Торговля с левереджем что это
Как торговать с кредитным плечом на бирже, чтобы не было больно
Каждому, кто хоть раз сталкивался с миром трейдинга и инвестиций, известно понятие маржинальная торговля, торговля с левереджем или торговля с кредитным плечом. Понятия различаются правовыми нюансами, но одинаковые по экономической сути.
Что же это такое? И почему одни считают маржинальную торговлю способом быстро спустить деньги, а другие хорошо зарабатывают? Попробуем разобраться.
Каждому, кто хоть раз сталкивался с миром трейдинга и инвестиций, известно понятие маржинальная торговля, торговля с левереджем или торговля с кредитным плечом. Понятия различаются правовыми нюансами, но одинаковые по экономической сути.
Что же это такое? И почему одни считают маржинальную торговлю способом быстро спустить деньги, а другие хорошо зарабатывают? Попробуем разобраться.
Что такое кредитное плечо, или левередж?
Биржи — это оптовые рынки денег, акций, сырьевых товаров и других активов. На биржах формируется цена на все известные нам товары, курсы валют и другие финансовые и нефинансовые инструменты.
Долгое время торговлю на мировых финансовых рынках могли себе позволить только очень богатые люди и крупные финансовые институты. Развитие технологий и стремление привлечь больше денег от людей с самыми разными доходами привели к тому, что появились дополнительные инструменты. Они открыли возможность инвестировать, без крупного капитала. Один из таких инструментов — кредитное плечо.
Как мы уже выяснили, биржа — оптовый рынок активов. Здесь всё продается оптом.
Например, вы не можете купить на бирже 1 евро, потому что минимальный размер покупки — 100 000 евро.
Как это работает?
Левередж как инструмент
Кредитное плечо, или левередж — это дополнительный финансовый рычаг. Необходимо уметь пользоваться им осознанно. На разных площадках доступна торговля с плечом от 2х до 500х и выше. Но стоит ли использовать максимальное плечо?
Чем выше плечо, тем быстрее и больше вы получаете прибыль. Или наоборот — несёте убытки.
По мнению опытных трейдеров, идеальный вариант — левередж до 10х, в отдельных случаях до 20х. Такого рычага достаточно, чтобы получать ощутимую прибыль, но при этом не сильно рисковать капиталом, если вы неправильно спрогнозировали движение цены.
Использовать более высокий левередж (50х, 100х или 500х) можно в том случае, если вы ни на секунду не сомневаетесь в правильности своего анализа.
Использовать левередж выше 20х новичкам не рекомендуется, если только вы не торгуете с очень маленьким капиталом — не жалко потерять.
Сколько можно зарабатывать с левереджем
Сколько можно заработать, торгуя с левереджем 10х? Посчитаем.
Поэтому рисковать капиталом, используя максимально большое плечо, не стоит.
Биржам выгодно давать большое кредитное плечо: новички быстро теряют деньги. Отдельные площадки ограничивают риски клиентов.
Например, Currency.com при торговле биткоинами и Ethereu, в обязательном порядке в целях ограничения риска потери капитала предусматривает условие «гарантированного стоп-лосса», предостерегая от чрезмерных убытков, если клиент использует левередж 50х или 100х.
Currency.com
На платформе более 1500 активов: криптовалюты, токенизированные акции крупнейших в мире компаний, валюты, ETF, фондовые индексы, валюты и облигации. На бирже доступна как покупка и продажа активов «физически», так и торговля с левереджем до 500х.
Материал не является финансовой консультацией. Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.
Хотите сообщить важную новость? Пишите в Телеграм-бот.
А также подписывайтесь на наш Телеграм-канал.
Левередж. Что это и почему позволяет зарабатывать на криптовалюте больше
Левередж — это кредитное плечо, оно используется в трейдинге. Левередж позволяет брать взаймы у торговой площадки, чтобы иметь возможность совершать сделку с большей суммой и, как следствие, получать более высокую прибыль.
Если убытки, полученные в результате маржинальной торговли, упадут ниже определенного уровня, брокер может выпустить «маржин колл». Это означает, что позиция трейдера будет ликвидирована, если он не внесет на свой счет средства, чтобы покрыть разницу.
Один из самых главных советов — использование небольшого левереджа, например, x3 или x5. Чем выше левередж, тем больше риск потерять средства. При этом небольшой левередж позволяет осознанно торговать.
«Гарантированный стоп-лосс» на Currency.com исключает исполнение заявки по цене, отличной от значения, указанного в выставленном ранее условии. Это позволяет избежать непредусмотренных убытков в случае волатильного изменения цены.
Маржинальная торговля несет в себе большие риски, использовать левередж с криптовалютами — еще опаснее. Новичкам рекомендуют начинать с классической торговли за собственные средства. Если все же хочется попробовать, стоит начать с небольшой суммы.
