возврат ошибочного платежа на расчетный счет сроки
Назначение платежа «Возврат ошибочно перечисленных денежных средств»
Содержание:
При ошибочном перечислении денег организацией, ИП или физлицом по платежке, если сумма еще не была проведена по счетам, можно сделать возврат средств через отзыв платежа. Для этого надо срочно позвонить в банк, который обслуживал эту транзакцию, и попросить сделать отмену.
Если средств на счете уже нет, то остается только надеяться на законопослушность и совесть получателя. На его имя пишется заявление о возврате средств, которые были ошибочно перечислены.
Иногда возможно договориться с человеком или руководством организации, если действовать быстро, и они сделают обратный перевод средств. Но чаще всего такая ошибка, которая совершается мгновенно, требует много времени на исправление.
Чтобы вернуть не туда отправленные средства, нужно будет потратить много времени на составление бумаг и общение с людьми, которые оказались втянутыми в эту ситуацию. Возможно, придется дойти до суда. Если сумма большая, то стоит сразу обратиться к опытному юристу, И тогда из этой ситуации можно будет выйти с наименьшими потерями.
Обращение в банк при ошибочном поступлении денежных средств
В банк в подобной ситуации нужно обращаться в первую очередь. Но финансово-кредитные организации чаще всего не могут произвести возврат средств, когда они уже переведены на другой счет. Им для отмены транзакции необходимо разрешение клиента. Если удалось договориться с получателем сразу, без письма, то средства должны будут возвратиться достаточно быстро.
Бывает, что ошибочное перечисление происходит не из-за плательщика, и тогда возврат средств происходит оперативно. Банк сам организует весь процесс, ведь это по его вине произошло неправильное перечисление. Но если к неправильной транзакции привели действия плательщика, то банк не будет ему особо помогать в получении возврата. Придется договариваться с получателем, ведь возврат средств на досудебном этапе зависит прежде всего от его доброй воли.
Если незадачливому отправителю удалось уговорить случайного получателя на возврат средств, тот в течение 10 дней должен написать заявление о намерении вернуть неоснованно полученную денежную сумму. На перечисление самих средств дается больший срок, до 30 дней.
Заявление на возврат ошибочно полученных денежных средств на имя получателя
Письмо, в котором отправитель платежа сообщает о случившемся форс-мажоре и просит получателя произвести возврат денежных средств, составляется произвольно. Но определенные правила для писем о возврате все же есть. Если эта неприятность случилась у юридического лица, то принято оформлять документ на бланке фирмы. Внизу должна стоять подпись руководителя.
При составлении письма стоит помнить, что оно нужно для разъяснения ситуации получателю, чтобы он понял, что случилось, и какие последствия могут быть при его неправильных ответных действиях по отношению к полученным средствам. Поэтому обосновывать необходимость возврата нужно максимально подробно и понятно.
В тексте заявления нужно указать:
Желательно указать конкретный временной промежуток, в течении которого должен быть осуществлен обратный перевод средств отправителю. Еще стоит напомнить о том, что отправитель средств в этой ситуации может иметь основания для обращения в суд.
Если перед отправкой письма организацией-плательщиком была проведена сверка расчетов, то в письме можно указать сведения из акта сверки. При наличии каких-то документальных подтверждений отправки средств по неправильно адресу (квитанций, чеков) их копии нужно приложить к письму и указать в тексте, что именно прилагается.
При составлении письма без учета перечисленных правил получатель может его проигнорировать. А на суде оправдаться тем, что был недостаточно информирован и не понял, что от не требуют вернуть средства.
Применение письма на возврат средств считается досудебной процедурой. Обращаться в арбитражный суд можно не раньше, чем через 30 дней после получения письма адресатом. Но суд признает несвоевременность возвращения средств, только если дата получения заявления будет зафиксирована.
Для этого в случае личного вручения письмо нужно составить в двух экземплярах, на втором проставить пометку о получении и оставить его у себя. Если это было заказное письмо, отправленное по почте, то должно прийти уведомление, что корреспонденция о возврате вручена. Там должна быть проставлена дата получения.
Важно соблюсти все правила досудебной процедуры, чтобы иск о возврате ошибочно перечисленных денежных средств не оставили в суде без рассмотрения. В случае успешного судебного результата получатель должен компенсировать всю сумму перевода и уплатить проценты с учетом суммы средств, длительности просрочки и базовой ставки ЦРБ, согласно статье №395 ГК. Если неправомерный получатель средств успел их куда-то вложить и получить проценты, то по суду возвращаются и они, согласно статье №1107 ГК.
