долги населения по ипотеке
Долги россиян по ипотеке впервые превысили 10 трлн руб.
Задолженность россиян по ипотечным кредитам в апреле превысила 10 трлн руб., следует из опубликованной статистики Центробанка. За месяц россияне оформили более 191 тыс. кредитов на 551 млрд руб. За месяц задолженность выросла на 2,9%, а за год — более чем на четверть, 25,8%.
Годом ранее, в мае 2020 года, объем задолженности составлял 7,98 трлн руб. С 2018 года задолженность по ипотеке выросла почти в два раза.
Рост ипотечного кредитования произошел несмотря на то, что средняя ставка по кредиту тоже выросла и составила 7,3% (против 7,23%). Средний срок, на который россияне берут ипотеку, вплотную приблизился к 20 годам — он составил 237,9 месяца (19,8 лет).
В отчете Центробанк в очередной раз указывает на то, что программы льготного ипотечного кредитования (под 6,5%) позволили поддержать спрос на ипотеку и жилье во время острой фазы пандемии. Однако вместе с тем повышение спроса привело и к росту цен на жилье. По данным Росстата на 1 апреля, на которые ссылается ЦБ, цены на первичном рынке жилья в годовом выражении выросли на 17,6%, на вторичном — на 13,6%. В отдельных регионах рост цен достиг 20–30% в условиях снижения реальных доходов населения
Согласно отчету Центробанка, в первом квартале 2021 года общая долговая нагрузка россиян выросла до рекордных 11,9%. Этот показатель рассчитывается как отношение платежей по кредитам к совокупной величине располагаемых денежных доходов населения. Основной вклад в рост задолженности внесли необеспеченные потребительские кредиты. Рост задолженности по потребкредитам составил 15%.
Банк России зафиксировал рекордный объем просроченной ипотеки
На 1 ноября 2020 года, по последним доступным данным, на балансах российских банков скопились просроченные ипотечные кредиты на сумму 71,1 млрд руб., что является рекордным показателем за всю историю жилищного кредитования в стране. Объем рублевых «плохих кредитов» увеличился за год на 11%, составив 0,8% в ипотечном портфеле. Соответствующие данные опубликованы на сайте Банка России.
Доля просроченных валютных кредитов на жилье на 1 ноября 2020 года составила 7,3 млрд руб. — данный показатель на 10% ниже, чем в аналогичный период прошлого года. При этом «плохие кредиты» в иностранной валюте занимают более 39% портфеля, следует из материалов регулятора.
34% просроченных ипотечных ссуд в рублях приходится на Центральный федеральный округ, следует из материалов ЦБ. На втором месте — Приволжский ФО с 15%, на третьем — Сибирский ФО с 12%. Больше всего «плохих ипотечных долгов» в Москве — 11,3 млрд руб., Московской области — 6,8 млрд руб., Краснодарском крае — 3 млрд руб., Петербурге — 2,98 млрд руб, Тюменской области — 2,9 млрд руб. и Красноярском крае — 2,6 млрд руб.
За год ипотечный портфель российских банков увеличился на 22%, следует из материалов ЦБ, за последний месяц — 3,4%. Его объем — 8,86 трлн руб. Доля просроченных кредитов не меняется с февраля и составляет 0,8%.
Банк России следит за ситуацией на рынке ипотечного кредитования и ростом цен на жилье, но пока не видит проблем с обеспеченностью кредитов и рисков возникновения пузыря, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Она отметила, что ипотечное кредитование в последние месяцы активно развивается благодаря снижению ключевой ставки и реализации льготной ипотечной программы, но рисков финансовой нестабильности нет.
Россияне задолжали по ипотеке 10,5 трлн рублей — это сколько?
На 1 мая 2021 года долги россиян по ипотеке побили рекорд и превысили 10,5 трлн рублей. Несмотря на то, что ставки по кредитам растут, в апреле 2021 года банки выдали в 2,5 раза больше денег для покупки и строительства жилья, чем в апреле 2020.
10,5 трлн — это большая сумма, и представить ее непросто. Поэтому расскажем, как можно было бы использовать эти деньги.
Половина внешнего долга России
Получится погасить половину всех долгов страны, а сэкономленные деньги отправить на строительство дорог, больниц, школ и соцвыплаты
Годовые сборы НДС, налога на прибыль, акцизов и ввозных пошлин
Можно на год отменить все эти налоги и сборы. Благодаря этому компании могли бы существенно снизить цены на свои товары и услуги
47 800 плавательных бассейнов
В каждом детском саду страны можно было бы построить бассейн длиной 50 м, с тренажерным и гимнастическим залом на втором этаже
55 875 Р в месяц в течение 10 лет многодетным семьям
Каждая из 1,6 млн российских многодетных семей получала бы ежемесячно почти пять прожиточных минимумов — один из родителей мог бы заниматься воспитанием детей и не работать
680 тысяч человек выучить в Стэнфорде
Получится отправить на учебу за границу всех выпускников одиннадцатых классов школ 2021 года, оплатить им четыре года учебы и жизнь в США
14,3 млрд доз вакцин «Спутник V»
Можно привить от коронавируса всех жителей планеты, а через год, когда действие вакцины ослабнет, бесплатно повторить процедуру
2,5 млн слитков золота весом 1 кг каждый
Можно выложить Красную площадь золотыми слитками в два слоя. Будет дорого-богато
Весь концерн Volkswagen
Можно купить всю компанию в собственность государства, а все доходы от продажи автомобилей направлять в бюджет
146 млн игровых ноутбуков HP Pavilion
По одному для каждого россиянина, включая младенцев и пенсионеров. Можно будет всей страной погонять по сетке в Dota
Как взять ипотеку и не прогадать
Если ипотека мешает жить, то долг можно:
Не знаю на чтобы я потратил, но точно не стал бы тратить на многодетные семьи!
