где лучше оплатить налоги без комиссии
Как оплатить налоги, штраф, госпошлину без комиссии и с кэшбэком
Есть много различных способов оплаты налогов и штрафов, однако нас, конечно же, больше всего интересует, как это сделать с максимальной выгодой для себя.
Для этого необходимо найти сервис, позволяющий совершить платеж с помощью банковской карты без комиссии с нормальным MCC-кодом, за который предусмотрен кэшбэк. А дальше нужно только подобрать подходящую карточку и оплатить налоги, штраф, госпошлину как обычную покупку в интернет-магазине.
Прежде чем говорить о том, как оплатить штрафы ГИБДД и налоги, стоит упомянуть, когда это лучше всего сделать.
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂
Храни Деньги! рекомендует:
Когда нужно оплатить налоги и штрафы ГИБДД
Имущественный, транспортный, земельный налог нужно оплатить не позднее 1 декабря года, следующего за налоговым периодом (согласно ст. 409, ст. 363, ст. 397 НК РФ соответственно). Т.е. заплатить налоги за 2018 год нужно не позднее 1 декабря 2019 включительно.
Если вовремя не оплатить налоги, то придётся раскошелиться ещё и на уплату пени (1/300 от ключевой ставки ЦБ РФ за каждый день просрочки). Об этом нам говорит статья 75 НК РФ.
К тому же налоговая может дополнительно назначить штраф в размере 20-40% от суммы задолженности (ст. 122 НК РФ).
Обязанность по уплате налога считается исполненной в день оплаты на основании статьи 45 Налогового кодекса РФ (не важно, как долго деньги фактически будут идти до счета налоговой). Поэтому имеет смысл заплатить имущественный, транспортный и земельный налог максимально близко к крайней дате 1 декабря):
Налог на доходы физических лиц нужно уплатить не позднее 15 июля года, следующего за истекшим налоговым периодом (ст. 228 НК РФ).
Штраф ГИБДД желательно оплатить в течение 20 дней с момента нарушения. Если уложиться в этот период, то положена скидка в размере 50% от суммы штрафа по закону № 437-ФЗ от 22.12.2014, который вступил в силу 1 января 2016.
Скидка в 50% на штрафы ГИБДД, правда, не распространяется на некоторые серьезные нарушения (управление автомобилем в состоянии алкогольного опьянения, нарушение правил, повлекшее вред здоровью, повторный проезд на красный свет и т.д.). Если штраф не оплатить в течение 60 дней с момента нарушения, то он увеличится вдвое:
Госпошлину нужно оплачивать сразу. Пока не заплатите, услугу (выдача паспорта, смена прав, регистрация брака и т.д.) вам не окажут.
Как оплатить налоги через Госуслуги без комиссии и с кэшбэком
Оплачивать налоги с помощью портала Госуслуги и личного кабинета налогоплательщика на сайте nalog.ru очень просто и удобно. Я настоятельно рекомендую каждому получить доступ к этим сервисам.
На портале Госуслуги есть несколько уровней учетных записей: упрощенная, стандартная и подтвержденная. Для полноценного использования всех сервисов портала потребуется завести подтвержденную учетную запись. Для этого нужно обратиться в ближайший центр обслуживания (отделения ФГУП «Почта России», МФЦ, ПФР и др.). Я подтверждал свой аккаунт на Госуслугах в Пенсионном фонде, процедура заняла 5 минут.
UPD: 21.10.2021
Подтвердить учётную запись на Госуслугах теперь можно и онлайн через банк:
1000 руб. за бесплатную карту «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка», 1000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1500 руб. за Tinkoff Black, 4000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Москарту» от «МКБ», 3000 руб. за кредитку Opencard, 8000 руб. за Citi Select, «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.
Храни Деньги! рекомендует:
Войти в личный кабинет налогоплательщика можно с помощью учетной записи на портале Госуслуги (понадобится учетная запись, подтвержденная при личном обращении в центр обслуживания Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА)). Также логин и пароль можно получить в любой налоговой.
