредитование доступно для любой отрасли, кроме:
Льготное кредитование инвесторов в сфере туризма
Мы предлагаем программу кредитования по ставке от 3% годовых для поддержки гостиничного бизнеса и туристических кластеров
Льготное кредитование экспортно-ориентированных проектов от 4% годовых
Мы предлагаем поддержку для несырьевого неэнергетического российского экспорта
Ставка — от 4% годовых
Ставка — от 4% годовых
Экспресс-кредитование поставщиков OZON
Мы предлагаем предпринимателям кредит под залог выручки от продаж на интернет-платформе или под залог выручки от продаж на интернет-платформе и залог товара в обороте, находящегося на складах OZON.
После одобрения кредита откройте расчетный счет в Банке и подключите интернет-банк «Бизнес-Портал», затем подпишите в личном кабинете продавца на платформе OZON дополнительное соглашение к договору (оферте) для продавцов на платформе OZON.
Далее подпишите заявление на кредит в СДБО Бизнес-портал и денежные средства поступят на Ваш расчетный счет в течение нескольких часов.
Обратите внимание — обязательное условие для поставщиков для получения экспресс-кредитования от Банка «Открытие» — минимум 6 месяцев работы на платформе OZON.
После одобрения кредита откройте расчетный счет в Банке и подключите интернет-банк «Бизнес-Портал», затем подпишите в личном кабинете продавца на платформе OZON дополнительное соглашение к договору (оферте) для продавцов на платформе OZON.
Далее подпишите заявление на кредит в СДБО Бизнес-портал и денежные средства поступят на Ваш расчетный счет в течение нескольких часов.
Экспресс-кредитование поставщиков Wildberries
Мы предлагаем предпринимателям кредит под залог товара в обороте, находящегося на складах Wildberries, или под залог выручки от продаж на интернет-платформе. Сервис работает в онлайн-режиме. Узнать подробнее.
Обратите внимание — обязательное условие для поставщиков для получения экспресс-кредитования от Банка «Открытие» — минимум 6 месяцев работы на платформе Wildberries. \r\n
\r\n»>,<"id":3464,"title":"Когда денежные средства поступят на счет","content":"
После одобрения кредита на сумму от 5 млн до 10 млн рублей заключите дополнительное соглашение к агентскому договору (оферте) на Портале поставщиков Wildberries. Денежные средства поступают на расчетный счет в течение нескольких часов после предоставления в Банк подписанного дополнительного соглашения к агентскому договору (оферте) и подписания заявления на кредит в СДБО Бизнес-портал.
При сумме кредита до 5 млн рублей (вкл.) денежные средства поступают на расчетный счет в течении нескольких часов после подписания заявления на кредит в СДБО Бизнес-портал.
Кредит автоматически отобразится у действующих клиентов в интернет-банке. Если вы не являетесь клиентом Банка «Открытие», откройте счет и подключите интернет-банк «Бизнес-Портал»
\r\n»>]>» data-hydrate=»t» personalize=»false»>
Чтобы получить кредит, необходимо оставить заявку в личном кабинете поставщика Wildberries. Для получения кредита не требуется собирать дополнительные документы или искать поручителя.
Обратите внимание — обязательное условие для поставщиков для получения экспресс-кредитования от Банка «Открытие» — минимум 6 месяцев работы на платформе Wildberries.
После одобрения кредита на сумму от 5 млн до 10 млн рублей заключите дополнительное соглашение к агентскому договору (оферте) на Портале поставщиков Wildberries. Денежные средства поступают на расчетный счет в течение нескольких часов после предоставления в Банк подписанного дополнительного соглашения к агентскому договору (оферте) и подписания заявления на кредит в СДБО Бизнес-портал.
При сумме кредита до 5 млн рублей (вкл.) денежные средства поступают на расчетный счет в течении нескольких часов после подписания заявления на кредит в СДБО Бизнес-портал.
Кредит автоматически отобразится у действующих клиентов в интернет-банке. Если вы не являетесь клиентом Банка «Открытие», откройте счет и подключите интернет-банк «Бизнес-Портал»
Сниженный процент комиссии на торговый эквайринг от 0,99%
Мы снизили ставку по эквайрингу для всех категорий бизнеса
Льготные тарифные планы на обслуживание расчетного счета
С 01.11.2021 мы улучшаем условия по всем тарифным планам для малого и среднего бизнеса:
Подать заявку на открытие расчетного счета вы можете:
Всем субъектам малого и среднего бизнеса
Подать заявку на открытие расчетного счета вы можете:
График работы офисов
Если вам необходимо посетить отделение банка, воспользуйтесь услугой онлайн-записи. Для предварительной записи перейдите по ссылке:
Постарайтесь выбрать время с наименьшей загруженностью офиса, чтобы избежать тесного контакта с людьми. График загруженности вы найдете в информации об отделении.
