дом рф ипотека на строительство частного дома с господдержкой
Льготная ипотека на новостройки
Купите жилье в новостройке на льготных условиях до 1 июля 2022.
Пониженная ставка действует весь срок кредита.
Ставка
При покупке квартиры или строительстве жилого дома
При строительстве жилого дома
При покупке готового дома с земельным участком
Скидки
Скидки суммируются между собой
Для оплаты единовременно платежа юридическим лицом Вы можете отправить ссылку своему работодателю или застройщику для получения подробной информации: Ставка ниже от АО «Банк ДОМ.РФ»
Специальные условия при покупке строительных объектов на проектном финансировании в АО «Банк ДОМ.РФ», участвующих в программе субсидирования с использованием счетов эскроу
* Специальная ставка действует на период строительства объекта, после завершения периода строительства применяется базовая ставка по продукту. В рамках программы субсидирования с использованием счетов эскроу возможны следующие специальные ставки: 2,9%, 4,9%. Возможность применения специальных условий к выбранной квартире определяется застройщиком индивидуально по каждой сделке и действует при первоначальном взносе от 20% и более.
При покупке квартиры или строительстве жилого дома
При покупке готового дома с земельным участком
Лёгкая ипотека
Оформите заявку на ипотеку без предоставления документов о доходе
Требования к заёмщику
Для работников по найму — не менее 3 месяцев на последнем месте работы. При этом испытательный срок должен быть пройден или отсутствовать.
Для ИП и собственников бизнеса — безубыточная предпринимательская деятельность не менее 24 месяцев.
Требования при строительстве жилого дома
Типовые дома на территории комплексной застройки (коттеджные поселки) единой концепции.
Дома по индивидуальному проекту на территории поселков и иных населенных пунктов.
Группа из не менее 15 жилых домов или домов блокированной застройки, соответствующих строительным нормам.
Населенный пункт, в котором находится объект, имеет численность населения не менее 50 тыс. человек и является административным центром субъекта РФ либо района в составе субъекта РФ.
Удаленность объекта комплексной застройки:
— не более 50 км от населенного пункта с населением не менее 250 тыс. человек (расстояние между их административными границами);
— не более 70 км от границ МКАД города Москвы;
— не более 70 км от границ города Санкт-Петербурга.
Инженерные коммуникации (вода, электричество, отопление/газ (при необходимости), канализация).
Транспортная, социальная (наличие розничной торговли, аптеки, медицинского пункта) инфраструктура в пределах 15 км.
При этом на отдельных условиях кредитования допускается:
— удаленное расположение социальной и транспортной инфраструктуры более 15 км;
— альтернативное отопление — электроотопление/газгольдер/иное, кроме печного.
Площадь от 70 до 300 кв.м.;
Пригоден для круглогодичного проживания, доступ возможен в любое время года.
Оформлено право собственности;
Пригоден для круглогодичного проживания, доступ возможен в любое время года;
Площадь не более 4000 кв.м.;
Стоимость земельного участка по договору купли-продажи не должна превышать 40% от общей стоимости приобретаемого кредитуемого объекта (при кредитовании на строительство дома с одновременным приобретением земли).
Обязательное страхование
Имущественное страхование рисков, связанных с утратой или повреждением приобретаемого недвижимого имущества. В случае приобретения на этапе строительства, имущественное страхование оформляется после завершения строительства.
Страхование по желанию
Личное страхование заемщика не является обязательным. При отсутствии — процентная ставка по ипотеке повышается на 0,8 процентных пункта.
Основные документы
Основные требования к заемщикам
Перечень документов по Заемщику и Предмету залога
Требования к предмету ипотеки
Перечень аккредитованных страховых компаний
Список рекомендуемых оценочных компаний
Кредитно-обеспечительная документация с 02.11.2021
Согласия и заверения заявителя
Перечень аккредитованных Банком объектов
Перечень аккредитованных объектов и партнеров для строительства дома
Банк ДОМ.РФ запустил льготную ипотеку на индивидуальное строительство жилого дома по ставке от 6,1%
Банк ДОМ.РФ запустил льготную ипотеку на индивидуальное жилищное строительство по ставке от 6,1%. Оформить кредит по льготной ставке могут заемщики до 36 лет, имеющие хотя бы одного ребенка в возрасте до 19 лет. Программа действует до 30 июня 2021 года.
