досудебное требование о возврате денежных средств по договору займа

ВС объяснил, когда не нужен досудебный порядок

Вернуть долг оказалось непросто

В 2015 году Татьяна Шепелева* взяла в долг у своих знакомых 450 000 руб. 250 000 руб. ей одолжила Ольга Монархова* под 3% в месяц, а ещё 200 000 руб. дал Сергей Монархов* – её супруг. Деньги передавались под расписки, где стороны не указывали срок возврата средств.

В дальнейшем Монархова выкупила у своего мужа права требования к Шепелевой, став её единственным кредитором по этим двум займам. К 2017 году должница вернула лишь 110 000 из 450 000 руб. При этом на протяжении двух лет заимодавец не раз просила отдать ей всю сумму: она неоднократно говорила об этом по телефону и устно при свидетелях, когда виделась с Шепелевой.

Но Шепелева игнорировала такие обращения. Тогда Монархова решила вернуть оставшиеся деньги в судебном порядке. Летом 2017 года она потребовала взыскать с должницы 340 000 руб. основного долга и 321 900 руб. процентов. Через два месяца после подачи иска кредитор дополнительно отправила ответчице письмо с просьбой вернуть деньги, но никаких средств так и не получила.

Само дело рассмотрели лишь весной 2018 года. Сургутский городской суд отказал истице, сославшись на то, что заявительница до обращения в суд не направила письменное требование о возврате денег. Учитывая это обстоятельство, у Монарховой на момент подачи иска не возникло права требовать займа и процентов по нему. Апелляция оставила такое решение без изменений и дополнительно подчеркнула, что деньги давались ответчице до востребования, а истица не доказала, что просила вернуть эти средства до обращения в суд (дело № 33-5195/2018).

Монархова не согласилась с такими выводами и обжаловала акты нижестоящих инстанций в Верховном суде. ВС пояснил, что действующее законодательство не обязывает заимодавца в подобной ситуации направлять заёмщику требование о возврате денег до обращения в суд. Судьи ВС пояснили, что не предусмотрен досудебный порядок для споров, вытекающих из заёмных правоотношений между гражданами. Таким образом, сам факт подачи иска кредитором уже является требованием о возврате долга по договорам займа, подчеркнула судебная коллегия по гражданским делам ВС (дело № 69-КГ19-11).

Учитывая перечисленные обстоятельства, тройка судей под председательством Андрея Марьина отменила все акты нижестоящих инстанций и отправила дело на новое рассмотрение обратно в апелляцию (прим. ред. – пока ещё не рассмотрено).

Эксперты «Право.ru»: «Заимодавец поступил плохо, но вовсе не критично»

Павел Шефас из ЮФ Авелан Avelan Результаты рейтинга «Право-300» будут доступны после 2-го декабря × говорит, что в спорной ситуации нижестоящие суды спутали нормы материального права и процессуального: «Они смешали досудебный порядок урегулирования частного спора и срок исполнения обязательств». Из-за чего суды отказали истице во взыскании реальной задолженности, которую ответчица по существу не оспаривала, замечает юрист. Теперь истице придётся повторить процесс, а ответчица будет в просрочке с того момента, когда ещё шло разбирательство по текущему делу, констатирует Шефас.

Я согласен с подходом ВС. Суд откинул лишний формализм и посмотрел на суть спора. Да, это плохо, что перед обращением в суд заимодавец не направила требование о возврате займа. Плохо, но вовсе не критично, потому что по существу ничего не изменилось. Подача иска о взыскании задолженности по договору займа совершенно явно показывает волю заимодавца забрать свои деньги.

Кирилл Коршунов, юрист АБ Линия права Линия Права Результаты рейтинга «Право-300» будут доступны после 2-го декабря ×

Что не так с досудебным порядком

Если говорить об обязательном досудебном порядке, то с ним сейчас происходит сплошная «профанация», возмущается Шефас. По его словам, норма работает лишь как ещё одно формальное основание для суда или ответчика, чтобы, оставив исковое заявление без рассмотрения, уклониться от разрешения спора по существу: «При этом забывается, что досудебный порядок нужен сторонам, а не суду. Если стороны хотят договориться, то они сделают это без каких-либо публичных предписаний».

Источник

Претензионный порядок по договору займа

Нужно ли направлять досудебную претензию для того, чтобы взыскать долг по договору займа c должника-гражданина?

Исковое заявление подается в суд после соблюдения претензионного или иного досудебного порядка урегулирования спора, если такое требование предусмотрено федеральным законодательством для данной категории споров.

Согласно статьей 131 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в исковом заявлении помимо прочего должны быть указаны сведения о соблюдении досудебного порядка обращения к ответчику, если это установлено федеральным законом.

