где можно погасить кредит тинькофф без комиссии
Заплатить за кредит
Как оплачивать кредит?
Чтобы платить кредит по графику, каждый месяц вносите на карту сумму регулярного платежа. Размер и график ежемесячных платежей известны заранее — они указываются в кредитном договоре, а также их всегда можно найти в приложении Тинькофф и в личном кабинете на сайте tinkoff.ru.
В приложении выберите «Кредит наличными» в списке счетов, на появившемся экране будет указана общая задолженность, а также дата и размер очередного платежа.
В личном кабинете выберите «Кредит наличными» на панели счетов слева. Вся основная информация о кредите, в том числе размер регулярного платежа, будет указана в верхней части страницы.
Внести деньги на карту можно заранее — банк спишет их только в день регулярного платежа. Обычно это происходит в конце дня
Как пополнить карту?
Внести деньги на счет, чтобы оплатить кредит, можно несколькими способами.
Наличными в банкоматах Тинькофф — на любую сумму. Потребуется только номер договора дебетовой карты, на которую были перечислены кредитные деньги, либо сама эта карта.
Переводом с карты любого банка — в приложении Тинькофф или на сайте tinkoff.ru. За такой денежный перевод Тинькофф комиссии не берет, но она может быть со стороны другого банка.
Наличными у партнеров — в любой из 300 000 точек по всей России: в офисах связи, на почте, в пунктах денежных переводов и через терминалы оплаты. Потребуется только номер договора дебетовой карты, на которую были перечислены кредитные деньги, либо номер самой этой карты. Так можно бесплатно внести до 150 000 ₽ за расчетный период. Если положить больше, комиссия составит 2% от суммы превышения.
Банковским переводом — из любого банка без комиссии Тинькофф. Реквизиты для перевода можно найти в приложении Тинькофф и в личном кабинете на сайте tinkoff.ru.
Как происходит списание регулярного платежа?
Ежемесячные платежи списываются автоматически — с карты, на которую были перечислены кредитные средства. Вам нужно лишь следить, чтобы в день регулярного платежа на этой карте была необходимая сумма. Деньги можно внести заранее — банк спишет их только в дату регулярного платежа. Обычно это происходит в конце дня.
Что будет, если просрочить платеж по кредиту?
Если не оплатить кредит вовремя, сумма регулярного платежа будет считаться просроченной задолженностью, и банк станет начислять штраф — 0,1% от суммы этой задолженности. Такой штраф будет начисляться каждый день, пока клиент не внесет на счет всю сумму просроченной задолженности.
Штраф начнет начисляться на следующий день после неоплаты регулярного платежа. Общая сумма штрафа будет указана в очередной выписке по счету.
Чтобы не пришлось платить штраф за просроченный платеж, следите, чтобы в день списания ежемесячного платежа на карте всегда была нужная сумма. Если хотите подстраховаться на случай финансовых трудностей в будущем, подключите услугу «Снижение платежа». Она позволяет на время снизить размер регулярного платежа.
Тинькофф: оплатить кредит по номеру договора
Тинькофф Банк – первая кредитная организация, предоставляющая свои услуги исключительно онлайн. Клиенты ТСБ могут получать займы, заказывать карты, совершать переводы и управлять своими счетами с экрана компьютера или смартфона – банк не открыл ни единого отделения в городах страны, ограничившись лишь сетью банкоматов. Как же в этом случае погашать полученную ссуду?
Оплата кредитов сторонних банков
На сайте tinkoff.ru доступна оплата по номеру договора кредитования в любом российском банке. Чтобы воспользоваться им, вам потребуется знать номер своей действующей карты и номер соглашения, а также точную сумму для перевода.
Шаг 1. Перейдите на сайт Тинькофф и во вкладке «Банк» найдите пункт «Кредит наличными».
Шаг 3. На новой странице вы увидите три плашки с доступными опциями. Чтобы оплатить кредит по номеру договора сторонней организации с карты, выпущенной не Тинькофф, в меню «Перевести деньги с любой карты» кликните на ссылку «На сайте».
Шаг 4. На новой странице вы увидите две вкладки – кликните на «По номеру договора».