Еще более сложный вариант — открытие короткой позиции с использованием левереджа. Сам по себе «шорт» — продвинутая стратегия, которая требует особых знаний и умений. Новичкам не рекомендуется открывать короткие позиции с левереджем.
На криптобирже Currency.com, помимо криптовалют, с левереджем можно торговать токенизированными ETF, индексами, сырьевыми товарами, акциями и валютами. В зависимости от актива меняется возможный левередж.
На криптобирже Currency.com, например, можно использовать левередж до x500. Это означает, что при открытии сделки можно повысить свой капитал в 500 раз, а после закрытия вернуть заемные средства. Соответственно, прибыль от такой сделки будет в 500 раз выше.
Маржинальную торговлю зачастую сравнивают с азартной игрой, поскольку она в разы повышает ставки. Но не стоит забывать, что работа с левереджем может помочь как быстро разбогатеть, так и разориться.
Другой важный совет — использование специальных инструментов, например, заявок стоп-лосс и тейк-профит, которые, например, есть на криптобирже Currency.com. Они помогут вовремя зафиксировать прибыль или уберечь от крупных убытков.
При использовании условия «Гарантированный стоп-лосс» Currency.com взимает дополнительную комиссию. Ее размер может отличаться в зависимости от инструмента и отображается непосредственно в окне редактирования. Комиссия за совершение сделки включается в ее финансовый результат.
На криптобирже Currency.com нет ограничения на размер вносимых средств. Можно внести даже 750 рублей и попробовать торговать с левереджем. Это позволит начать проводить реальные сделки. В случае успешной торговли можно постепенно повышать размер средств.
Для профессионалов короткие позиции с левереджем — это способ диверсификации портфеля. На криптобирже Currency.com можно открыть «шорт», например, в ожидании снижения курса биткоина после обновления его исторического максимума.
Самое важное — это время инвестиции: долгосрок, краткосрок или среднесрок. Первое — не даст моментальных результатов, может растянуться на годы. Второе — позволяет зарабатывать на изменениях цены актива в течение дня. Третье — лучший выбор для новичков.
Ловушка для новичка. Почему не стоит торговать с кредитным плечом
Многие начинающие трейдеры пытаются использовать заемные средства для торговли криптовалютой, поскольку они позволяют существенно увеличить потенциальную прибыль. Однако использование кредитного плеча сопряжено с высоким риском потери депозита. Чтобы понять, как использовать этот инструмент, нужно разобраться в том, как он работает.
Что такое кредитное плечо
В чем сложность
Кредитное плечо — это сложный финансовый инструмент, который может использовать каждый трейдер, однако для этого ему необходимо иметь большой опыт торговли цифровыми активами, пояснил финансовый аналитик криптобиржи Currency.com Михаил Кархалев. По его словам, основная ошибка новичков при работе с кредитным плечом — это азарт и желание заработать много и сразу.
«Большое кредитное плечо действительно может принести невероятную прибыль, однако, если вы попробуете поработать с плечом на демо-счете ради интереса, вы увидите, что с плечом 100х депозит может уйти, в прямом смысле слова, за считанные секунды», — отметил аналитик.
Слишком импульсивным и азартным трейдерам Кархалев не рекомендовал использовать кредитное плечо больше x5.
Ловушка для новичков
Часто начинающие трейдеры используют заемный капитал для совершения сделок, поскольку имеют малый депозит, а зарабатывать хочется много и уже сейчас, отметил CEO Cryptorg Андрей Подолян.
«Это большая ошибка. Для начала нужно научиться не терять», — добавил эксперт.
По мнению Подоляна, начинать торговать с небольшими кредитным плечом можно после полугода торговли без убытков. Одним из преимуществ торговли с кредитным плечом эксперт назвал возможность зарабатывать на падающих рынках. Также заемные средства можно использовать для хеджирования позиций на спотовом рынке, добавил Подолян.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Кредитное плечо
Кредитное плечо (финансовый рычаг, леверидж) — это отношение заемных средств к собственным (Активы = д.с. + маржинальные бумаги).
Термин «кредитное плечо» объяснит простой пример:
например, у вас есть 1 млн рублей
вы берете в кредит 9 млн рублей
на эти 10 млн рублей вы покупаете акции
эта операция называется операцией с 10-м кредитным плечом, или плечо (леверидж) 10 к 1.
Субъекты, использующие кредитное плечо чрезвычайно многообразны. Это могут быть и домохозяйства и частные трейдеры, а также компании, банки, хедж-фонды и другие участники финансового рынка.
Кредитное плечо — главный источник всех финансовых кризисов.
Есть мнение [1], что чем выше зависимость участников рынка отзаимствований и кредитных рычагов, тем более хрупкой является финансовая система
Основной смысл «плеча» — сколько у субъекта заемных средств на единицу собственных.