Досудебный порядок урегулирования спора

В соответствии со статьей 132 Гражданского процессуального кодекса установлено, что к исковому заявлению должны быть приложены документы, подтверждающие выполнение обязательного досудебного порядка урегулирования спора, если такой порядок установлен законом.

Судья возвращает исковое заявление в случае, если истцом не соблюден установленный федеральным законом для данной категории дел досудебный порядок урегулирования спора либо представлены документы, подтверждающие соблюдение такого порядка.

Претензионный порядок по договору займа

Действующим законодательством не предусмотрен обязательный претензионный или иной досудебный порядок урегулирования спора по взысканию задолженности по договору займа c должника-гражданина. Соблюдение претензионного порядка в данном случае не требуется.

Вместе с тем, если кредитор и должник являются индивидуальными предпринимателями и займ выдан в рамках осуществления ими предпринимательской деятельности, то в силу требований Арбитражного процессуального кодекса потребуется направить досудебную претензию.

Досудебное урегулирование споров по АПК

В соответствии с положениями Арбитражного процессуального кодекса претензионный порядок при гражданско-правовых спорах необходимо соблюдать при обращении в арбитражный суд с иском о взыскании денежных средств по требованиям, возникшим по договору займа.

Споры по договору займа могут быть переданы на разрешение арбитражного суда после принятия сторонами мер по досудебному урегулированию по истечении тридцати дней со дня направления претензии, если иные срок или порядок не установлены законом или договором.

Несоблюдение обязательного досудебного порядка

Соблюдение досудебного порядка разрешения спора проверяется арбитражным судом на стадии принятия искового заявления к производству. Если истец не приложил доказательства соблюдения такого порядка, оно подлежит оставлению без движения, а затем – возвращению.

В случае если несоблюдение истцом обязательного досудебного порядка разрешения спора по договору займа выявлено после принятия искового заявления к производству, арбитражный суд оставляет такое исковое заявление без рассмотрения.

Если вам нужен квалифицированный и опытный юрист по судебным спорам, обращайтесь в центр Кирпиков и партнеры.

Источник

Образец претензии о возврате долга по расписке

Адрес регистрации: АДРЕС1

рег. № 63/2099 в реестре адвокатов Самарской области

Адрес для корреспонденции: 443080, г. Самара, проспект Карла Маркса,

д.192, оф.619, тел. 8-987-928-31-80

о возврате долга по расписке

02.04.2019 г. ФИО2 заключил договор займа с Вами, ФИО1.

Во исполнение своих обязательств непосредственно при заключении договора, 02.04.2019 г. ФИО2 передал Вам денежные средства в сумме 64 600 рублей. Согласно условиям договора, Вы (должник) обязались вернуть 32 300 рублей в срок до 15.04.2019, остальные 32 300 рублей — в срок до 10.05.2019. За пользование денежными средствами Вы обязались уплатить 10 000 рублей, в случае невозврата долга выплатить штраф в размере 5 000 рублей за каждый день просрочки.

Заключение договора займа и передача денежных средств подтверждается распиской от 02.04.2019. Заключение договора и составление расписки происходило в присутствии свидетелей: ФИО3 (паспорт серия СЕРИЯ1, №НОМЕР1 выдан ТП УФМС России по Самарской области в Большечерниговском районе, проживает по адресу: АДРЕС3) и ФИО4 (паспорт серия СЕРИЯ2, №НОМЕР2 выдан отделом УФМС России по Самарской области в Советском районе гор. Самары, проживает по адресу: АДРЕС4).

В указанный срок денежные средства возвращены не были.

Согласно п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу п.п.1,2 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.

Сумма процентов по договору займа фиксированная и составляет 10 000 рублей.

В силу ч.1 ст.330 Гражданского кодекса Российской Федерации, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Сумма неустойки по договору составляет 5 000 рублей за каждый день просрочки.

В настоящий момент (10.10.2019) просрочка исполнения обязательства по договору займа составила 178 дней. Следовательно, сумма неустойки составляет

5 000 * 178 = 890 000 рублей.

На основании изложенного, в соответствии со ст.ст.330,809,810 Гражданского кодекса Российской Федерации, прошу Вас в течение 7 (семи) дней с даты получения настоящей претензии погасить задолженность по договору займа перед ФИО2 в размере 64 600 (шестьдесят четыре тысячи шестьсот) рублей, уплатить проценты по договору займа в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей, неустойку по договору займа в размере 890 000 (восемьсот девяносто тысяч) рублей путем перечисления указанных денежных средств по следующим реквизитам:

Номер счета: НОМЕР3

Банк получателя: Поволжский банк ПАО Сбербанк

Дополнительно сообщаю, что в случае неурегулирования данного спора в досудебном порядке ФИО2 будет вынужден обратиться в суд за защитой своих нарушенных прав, что повлечет дополнительные расходы (в том числе по уплате государственной пошлины и юридической помощи адвоката).