Шаг 5. В появившихся окнах введите данные обоих счетов для перевода и нужную сумму, после чего нажмите «Перевести». На ваш телефон, к которому привязана карта, придет СМС-сообщение с кодом – он необходим для подтверждения транзакции.
Здесь стоит упомянуть несколько важных моментов. Так, переводы между картами и счетами Тинькофф не ограничены. В день можно совершить всего пять транзакций на сумму 100 тыс. рублей каждая. Лимит выше в личном кабинете, который доступен для карточных клиентов банка. Возможны также дополнительные ограничения со стороны используемых платежных систем.
Как правило, деньги переводятся моментально, однако иногда это может занять один день, при сильной нагруженности – до трех дней. Кроме того, важно учесть комиссии и ограничения других финансовых организаций. Комиссия за переводы между картами и счетами разных банков составляет 1,5% от суммы перевода, минимум – 30 рублей.
Оплата кредита Тинькофф
ТСБ выдает займы как на кредитную карту, так и наличными. Во втором случае средства доставляются курьером или переводятся на дебетовую карту, если вы получили ее ранее. Так ваша привычная карта становится еще и кредиткой, и средства для погашения списываются с нее автоматически в установленный день.
На сайте Тинькофф оплата кредита картой, выпущенной другой организацией, доступна в специальном сервисе. Он расположен в разделе «Переводы с карты на карту».
Шаг 1. На новой странице выберите вкладку «По номеру договора».
Шаг 2. Введите номер карты списания и десятизначный номер соглашения – его можно найти в реквизитах к карте. Также укажите сумму перевода.
Шаг 3. Для этого способа снова потребуется ввести код подтверждения, который придет в СМС на номер, привязанный к карте снятия.
На такой вид переводов распространяются те же правила, что и для транзакций между разными финансовыми организациями.
Другие способы
Список партнеров может меняться в зависимости от региона, поэтому убедитесь, что на карте вы просматриваете именно свой. Помните, что каждый партнер устанавливает свои ограничения и лимиты, которые можно увидеть в описании точки на интерактивной карте. Карта доступна в приложении Тинькофф или на сайте. Кроме того, ТСБ установлен лимит переводов на дебетовую карту – в месяц ее можно пополнить всего на 300 тыс. рублей. Превышение лимита грозит комиссией в размере 2% от суммы.
Оплатить по номеру договора можно и в отделении других банков. Если поблизости не находится ни одного подходящего вам терминала или нет возможности воспользоваться интернетом для перевода, обратитесь в отделение любой кредитной организации. Важно обратить внимание на правильность заполнения реквизитов – вам потребуется также указать БИК, ИНН, номер счета и заключенного соглашения. Эти данные можно найти на сайте, в приложении или в имеющихся у вас бумагах. Сотрудник сам проведет операцию и выдаст вам чеки, подтверждающие завершение сделки.
Как убедиться, что договор закрыт
Внеся последний платеж по кредиту, не спешите о нем забывать. Нужно убедиться в том, что ваши обязательства по займу выполнены полностью, и банк не имеет к вам никаких претензий. Если непогашенной останется даже небольшая сумма, исчисляемая копейками, долг будет считаться действующим. А если платеж не поступит, на ваш счет будут начисляться пени.
Как правило, Тинькофф выдает справку о закрытии кредита по требованию клиента, высылая его по почте заказным письмом на адрес, указанный вами в анкете. В случае, когда ваш адрес проживания не совпадает с адресом регистрации, обязательно оповестите об этом банк заранее.
Срок подготовки справки – до 2 недель, а вот время доставки – полностью зависит от почты России.
Партнеры Тинькофф банка
Продукты банка «Тинькофф» популярны у населения благодаря удобным условиям для держателей дебетовых и кредитных карт. Основные плюсы — программы рассрочки, выгодные акции и бонусы. У компании нет офисов, а значит, нет и затрат на их содержание. За счёт этого «Тинькофф» имеет возможность предлагать более привлекательные условия, чем другие финансовые организации.
Банки-партнёры «Тинькофф» банка
У «Тинькофф» около 500 банкоматов, расположенных в основном в крупных городах. Держателям карт доступны операции по снятию и пополнению без комиссии в партнёрских устройствах, сеть которых гораздо шире.
