Тинькофф инвестиции что такое нкд

Тинькофф инвестиции что такое нкд

Сервис «Тинькофф Инвестиции» позволяет включать в портфель акции российских и иностранных компаний, облигации (государственные, региональные и корпоративные), иностранную валюту и ETF.
Свой портфель я решил собрать из четырех видов активов:

3) Акции с высокой дивидендной доходностью (ок. 10% годовых) и с потенциалом роста курса на сумму 29,5 тыс.руб. (2 разные компании). Все-таки хочется получать определенный денежный поток от портфеля. К сожалению, дивиденды ожидаются только в середине следующего года.

Для открытия брокерского счета в Тинькофф Инвестиции я оставил заявку (перейдя по ссылке-приглашению, чтобы получить 500 руб.), на следующий день мне позвонили для подтверждения, и еще через день счет был готов.

Что еще нужно знать:

Налогообложение: 13% от дохода от продажи бумаг. Если бумаги пробыли в вашем владении 3 года, то прибыль от их продажи не будет облагаться налогом (но для этого нужно открыть ИИС, что в «Тинькофф Инвестиции» теперь тоже возможно).
Купонный доход по государственным облигациям, кстати, не облагается НДФЛ.

Есть две основные стратегии: долгосрочное инвестирование под рост бумаг и дивиденды или краткосрочная игра на повышение / понижение бумаг. Изначально я выбрал первый вариант, так он предполагает периодическое слежение за курсом бумаг, а не ежедневную активность, и подходит для любой суммы вложений. Для второй стратегии есть специальный тарифный план («Трейдер»), он становится выгоден при стабильном обороте от 182 тыс.руб. в месяц. Это значит не то, что вам нужно держать на нем эти 182 тыс.руб., а то, что общая сумма покупок + продаж за месяц превысит эти 182 тыс.

За три месяца эксперимента с сервисом «Тинькофф Инвестиции» мне пришлось отступить от исходного плана. Дело в том, что я собрал портфель, как мне казалось, на спаде рынка, и какое-то время он действительно рос вверх, но потом упал опять, и я «ушел в минус» по большинству бумаг. В этот момент я продал два пакета акций, которые все же выросли, и расширил другой пакет почти до 50% (чего не стоило бы делать, но в эти бумаги я очень уж верил). В итоге после сильных колебаний (в том числе и дальнейшего снижения) этот пакет вышел в хороший плюс, и я распродал его, оставив лишь исходное количество акций.

Вот мой пакет на текущий момент:

1) Облигации ОФЗ разных выпусков на сумму 10,0 тыс.руб. (10 штук). Еще 5 облигаций я продал, получив по ним полугодовой купонный доход.

2) Акции с высоким потенциалом для роста, но низкой дивидендной доходностью на сумму 19,9 тыс.руб.

3) Акции с высокой дивидендной доходностью и с потенциалом роста курса на сумму 20,8 тыс.руб.

4) ETF на сумму 23,7 тыс.руб.

В целом рынок российских акций в течение этих трех месяцев всеми силами пытался меня убедить в бессмысленности долгосрочного инвестирования. В частности, у меня сложилось устойчивое ощущение, что курс любой российской бумаги зависит от цены на нефть (даже если это банк или IT-компания), что при падении 2-3 ключевых бумаг на рынке (Сбербанк, Газпром, Лукойл, Роснефть) они потянут за собой и весь российский рынок ценных бумаг. Ввод особенно болезненных санкций также может сильно «уронить» курс, причем почти всех бумаг сразу. Более того, порой даже твита президента (сами понимаете какой) страны достаточно, чтобы обрушить рынки почти всего мира (и, соответственно, наш). Особенно меня добил слух о покупке «Сбербанком» доли в «Яндексе», который обрушил курсы обеих компаний. Слух через день опровергли, но акции «Яндекса» так и не достигли «досказочных» значений.

Опасность долгосрочного инвестирования заключается в том, что купленные на спаде акции вместо того, чтобы начинать расти, могут падать еще очень долго, и вырасти только через год-два, при этом продавать их раньше будет бессмысленно, и хорошо, если они хотя бы будут приносить дивиденды. А ведь есть значительный риск, что экономика будет испытывать внешнее давление, и курсы будут снижаться (по отдельным оценкам, российские бумаги сейчас существенно недооценены).