По условиям программы, ипотека предоставляется на строительство типовых домов комплексной застройки или домов по индивидуальному проекту на территории с транспортной и социальной инфраструктурой, дополнительного залога не требуется. Максимальная сумма ипотеки составляет 12 миллионов для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей и до 6 миллионов для других субъектов Российской Федерации. Минимальный первоначальный взнос — 20%. Срок кредитования — до 20 лет.
Минимальная ставка доступна для заемщиков, подтверждающих доходы и занятость дистанционно — с помощью выписки из Пенсионного фонда РФ, а также для зарплатных клиентов банка. Востребованность дистанционного способа подтверждения кредитоспособности возросла в условиях роста заболеваемости COVID-19. Выписка заказывается через сотрудника банка, без обращения в отделение банка или в Пенсионный фонд РФ.
«Снижение процентной ставки должно дать импульс программе индивидуального жилищного строительства. Предлагаемая нами ставка приближена к ставке по льготной ипотеке на новостройки, являющейся драйвером спроса на рынке. Мы видим большой потенциал развития сегмента индивидуального жилищного строительства и постоянно работаем над улучшением условий кредитования. Недавно наш банк расширил цели использования кредита — ипотеку можно направить как на строительство дома с одновременным приобретением земли, так и на строительство дома на имеющемся в собственности участке», — отметил Данила Литвинов, заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ.
По его словам, в октябре Банк ДОМ.РФ с целью повышения доступности программы расширил также географию возможного местонахождения объекта строительства — теперь он может находиться на расстоянии до 50 км от ближайшего крупного населенного пункта. Кроме того, клиенты банка могут построить дом не только на землях населенных пунктов, но и на землях сельскохозяйственного назначения.
Подать заявку на ипотеку в Банк ДОМ.РФ можно в режиме онлайн по ссылке, около 80% решений принимается почти мгновенно. Платежи по кредиту вносятся также без посещения офиса и без комиссии — через цифровую платформу с помощью дебетовой карты, по которой предусмотрены разнообразные бонусы, а также кэшбэк в размере 10% при бронировании отелей, 5% на покупки в категориях «Шопинг», «Красота», «Аптеки» и «ДОМ» и 0,5% при покупках в остальных категориях.
Банк ДОМ.РФ выпустил кредитную карту с увеличенным льготным периодом и повышенным лимитом
Строительство жилого дома
Постройте жилой дом на собственном участке или с его одновременным приобретением.
Ставка
* Ставка указана при подтверждении дохода выпиской из Пенсионного Фонда РФ.
При неподтвержденном доходе надбавка к ставке в рамках опции «Легкая ипотека» составит 0,5 п.п.
Скидки
Ставка ниже
Внесите единовременный платеж, и скидка к ставке на весь срок кредита составит:
Единовременный платеж может быть оплачен до выдачи кредита:
Для оплаты единовременно платежа юридическим лицом Вы можете отправить ссылку своему работодателю или застройщику для получения подробной информации: Ставка ниже от АО «Банк ДОМ.РФ»
Максимальная сумма кредита
Срок кредитования
Лёгкая ипотека
Оформите заявку на ипотеку без предоставления документов о доходе
Требования к заёмщику
Граждане РФ от 21 до 65 лет на дату погашения кредита.
Работники по найму — не менее 3 месяцев на последнем месте (испытательный срок должен быть пройден или отсутствовать).
Для ИП и собственников бизнеса — безубыточная предпринимательская деятельность не менее 24 месяцев.
Требования к недвижимости
Жилой дом может строиться
Документы
Перечень документов по Заемщику (ИЖС)
Перечень аккредитованных страховых компаний
Перечень документов по Предмету ипотеки (ИЖС) с 13.05.2021
Требования к Предмету ипотеки_ИЖС
Список рекомендуемых оценочных компаний
Кредитно-обеспечительная документация с 02.11.2021
Согласия и заверения заявителя
Перечень аккредитованных объектов и партнеров для строительства дома
Обязательное страхование
Обязательным является имущественное страхование жилого дома, передаваемого в залог Банку.