Партнёры для пополнения счета без комиссии
Партнёры «Тинькофф» банка предоставляют возможность пополнения дебетовых и кредитных карт без комиссии. Способы внесения наличных и лимиты отличаются. Партнёры для операций по пополнению — банки, мобильные операторы, электронные платёжные системы.
Партнёры «Тинькофф»: «МКБ», «ПСКБ», «Мособлбанк», «Открытие», «Почта Банк».
Лимиты на внесение без комиссии, руб. (указана максимальная сумма), вид карты (указано для тех, где возможно пополнение только кредитных)
Разово без ввода ПИН — 15 000, с вводом — 100 000, за сутки — 550 000
Разово — 15 000, кредитные
Разово — 15 000, кредитные
Разово — 85 000, за месяц — 599 000. При превышении лимита банкомат вернёт деньги, при бесконтактном пополнении возможно взимание комиссии (зависит от устройства)
Разово — 15 000, за месяц — до 50 платежей по одному номеру карты или договора, в сумме до 300 000 во всех устройствах
Разово в кассе салона — 500 000, в терминале — 15 000
В сутки и разово — 500 000, в месяц — 1 млн
Разово — 15 000, в сутки — 90 000 через один терминал, 50 000 в сумме через все, в неделю — 300 000 через все
Разово — 15 000, в месяц — до 20 платежей на общую сумму 150 000 через все точки Comepay, CyberPlat, «Форвард Мобайл», «ЦУП»
Не более 15 000 за 1 раз
Разово — 500 000, срок зачисления — до 3 рабочих дней
Разово — 15 000, в неделю — 600 000, независимо от количества кошельков и устройств, с которых происходит пополнение
Партнёры для снятия наличных
Клиенты «Тинькофф» могут снимать деньги без комиссии в банкоматах 10 финансовых организаций. Они есть в крупных и малых городах, а устройства «Сбербанка» — в большинстве населённых пунктов, включая сёла и посёлки. Лимиты на одну операцию приведены в таблице. Комиссией не облагаются операции на сумму от 3 000 руб. Снятие в другой валюте недоступно.
Лимит на снятие без комиссии, руб.
«Московский Кредитный Банк»
Расположение всех банкоматов можно посмотреть на сайте банка «Тинькофф».
Партнёры по программе рассрочки
Для использования программ рассрочки подойдёт любая кредитная карта «Тинькофф», однако банк рекомендует оформить Platinum. Клиент может покупать товары и выплачивать их стоимость равными платежами.
Предварительно нужно активировать опцию. Если этого не сделать или расплатиться в магазине, который не входит в список партнёров, покупка зачтётся как стандартная оплата кредитной картой, и на эту сумму будут начисляться проценты.
Услуга распространяется только на сумму, потраченную с кредитной карты. Если клиент забыл активировать опцию и совершил покупку, ему стоит погасить всю сумму сразу, чтобы уложиться в беспроцентный период. Ещё один вариант — как можно быстрее позвонить на горячую линию и объяснить ситуацию. Пока операция не обработана (до 3−5 дней), менеджер может оформить рассрочку самостоятельно.
Снятие наличных в других банкоматах
Снять наличные можно в любом банкомате, но если он принадлежит организации, которая не входит в число партнёров, будет взиматься комиссия. Её размер каждая финансовая организация устанавливает самостоятельно. Максимальная сумма, доступная для снятия за 1 раз — 1 млн руб., 20 000 долларов или евро. С валютой работают не все устройства — нужно проверять на сайте «Тинькофф».
Партнёры «Тинькофф» по бонусной программе «Браво»
Баллы «Браво» начисляются каждый раз, когда клиент расплачивается кредитной картой, при условии, что операция не входит в список исключений. Так, бонусы не предусмотрены за снятие наличных, переводы, платежи в приложении и личном кабинете, оплату ЖКХ, авиабилетов и ряда услуг.
Много крупных партнёров представлено в категориях «Спорт», «Путешествия», «Обучение», «Электроника», «Еда и продукты», «Дом и ремонт». Размер кешбэка достигает 30−50%, баллы начисляются за все покупки или только за первую. Некоторые компании выставляют ограничения по сумме, меньше которой баллы не начисляются.