По этим причинам я решил попробовать перейти от долгосрочного инвестирования к краткосрочным сделкам, покупая акции на спаде и продавая их на подъеме. Рисков здесь намного больше, но я все же попробую. Для этого я перешел на тариф «Трейдер», так как тариф «Инвестор» с его 0,3% за покупку и 0,3% за продажу (и еще налог 13% от прибыли) делает операции с маржой менее 5% бесперспективными, в то время как с тарифом «Трейдер» можно немного заработать уже на разнице в 2-3% (а такие скачки бывают даже в течение одного биржевого дня). В общем, надеюсь, что следующий мой отчет будет уже об успешном опыте именно в рамках этой стратегии.

Источник

То ли лыжи не едут у Тинькоффа, то ли я не понимаю, как работают облигации

Этот пример из урока Тинькоффа по облигациям. Как возможно, что доходность к погашению ниже, текущей, если срок до погашения более полутора лет?

Но больше всего у меня недоумения вызывает вот этот скриншот реальных данных

Как возможно, что доходность к погашению ниже, текущей, если срок до погашения более полутора лет?

Потому что облигацию гасят по цене номинала, т.е. по 1000 p. Следовательно если ты купил её за 1500 и дождался погашения, то ты теряешь эти 500 р.

Ну если купить облигацию номиналом 1 000 рублей за 1 500 рублей, то ты не выйдешь в плюс ни при каком раскладе через полтора года))

Например вот облигация, по которой цена по сравнению с покупкой у меня упала на 100 рублей, я всяко с нее не получу нужную мне доходность за 4 купона в 34 рубля

Хорошо, допустим. А в этом случае? Цена 1033 руб

Дата оферты наступит через 17 дней, вы получите только купон за 13,59 рублей. Плюс есть уже НКД, который вы заплатите.

Кажется, вы не понимаете, что такое дата оферты, разберитесь в них 🙂

Все верно, исчисления идут в годовых 👍

Ну тогда понятно. А то очень упрощенно пишет брокер в своих уроках. А в пульсе люди писали мол это ошибка

Держите табличку, ее можно использовать в целом для расчетов доходности портфеля 🙂

Нашел самый надёжный источник. Уж мосбиржа с формулами своими не обманет

Она открыта к редактированию?

Можно сделать копию и использовать

Разница между ценой облигации и ее номиналом бывает отрицательной или положительной. Изменение цены облигации влияет на доходность к погашению или оферте в большую или меньшую сторону.

Однако, мы проверим отображение показателей по бумаге, пример которой вы привели в статье.

Мы транслируем информацию о доходности с биржи. Текущая доходность предполагает покупку облигации по текущей цене и продажу через год за ту же сумму. Этот показатель считаем по формуле «(Сумма купонов за год / Текущая цена покупки бумаги) × 100%», даже если до погашения облигации меньше года. Поэтому текущая доходность может отличаться от доходности к погашению.

По поводу доходности к оферте. Как писали до этого, из-за цены бумаг она может быть отрицательной. В случае с КарМани мы неправильно транслируем доходность, простите за неудобства. Нашли причину этой проблемы и поставили задачу на доработку. Устраним ошибку в ближайших обновлениях.

Актуальные данные по доходности можно посмотреть в калькуляторе на бирже: https://www.moex.com/ru/bondization/calc

Ты, видимо, не пользовался услугами других брокеров. На данный момент Тинькофф один из лучших, даже учитывая частые инциденты (а случаются они у всех брокеров).

Всем спасибо за ответы

Тебе купоны хозяину платить при сделке. А через 7 дней их гасят, ты в жо. Надо внимательнее картинку смотреть.

Зашел чисто почитать какой ТБ замечательный прлсто люди глупые.

Потому что здесь что то не прозрачно)

27 ноября в Москве состоялся финал ежегодного конкурса «Молодой предприниматель России 2021». В нём приняли участие предприниматели и самозанятые в возрасте до 35 лет. Всего было подано более 300 заявок из 43 регионов страны.

Источник

Тинькофф Инвестиции, в чем подвох

Тинькофф Инвестиции — профессиональный участник рынка ценных бумаг, который сегодня занимает все новые позиции на российском фондовом рынке. У этой компании есть свой собственный подход к работе с клиентами. Попробуем разобраться, кому могут быть интересны услуги Тинькофф Инвестиции, и в чем подвох, как выглядит сервис на самом деле.

Как работают инвестиции в Тинькофф

Тинькофф Инвестиции — сервис, который разработан для предоставления клиентам максимально простого доступа к сделкам с валютами, акциями, облигациями и другими ценными бумагами на Московской бирже.

При этом особенность Тинькофф заключается в том, что эта организация не имеет широкой сети офисов, как другие банки. Клиент оформляет заявку и получает все, что требуется, с доставкой на дом или в офис.

