втб банк кредит для бизнеса условия
Финансирование капитальных затрат
Для развития бизнеса
Длительные сроки кредитования
Возможность не обеспечивать залогом до 25% суммы кредита
Отсрочка в погашении основного долга по кредиту
В зависимости от потребностей клиента и специфики финансируемого проекта, Банк ВТБ (ПАО) может предложить кредитование на индивидуальных условиях, при котором сумма кредита, срок кредитования, график погашения, обеспечение определяются индивидуально, на основании оценки кредитоспособности и правоспособности клиента, его кредитной истории.
В некоторых случаях и при финансировании клиента на индивидуальных условиях банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы.
Обязательно страхование залога недвижимости (за исключением земельных участков) и товаров в обороте в страховых компаниях, удовлетворяющих требованиям Банка.
Для проведения достоверной оценки имущества, выступающего в качестве обеспечения вашего кредита, мы предлагаем воспользоваться услугами рекомендованных банком оценочных организаций/частнопрактикующих оценщиков.
Если среди наших партнеров нет оценочной организации, которой вы доверяете и которая стабильно работает на рынке оценочных услуг вашего региона, вы можете воспользоваться услугами выбранной вами оценочной организации.
В настоящее время Банк проводит отбор оценочных организаций для целей партнерства в рамках технологии кредитования малого бизнеса Банка ВТБ (ПАО) в Ростовской области.
Выбор оценочных организаций проводится по направлениям:
— Объекты нежилой недвижимости, в т. ч. земельные участки;
— Оборудование;
— Прочее движимое имущество;
— Прочее имущество.
Для участия в отборе необходимо в срок с 14.10.2020 г. по 20.10.2020 г. направить в Банк Предложение о партнёрстве и Анкету оценочной организации в электронном виде на адрес электронной почты zalog24@vtb.ru.
Процедура рассмотрения Оценочных организаций на предмет включения в Перечень рекомендуемых Банком оценочных организаций для оценки имущества в целях кредитования малого бизнеса осуществляется в соответствии с принципами и условиями, приведенными в Правилах отбора оценочных организаций для целей партнерства в рамках технологии кредитования малого бизнеса Банка ВТБ (ПАО).
Кредиты для ИП и ООО в ВТБ
Кредиты банка ВТБ
Банк ВТБ выдает кредиты малому бизнесу на развитие предпринимательской деятельности и другие бизнес-цели. Клиентам предлагается несколько кредитных программ на выбор, с разными условиями и сроками для погашения.
В статье мы рассмотрим варианты бизнес кредитов для ИП и ООО в банке ВТБ, условия предоставления, процентные ставки, плюсы, как оформить заявку.
Особенности кредитов для ИП и юридических лиц в банке ВТБ
В банке ВТБ получить выгодный кредит могут представители ИП и ООО. Особые привилегии предусмотрены для предпринимателей, чья сфера деятельности напрямую связана с различными отраслями народного хозяйства.
К данной категории относятся: сельское хозяйство, производственная деятельность, туризм, строительство, транспортная сфера, здравоохранение, а также сбор и утилизация отходов.
Преимущества
Кредитование малого бизнеса от ВТБ банка имеет немало преимуществ.
Плюсы кредитов в ВТБ банке:
Программы кредитования бизнеса в банке ВТБ
Кредиты для малого бизнеса в банке ВТБ оформляются по разным программам, которые подбираются в индивидуальном порядке, в зависимости от целей кредитования, необходимой суммы займа и других условий.
Овердрафт
Для покрытия кассового разрыва клиенты могут получить в ВТБ банке выгодный овердрафт без залогов и комиссий на выдачу средств.
Максимальная сумма кредита – 150 млн. рублей. Овердрафт оформляется на срок до 2-х лет под 11.5% годовых. Срок транша – до 60 дней.
Кредит под залог недвижимости
В банке ВТБ предприниматели могут оформить кредит под залог приобретаемой недвижимости. Данная программа оптимальна для тех, кто планирует приобрести коммерческую недвижимость любого назначения – склады, производственные помещения, торговые залы, офисы и т.д.