Бухгалтерский и налоговый учёт операций возврата денежных средств
Если в организации произошел неправильный платеж, то бухгалтер это должен отразить в дебете субсчета №76.2 как расчет по претензиям. А также в кредите счета 51, если это были средства в рублях, или 52, если в валюте.
При возврате средств нужно будет провести на тех же счетах обратные записи. Ни в расходы, ни в доходы подобные переводы бухгалтер не включает. Налог с таких операций не берется ни при какой системе налогообложения. Предприниматели на «упрощенке» должны показывать такие платежи в учетной книге при получении как доход, при возврате средств как как сторнирование.
У организации на основном налогообложении, которая получила перевод средств по ошибке, могут быть проблемы с налогами. Бухгалтера особенно боятся таких ситуации, когда средства переведены с учетом НДС. В этом случае платеж затрагивает налоговые службы, и может возникнуть вопрос о махинациях с безналичными средствами. Надо провести все операции через отчетность и заранее обсудить ситуацию с местными налоговиками, чтобы снять с себя необоснованные подозрения.
Если средства поступили на чей-то счет ошибочно, они должны быть возвращены. С законодательной точки зрения в этом случае причина ошибки не имеет никакого значения. Обязательно должен произойти возврат средств, которые по закону требуется вернуть владельцу независимо от того, кто их неправильно переводил – получатель, отправитель или банковский компьютер.
«Верните наши денежки на расчетный счет»: три ситуации и инструкция
Вернуть средства на расчетный счет может потребоваться в трех случаях: допущены ошибки при перечислении денег, нарушены условия договора, возврат денег из кассы. Рассмотрим эти ситуации подробнее.
1. Деньги перечислены ошибочно
Такое может произойти, если неверно заполнены реквизиты получателя в платежном поручении. Например, указан один поставщик вместо другого. Компания или ИП, которые получили деньги по ошибке, не смогут оставить их себе: гражданское законодательство приравнивает подобное к незаконному обогащению (ст. 1102 ГК РФ).
О том, что произошла ошибка, может сообщить контрагент, который не получил оплату. Или бухгалтерия организации − владелец счета обнаружит это в выписке банка, когда будет отражать операции в учете. После того, как ошибка найдена, получателю денег необходимо отправить письмо о возврате средств на расчетный счет. К письму следует приложить копию платежки с отметкой банка об исполнении.
Обнаруженная ошибка должна отразиться в учете: задолженность нужно перенести на компанию или ИП, которым по ошибке отправлены деньги. После возврата денег на расчетный счет бухгалтер сделает корректировки.
Пример письма о возврате денежных средств: 
Если получатель, которому деньги перечислены по ошибке, не вернет их, придется обратиться в суд. Письмо послужит доказательством того, что владелец счета принимал необходимые меры для возврата денег.
2. Поставщик нарушил условия договора
Но суть рабочей ситуации всегда одинакова: покупатель (заказчик) должен заплатить поставщику (исполнителю) меньше, чем изначально установлено договором. И если предоплата сделана в размере 100 %, деньги следует вернуть.
Если сделка разовая, то выбора у продавца нет, он должен перечислить деньги покупателю. Если же продавец отказывается признать, что нарушил договор или не собирается возвращать деньги, оформляется претензия на его имя. В суд нужно обратиться только после того, как варианты с досудебным урегулированием исчерпаны. Иначе судьи могут отказать в рассмотрении исков. На практике должнику бывает проще и дешевле согласиться с претензией и урегулировать задолженность, чем проходить через судебные инстанции.
Совет! Возврат денег на расчетный счет — процедура несложная, если получатели и поставщики решают вопрос в досудебном порядке. Рекомендуется держать платежи под контролем и проверять выписку банка ежедневно. При заключении договоров фиксируйте порядок документального оформления на случай нарушения условий.
3. Возврат средств на расчетный счет из кассы
Даже если организация применяет безналичные расчеты с поставщиками и покупателями, она может получать деньги в кассу. И в таком случае возврат также не исключен. К примеру, неиспользованных наличных, полученных из банка на различные выплаты —, зарплаты, стипендии, пособия. Или подотчетных сумм.