В личном кабинете налогоплательщика отображается актуальная информация о всех налогах (данные подгружаются в течение 2-3 дней после первого входа), там можно проверить корректность начисления, уточнить данные об объектах налогообложения, оформить заявление на предоставление льготы, заполнить декларацию 3-НДФЛ (декларацию по налогу на доходы физических лиц):
Теперь можно не переживать, что «письма счастья» не дойдут вовремя по вине Почты России, все необходимые сведения доступны онлайн.
Итак, заходим в личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog.ru и щелкаем на вкладке «Начислено»:
Открывается вкладка, где показаны суммы налогов, которые нужно заплатить:
Далее нажимаем на кнопку «Оплатить начисления» и выбираем «Онлайн-оплату», предварительно отметив галочкой тот налог, который мы собираемся оплатить (в данном примере – налог на имущество 660 руб.):
Затем сервис предлагает выбрать способ оплаты нашего налога. Для того, чтобы можно было оплатить налог картой любого банка, нужно выбрать «Госуслуги»:
После этого мы попадаем на портал Госуслуги и нажимаем «Детали счета и оплата»:
Выбираем оплату банковской картой (можно ещё оплатить без комиссии с помощью системы WebMoney):
Указываем реквизиты карточки, с которой мы хотим произвести оплату, и нажимаем на кнопку «Далее»:
Система сообщает нам, что платеж будет осуществлен без комиссии с помощью «Газпромбанка». Нажимаем «Оплатить»:
Флагомер определяет MCC-код данной операции как 9311 – «Налоговые платежи»:
После оплаты Госуслуги сообщают нам, что платеж принят, здесь же можно распечатать платежку. Вот, собственно, и всё, налог оплачен:
Перед оплатой налогов данным способом остается только подобрать карточку, где за MCC 9311 положены какие-нибудь плюшки. К вылету из грейс-периода данный MCC-код не приведет (если оплачивать кредиткой).
UPD: 09.08.2021
Кэшбэк за 9311 сейчас дают:
● Дебетовая карта «ВСЁ СРАЗУ» от «Райфа» — 2-3% (в зависимости от того, на какой сертификат вы копите баллы), новым клиентам больше не выдается.
● Кредитка Citi Select — кэшбэк 3% (получается при обмене селектов на соответствующий сертификат), кредитка Cash Back от «Сити» – 1%.
● Карта «SBI Банка» — 1% и 3% при выборе соответствующей категории в качестве любимой на «Золотом уровне».
● «Альфа-Карта» — 1,5-2%, в зависимости от оборота. Дебетовая и кредитная карта Alfa Travel — 2-3% милями, дебетовая Alfa Travel Premium — от 3 до 5% милями, в зависимости от уровня трат, кредитка Alfa Travel Premium — 5% (больше не выдается), «Яндекс.Плюс» и «Билайн» от «Альфа-Банка» — 1%.
● Можно использовать кредитки без кэшбэка, но с длинным грейс-периодом (например, «110 дней без %» от «Райффайзенбанка», «Карту возможностей» от «ВТБ», «100 дней без %» от «Альфа-Банка», «Хочу больше» от «УБРиР»). На время льготного периода собственные средства можно положить на вклад, доход за это время составит примерно 1,5-2%.
Если вы пока не получили доступ на Госуслуги, но личный кабинет налогоплательщика у вас есть, то при выборе способа оплаты можно выбрать не «Госуслуги», а «Tinkoff». Там тоже получится оплатить налоги без комиссии картой любого банка (если оплачивать картой «Тинькофф Блэк», зайдя в интернет-банк, то кэшбэка не будет):
МСС этой операции также 9311:
При использовании сервиса «Тинькофф Банка» я бы всё-таки рекомендовал каждый раз предварительно проверять МСС операции флагомером, вдруг «Тинькофф» в один прекрасный момент решит провести оплату налогов через пополнение своей виртуальной карты с плохим МСС.