Максимальная сумма кредита под залог недвижимости – 150 млн. рублей. Деньги выдаются на срок до 10 лет под 10% годовых. По условиям программы, клиент должен внести аванс в размере 15% от стоимости приобретаемой недвижимости. Также возможно оформление без аванса, при условии предоставления дополнительного залога.
Кредит под залог недвижимости выдается в разовой форме с утвержденным графиком платежей и на условиях погашения нескольких траншей в установленных суммах в сроки, предусмотренные в кредитном договоре.
Оборотное кредитование
Программа оборотного кредитования подходит для представителей малого бизнеса, чья деятельность связана с сезонными колебаниями выручки. Оформить такой кредит также могут клиенты, планирующие закупить большую партию товара.
Максимальная сумма оборотного кредита – 150 млн. рублей под 10.5% годовых. Срок для погашения – 3 года.
По условиям банка допускается оформление без залогового обеспечения до 25% суммы кредита. За оформление не предусмотрена комиссия. При необходимости, банк дает отсрочку для погашения задолженности по кредитному договору.
Оборотные кредиты в банке ВТБ выдаются в классической форме с графиком платежей, а также по возобновляемой и невозобновляемой кредитной линии (единоразовое или неоднократное использование средств, с погашением долга несколькими траншами в суммах и сроках, установленных в договоре).
Экспресс-кредитование
Для быстрого получения средств на развитие бизнеса и другие цели банк ВТБ предлагает оформление экспресс-кредита по минимальному комплекту документации. Сумма займа – от 500 тыс. рублей до 5 млн. р. под 13-16% годовых. Сроки для погашения – до 5 лет.
Обязательное условие для оформления экспресс-кредита – поручительство. По желанию клиента также возможно оформление под залог имущества.
Экспресс-кредит выдается в разовой форме с составленным графиком платежей для выплат задолженности.
Инвестиционное кредитование
На развитие бизнеса в банке ВТБ можно получить инвестиционный кредит без комиссий за оформление. Обязательное условие – предоставление залога (залоговое обеспечение – до 25% от суммы кредита).
Максимальная сумма кредита по инвестиционной программе – 150 млн. рублей. Сроки для погашения – до 12 лет под 10% годовых.
Инвестиционное кредитование выдается в разовой форме, по невозобновляемой кредитной линии с возможностью однократного использования полученных средств.
Порядок оформления кредита для ИП и ООО в ВТБ
ВТБ банк выдает выгодные кредиты представителям малого бизнеса на условиях предоставления залога и перечня обязательной документации.
Подать заявку на кредит можно в режиме онлайн. Получив положительное решение, клиенту нужно посетить ближайшее отделение банка и подать документы по списку для оформления кредитного договора.
Какие документы необходимы:
Перечень документов зависит от выбранной программы кредитования. После предоставления пакета документов сотрудник банка оформляет кредитный договор. Он подписывается каждой стороной, после чего клиенту перечисляются кредитные средства на условиях договора.
Уточнить информацию по программам кредитования в ВТБ банке можно по телефону, позвонив на горячую линию.
ВТБ для малого и среднего бизнеса
Бизнес под ключ
Экспресс-кредит
Получите кредит без залогового обеспечения
Резервирование счета
Получите реквизиты счета в течение нескольких минут
Виртуальная карта для бизнеса
Карта для бизнеса без пластика
Документы и отчетность у вас под рукой
Бухгалтерия для ИП
Подготовка и сдача отчетности, расчет и оплата налогов
Интернет-банк
Работайте с банком там, где вам удобно
Сервис подготовки деклараций
Бесплатная декларация за 7 минут
Удобное управление бизнесом
Принимайте платежи без карт и терминалов
Зарплатный проект
Лучшие условия по продуктам банка для руководителей и сотрудников
ВЭД и валютный контроль
Международный бизнес без ограничений
Тарифы для бизнеса
С 4-го месяца 199 ₽ / мес, при обороте до 10 000 ₽
Далее 1020 ₽ / мес, при оплате за 12 месяцев
Далее 1615 ₽ / мес, при оплате за 12 месяцев
При оплате за 12 месяцев
Нет абонентской платы, тарификация услуг в соответствии с Тарифным сборником
Как всё устроено?