Изначально требуется перейти в хранилище мобильных приложений PlayMarket или AppStore, найти Тинькофф Инвестиции, установить программу бесплатно в свой смартфон и запустить ее. Далее клиенту будет предложено подтвердить свой номер телефона при помощи кода через SMS, а затем заполнить анкету.

Далее согласовывается время, приезжает представитель банка, который привозит пакет документов на подпись.

Единожды подписав договор, пользователь получает дебетовую карту с рядом специальных «фишек», таких, как повышенный кэшбэк, проценты на остатки при соблюдении определенных условий, и прочее. Логическим продолжением сервиса стало и появление системы Тинькофф Инвестиции.

Уже существующий клиент может просто подписаться на дополнительную услугу, подтвердить свое решение отправкой SMS в системе клиент-банк или в специальном приложении для телефона, и счет открыт.

Для тех, кто впервые решает работать с Тинькофф, процесс предельно похож на открытие счета. Более того, ему даже и открывают этот самый счет после визита представителя, и выдают обычную дебетовую карту Tinkoff Black.

Отказаться от нее невозможно, потому что именно на этот пластик происходит вывод средств с брокерского счета в дальнейшем.

Особенности торговли через Тинькофф Инвестиции

В отличие от других брокеров, специалисты Тинькофф Инвестиции пошли по своему особенному пути и написали два собственных приложения для торговли ценными бумагами, одно для web, а второе для мобильных устройств. Оба они имеют свои особенности.

Веб приложение устанавливать не нужно, в него можно перейти со страницы Тинькофф. Действует двойная система аутентификации, вход подтверждается не только паролем, но и кодом, полученным через SMS. Торговый терминал выглядит вполне качественно, удобен и даже по многим параметрам производит лучшее впечатление, чем общепринятая программа Quick. Здесь есть все, от котировок в реальном времени с графиками и «стаканом» заявок на покупку и продажу с объемами, до новостей, инвестиционных идей, прогнозов и социальной сети трейдеров в одном месте.

Приложение для мобильных телефонов, работающих на IOS или Android, конечно, попроще, чем для стационарного компьютера, но вполне достойные его дополнения.

Тарифы Тинькофф Инвестиции

За все хорошее, за доставку договора на дом, карту в подарок, за особый специально для клиентов написанный торговый терминал и приложение для телефонов, в общем, за все поздно или рано приходится платить, причем клиенту.

Тарифы системы Тинькофф Инвестиции в общем виде выглядят так

0.25-4% в зависимости от рынка

0 портфель от 3 млн рублей;

990 руб. от 1 до 3 млн;

Базовый тарифный план с комиссией в размере 0.3% от сделки значительно выше, чем у конкурентов Тинькофф, если сравнивать брокера со Сбербанком, ВТБ и другими. Не говоря уже о брокерах-дискаунтерах, изначально рассчитанных на массовых пользователей, таких, как Финам.

Базовым тарифом, по утверждению самих представителей Тинькофф, выгодно пользоваться при объеме сделок до 116 тысяч за месяц. При превышении этой суммы имеет смысл переходить на тариф трейдер, по которому комиссия 0.05% от сделки, но есть ежемесячный обязательный платеж в размере 290 рублей. Чтобы его не платить, надо совершить сделок на 5 млн рублей за прошлый месяц или иметь портфель общей стоимостью не менее 2 млн рублей.

Тинькофф утверждает, что его ставки сопоставимы с платежами другим брокерам. Однако на самом деле, за 0.5% в том же Сбербанке можно получить уже доверительное управление, а это совсем другая услуга.

Вывод денег из Тинькофф Инвестиции считается бесплатным, но на карту самого банка. Если учитывать, что у кредитной организации нет отделений, где можно было бы снять без процентов, то клиентам приходится общаться с банками-партнерами, которые на все выставляют свои собственные условия и ограничения.

Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции

Среди плюсов можно отметить

Однако, помимо достоинств, у Тинькофф Инвестиции есть и свои недостатки.

Источник

Тинькофф Инвестиции 2021 — в чем подвох? Расскажем все!

В статье речь пойдет о том, стоит ли сотрудничать с банком «Тинькофф», о преимуществах и недостатках действующих программ. В настоящий момент кредитная организация находится в первой десятке по числу зарегистрированных клиентов. Обзор будет актуальным для россиян, ищущих возможность заработать.