Для возврата на расчетный счет кассир или другой уполномоченный сотрудник передают деньги инкассаторам либо отвозят в банк. Поступление денег из кассы на расчетный счет оформляется расходным кассовым ордером на имя кассира или того работника, который передавал деньги инкассаторам либо отвозил в банк.
При подготовке к инкассации кассир должен собрать наличные в сумку, заполнить и приложить к ней ведомость, накладную и квитанцию. Инкассатор, получив деньги, расписывается на квитанции и ставит оттиск штампа.
Текст подготовила Елена Галичевская, эксперт «СКБ Контур»
Возврат ошибочно и излишне перечисленных денежных средств
Множеству организаций ежедневно приходится перечислять денежные средства.
Однако бухгалтеры, банковские работники, предприниматели и рядовые граждане не застрахованы от ошибки при оформлении платежек.
Ошиблись при перечислении денег? Не беда. Сумму можно вернуть. Закон дает право покупателю предъявлять требования о возврате перечисленных средств в течение 2 лет со дня покупки, если речь идет о товаре, который вам не понравился. Если товар плохого качества или некомплектный, покупатель вправе получить деньги обратно по безналу.
Но зачастую переводы не связаны с оплатой товаров.
Обнаружив ошибку при перечислении денег — срочно звоните в банк с требованием об отмене операции.
В ряде случаев возможен возврат средств без излишней бумажной волокиты. Но такое возможно, если ошибка была обнаружена практически сразу после перечисления суммы. Если недочет выявлен спустя несколько часов или дней, для возврата понадобится больше времени.
Существует два способа возврата излишне перечисленных денежных средств:
Добровольный
Через суд
Рассчитывать на достаточность досудебного порядка можно, когда:
Основания для требования возврата денежных средств
Владелец излишне перечисленных денежных средств вправе требовать их возврата при отсутствии договорных или иных обязательств перед получателем платежа.
Закон обязывает получателя излишне перечисленных средств компенсировать проценты за их использование.
Как вернуть ошибочный платеж?
Если вы хотите получить обратно деньги, которые были перечислены ошибочно, следуйте советам наших юристов:
Если речь идет о возврате денег покупателю-физическому лицу, необходимо соблюсти следующую процедуру:
Составить акт
Оформить перевод
Подтверждение платежа
Основанием для перечисления потраченной суммы является наличие заводского брака у товара или истечение срока годности продукции.
Заявление на возврат
Типовая форма письма не установлена законом. Укажите в заявлении:
Направить письмо можно лично, курьером, почтой или через представителя, действующего по доверенности.
К письму приложите копию платежки с отметкой банка об исполнении.
Как осуществить возврат?
Обращение с письмом к банку стимулирует кредитное учреждение самостоятельно уладить возникший вопрос. Но если попытки договориться мирно не увенчались успехом, существует действенный способ — через исковое заявление.
Если речь идет о крупной сумме, мы рекомендуем обратиться к опытным юристам для составления необходимых документов и защиты ваших интересов в суде.
Необходимо учитывать также, что:
Возврат средств, по ошибке перечисленных другому
Виновная сторона обязана осуществить возврат денежных средств с процентами, которые определяет суд в ходе разбирательства.
Основываясь на обстоятельствах каждого конкретного дела, суды указывают на то, что право потерпевшей стороны на требование уплаты процентов наступает по окончании разумного срока (обычно это 7 дней) или установленного потерпевшей стороной периода с момента, когда приобретатель узнал о получении неосновательного обогащения.
Если возникла банковская ошибка
Ошибки банка возникают при переводе с одних карт на другие. Указывая реальные данные, банковские работники лишены права предпринимать какие-либо действия. Законодательство в сфере защиты прав клиентов несовершенно, а судебная практика по ошибкам в этой области крайне противоречива.
Но с ноября 2015 года после выхода в свет разъяснений Верховного Суда РФ суды встали на сторону граждан. Порядок возврата денег Сбербанком или иным российским банком, утраченных следствие ошибки финансовой организации, имеет ряд особенностей:
Если работнику выплатили больше положенного
Закон не позволяет работодателю своевольничать с выплатой зарплаты. Излишне перечисленные суммы могут быть взысканы только в исключительных случаях.
Трудовой кодекс регламентирует следующие основания:
Сроки возврата
Если обязательство не предусматривает срок его исполнения и не содержит условий, позволяющих определить этот период, оно должно быть исполнено в разумный промежуток времени после его возникновения.