Страхование по желанию
Личное страхование заемщика не является обязательным. При отсутствии — процентная ставка по ипотеке повышается на 0,8 процентных пункта.
Хотите аккредитовать свой объект в нашем Банке?
Ознакомьтесь с условиями, оставьте заявку, и наш менеджер свяжется с Вами!
Информация для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Требования к Строительной организации и объекту комплексного строительства (ОКС)
Требования к объекту комплексного строительства (ОКС) (не применяется для объектов по индивидуальному проекту)
1 Вид разрешенного использования земельного сельскохозяйственного назначения — для садоводств; для ведения садоводства; дачный земельный участок; для ведения дачного хозяйства.
2 Данное требование не относится к случаям, когда на участке находится объект капитального строительства на любой стадии готовности, строящийся аккредитованной Банком компанией по одному из типовых проектов, удовлетворяющих условиям Банка.
Должно отвечать хотя бы одному из следующих требований:
1 Требование по наличию газа не распространяется на объекты недвижимости, расположенные на территории Уральского, Сибирского и Дальневосточного федеральных округов, а также в негазифицированных районах иных субъектов РФ.
Подробная информация о требованиях к Строительной организации и/или ОКС
Требования для аккредитации
Перечень документов для аккредитации
Анкета на аккредитацию
Основные документы
Перечень документов по Заемщику (ИЖС)
Перечень аккредитованных страховых компаний
Перечень документов по Предмету ипотеки (ИЖС) с 13.05.2021
Требования к Предмету ипотеки_ИЖС
Список рекомендуемых оценочных компаний
Кредитно-обеспечительная документация с 02.11.2021
Согласия и заверения заявителя
Перечень аккредитованных объектов и партнеров для строительства дома
Банк ДОМ.РФ распространил «Семейную ипотеку» на строительство индивидуального жилья
Банк ДОМ.РФ распространил условия программы «Семейная ипотека» на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС). 19 апреля 2021 года правительство РФ расширило условия данной госпрограммы, изменив правила возмещения банкам и ДОМ.РФ (оператор программы) недополученных доходов по выданным в рамках госсубсидирования кредитов.
«Распространение льготной семейной ипотеки на строительство частных домов — шаг, который позволит решить сразу несколько важных задач. Мы видим, что льготное кредитование семей пользуется большим спросом — в новые квартиры переехали уже 135 тыс. семей (с 2018 года). Аналитика и соцопросы показывают, что миллионы россиян предпочли бы жить в собственном загородном доме. Это подтверждает недавно запущенный ДОМ.РФ „пилот“ по льготной ипотеке на ИЖС — уже 3,2 тысячи обращений от потенциальных заёмщиков. По предварительным оценкам, расширение программы позволит дополнительно выдать более 20 тыс. кредитов на строительство ИЖС по ставке не более 6% и с первоначальным взносом от 15%. То есть, постановление правительства позволит еще большему числу семей с детьми улучшить жилищные условия», — прокомментировал генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко.
Глава ДОМ.РФ отметил, что застройщики, в том числе небольшие получат новые заказы, появятся новые рабочие места для строителей. «Что особенно важно — новая мера не потребует дополнительных средств. Госсубсидирование будет осуществляться за счет бюджета, которые уже предусмотрен на „Семейную ипотеку“. Со своей стороны, ДОМ.РФ как оператор почти всех ипотечных госпрограмм, гарантирует государству оперативность и прозрачность отчетности, а для граждан ДОМ.РФ — единая точка получения всей информации по мерам господдержки», — подчеркнул Виталий Мутко.