Достоинства Тинькофф Инвестиции

Для начала перечислим плюсы сотрудничества с платформой:

Простота открытия счета. Для покупки акций, облигаций и валюты в Тинькофф банке необходимо открыть брокерский счет. Заявка оставляется в онлайн-режиме. Простота приобретения финансовых инструментов. Устанавливать специальные терминалы не потребуется. Регистрация ключей доступа исключена. Процедуры клиент проводит в личном кабинете. Можно воспользоваться мобильным приложением «Тинькофф инвестиции». Подтверждение сделки осуществляется через смс-оповещение. В принципах функционирования сервиса разберется даже новичок. Всё интуитивно понятно. Компания не использует скрытые комиссии. В «Тинькофф инвестициях» каждый участник может использовать тариф «Инвестор». С каждой проведенной процедуры взимается комиссия 0,3%. За обслуживание брокерского счета в месяц необходимо заплатить 99 рублей. Если за 30 дней финансовых операций не проводилось, то оплата не взимается. Платы за депозитарные услуги нет. Деньги вводятся и выводятся без комиссий.

Недостатки Тинькофф Инвестиции

В чем подвох бесплатных акций при использовании Тинькофф Инвестиции? Клиенту предлагается робот-советник Советник составляет диверсифицированный портфель ценных бумаг. Специалисты заявляют, что он плохо справляется со своими функциями.

Краткий обзор других минусов:

Предоставление информации, несоответствующей действительности. Сотрудники Тинькофф банка обновляют котировки бумаг с опозданием. Иногда встречаются неактуальные новости. При работе с инвестициями на платформе необходимо сверять получаемые сведения с разными источниками; Отзывы о том, в чем подвох карты «Тинькофф инвестиции», указывают на отсутствие важных средств управления. Нет установки своей цены, кредитного плеча или маржинальной торговли. Нельзя исключать, что такие инструменты в будущем появятся; Высокая комиссия с операций. За каждую проведенную процедуру придется отдать 0,3%. Это завышенная планка. У других брокеров она ниже; Технические сбои сервиса. Из-за неполадок иногда путаются валюты сделок, пропадают деньги с брокерских счетов. Техническая поддержка банка возникающие проблемы решает оперативно.

Стоит ли инвестировать в 2021 году?

Подарок от Тинькофф Инвестиции – в чем же может быть здесь подвох? Любые кредитные организации требуют от своих клиентов активных действий. Если определенные условия не выполнены, то подаренные средства в какой-то момент сгорают. Уловки также касаются продажи презентных акций. К примеру, если за месяц не проведено оговоренное количество сделок, то продажа невозможна.Стоит ли инвестировать? Ответ – утвердительный. Однако перед этим необходимо тщательно изучить условия, которые предлагает описываемый банк.

О выводе средств на карту можно не беспокоиться. Это можно сделать круглосуточно и в любой валюте.

Отзывы о Тинькофф Инвестиции

В целом отзывы положительные. Однако, как и у других финансовых продуктов для торгов и заработка, у платформы есть недоброжелатели. Негативные реакции встречаются из-за недостатка опыта и нежелания обучаться.

В чем именно заключается подвох акции Тинькофф Инвестиции? Внимания заслуживает «Акция в подарок». Речь идет о предоставлении суммы в 10 000 р. Необходимо установить приложение и ввести свои паспортные данные. Если курьер до клиента не доехал (допустим, проживает в отдаленном районе), можно отправить жалобу в службу поддержки. Они должны отреагировать.

Через какое-то время поступает сообщение, что если не состоится продажа полученных акционных средств, то они сгорят. Шокирующая информация для любого начинающего инвестора. Чуть позже выяснится, что продать акцию можно исключительно после совершения сделок на 15 тыс. руб. Классическая история – заплати за презент!

Обучение в Тинькофф Инвестиции: в чем может быть подвох?

Компания предлагает базовый образовательный курс для начинающих инвесторов. Программа бесплатна. Клиент получает первичную информацию:

Предлагается 10 уроков (длительность каждого – 10 минут). После заключительного теста успешным специалистом стать невозможно. Основные знания инвесторы получают на практике, набивая шишки на собственных ошибках.

Видеообзор

Источник

Фонды ETF от Тинькофф

ETF от Тинькофф ‒ биржевые паевые фонды управляющей компании «Тинькофф Капитал», представляют собой российский аналог западных ETF фондов. Паи торгуются на Московской бирже.

Инвестиции в ETF от Тинькофф позволяют клиентам вкладывать деньги не в отдельные ценные бумаги, а в уже готовые профессионально управляемые портфели. При этом за услугу придется заплатить определенный процент.

Продукты ETF от Тинькофф ‒ «Вечные портфели»

Основным и самым известным ETF от Тинькофф считается биржевой фонд, основанный на так называемой стратегии «Вечного портфеля», Tinkoff All-Weather Index (Rub). На сайте финансовой организации утверждается, что это совместный проект Тинькофф и Московской биржи.