Мы остаёмся в рабочем режиме. Все сервисы будут доступны в полном объеме. Для вас будут работать следующие офисы.
Если вам необходимо посетить отделение банка, воспользуйтесь услугой онлайн-записи. Для предварительной записи перейдите по ссылке:
Постарайтесь выбрать время с наименьшей загруженностью офиса, чтобы избежать тесного контакта с людьми. График загруженности вы найдете в информации об отделении.
Ответы на популярные вопросы по ФОТ 3.0 и другим мерам поддержки
Полный перечень пострадавших отраслей содержится в Постановлении Правительства от 03.04.2020 № 434, в рамках возобновления Программы ФОТ 3.0 данный пеерчень также расширен на 6 дополнительных отраслей:
Кредиты в рамках Программы ФОТ 3.0 обеспечены поручительством Гокорпорации ВЭБ.РФ в размере 75% основного долга. Зонтичное поручительство Корпорации МСП возможно использовать в качестве обеспечения по иным программам финансирования, но на текущий момент выделенные на уполномоченные банки лимиты такого поручителства уже исчерпаны, поэтому совмещение программ господдержи с Зонтичным поручительством КМСП пока не предусмотрено.
Расчет максимальной суммы кредита по Программе ФОТ 3.0 производится исходя из официальной среднесписочной численности работников предприятия, информация о которой содержится на Платформе ФНС, умноженной на 12 минимальных размеров оплаты труда.
Для получения кредита по Программе ФОТ 3.0 основной ОКВЭД заемщика должен соответствовать перечню отраслей, наиболее потрадавших от пандемии (см.выше). Проверка фактического вида деятельности и/или объема выручки от деятельности по основному ОКВЭД в рамках программы не производится.
Если заемщик является является субъектом малого или среднего предпринимательства и относится к категории «малое предприятие» или «микропредприятие» в соответствии с Единым реестром субъектов МСП, то Программа ФОТ 3.0 распространяется на него в том числе, если его дополнительный ОКВЭД относится к пострадавшим отраслям.
Предоставление кредитов по Программе ФОТ 3.0 осуществляется клиентам из пострадавших отраслей, зарегистрированным после 01.07.2020, вне зависимости от того, участвовали ли ранее такие клиенты в программах ФОТ 2.0 и ФОТ 3.0.
Программа ФОТ 3.0 не содержит таких ограничений. Расчет максимальной суммы кредита по Программе ФОТ 3.0 производится исходя из официальной среднесписочной численности работников предприятия, информация о которой содержится на Платформе ФНС, умноженной на 12 минимальных размеров оплаты труда.
Если заемщик является является субъектом малого или среднего предпринимательства и относится к категории «малое предприятие» или «микропредприятие» в соответствии с Единым реестром субъектов МСП, то Программа ФОТ 3.0 распространяется на него в том числе, если его дополнительный ОКВЭД относится к пострадавшим отраслям.
Полный перечень пострадавших отраслей содержится в Постановлении Правительства от 03.04.2020 № 434, в рамках возобновления Программы ФОТ 3.0 данный пеерчень также расширен на 6 дополнительных отраслей:
Если заемщик ранее получал кредит по Программе ФОТ 2.0 или ФОТ 3.0 в одном банке, а поддержку в рамкаха возобновления Программы ФОТ 3.0 хочет получить в другом банке, он может это сделать — данных ограничений Программа не содержит.
Да, условием предоставления поддержки в рамках возобновления Программы стимулирования кредитования субъектов МСП является наличие у заемщика основного ОКВЭД из пеерчня пострадавших отраслей.
Для получения финанасирования по Программе стимулирования кредитования субъектов МСП и/или снижения в рамках указанной программы действующей по кредиту ставки до уровня 8,5% годовых не требуется выполнение условия о том, что предоставленный/рефинансируемый кредит должен быть выдан в рамках предыдущей программы стимулирования.
Разница между двумя указанными программами — в требованиях к заемщику, максимальном размере и сроке кредита, ценовым параметрам и условиям погашения. ФОТ 3.0 предполагает кредитование под 3% годовых сроком на 18 месяцев с отсрочкой уплаты основного долга и процентов на 6 месяцев, при этом макисмальная сумма кредита рассчитывается исходя из среднесписочной численности сотрудников, умноженной на 12 МРОТ (не более 300 млн руб.). Условия кредита по Программе стимулирования определяет самостоятельно уполномоченный банк, но должно выполняться главное требование — ставка по кредиту для заемщика не более 8,5% годовых.