UPD: 22.11.2018
Совсем недавно появилась возможность оплаты налогов непосредственно из личного кабинета налогоплательщика, без необходимости переходить на Госуслуги или Tinkoff, MCC-код также выдается 9311:
В личном кабинете налогоплательщика можно поменять сумму налога (например, чтобы совершить оплату по нескольким картам):
UPD: 07.11.2021
Некоторые сервисы позволяют оплатить разные услуги одним платежом («паровозиком»), МСС-код при этом может удивить. Так, если в web-версии «Квартплата+» оплатить налоги и коммуналку одновременно, то МСС операции будет 4900 («Коммунальные услуги»). Если первым платежом в таком «паровозике» прицепить услуги детского сада или школы, а потом налоги, то будет МСС 8211 («Начальная и средняя школа»).
За МСС 4900 можно получить 5% кэшбэка по карте My Life от «УБРиР», за образование по картам «МКБ» в четвертом квартале есть кэшбэк 5-7% на опции «Сделаем мир лучше». На кредитных «Универсальных картах» от «АТБ», выданных до 06.09.21, на опции «Семья» можно получить 10% кэшбэк за образование. У «СберКарты» на уровне «Больше, чем Спасибо» тоже доступен для выбора кэшбэк 10% за образование.
UPD: 21.10.2021
Как оплатить налоги через сайт oplatagosuslug.ru с дополнительным кэшбэком
До конца года при оплате через сайт oplatagosuslug.ru с помощью сервиса ЯPAY (нужно предварительно привязать карту в личном кабинете Яндекса) в рамках акции можно рассчитывать на дополнительный кэшбэк до 10% (сейчас фиксированно дается 3%) баллами Яндекс.Плюс (МСС при этом 9311, лимит 3000 баллов в месяц).
Пристроить баллы можно в сервисах Яндекса (Яндекс.Еда, Яндекс.Маркет, Яндекс.Такси и др.) при активной подписке Яндекс.Плюс.
Заходим в кабинет налогоплательщика, нажимаем «Оплатить сейчас», далее – «Через сайт кредитной организации»:
В списке предлагаемых способов ищем «Оплата Госуслуг.РФ»
Далее сразу попадаем на форму оплаты, где при использовании ЯPAY будет положен дополнительный кэшбэк (у меня выпало 3%, т.е. 28 баллов). Еще нужно не забыть указать адрес электронной почти для отправки квитанции (это бесплатно):
Все расчеты на сайте oplatagosuslug.ru осуществляет НКО «Моби Деньги».
Как оплатить налоги с помощью приложения Халва с кэшбэком
За платежи из раздела «Оплата услуг» (за налоги в том числе) в приложении «Халва-Совкомбанк» тоже положен кэшбэк в 1% (при использовании как собственных, так и заемных средств). Условием начисления вознаграждения являются обычные требования: минимум 5 покупок на общую сумму от 10 000 руб. за расчетный период:
UPD: 13.11.2020
Как оплатить налоги через МТС Деньги с дополнительным кэшбэком
Оплатить налоги без комиссии и с дополнительным кэшбэком можно и через сервис «МТС Деньги».
Это делается из раздела «Оплата по уникальному идентификатору начисления (УИН)», там нужно будет дополнительно ввести ИНН плательщика налога, МСС операции 9311.
В итоге при использовании для оплаты карты, которая дает вознаграждение за МСС 9311, будет кэшбэк от банка-эмитента карты + дополнительный 1% кэшбэка баллами по программе «МТС Сashback».
При оплате налогов через меню «Федеральная налоговая служба» предусмотрена комиссия 15 руб. плюс 0,7% от суммы платежа, так что туда заходить не надо.
Как оплатить госпошлину со скидкой и кэшбэком
Оплатить госпошлину за оформление паспорта гражданина РФ, выдачу или замену водительского удостоверения, регистрацию транспортного средства, брака (развода), получение загранпаспорта, регистрацию ИП выгоднее всего через Госуслуги. При оплате данных госпошлин картой на этом портале положена скидка в 30%:
Для получения скидки нужно подать заявление через Госуслуги, подождать, пока ведомство выставит счет, и выбрать безналичный способ оплаты:
MCC этой операции 9399, так что за оплату подходящей банковской картой будет ещё и кэшбэк. Оплачивать госпошлины со скидкой в 30% на портале Госуслуги можно до 1 января 2019 года.