Открыть счет в ВТБ — очень просто
Частые вопросы
В течение какого срока открывается счет?
В офисе банка расчетный счет для индивидуального предпринимателя (ИП) открывается за 20 минут, а для ООО с единственным владельцем в лице директора — за 25 минут.
Для ООО (где доля/управление принадлежит двум и более участникам/лицам), АО и компаний иных организационно-правовых форм заявка на открытие расчетного счета рассматривается не позднее 1 (одного) рабочего дня после подачи полного комплекта документов.
Более точную информацию по конкретному счету вы можете получить в офисе банка при подаче документов.
Я могу открыть счет по доверенности?
Открытие банковского счета возможно по доверенности для ИП, ООО и компаний любых других организационно-правовых форм.
Какие документы требуются для открытия счета индивидуального предпринимателя — нерезидента?
Необходим комплект документов, предусмотренный для открытия счета индивидуального предпринимателя, а также документы, необходимые для представителя иностранного гражданина.
Я могу открыть счет индивидуального предпринимателя при отсутствии в паспорте гражданина штампа с регистрацией?
При отсутствии в паспорте гражданина штампа с регистрацией в банк необходимо предоставить свидетельство о регистрации по месту пребывания.
Я могу открыть счет без свидетельства о постановке на учет налогоплательщика в налоговом органе?
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе является обязательным документом для открытия счета только для нотариуса, адвоката, юридического лица-Нерезидента РФ (головной организации /представительства/филиала). Для остальных категорий клиентов (юридических лиц/ индивидуальных предпринимателей) данный документ не является обязательным для открытия счета.
Какие полномочия должны быть указаны в доверенности для открытия счета и распоряжения денежными средствами на счете?
В тексте доверенности для открытия счета должно быть указано право доверенного лица открыть счет доверителя, заключить договор банковского счета от имени доверителя и право подписания всех необходимых для открытия счета документов (открытие банковского счета по доверенности возможно только для организаций, имеющих организационно-правовую форму, отличную от «ООО», при этом доверенное лицо должно состоять в штате организации).
Право распоряжения денежными средствами на счете должно быть отражено в тексте доверенности для распоряжения денежными средствами на счете. Кроме того, в этом случае обязательно должно быть оговорено, что доверенному лицу предоставляется право подписи на финансовых и банковских документах.
Как оформить доверенность для закрытия накопительного счета?
В доверенности для закрытия накопительного счета физическому лицу должно быть дано право на закрытие накопительного счета и получение наличных денежных средств с накопительного счета или их перевод на счет учредителя в другом банке. Доверенность должна быть подписана учредителем.
Возможно открытие счета, если общество с ограниченной ответственностью не прошло перерегистрацию до 31.12.2009?
В том случае, если в банк будут предоставлены все необходимые для открытия счета документы, включая устав с отметками регистрирующего органа, счет может быть открыт. Однако необходимо иметь в виду, что 17 декабря 2009 года был принят Федеральный закон от 17.12.2009 № 310-ФЗ «О внесении изменения в статью 5 Федерального закона „О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации“ », вносящий изменения в ч. 2, ст. 5 Федерального закона от 30.12.2008. Согласно данным изменениям уставы обществ, созданных до дня вступления в силу Федерального закона от 30.12.2008, подлежат приведению в соответствие с Гражданским кодексом Российской Федерации и законом об ООО при первом изменении уставов таких обществ.