Льготная ставка по программе в Банке ДОМ.РФ составляет от 4,7% фиксируется на весь срок кредитования — до 30 лет. Воспользоваться программой могут семьи с двумя или более детьми, хотя бы один из которых родился после 1 января 2018 г. и до 31 декабря 2022 г. Полученные денежные средства можно направить как на строительство дома с одновременным приобретением земли, так и на строительство жилья на имеющемся в собственности участке. Максимальная сумма кредита по новому продукту составляет 12 миллионов рублей для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей и 6 миллионов рублей для других субъектов РФ.
«Изначально госпрограмма была рассчитана на покупку жилья в многоквартирных домах. Распространение ее условий на строительство частных домов придаст новый импульс сегменту ИЖС и повысит доступность ипотеки для более широкого круга заемщиков. Теперь больше семей с детьми смогут улучшить жилищные условия, имея возможность выбора между квартирой и домом. Уверен, это сформирует дополнительный интерес к программе», — отметил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Данила Литвинов.
Банк ДОМ.РФ предоставляет «Семейную ипотеку» в рамках госпрограммы, запущенной по поручению Президента РФ В.В. Путина с 1 января 2018 года. На сегодняшний день льготные кредиты получили 12 тысяч заемщиков на сумму свыше 33 миллиардов рублей. Банк входит в ТОП-3 лидеров по выдаче «Семейной ипотеки». Вне госпрограммы ипотеку на ИЖС можно оформить в банке по ставке от 6,1% — кредиты доступны всем гражданам РФ в возрасте от 21 до 65 лет.
Подать заявку на ипотеку в Банк ДОМ.РФ можно в режиме онлайн по ссылке, около 80% решений принимается почти мгновенно. Платежи по кредиту вносятся также без посещения офиса и без комиссии — через цифровую платформу с помощью дебетовой карты. По карте предусмотрены разнообразные бонусы и кэшбэк в размере 10% при бронировании отелей, 5% при покупках в категориях Транспорт, АЗС, Спорт и Дом, а также 0,5% в остальных категориях. Карты бесплатны в обслуживании для клиентов, оформивших ипотеку в банке.
Банк ДОМ.РФ выпустил кредитную карту с увеличенным льготным периодом и повышенным лимитом
Дом в кредит: как получить и на что потратить льготную ипотеку на ИЖС
В декабре 2020 года в России запустили льготную ипотечную программу для индивидуального жилищного строительства (ИЖС). К пилотной программе «Дом.РФ» в начале июля присоединился Сбербанк. До конца года правительство совместно с Центробанком и кредитными организациями разработает специальную ипотечную программу, которая может быть распространена среди широкого числа банков. Разбираемся, что можно построить с помощью льготного кредита и у каких подрядчиков.
Льготная ипотека на свой дом
Льготная ипотека на ИЖС по ставке до 6,5% годовых является пилотной программой «Дом.РФ». Субсидии банкам на сниженную ставку институт жилищного развития выделяет из своей прибыли. «Пилот» запустили в декабре 2020 года в банке «Дом.РФ». Льготный кредит по ставке от 6,1% можно было получить на покупку и строительство частного дома.
Сейчас льготная ипотека на ИЖС по ставке 6,1% в банке завершена в связи с исчерпанием лимита, который «Дом.РФ» выделял банку на субсидирование ставок, сообщила «РБК-Недвижимости» пресс-служба банка «Дом.РФ». В рамках «пилота» планировали выдать кредитов на 2,2 млрд руб. На субсидии институт развития направил 300 млн руб. При этом механизмы, отработанные в рамках пилотной программы (например, порядок расчета через аккредитив), сейчас банк использует по другим своим ипотечным программам ИЖС.
«В банке оформить жилищный кредит на строительство индивидуального загородного дома можно в рамках семейной ипотеки на ИЖС по ставке от 4,7%, а также в рамках классической ипотеки на ИЖС по ставке от 9%. Ипотечные программы позволяют приобрести как готовый дом, так и земельный участок для последующего строительства (включая деревянное домостроение) с привлечением аккредитованных банком подрядных организаций», — уточнил директор ипотечного бизнеса банка «Дом.РФ» Игорь Ларин.