Кешбэк-партнёры «Тинькофф» банка
За активное использование дебетовой карты клиенты получают вознаграждение в виде кешбэка. За все покупки на сумму от 100 рублей на счёт возвращается 1%. Помимо этого, клиент может ежемесячно выбирать любимые категории, в которых будет начисляться 3−15%, причём размер начислений индивидуален для каждого клиента.
По специальным предложениям можно получить до 30%. Акции нужно отслеживать — они появляются регулярно и имеют ограниченный срок действия. У Tinkoff десятки партнёров по кешбэку, самые известные — «Рив Гош», «Биглион», «Ив Роше», «Медиамаркт», «Самсунг», «Озон», «Адидас», «Ашан».
Cashback зачисляется деньгами или баллами, в зависимости от условий программы лояльности. Способы расходования бонусных баллов и сроки, в которые нужно их потратить, отличаются у разных партнёров.
Заключение
В правилах партнёрских программ есть много нюансов, и с ними нужно ознакомиться, прежде чем активировать акцию, совершать крупную покупку в магазине или заказывать очередную карту. Продукты банка «Тинькофф» выгодны для тех клиентов, которые привыкли контролировать расходы и хотят извлекать доход из повседневных трат.
Получить деньги
Как получить кредитные деньги?
Мы переведем деньги на вашу дебетовую карту Тинькофф в течение дня после активации кредита. Деньги можно снять с карты в любом банкомате или оставить их на карте, чтобы везде ею расплачиваться и получать дополнительную выгоду.
Платить в магазинах. За траты по карте Tinkoff Black кэшбэк приходит в рублях. За обычные покупки начисляем 1% от суммы чека. Еще каждый месяц мы предлагаем держателям Tinkoff Black выбрать категории повышенного кэшбэка из шести предложенных, например: «Супермаркеты», «Одежда», «Фастфуд», «Транспорт», «Аптеки», «Красота», «Дом и ремонт» и другие. Вы выбираете любые три и весь месяц возвращаете за такие покупки от 2 до 15% в рублях. Лимит для кэшбэка по обычным покупкам и в категориях повышенного кэшбэка — 3000 ₽ в месяц, упереться в него трудно.
Платить в интернете. С кредитом наличными можно делать покупки и в онлайн-магазинах. За такие траты вам также вернется 1% от суммы чека.
Еще вы сможете оплачивать штрафы ГИБДД, услуги ЖКХ, мобильную связь и интернет прямо в приложении Тинькофф или на сайте tinkoff.ru, но кэшбэка за эти траты не будет.
Покупать по спецпредложениям от партнеров Тинькофф. В супермаркетах, кафе и ресторанах, в магазинах косметики и электроники, в сервисах такси и каршеринга и во многих других местах. Наши партнеры предлагают кэшбэк до 30% в рублях за покупки по карте Tinkoff Black.
Можно ли изменить сумму кредита наличными уже после его одобрения?
Если вы уже активировали кредит наличными, уменьшить его сумму не получится. Но в этом случае лишние деньги можно вернуть, погасив часть кредита досрочно. Тогда банк будет начислять проценты только на оставшуюся сумму задолженности.
Если вы отправили заявку на кредит, но потом поняли, что вам нужно меньше денег, можно попросить изменить сумму кредита, когда вам позвонит сотрудник банка, чтобы согласовать все его условия.
Получить на карту деньги свыше той суммы, что была вам одобрена для кредита наличными, не получится. Но если в процессе использования кредитных средств вы поняли, что вам нужны еще деньги, вы можете попробовать оставить заявку на кредит под залог или на кредитную карту Тинькофф.
Где можно снять деньги без комиссии?
В банкоматах Тинькофф можно бесплатно снять любую сумму — в том числе сразу всю сумму кредита наличными.
В других банкоматах можно снять любую сумму начиная с 3000 ₽. Если снять меньше 3000 ₽, комиссия составит 90 ₽.
Можно ли перевести кредитные деньги на другую карту?