Так, банки всегда работают с кредитным плечом, потому что размер собственных средств всегда меньше, чем суммарный объем активов.
Также финансовым рычагом или эффектом финансового рычага называют эффект от использования заёмных средств с целью увеличить размер операций и прибыль, не имея достаточного для этого капитала. Размер отношения заёмного капитала к собственному характеризует степень риска, финансовую устойчивость.
А если проще и понятней, то кредитное плечо — это соотношение между суммой залога и выделяемыми под нее заемными средствами, например кредитное плечо 1:100 означает, что вам для осуществления сделки необходимо иметь на торговом счете у брокера сумму в 100 раз меньшую, чем сумма сделки.
Маржа — это доля собственных активов в общей маржинальной позиции (здесь учитываются только д.с. и маржинальные ценные бумаги).
Зная плечо, всегда можно посчитать уровень маржи и наоборот:
Пример:
Уровень маржи – 40% (Ваши активы составляют 40% от общей маржинальной позиции, соответственно 60% — заемные (кредит))
Кредит = 60, активы = 40.
Формула – плечо=кредит/активы – плечо=60/40=1,5
Существует 3 уровня маржи:
Из «практики» — обычного «кроют» до 35% (плечо 1,86). КИ – до 20% (плечо 4).
КИ (по закону, контролируется ФСФР):
История:
С 1960 по 1974 год средний размер кредитного плеча, используемый американскими банками вырос на 50%.
В 1981 году долг американского частного сектора был равен 123% ВВП.
К концу 2008 года долг частн. сектора в США вырос до 290% ВВП.
Наименьшими темпами в этот период рос долг корпоративного сектора — с 53% до 76% ВВП.
Размер долга домохозяйств вырос с 48% до 100% ВВП.
Отношение долговых обязательств домохозяйств к располгаемому доходу выросло с 65% до 135%.
Финансовый сектор за это время нарастил долг в 5 раз — с 22% ВВП до 117% ВВП.
Источники:
[1] Нуриэль Рубини, Стивен Мим: «Нуриэль Рубини: как я предсказал кризис»
см. также:
леверидж
делевериджинг
Финансовый леверидж от трейдеров Masterforex-V
Синонимами финансового левериджа являются термины: финансовый рычаг, кредитное плечо, кредитный рычаг
Что такое финансовый леверидж и его форумула?
Финансовый леверидж дал возможность доступа к рынкам большому количеству мелких инвесторов и трейдеров, позволив оперировать суммами депозитов в 100-500 и даже 1000 раз меньшими за счет левериджа от брокера.
Негативные отзывы о финансовом леверидже
Естественно, торговля с использованием ЛЮБОГО кредита (от ипотеки до биржи) является большим риском, требует умений и навыков в профессиональной торговле, о чем забывают многие новички рынка. Отсюда неудивительно, что
б) используют банки брокеры, занижая кредитное плечо (леверидж) для того, чтобы трейдеры положили к ним на депозит значительно большие суммы.
Использование возможностей финансового левериджа
Чтобы понять отличия торговли с плечом (левереджем) и без него, приведем примеры для разного вида левереджей. Так,
Что дает финансовый леверидж (кредитное плечо) трейдеру?
Финансовый леверидж дает трейдеру возможность торговать на форексе и бирже суммами, большими во много раз, чем его сам депозит. Соответственно и прибыль и убытки растут также в несколько раз. Другими словами, леверидж повышает прибыльность работы трейдера.
Что дает финансовый леверидж (кредитное плечо) брокеру?
Брокер привлекает все больше трейдеров и инвесторов с мелкими суммами депозитов, получая выигрыш в росте торгового оборота и, как следствие, повышения заработка с комиссий и спреда.
Какой финансовый леверидж (кредитное плечо) используют трейдеры Masterforex-V?
Как устанавливается финансовый леверидж у брокера?
Уровень левериджа устанавливается при новом открытии счета у брокера. Например, у NordFX, это возможно из личного кабинета:
Поменять размер финансового левериджа в процессе работы нельзя, для этого необходимо открывать новый счет.
Чем можно торговать, используя финансовый леверидж?
Великие трейдеры, которые начинали свою карьеру с финансовым левериджем
Интересно, узнали бы мы эти имена, если бы не было финансового левериджа?
Применение финансового левериджа на практике
Финансовый леверидж автоматически срабатывает при открытии вами сделки. Для того, чтобы он не стал причиной вашего краха, необходимо осмысленно понимать каждое движение определенного инструмента.
Зная точки открытия по Masterforex-V (а это пересечение как минимум 3х инструментов из более 30 авторских), финансовый леверидж будет помогать в вашей работе, а не препятствовать ей, например по GBPUSD,
Что нужно знать из технического анализа, для того чтобы леверидж не увеличил риски в торговле?
Только тогда финансовый леверидж принесет вам пользу, а не вред, как 97% трейдеров в мире.