На официальном ресурсе Платформа ФНС возможно получить информацию о соответствии заемщика условиям программы ФОТ 3.0 и точной сумме льготного кредита. Банк Открытие имеет такой доступ и самостоятельно осуществляет проверку своих потенциальных заемщиков (обязательное требование Программы).
Банк Открытие обладает данной информацией по собственному кредитному портфелю и клиентской базе. Информация в целом по рынку является закрытой.
Предоставление кредитов по Программе ФОТ 3.0 осуществляется клиентам из пострадавших отраслей, зарегистрированным после 01.07.2020, вне зависимости от того, участвовали ли ранее такие клиенты в программах ФОТ 2.0 и ФОТ 3.0. На текущий момент новые условия Программы ФОТ 3.0 не предусматривают возможность финансирования ЮЛ или ИП, зарегистрированных ранее 01.07.2020 и еще ни разу не воспользовавшихся программами гсподдержки на восстановление деятельности. При этом Минэкономразвития анализирует и обсуждает с предпринимательским сообществом возможности расширения критериев для повышения доступности поддержки.
Эквайринг по сниженному тарифу доступен только для новых клиентов Банка.
Эквайринг по сниженному тарифу доступен только для новых клиентов Банка.
Клиент, ранее получавший кредит по Программе ФОТ 3.0, может получить новый кредит по возобновленной Программе или продлить срок действия текущего кредита с 12 до 18 месяцев.
Разница между Программами ФОТ 3.0 и Программой стимулирования кредитования субъектов МСП — в требованиях к заемщику, максимальном размере и сроке кредита, ценовым параметрам и условиям погашения. ФОТ 3.0 предполагает кредитование под 3% годовых сроком на 18 месяцев с отсрочкой уплаты основного долга и процентов на 6 месяцев, при этом макисмальная сумма кредита рассчитывается исходя из среднесписочной численности сотрудников, умноженной на 12 МРОТ (не более 300 млн руб.). Условия кредита по Программе стимулирования определяет самостоятельно уполномоченный банк, но должно выполняться главное требование — ставка по кредиту для заемщика не более 8,5% годовых. Если необходим кредит более 300 млн руб., то оптимально обращаться за Программой стимулирования.
Ставка комиссии по торговому эквайрингу в размере 0,99% устанавливается для новых клиентов Банка.
Предоставление кредитов по Программе ФОТ 3.0 осуществляется клиентам из пострадавших отраслей, зарегистрированным после 01.07.2020, вне зависимости от того, участвовали ли ранее такие клиенты в программах ФОТ 2.0 и ФОТ 3.0. На текущий момент новые условия Программы ФОТ 3.0 не предусматривают возможность финансирования ЮЛ или ИП, зарегистрированных ранее 01.07.2020 и еще ни разу не воспользовавшихся программами гсподдержки на восстановление деятельности. При этом Минэкономразвития анализирует и обсуждает с предпринимательским сообществом возможности расширения критериев для повышения доступности поддержки.
Предоставление кредитов по Программе ФОТ 3.0 осуществляется клиентам из пострадавших отраслей, зарегистрированным после 01.07.2020, вне зависимости от того, участвовали ли ранее такие клиенты в программах ФОТ 2.0 и ФОТ 3.0.
Да, при соответствии заемщика всем условиям Программы ФОТ 3.0 заявка может быть одобрена.
Программа ФОТ 3.0 не содержит таких ограничений. Кредит может быть предоставлен заемщику из пострадавшей отрасли, если он ранее заключил кредитный договор (соглашение) в рамках постановления Правительства № 696 (т.е. по Программе ФОТ 2.0).
Предоставление кредитов по Программе ФОТ 3.0 осуществляется клиентам из пострадавших отраслей, зарегистрированным после 01.07.2020, вне зависимости от того, участвовали ли ранее такие клиенты в программах ФОТ 2.0 и ФОТ 3.0. На текущий момент новые условия Программы ФОТ 3.0 не предусматривают возможность финансирования ЮЛ или ИП, зарегистрированных ранее 01.07.2020 и еще ни разу не воспользовавшихся программами гсподдержки на восстановление деятельности. При этом Минэкономразвития анализирует и обсуждает с предпринимательским сообществом возможности расширения критериев для повышения доступности поддержки.
Программа стимулирования кредитованяи субъектов МСП по ставке 8,5% годовых доступна заемщикам пострадавших отраслей вне зависимости от участия в иных программах господдержки ранее.