Суть стратегии заключается в создании портфеля, состоящего в равных долях из золота, акций, облигаций компаний и денег. Что по мнению создателей должно приносить прибыль на любой стадии экономического цикла.

Аналогичные продукты, помимо рублевого, есть также для тех, кто предпочитает инвестировать в долларах или евро.

ETF от Тинькофф ‒ фонды акций

Помимо, можно сказать, фирменного продукта Тинькофф «Вечных портфелей» у этой управляющей компании есть и традиционные биржевые фонды акций.

Тинькофф iMOEX

Акции российских предприятий представлены в продуктовой линейке ETF как «Тинькофф iMOEX». Этот инструмент должен следовать за изменениями индекса Московской биржи. То есть инвестор, покупая пай, становится совладельцем сразу целого портфеля российских акций.

При этом заявленная доходность за прошлый год демонстрирует показатель лучше, чем изменение индекса, на три процента: 18% годовых против 13%. Это говорит о том, что стратегия фонда заключается не просто в пассивном повторении состава индекса, управляющие компании сами принимают те или иные решения о включении акций в состав портфеля.

Тинькофф S&P 500

Биржевой фонд, номинированный в долларах США и следующий за одним из главных американских фондовых индексов ‒ S&P 500. В отличие от ВТБ, Тинькофф Капитал не говорит о том, какой именно западный продукт лежит в основе его портфеля, но можно предположить, что все же не сама эта компания покупает 500 американских акций в определенной пропорции, а использует какой-то другой инструмент наподобие американского iShare S&P 500 в своей основе. Если это так, то механизм этого бизнеса очевиден: купить долю ETF со стоимостью управления 0.03 процента в год на американском рынке и продать этот портфель российским инвесторам с ценой управления в 0.79% в год.

Тинькофф NASDAQ

На самом деле, фонд не имеет непосредственного отношения к индексу NASDAQ, а просто вкладывает деньги в компании, имеющие отношение к информационным технологиям из США, Китая, Израиля и других стран. Всего топ-40 таких предприятий.

Тинькофф NASDAQ Bioteck

Тоже, что и просто Тинькофф NASDAQ, но с уклоном в сферу биотехнологий. Очевидно, как веяние последних лет, в результате распространения пандемии. Однако общепризнанно, что эта сфера хотя и является рискованной, тем не менее считается одной из самых перспективных и доходных в мире.

Тинькофф Индекс IPO

Словосочетание «первичное размещение» действует магически на инвесторов. Это самый дорогой по обслуживанию фонд, дающий, при удачном стечение обстоятельств, наиболее высокую доходность.

В портфель включаются, как заявляет управляющая компания, акции компаний, проводящих первичное размещение на рынках США, и до момента их попадания в один из ведущих индексов, такой, как S&P 500, Russel 1000 или NASDAQ-100.

Это инструмент для тех, кто готов рискнуть и поставить на новичков. Не лишне напомнить, что вероятность попадания в один из названных индексов у каждой только что созданной компании не так уж и велик.

Другие ETF Тинькофф

Еще одним ETF фондом управляющей компании является «Тинькофф Золото». Говоря об этом фонде, УК Тинькофф Капитал не скрывает, что портфель состоит из акций iShares Gold Trust.

Действительно, это известная и общепризнанная в мире схема, как можно легко добавить в свой портфель долю в реальном драгоценном металле, хранящемся в слитках в Великобритании, США или Канаде.

Стоимость обслуживания «Вечного портфеля» и других фондов

За год управляющая компания взимает 0.99% от стоимости чистых активов «Вечных портфелей», вне зависимости от валюты. По фондам, связанным с акциями, цена ниже: 0,79%. Участие в IPO через соответствующий фонд будет стоить 0.99%. Инвестиции в золото обойдутся в 0.74%.

В эти проценты включено все: услуги депозитария, регистратора, биржи, самой УК, и остальное.

Сколько можно заработать на ETF от Тинькофф

Компания рассчитала среднюю доходность за весь период существования соответствующих фондов, а мы собрали эти цифры в итоговую таблицу.

Средневзвешенная доходность, % годовых

Вечный портфель, рубли

Вечный портфель, доллары США

Вечный портфель, евро

Тинькофф NASDAQ Bioteck

Плюсы и минусы инвестиций в ETF от Тинькофф

Положительные стороны инвестиций в биржевые фонды, созданные управляющей компанией Тинькофф Капитал.

Но есть у продуктовой группы ETF от Тинькофф и свои недостатки.

Источник