Источник

Инструкция: оформляем иск по договору займа

Исковое заявление о взыскании суммы займа — это документально оформленное обращение в суд, чтобы вернуть долг и проценты по нему.

Когда подавать иск

Юридические и физические лица вступают в различные договорные отношения. Договоры займа оформляются для гарантирования возврата переданных средств. Порядок возврата и возмездность — часть этих отношений. Они прописывается и в соглашении в виде даты возврата, величины процентов и сумм неустойки. Нарушение условий ведет к гражданско-правовой ответственности. Ситуации, когда одной из сторон следует составлять иск о взыскании задолженности по договору займа:

Кто и куда подает иск

В каком суде рассматривают исковое о взыскании долга по договору займа:

На иски, связанные с возвратом денежных средств, распространяются нормы ст. 196 ГК РФ об общих сроках исковой давности. Он составляет 3 года.

В остальных случаях срок исковой давности продлевается по ходатайству истца при наличии уважительных причин (п. 8 постановление пленума ВС РФ № 13 от 19.06.2012).

Как составить исковое заявление

Бланк искового заявления на возврат денежных средств не утвержден законодательством. Оформляется иск на неплательщика по займу в произвольном виде, но с соблюдением требований.

Общий порядок взаимоотношений сторон по займам (между физическими лицами, между юридическими, между юридическими и физическими лицами) определяется в гл. 42 ГК РФ.

Денежная, доказательная составляющая иска готовится на основании договора займа. Его условия — основа формирования информационной и мотивированной частей.

Какую форму имеет иск о взыскании с заемщика суммы займа:

В заголовок впишите:

Информационная часть — ключевая. В ней подробно опишите:

Мотивированная часть — последствия нарушения условий возврата средств займа:

В заключении подведите итоги:

Образец искового заявления в суд о взыскании долгов

В Центральный суд г. Твери

Истец: Иванова Иванна Ивановна,

проживающая по адресу; 170000, г. Тверь,

пер. Вагонников, д. 65, кв. 12

Ответчик: Семенов Семен Семенович

Тверской пр-т, д. 56, кв. 121

Цена иска; 129 720 рублей

о взыскании долга по договору займа

10.01 2020 между мной и ответчиком, Семеновым Семеном Семеновичем, был заключен договор займа, по условиям которого ответчику передана в долг сумма 120 000 руб. на срок по 10.11.2019. Договор беспроцентный. Условиями договора предусмотрена неустойка в размере 300 рублей за каждый день просрочки. Условия закреплены письменно, подтверждаются договором от 10.01.2019.

В соответствии со статьей 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В установленный срок долг ответчиком мне не возвращен. Размер долга на момент обращения в суд составляет 120 000 рублей — основной долг. Неустойка за 20 дней — 6000 рублей. Расчет задолженности прилагается.

В соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса РФ, за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств.

Период просрочки долга составляет 20 дней, сумма неустойки на момент подачи иска в суд, за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания составит 6000 руб. Расчет прилагается.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 807, 810, 811 Гражданского кодекса РФ, статьями 131-132 Гражданского процессуального кодекса РФ,

30 ноября 2020 года

Иванова / Иванова И.И.

Закончила Тверской государственный университет в 1987 году (тогда он назывался Калининский) по специальности «Экономика труда». Имеет степень кандидата экономических наук (научная специальность – Экономика и управление народным хозяйством).

Источник

Инструкция по оформлению претензии на возврат денег

Претензия на возврат денежных средств за товар — это документ, который направляется контрагенту в случае нарушения им условий договора, для возможности досудебного урегулирования спора.

Претензионный порядок урегулирования спора

При исполнении договора нередко возникают ситуации, когда одна из сторон считает, что другая ненадлежащим образом выполняет обязательства. Это касается неудовлетворенности поставленным товаром, оказанной работой или услугой. Действующее законодательство предусматривает возможность досудебного урегулирования спора, для этого составляется претензия на возврат денежных средств за товар или оказанные услуги. Документ направляется одним контрагентом другому при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств. Часто недопонимание сторон разрешается на данном этапе, что исключает дополнительные временные и финансовые расходы на судебное разбирательство. В некоторых случаях претензионный порядок является обязательным, без доказательств его осуществления, иск не подлежит рассмотрению (например, ст.452 ГК РФ), обязательность досудебного порядка стороны вправе предусмотреть в договоре.