Исходя из судебной практики продолжительность зависит от конкретных обстоятельств дела:
Разумным для возврата излишне уплаченных платежей признается семидневный срок.
Закон устанавливает трехдневный срок для возврата затраченных сумм на счет покупателя-гражданина по безналичному расчету. По истечении этого срока у покупателя появляется право на заявление иска к магазину.
Резюме
Неисполнение обязанности по возврату сумм является присвоением чужих средств. Для получения денег обратно покупатель обязан написать претензию торговой точке и по требованию магазина предъявить кассовый чек или платежный документ.
Если ваши деньги ушли на другой счет по ошибке банка, срочно свяжитесь с кредитной организацией и попытайтесь отменить транзакцию.
Перевод в никуда
Три местные судебные инстанции чуть ли не хором заявили: ошибившаяся дама не смогла доказать, что имело место «неосновательное обогащение».
Вот так дело дошло до Верховного суда, который поправил нижестоящие инстанции.
А теперь все по порядку. Героиня нашей истории по ошибке перевела 55 000 рублей со своей банковской карты на счет некой гражданки, ей ранее незнакомой. Так как обратно этот перевод получательница не вернула, наша героиня пошла с иском в суд.
Ни одна из дам на заседание суда в первую инстанцию не пришла. Но Нальчикский городской суд решил все же рассмотреть дело в отсутствие сторон. Вот что решил суд. Он сказал, что для перевода истице сначала нужно было зайти в банк-онлайн, а потом подтвердить операцию. Значит, истица не могла не понимать, что перевела деньги по ошибке на чужую карту. И, «железный аргумент», она очень долго не предпринимала никаких мер для возврата денег. Ведь с момента неправильного перевода до суда прошло больше двух лет.
Местные апелляция и кассация с подобным решением были согласны. Тогда истица пожаловалась в Верховный суд. А там женщину поддержали.
В нашем случае местные суды переложили обязанность доказать, что получательница не должна была получать деньги от истицы, на саму истицу.
Кроме этого Верховный суд добавил, что местные суды «не дали оценку действиям истицы». Суды сказали, что дама больше двух лет ничего не предпринимала, чтобы вернуть деньги. Но не увидели, что сначала надо было найти получательницу и установить, кто она. И иск наша героиня подала по месту жительства ответчика, чтобы установить ее фактический адрес.
Из разъяснений Верхового суда видно: для того, чтобы взыскать по ошибке перечисленные деньги, истцу достаточно подтвердить факт их перевода на счет ответчика. То есть предоставить банковскую выписку. Потом уже ответчик должен доказать, что получил сумму на законных основаниях.
В нашем случае Верховный суд решения апелляции и кассации отменил, а дело направил на новое рассмотрение в Верховный суд Кабардино-Балкарии.
Ошибочно перечисленные средства
Если вы лично знаете пострадавшего и уверены, что он именно ошибся, то, конечно, процедура упрощается: достаточно вернуть средства на счет, не забыв зафиксировать в платежке, что речь идет об ошибочно полученных средствах. Будьте внимательны и осторожны в подобных ситуациях. Еще раз прочтите наши рекомендации, лучше перестраховаться, чем стать жертвой мошенников.
Обычно человек сталкивается с обратной ситуацией, то есть когда он хочет вернуть средства, которые он перевел куда-то не туда. Но бывает, что на ваш счет поступила сумма (порой значительная), которую вы никак не ждали и которая явно предназначалась не вам. Как бы ни хотелось убедить себя, что это «подарок судьбы», рекомендуется не рисковать, нарушая правила приличия и закон, а возвратить их отправителю. Но здесь есть определенные нюансы, о которых мы и хотим рассказать.
Ошибочные средства поступили на ваш счет
«Ошибочное» поступление средств на ваш счет вполне может оказаться попыткой мошенничества. Таких схем достаточно, описывать мы их не будем, чтобы не вводить в искушение. Роднит их одно: если вы выполните просьбы отправителя-афериста, то потеряете не только случайно полученную сумму, но и свои деньги. А может все обернуться и проблемами с законом.