UPD: 10.11.2020
Скидку на оплату госпошлины через Госуслуги продлили до 1 января 2023 года.
Как оплатить штраф ГИБДД со скидкой и кэшбэком
Оплатить штрафы ГИБДД банковской картой можно точно также через портал Госуслуги и Яндекс.Деньги (МСС 9222 или 9311), но за данную услугу сервисы хотят комиссию в 1%, минимум 30 руб. В принципе, кэшбэк за этот MCC может ее перекрыть.
Однако можно оплатить штрафы ГИБДД с МСС 9222 или MCC 9311 вообще без комиссии на сайте «Тинькофф Банка». На сайте «Тинькофф Банка» можно предварительно проверить наличие штрафов по номеру свидетельства о регистрации и по номеру водительского удостоверения.
UPD: 10.11.2020
Пользователи пишут, что на данный момент при оплате штрафов с помощью «Тинькофф Банка» выдается МСС 9311.
До 23 июня 2022 года оплатить штрафы без комиссии можно картами МИР на портале Госуслуги, подробности тут.
Вывод
Как видите, оплатить налоги, штрафы, госпошлины картой без комиссии и с кэшбэком довольно просто. Иногда сумма налога оказывается вполне приличной и любая возможность получить небольшую компенсацию будет совсем не лишней:
К тому же, оплачивая эти услуги онлайн вы сэкономите время.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Оплата налогов онлайн
Сделайте процесс оплаты налогов простым и удобным
Оплата налогов онлайн
Сделайте процесс оплаты налогов простым и удобным
Оплата налогов онлайн
Сделайте процесс оплаты налогов простым и удобным
Оплата налогов онлайн
Сделайте процесс оплаты налогов простым и удобным
Всё под контролем
Оплачивайте новые налоги или проверяйте, есть ли задолженность
Не выходя из дома
Больше не нужно идти в банк или ФНС, чтобы оплатить налоги
Бесплатно
Не берём комиссию за платёж
Оплачивайте по QR–коду через мобильное приложение СберБанк Онлайн
Шаг 1. Зайдите в раздел «Платежи» и выберите «Оплата по QR или штрихкоду».
Шаг 2. Наведите сканер на QR-код вашей платежной квитанции.
Шаг 3. Дождитесь автозаполнения реквизитов, проверьте и произведите оплату.
Оплачивайте на сайте в личном кабинете СберБанк Онлайн
Оплачивайте по QR-коду через устройства самообслуживания
Контактная информация
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19
© 1997—2021 ПАО Сбербанк.
СберБанк защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.
Оплата налогов онлайн
Поиск задолженностей осуществляется по выбранному параметру в ГИС ГМП.
Сведения о задолженностях на сайте ФНС обновляются в течение 14 дней с момента проведения платежа, поэтому оплаченные задолженности какое-то время могут выводиться в общем списке на сайте ФНС.
Федеральная налоговая служба
Оплачивать налоги обязаны все совершеннолетние граждане РФ. Хотите делать это быстро? С помощью сервиса «Оплата госуслуг» можно оплатить налоги онлайн всего за несколько минут. Вы сможете оперативно провести платёж и избежать задолженности.
Официальный источник данных
Все данные предоставляются из базы данных Государственной информационной системе ГИС ГМП
Защита информации PCI DSS
Стандарт защиты информации, разработанный международными платёжными системами Visa и MasterCard
Подтверждение
оплаты
Информация о переводе денежных средств фиксируется в личном кабинете и отправляется на почту
Удобные варианты
оплаты
Оплата банковскими картами, со счёта телефона, ApplePay и GooglePay
Вы здесь впервые?
Откройте для себя все преимущества портала:
Мобильное приложение поможет
И сделает процесс оплаты налогов простым и удобным!