Обязательное досудебное урегулирование потребуется, если:

Приведенный выше перечень не является исчерпывающим. Не любое письменное сообщение рассматривается как предсудебная претензия о возврате денежных средств за товар или оказанные услуги. Согласно п. 4 Постановления Пленума от 22.06.2021 № 18 информационный текст письма не является досудебным урегулированием. Рекомендуем при составлении документа точно указать на требования к контрагенту и обращение в суд при их игнорировании. Для исключения вероятности признания судом отсутствия досудебного урегулирования следует подтверждать полномочия лица, составившего документ. В качестве подтверждения выступает доверенность, приказ о назначении на должность. Приложите к претензии копию доверенности или приказа, заверенную надлежащим образом.

Особенности для госзакупок

В правоотношениях между заказчиком и поставщиком в рамках госзакупок требуют вернуть деньги, как правило, в двух случаях:

Вот пример претензии на возврат денежных средств (авансовых платежей):

Требование вернуть деньги за некачественный товар, ненадлежащие работы (услуги) в закупках неактуально, т.к. заказчик проверяет добросовестное исполнение, принимает и только после этого оплачивает.

Эксперты КонсультантПлюс разобрали, как обеспечить возврат авансирования и другие практические вопросы. Используйте эти инструкции бесплатно.

Что касается правоотношения между производителем и посредником, то здесь действуют стандартные правила подготовки претензии.

Как составить и что включить в текст

Установленная законодательно форма претензии на возврат денежных средств отсутствует. К данному документу применяются общие требования для деловой переписки с обязательным указанием в тексте нарушенных пунктов соглашения, ссылок на правовые нормы, которые обосновывают выставленные в письме требования. Для того чтобы разобраться, как написать претензию на возврат денег, обратимся к следующей памятке:

Вы вправе направить документы по электронной почте, если такой порядок предусмотрен соглашением сторон. Для этого в договоре указывается следующее условие: «Договор и сопутствующие документы, согласованные сторонами посредством использования электронной почты, являются полноценными юридическими документами, имеют юридическую силу». В тексте соглашения определяется адрес электронной почты представителя или организации. На практике суд принимает переписку между контрагентами по электронной почте, если об этом не указано в договоре, но такая форма является для сторон обычной практикой (Постановление Третьего арбитражного апелляционного суда от 15 июля 2021 г. № 03АП-2117/21 по делу № А69-3184/2020; Постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 14 июля 2021 г. № 04АП-3134/21 по делу № А19-21308/2020). Такие же положения распространяются на социальные сети и мессенджеры.
Вот подробная инструкция, как составить досудебную претензию на возврат денежных средств:

Этот образец — пример претензии между юридическим лицом и ИП:

А это — образец претензионного письма о возврате средств за непоставленный товар:

Общество с ограниченной ответственностью «Идеальная организация»

123456, г. Идеальный, ул. Идеальная, д.1,

(наименование, адрес и реквизиты отправителя претензии)

Иванову Ивану Ивановичу

000000, г. Городов, ул. Бульварная, д. 1

№ б/н «___»________ ______г.

Между ООО «Идеальная организация» и ИП Иванов И.И. заключен договор купли-продажи канцелярских товаров № КТ-2 от 24.06.2021.

В соответствии с условиями настоящего договора покупатель производит предварительную оплату всего объема товара в размере 50 000 руб., а продавец обязан в срок, предусмотренный п. 2.2 договора, передать товар в полном объеме покупателю.

Предварительная оплата была перечислена покупателем 25.06.2021, но продавцом до настоящего времени не исполнен пункт 2.2 договора.

На основании ст. 463, п. 3, 4 ст. 487, ст. 395 Гражданского кодекса РФ, п. 2.2 заключенного договора покупатель отказывается от исполнения договора № КТ-2 от 24.06.2021 и требует вернуть денежные средства в размере 50 000 (пятидесяти тысяч) руб., внесенные в качестве предварительной оплаты, и заплатить проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 5000 (пяти тысяч) руб. Денежные средства прошу перечислить на расчетный счет, указанный в договоре № КТ-2 от 24.06.2021.

Условиями договора № КТ-2 от 01.06.2019 установлено, что досудебное требование о возврате денежных средств рассматривается в течение 30 (тридцати) дней. В случае неисполнения требований в установленный срок ООО «Идеальная организация» обратится в суд с соответствующим иском.

Генеральный директор ООО «Идеальная организация» ___________/ Идеальный И.И.

1. Копия документа, подтверждающего перечисление денежных средств в качестве предварительной оплаты по договору № КТ-2 от 25.06.2021 продавцу.

2. Расчет суммы процентов за пользование чужими денежными средствами.

Источник