Сообщите об этом банку
Так что если ошибочные средства получены от незнакомой организации или человека, сразу же сообщите об этом банку. В отделении или посредством формы связи в онлайн-банке напишите заявление, проинформировав банк об ошибочно полученной сумме и указав все подробности: когда точно получены деньги, сколько, от кого (если можете видеть реквизиты отправителя). В заключении напишите, что на получение этих денег не претендуете, а также просите банкиров вернуть их отправителю. Банкиры в ответ или молча спишут деньги, или обратятся к вам с разъяснениями касательно ваших последующих действий (к примеру, может выясниться, что заявление, поданное в интернет-банке, их не устраивает, а нужно написать его непременно на бумаге).
Может оказаться так, что кредитному учреждению неизвестны реквизиты отправителя денег, поэтому оно не в состоянии их возвратить. Допустим, деньги вносились кэшем через терминал, банкомат или даже кассу (зная лишь имя и данные паспорта отправителя, банк не сможет переслать ему деньги — требуется номер счета). Так или иначе, ваше заявление защищает вас от возможных отрицательных последствий и удостоверяет, что вы честно старались вернуть средства.
Вернуть деньги, переведенные по ошибке через on-line банк
Если «автоматически» возвратить платеж не удалось, дожидайтесь, пока на вас выйдет пострадавший (на самом деле или в кавычках). Никаких усилий для его поиска вы предпринимать не обязаны, но если желаете, можете попробовать отыскать сайт организации или человека в соцсетях. Будьте осторожны: если у вас отсутствуют навыки работы с информацией во Всемирной паутине, можно наткнуться совсем не на того человека и отдать деньги лицу, не имеющему к ним никакого отношения. Поэтому если сомневаетесь в своих способностях сыщика, лучше не пытаться.
Как вернуть ошибочные деньги владельцу
И вот человек нашелся: написал или позвонил вам сам с просьбой поскорее вернуть деньги.
Возвращая ошибочно перечисленные средства нельзя
Как идентифицировать владельца полученных средств
В общих словах, вашей задачей является максимально точная идентификация владельца, полученных вами средств, и фиксирование факта возврата денег через банк. Отправитель должен иметь на руках однозначное подтверждение платежа: чек из ATM или терминала, выписку со счета, квитанцию из банковской кассы и прочее. Не ксерокопию, не скан, присланный по электронной почте. Себе сделайте копию, на которой читаются номер документа, дата, сумма, подпись работника банка.
Попросите человека, чтобы он написал вам письмо (лучше от руки), где изложил бы обстоятельства ошибочного перевода денег на ваш счет и просьбу их вернуть. Кроме того, в письме он должен дать реквизиты для возврата — только оформленный на его имя номер счета в финансовом учреждении или номер карты. О возврате наличных или переводе на интернет-кошелек не может быть и речи, слишком высока вероятность мошенничества! Если он собирается дать номер карты, пусть ее покажет, чтобы вы убедились, что это его карточка (на ней должно иметься его имя). Также в письме должно указываться, что затраты по возврату средств вы вправе компенсировать из этой суммы.
Если вы убедились, что перед вами владелец переведенных денег и получили от него письменную просьбу о возврате, перечислите ему ошибочно полученные средства (за минусом комиссии банка) по указанным им реквизитам. В графе «Описание платежа» сообщите: «Возврат ошибочно полученных средств от такой-то даты, перевод номер такой-то». Сообщите в кредитное учреждение, что вопрос закрыт, сумма возвращена.
Естественно, не всегда получится выполнить данную процедуру полностью. Пострадавший может жить далеко от вас и не иметь возможности показать вам чек, передать вам письмо на бумажном носителе и прочее. Так или иначе, постарайтесь максимально точно его идентифицировать и зафиксировать ваше общение — звонки, письма и другое, старайтесь вести переписку и сохраните все письма. Попросите, чтобы он сделал фото с копией платежки (или чеком) и паспортом, открытым на страничке с фотографией. Для возврата средств используйте исключительно банковский счет, чтобы деньги поступили по адресу конкретного человека с проверенными личными данными. Если что-то случится, найти его будет легче.
Если вы лично знаете пострадавшего и уверены, что он именно ошибся, то, конечно, процедура упрощается: достаточно вернуть средства на счет, не забыв зафиксировать в платежке, что речь идет об ошибочно полученных средствах.
Будьте внимательны и осторожны в подобных ситуациях. Еще раз прочтите наши рекомендации, лучше перестраховаться, чем стать жертвой мошенников.