На этапе строительства залогом по кредиту будет являться земельный участок, а после завершения стройки и оформления собственности на дом — земельный участок и жилой дом. Выбрать строительную компанию можно на сайте банка «Дом.РФ» в разделе ИЖС, где размещен список аккредитованных подрядчиков. Также заемщик может выбрать своего подрядчика. «Если компания еще не проходила проверку, то наш менеджер свяжется с представителем для получения необходимых документов и прохождения всех процедур аккредитации», — добавил Игорь Ларин.
Читайте также:
Условия получения кредита в Сбербанке
Теперь оформить льготный кредит на строительство и покупку дома в рамках пилотной программы «Дом.РФ» можно только в Сбербанке. Программа действует до 1 октября 2021 года. Льготная ставка по кредиту — 6% годовых. Если заемщик покупает частный дом у застройщика, который строит за счет кредитных средств Сбербанка, то ставка начинается от 4,6% годовых.
Есть требования и к самой ипотеке. Для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей максимальный размер кредита может достигать 12 млн руб., для других регионов — 6 млн руб. Максимальный срок кредитования — 20 лет, первоначальный взнос — от 20%.
Сам земельный участок, на котором строится дом, должен быть в собственности. В качестве залога может выступать земельный участок. Дополнительного обеспечения на время строительства не требуется, если сумма кредита не превысит 3 млн руб., а для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей — 6 млн руб. или если дом и земля будут приобретены у застройщиков, находящихся на проектном финансировании. Страхование недвижимости — обязательно.
Рассчитать платеж по льготной ипотеке можно с помощью ипотечного калькулятора от Сбербанка. Например, при стоимости дома 5 млн руб., минимальном 20%-ном первоначальном взносе 1 млн руб. и сроке кредита 20 лет ежемесячный платеж составит 28,8 тыс. руб. Также заемщик может получить налоговый вычет (основной и по процентам) 635,9 тыс. руб. — его сумму калькулятор рассчитывает автоматически.
На что потратить льготный кредит
Льготный кредит в Сбербанке можно оформить на строительство жилого дома. При этом стройкой по договору подряда должна заниматься подрядная организация из списка рекомендованных Сбербанком. На данный момент таких организаций 65. К примеру, в Московской области зарегистрированы два подрядчика — это ООО «УралРегионСтрой» и ООО «Мастер». Первый занимается строительством домов из блока, бруса и кирпича. На сайте представлены готовые варианты. Диапазон цен в каталоге проектов — от 1,7 до 13,1 млн руб. Также подрядчик строит по индивидуальным проектам.
Строительная компания «Мастер» предлагает каркасные и каменные дома, а также дома из бруса. Например, минимальная стоимость каркасника — 1,2 млн руб. за 50 кв. м (базовый комплект), максимальная — 5,2 млн руб. за 280 кв. м. Стоимость дома из блоков в среднем составляет 4–5 млн руб. Также компания строит по индивидуальным проектам.
В рамках программы «Льготное строительство дома» можно приобрести земельный участок и строящийся жилой дом в коттеджных поселках, которые возводятся за счет кредитных средств Сбербанка. «Выбрать подходящие дома и участки в коттеджных поселках после старта продаж у застройщиков можно на DomClick.ru», — уточнили в пресс-службе Сбербанка. Купить дом на вторичном рынке жилья в рамках программы нельзя.
Комментарий адвоката Марины Симановой:
— Банки совершенно аргументированно требуют, чтобы земельный̆ участок относился к разрешенному использованию для индивидуального жилищного строительства. Дополнительно устанавливаются требования к размеру участка, у разных банков он также различен, но должен быть не менее размеров земельного участка для постройки индивидуального жилого дома. Предельные максимальные и минимальные размеры земельных участков устанавливаются местными органами власти, у каждого субъекта свой предельный размер.
Банки устанавливают требования и к самому дому. В соответствии со все той же ст. 222 ГК РФ дом должен отвечать требованиям безопасности и соблюдать уведомительный̆ порядок о начале строительства. Для строительства индивидуального жилого дома не требуется разрешения на строительство и оформление проектной документации, если жилой дом не выше трех этажей. В то же время банки часто требуют выполнить проект строительства, который необходим для ввода в эксплуатацию.