Да, вы сможете свободно перевести деньги с карты на карту или на любые другие счета.
Внутри Тинькофф — на другие карты и счета. Перевод зачисляется мгновенно и без комиссии.
На карты других банков — через сервис переводов в мобильном приложении Тинькофф или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. В этом случае применяется стандартный тариф для таких операций: за один расчетный период без комиссии можно перевести до 20 000 ₽, если переводить больше, с вас спишут 1,5% от превышения, но не меньше 30 ₽.
Межбанковским переводом — без комиссии и ограничений суммы с нашей стороны. Для перевода вам понадобятся реквизиты счета в другом банке. Такой перевод может занять до нескольких дней, потому что делается только в рабочее время в будни.
Получите кредит наличными не выходя из дома
Решение в тот же день, нужен только паспорт
Как оплатить кредит в Тинькофф банке через Сбербанк Онлайн
Лидирующие позиции на рынке не препятствуют активному сотрудничеству Сбербанка с другими финансовыми организациями. Тинькофф Банк также заинтересован в работе со Сбербанком, так как предоставляет услуги дистанционного обслуживания, не имея настолько разветвленной сети банкоматов и офисов. Именно поэтому оплата кредита Тинькофф через Сбербанк Онлайн, банкоматы и отделения Сбербанка стала в последние годы одной из востребованных финансовых услуг в России. Ее отличительные черты и плюсы – удобство и выгода для клиентов обоих финансовых учреждений.
Какие данные нужны для погашения кредита через Сбербанк Онлайн?
Количество реквизитов, необходимых для погашения кредита в Тинькофф Банке, зависит от разновидности этого кредита. Если речь идет об обычной кредитке, а именно такой вид услуг является приоритетным для Тинькофф Банка, для совершения оплаты вполне достаточно номера карточки получателя. Этот способ погашения кредитной задолженности, по сути, выступает переводом с карты Сбербанка на карту другого банка, то есть самой простой, быстрой и удобной операцией.
В ситуации, когда речь идет о полноценном кредите, для его погашения потребуется, как минимум, БИК Банка Тинькофф и номер кредитного договора его заемщика. В остальном процедура платежа принципиально не отличается, а операция может быть выполнена несколькими способами – через Сбербанк Онлайн, с применением мобильного приложения или с использованием устройств самообслуживания – терминалов и банкоматов Сбербанка.
Оплатить через приложение Сбербанк Онлайн
Мобильное приложение Сбербанк Онлайн – простой и при этом очень удобный сервис ДБО, то есть дистанционного банковского обслуживания. Он предоставляет большой набор функциональных возможностей, включая погашение кредитов, оформленных в Тинькофф Банке.
Условия
Для погашения кредита в Тинькофф Банке с помощью приложения, разработанного Сбербанком, необходимо выполнение нескольких условий:
Поэтому перед началом операции по погашению долга перед Банком Тинькофф необходимо:
Пошаговая инструкция
Дальнейшие действия по погашению кредитной задолженности в Банке Тинькофф предпринимаются в такой последовательности:
Время перевода
Максимальное время перевода денежных средств между двумя банками – не более 3 рабочих дней. Именно такой срок декларирует Сбербанка в своих документах. Поэтому для недопущения просрочки целесообразно производить погашение заранее – как минимум, за 3 дня. Тот факт, что деньги в большинстве случаев приходят день оплаты или на следующий, принципиально ничего не меняет, так как любая просрочка негативно влияет на кредитную историю заемщику. Поэтому ее риск должен быть полностью исключен.
Оплатить через Сбербанк Онлайн
Сервис дистанционного обслуживания, разработанный Сбербанком и получивший название Сбербанк Онлайн, заслуженно считается одним из лучших на отечественном рынке. Основные причины такого положения – сочетание удобства, многофункциональности и огромной клиентской базы финансового учреждения.
Последний фактор не следует недооценивать, так как известно, что внутри системы платежи всегда идут быстрее, а комиссия за их проведение или значительно ниже, чем при переводах на сторону, или попросту нулевая. Несмотря на это, нередко возникает ситуация, когда требуется платить на сторону, например, в Тинькофф Банк. Сделать это достаточно просто.