Пополнение оборотных средств
Гибкие условия по залогам
Удобный график погашений с возможностью отсрочки по погашению основного долга
Оптимальные сроки кредитования
В зависимости от потребностей клиента и специфики в деятельности клиента, Банк ВТБ (ПАО) может предложить кредитование на индивидуальных условиях, при котором сумма кредита, срок кредитования, график погашения, обеспечение определяются индивидуально, на основании оценки кредитоспособности и правоспособности клиента, его кредитной истории.
В некоторых случаях и при финансировании клиента на индивидуальных условиях банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы.
Обязательно страхование залога недвижимости (за исключением земельных участков) и товаров в обороте в страховых компаниях, удовлетворяющих требованиям Банка.
Для проведения достоверной оценки имущества, выступающего в качестве обеспечения вашего кредита, мы предлагаем воспользоваться услугами рекомендованных банком оценочных организаций/частнопрактикующих оценщиков.
Если среди наших партнеров нет оценочной организации, которой вы доверяете и которая стабильно работает на рынке оценочных услуг вашего региона, вы можете воспользоваться услугами выбранной вами оценочной организации.
В настоящее время Банк проводит отбор оценочных организаций для целей партнерства в рамках технологии кредитования малого бизнеса Банка ВТБ (ПАО) в Ростовской области.
Выбор оценочных организаций проводится по направлениям:
— Объекты нежилой недвижимости, в т. ч. земельные участки;
— Оборудование;
— Прочее движимое имущество;
— Прочее имущество.
Для участия в отборе необходимо в срок с 14.10.2020 г. по 20.10.2020 г. направить в Банк Предложение о партнёрстве и Анкету оценочной организации в электронном виде на адрес электронной почты zalog24@vtb.ru.
Процедура рассмотрения Оценочных организаций на предмет включения в Перечень рекомендуемых Банком оценочных организаций для оценки имущества в целях кредитования малого бизнеса осуществляется в соответствии с принципами и условиями, приведенными в Правилах отбора оценочных организаций для целей партнерства в рамках технологии кредитования малого бизнеса Банка ВТБ (ПАО).
Кредит на восстановление предпринимательской деятельности по Программе 279 (ФОТ 3.0)
Возобновляется Программа ФОТ 3.0 (Постановление 279)
С 01.11.21 официально возобновляется Программа ФОТ 3.0 (в рамках Постановления Правительства РФ от 27.02.2021 №279), в рамках которой возможно получение кредита на восстановление предпринимательской деятельности на выгодных условиях. Банк ВТБ начал предварительный прием заявок на кредитование в рамках Программы еще до момента официального запуска.
Клиент является субъектом МСП, при этом:
ранее заключил кредитный договор рамках постановления Правительства Российской Федерации от 16 мая 2020 г. № 696* и осуществляет деятельность в одной или нескольких отраслях по перечню отраслей российской экономики, требующих поддержки для восстановления предпринимательской деятельности***
Клиент не является субъектом МСП, при этом:
Старт оформления заявок: с 01.11.2021
восстановление предпринимательской деятельности (расходы, связанные с осуществлением любой предпринимательской деятельности заемщика)
Рассчитывается Банком исходя из МРОТ и численности сотрудников с коэффициентом 12.
6 месяцев с даты заключения кредитного соглашения.
Индивидуально. Возможно кредитование без залога.
Кредит, невозобновляемая кредитная линия.
Получить кредит просто
Оставьте заявку на кредит прямо сейчас!
* Постановление Правительства Российской Федерации от 16 мая 2020 г. № 696* «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2020 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на возобновление деятельности»
** В соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 23 июня 2020 г. № 906 «О реестре социально ориентированных некоммерческих организаций» и (или) в реестр некоммерческих организаций, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции, в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 11 июня 2020 г. № 847 «О реестре некоммерческих организаций, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции»
*** По состоянию на 1 января 2021 г., согласно приложению № 3 к Постановлению Правительства Российской Федерации от 27.02.2021 №279 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2021 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на восстановление предпринимательской деятельности»
* Банк самостоятельно принимает решение о предоставлении кредита.