Вопросы и ответы по оплате налогов
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) присваивается каждому гражданину при постановке на налоговый учёт, о чём выдаётся соответствующее свидетельство, в котором и указан ИНН. Если по каким-либо причинам свидетельство о постановке на налоговый учёт не доступно, то узнать свой ИНН можно с помощью специализированного сервиса «Поиск ИНН физического лица по паспорту» на портале «Оплата госуслуг» или на портале Федеральной налоговой службы.
Осуществляя поиск налогов по ИНН, можно найти лишь налоговые задолженности и пени, для оплаты начисленных налогов, у которых не истёк срок оплаты, необходимо осуществлять поиск по УИН. Например, транспортный налога за 2019 год, срок оплаты которого истекает 1 декабря 2020 года, до указанной даты необходимо уплачивать по УИН, после 1 декабря, когда начисленный налог станет задолженностью, он будет отображаться и при поиске по ИНН.
Оплата налогов по УИН ничем не отличается от других операций по оплате налогов: нужно найти налоговое начисление для оплаты, указав УИН в соответствующем поле, указать способ оплаты и адрес электронной почты для отправки квитанции об оплате.
Да, так как информация о налоговых задолженностях физических лиц не является частью налоговой тайны, охраняемой государством.
Обновление информации в ГИС ГМП и базах ФНС происходит ежедневно, при этом, необходимо учитывать, что обновление информации по статусу и остатку задолженности по оплаченным налогам происходит в течение 7-10 рабочих дней с момента оплаты, в случае частичной оплаты налога срок может увеличиться до 15 рабочих дней.
Портал «Оплата госуслуг» предоставляет электронную квитанцию об оплате налога, в случае необходимости также предоставляются оригиналы платежных поручений, подтверждающих факт перевода средств в налоговую.
Формально, датой исполнения обязательств является дата оплаты налога или пени: сервис «Оплата госуслуг» гарантирует передачу информации об оплате в ГИС ГМП в течение нескольких минут с момента оплаты. Однако, в случае высокой нагрузки на информационные и платежные сервисы ФНС возникают задержки с обновлением информации на стороне федерального ведомства, так случается при приближении срока уплаты имущественных налогов.
В случае возникновения переплаты по налогам, излишне уплаченная сумма отображается в «Личном кабинете налогоплательщика» на портале nalog.ru. Эти средства могут быть учтены при расчете налогов будущих периодов, это будет сделано автоматически, или могут быть возвращены на банковский счёт плательщика. Для этого необходимо подать соответствующее заявление через интернет, в «Личном кабинете налогоплательщика», или лично, при посещении налоговой инспекции.
Остались вопросы?
Задайте вопрос в группе «ВКонтакте» или воспользуйтесь формой обратной связи
Что будет, если вовремя не заплатить налоги
Оплата налогов — обязанность каждого гражданина, получающего какие-либо доходы или имеющего в собственности транспортное средство, землю, квартиру, дом. И если НДФЛ по заработной плате за своего сотрудника обязан отчислять работодатель, то прочие налоги гражданин должен оплачивать самостоятельно.
Случается, что по какой-либо причине гражданин не смог оплатить налог. В такой ситуации налогоплательщика ждут следующие штрафные санкции:
Оптимальный способ оградить себя от штрафных взысканий — своевременно оплатить налоги по ИНН или по индексу документа в режиме онлайн на сайте «Оплата Госуслуг». Это очень удобно, потому что отпадает необходимость посещения инспекции ФНС для получения квитанции и банка — для оплаты. Такой способ поможет сэкономить время и нервы.
Как проверить наличие налоговой задолженности
Существует несколько способов проверки наличия просроченных налоговых платежей. Один из самых комфортных и безопасных — посредством сервиса oplatagosuslug.ru.
На данной странице интернет-портала представлено два варианта проверки наличия задолженности:
Важно: погасить налоговую задолженность и совершить оплату налогов онлайн можно с помощью банковской карты. Это безопасно, быстро и удобно.
А чтобы всегда быть в курсе своих обязательных налоговых платежей, на этой странице сайта можно настроить уведомление о получении налоговых начислений. Следует поставить галочку в соответствующем поле запроса и указать адрес своей электронной почты.