Условия
Для того, чтобы погасить кредит в Тинькофф Банке через Сбербанк Онлайн, требуется выполнение тех же условий, что были описаны выше для приложения. В их числе: доступ компьютера к интернету, наличие регистрации в системе и знание реквизитов получателя.
Пошаговая инструкция
Порядок действий, необходимых для совершения платежа, также практически не отличается от процедуры использования в аналогичных целях приложения от Сбербанка. Небольшие различия заключаются в процедуре регистрации и названиях отдельных пунктов разных меню. В целом последовательность действий пользователя выглядит так:
Другие способы
В некоторых случаях доступ к системе Сбербанк Онлайн и приложению отсутствует или недостаточно денежных средств на счете и карточке Сбербанка. В подобной ситуации целесообразно воспользоваться альтернативными вариантами погашения кредита в Банке Тинькофф.
Через терминал Сбербанка
Сбербанк обладает самой разветвленной сетью устройств самообслуживания в России. Важным дополнительным плюсом такого количества банкоматов и терминалов выступает их многофункциональность и удобство в работе. Естественно, среди возможностей присутствует погашение задолженности с карты или наличными в сторонних банках, включая Тинькофф.
Условия
Для совершения платежа с помощью банкомата или терминала необходимо выполнение следующих условий:
Пошаговая инструкция
Действия по погашению задолженности в Банке Тинькофф представляют собой несколько последовательно выполняемых операций, выполняемых плательщиком. Он должен:
Альтернативный вариант выполнения операции – использование функции перевода на кредитную карту Тинькофф Банка. Обычно такой способ погашения несколько удобнее и быстрее.
Время перевода
Сбербанк устанавливает стандартный срок зачисления денежных средств на счета и карты сторонних банков, независимо от способа перевода. Он составляет традиционные 3 рабочих дня.
Важно учитывать, что в подавляющем большинстве случаев, особенно при использовании банкоматов или терминалов, деньги приходят намного быстрее, иногда – практически мгновенно. Тем не менее, целесообразно следовать рекомендации, приведенной выше – разумно совершать платеж по погашению кредитной задолженности, как минимум, за 3 рабочих дня до указанного в соглашении с Тинькофф Банком срока. Такой подход позволит избежать неприятностей в виде штрафных санкций и подпорченной кредитной истории.
Не стоит забывать, что описанные выше действия по погашению задолженности в стороннем банке при помощи ресурсов Сбербанка сопровождаются взиманием комиссии со стороны последнего. Обычно она составляет 1% от суммы перевода. Кроме того, Сбербанком установлены достаточно жесткие ограничения на подобные операции, которые зависит от вида карточки или счета, выступающего источником денежных средств.
Через сервис Card to Card
Удобным и достаточно простым способом погасить задолженность в Тинькофф Банке с использованием карты другого банка выступает популярный сервис Card to Card. Она размещается на https://card2card.ru/ и позволяет быстро и без проблем перевести нужную сумму денежных средств с одного пластика на другой.
Главные достоинства сервиса – оперативность, которая заключается в мгновенном зачислении средств на карту получателя, и безопасность, доказанная практической работой платежной системы. Существенный недостаток – комиссия, размер которой определяется с учетом того, карты каких именно банков участвуют в операции.
Процедура перевода предельно проста и заключается в указании реквизитов для карт отправителя и получателя. Далее необходимо следовать инструкциям программы.
На официальном сайте Тинькофф банка
Проще всего погасить задолженность перед Тинькофф Банком непосредственно на сайте финансовой организации. Такой вариант гарантирует отсутствие комиссии и, что не менее важно, практически мгновенное зачисление переведенной суммы.
Клиенту предоставляется два варианта осуществления операции. Первый предусматривает доступ к сайту банка через компьютер. Перевод производится либо по номеру кредитной карточки, либо по номеру договора. Единственное условие – наличие на карте отправителя средств достаточной суммы. При этом не важно, каким банком она эмитирована.
Второй вариант – мобильное приложение Тинькофф Банка. Для его использования необходимо быть клиентом финансового учреждения, скачать по ссылке с сайта, а затем установить сервис, запустив его.