Евгений, да, тоже никогда не могла смириться с этой дискриминацией. типа заняться сексом и родить ребенка — ума много не надо. почему за это положены деньги — хз.
хотя ясно, что биомассу надо как-то заставлять размножаться. деньги — самый банальный, но самый эффективный способ мотивации.
Анaстасия, ну тут вопрос скорее о детях, чем родителях. Они и так страдают из-за того, что родились в такой семье (многодетность часто обозначает в России бедность). Дети же не виноваты и не выбирали такую семью. А субсидии, еда бесплатная в школах, лагеря детские должны как-то облегчить их положение.
Евгений, оу, Вы меня опередили, только хотел такой коммент оставить)
Да закрою, закрою я ипотеку, что вы про меня целые статьи пишите 🙁
Жилого места нет
В России резко подскочил уровень неплатежей по ипотеке
В абсолютных цифрах при среднем размере кредита в 2,3 млн рублей новые просроченные ипотечные кредиты означают, что еще 1100 семей в стране в ближайшей перспективе должны будут расстаться со своим жильем, полагает генеральный директор «Долгового консультанта» Денис Аксенов.
В рублевом ипотечном кредитовании объем просроченной задолженности к 1 июня достиг 66,1 млрд рублей, что несколько выше значений на начало 2020 года (63,8 млрд рублей), говорится в ответе Банка России на запрос «Российской газеты». На 1 марта 2020 года объем просроченных платежей составлял 64,8 млрд рублей, уточнили в ЦБ.
Пиковые значения выходов на первую просрочку по ипотечным кредитам наблюдались в апреле и первой половине мая, что было связано с установлением ограничительных мер, отмечают в Банке России. Так, часть заемщиков не могли своевременно заплатить по кредиту из-за снижения доходов и отсутствия возможности посетить офис банка.
При этом опережающие индикаторы (прежде всего коэффициент выхода в первую просрочку) показывают снижение риска начиная со второй половины мая к значениям, наблюдавшимся еще до введения режима самоизоляции, рассказывают в ЦБ. Если экономическая ситуация не ухудшится, то следует ожидать сохранения частоты возникновения просрочек по кредитам на уровне до пандемии, рассчитывают в Банке России.
По ее мнению, уже предпринятых мер поддержки заемщиков и банковского рынка на данный момент достаточно. Так, заемщики, у которых существенно снизились доходы, еще могут воспользоваться «кредитными каникулами», получив право отложить платежи по кредиту до полугода. Собственные программы реструктуризации предлагают и сами банки. По данным ЦБ, с 20 марта по 30 июня в банки было подано около 260 тысяч обращений о реструктуризации ипотечных кредитов, из которых удовлетворены около 110 тысяч.
Долги россиян по кредитам выросли в 2021 году до 23,9 трлн рублей
Долги россиян по кредитам в 2021 г. увеличились до 23,9 млрд руб., сообщил председатель Совета судей РФ Виктор Момотов. В 2020 г. граждане тратили на оплату кредитов в среднем половину своего дохода, добавил он.
«Средний уровень закредитованности вырос за 2020 г. с 47,1 до 49,1%. Этот показатель означает, сколько средняя семья отдает в процентах от годового дохода на погашение банковских кредитов. По состоянию на 1 июля 2021 г. общий размер долга физических лиц достиг астрономической цифры в 23,9 трлн руб.», — сообщил Момотов (цитата по ТАСС).
По его словам, с начала года показатель вырос на 2,3 трлн руб., а с 1 июля 2020 г. — на 4,06 трлн руб. Момотов заявил, что кредиты плохо погашаются, а это грозит заемщикам массовым банкротством, нестабильностью, неопределенностью и социальным напряжением.
Ранее газета «Известия» сообщила со ссылкой на «Карту кредитной активности» проекта ОНФ «За права заемщиков», что долговая нагрузка на россиян с начала года выросла с 27 до 35%. По данным аналитиков, по итогам первого полугодия 2021 г. задолженность россиян по кредитам выросла на 13,6% до 22,64 трлн руб., в июне задолженность выросла на 23,8% в годовом выражении.
Рассылки «Ведомостей» — получайте главные деловые новости на почту
Отвлекает реклама? Подпишитесь, чтобы скрыть её
Наши проекты
Контакты
Рассылки «Ведомостей» — получайте главные деловые новости на почту
Ведомости в Facebook
Ведомости в Twitter
Ведомости в Telegram
Ведомости в Instagram
Ведомости в Flipboard
Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546
Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»
И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна
Рекламно-информационное приложение к газете «Ведомости». Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – 77720 от 17 января 2020 г.
Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru
Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.
Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных
Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2021
Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru
Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.
Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2021
Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546
Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»
И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна
Рекламно-информационное приложение к газете «Ведомости». Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – 77720 от 17 января 2020 г.
Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных