втб партнерская программа ипотека
ВТБ запускает прием ипотечных заявок из систем партнеров
ВТБ запускает новый сервис для партнеров банка — прием ипотечных заявок из их CRM-систем. Технология позволит существенно сократить время обработки заявления клиента на ипотеку. Первой компанией, которая начала работать по новой схеме, стало федеральное агентство недвижимости «Жилфонд».
Интеграция с CRM-системой партнера уникальна и позволяет в разы сократить время на обработку ипотечных заявок. Сотрудники компании-партнера смогут отправлять необходимый пакет документов в банк для их рассмотрения, получать информацию о статусе заявки на кредит и о факте его выдачи, не используя дополнительные программы банка. На текущий момент к сервису могут подключиться партнеры во всех регионах присутствия ВТБ, кроме ДФО — реализация технологии запланирована в регионе на конец сентября.
«Предлагая новый сервис, мы уверены, что он способен радикально усовершенствовать процесс принятия ипотечных решений. В планах ВТБ его дальнейшее развитие. В перспективе сотрудник компании-партнера сможет самостоятельно получать предварительное или даже окончательное решение по кредиту уже в момент консультации клиента и без документов. Заявка будет автоматически поступать сразу в системы ВТБ, без дополнительного заведения ее сотрудниками банка», — отмечает Михаил Сероштан, начальник управления «Ипотечное кредитование» — вице-президент ВТБ.
«Для нас всегда было важным развивать именно партнерский канал продаж. Новая технология позволит сделать работу с банком комфортной и простой, а заемщики будут удивлены еще более быстрой скоростью принятия решений. Рассчитываю, что агентство „Жилфонд“ будет одним из первых партнеров, клиенты которого оценят преимущества нового процесса», — подчеркивает Евгений Дячкин, заместитель руководителя департамента розничного бизнеса — вице-президент ВТБ.
«Фактически CRM-системы „Жилфонда“ и ВТБ синхронизированы. Теперь в личном кабинете каждого агента есть удобные инструменты по работе с ипотечными заявками. В несколько кликов специалист по недвижимости создает заявку, которая мгновенно появляется в системе банка. Ее актуальный статус обновляется в онлайн-режиме — агенту „Жилфонда“ приходят уведомления о каждом этапе проверки документов. Если для одобрения ипотеки требуется дополнительная информация о клиенте или объекте, сообщение об этом также появится в личном кабинете специалиста, и он сможет оперативно предоставить необходимые данные. Мы значительно снижаем временные затраты на получение ипотечного решения. Но главное, что от этого партнерства выигрывают клиенты „Жилфонда“. Мы предлагаем качественно новый уровень работы на рынке недвижимости — теперь решения по ипотеке принимаются еще быстрее», — комментирует Александр Чернокульский, управляющий агентством недвижимости «Жилфонд».
АН «Жилфонд» входит в ТОП-5 агентств недвижимости по объему совместного бизнеса с ВТБ в рамках ипотечного кредитования. По итогам совместной работы за январь-июль этого года банк стал ведущей кредитной организацией по объемам выдачи ипотеки клиентам агентства. Доля ВТБ в сделках с ипотекой составила 40,6% от общего объема продаж АН «Жилфонда.
Партнеры по ипотеке ВТБ
Иметь собственное жилье мечтают все, однако далеко не каждый обладает возможностью приобрести его на свободные деньги. Именно поэтому программы целевого кредитования пользуются такой популярностью в России.
Банк ВТБ является второй по популярности кредитной организацией в стране. Ипотека привлекает своими выгодными условиями и низкими процентными ставками.
В данной статье мы поговорим о том, каковы условия ипотечного кредитования в 2019 году на первичном рынке от банка ВТБ.
Условия ипотечного кредитования банка-партнера ВТБ
Финансовые организации довольно часто сотрудничают друг с другом. Это дает возможность снизить расходы на содержание учреждений и предоставить клиентам обслуживание на более высоком уровне. Обратившись в банки-партнеры ВТБ, вы можете не только без комиссии снять денежные средства, но и воспользоваться другими бонусами – например, оформить ипотеку.
Условия ипотеки могут отличаться в зависимости от организации, которую вы выберете. Тем не менее, можно выделить ряд общих условий на 2019 год:
Потенциальный заемщик в обязательном порядке должен соответствовать предъявляемым банком требованиям:
Лучший ипотечный партнер
Всего в группу ВТБ входит три финансовые организации: ВТБ, Банк Москвы и Почта Банк. Давайте подробнее рассмотрим условия ипотеки в партнерах ВТБ:
Почта Банк
Данная организация появилась на финансовом рынке не так давно, но уже успела завоевать огромное количество клиентов по всей стране. Главное преимущество Почта Банка заключается в том, что оформить займ здесь можно гораздо легче, нежели в других кредитных организациях.
Получить ипотеку можно от 12,9 % годовых, сроком от 1 до 5 лет, суммой до 1 миллиона рублей.
Банк Москвы
Получить ипотеку в банке Москвы можно по процентной ставке от 10,4 % годовых. Среди преимуществ данной организации – работа с материнскими капиталами и наличие огромной базы аккредитованных новостроек.
Для оформления ипотеки потребуется подготовить пакет минимум из четырех документов:
Ипотека на новостройку в ВТБ
Особенность такой ссуды заключается в том, что она предназначается исключительно на приобретение квартиры в строящемся доме. Процесс оформления предусматривает перевод денежных средств на счет застройщика, после чего ВТБ берет имущество заемщика под залог.
Преимущество такой ипотеки заключается в значительной экономии, так как дом на первичном рынке стоит дешевле, нежели на вторичном. Однако, заемщик не сможет переехать в квартиру до тех пор, пока застройщик не передаст ее в эксплуатацию.
Если вы уже выбрали подходящее предложение и твердо решили взять на себя кредитные обязательства, можно приступать к действиям. Для этого необходимо отправить в ВТБ предварительную заявку. Сделать это можно онлайн на официальном сайте банка или в ближайшем его отделении. В случае одобрения вас пригласят в офис ВТБ для заключения договора кредитования.
Для того чтобы приобрести квартиру в ипотеку на первичном рынке, нужно предоставить банку следующие документы:
Покупка строящегося жилья в ипотеку ВТБ: реестр
Приобретать ипотеку следует только в аккредитованном комплексе. Таким образом, вы имеете гарантию, что получите недвижимость в соответствии со сроками, а не вид на котлован.
Порядок покупки новостройки в ипотеку
Первым делом вам вам необходимо определиться с компанией-застройщика и с недвижимостью, которую вы собираетесь взять в ипотеку. После чего вам нужно связаться с выбранным застройщиком и заключить соглашение на бронирование понравившегося варианта квартиры. В нем будут содержаться условия сделки купли-продажи и размер первоначального взноса. Стоит отметить, что у данного соглашения имеется срок действия, который также прописывается в договоре.
Получив соглашение, направляйтесь в отделение ВТБ. Там вам нужно написать заявление на ипотеку, приложив весь пакет необходимых документов (уточняется в банке). Кредитные специалисты банка рассмотрят вашу заявку и в случае одобрения пригласят в офис для заключения ипотечного договора.
Как только вы вы оформите кредитный договор, следует внести первоначальный взнос на счет застройщика, после чего и всю сумму ипотеки, предоставляемую ВТБ.
Заемщик производит оформление собственности под залог и у него появляются кредитные обязательства перед данной кредитной организацией.
Важно отметить, что процесс оформления ипотеки – “не из дешевых”. Для заключения сделки придется оплатить государственну.ю пошлину, которая составляет в среднем около 2500 рублей (все зависит от региона).
Застройщик, в свою очередь оплачивает государственный налог, который составляет 13% от стоимости жилья.
Калькулятор ипотеки ВТБ на новостройки
Для того, чтобы рассчитать примерную сумму ежемесячного платежа по ипотеке ВТБ на новостройки, вы можете воспользоваться специальными сервисами. Мы предлагаем вашему вниманию данный кредитный калькулятор, на официальном сайте ВТБ.
Данные рассчитываются по формуле:
общая сумма кредита/срок + процентная ставка от общей суммы задолженности/12 (9,6%) = сумма ежемесячного платежа
1700000/30 лет + 9,6% от 1700 000 = 11 875 рублей.
Список аккредитованных новостроек ВТБ и жилых комплексов
Весь список аккредитованных новостроек ВТБ находится в свободном доступе на официальном сайте банка. Просто введите в окошке поиска “База аккредитованных новостроек” и откройте первую вкладку.
В данный список входят следующие объекты:
Комплекс апартаментов Спутник
Комплекс апартаментов расположен Москве – район Одинцовский. Он представляет собой 33-этажные, кирпично-монолитные здания. Имеется подземная парковка. Приобрести жилье здесь можно по цене от 2 700 000 рублей. Доступно использование материнского капитала.
В инфраструктуру жилого комплекса входит школа, детский сад, различные магазины, консьерж, детская площадка, фитнес, спортивная площадка, водоем и паркинг.
Зеленый берег
Комплекс апартаментов “Зеленый берег” расположен как в Москве, так и во многих других городах России. В его инфраструктуру входит все самое необходимое: школа, детский сад, магазины, паркинг, детская и спортивная площадка.
Взять квартиру в ипотеку здесь можно от 2 000 000 рублей. Доступно использование материнского капитала в качестве первоначального взноса или погашения основной части долга.
Троицкая ривьера
Цены на квартиры в жилом комплексе “Троицкая ривьера” составляют от 3,4 до 9 миллионов рублей. Стены сделаны из кирпича, что обеспечивает шумоизоляцию и сохранение тепла.
Комплекс расположен на берегу реки Десна, что всего лишь в 20 минутах езды на машине от МКАДа.
В инфраструктуре комплекса имеется все необходимое для жизни: от газетного киоска до школы.
Шоколад
Жилой комплекс “Шоколад” расположен во многих городах России. Главное его преимущество заключается в свободной планировке – вы сами решаете, как будет занято ваше пространство. Кроме того, у ЖК имеется собственная котельная, что дает гарантию горячей воды летом и теплых батарей в зимний период.
Дома 3-х этажные, сделаны из кирпича. Территория огорожена. Инфраструкутра включает в себя школу, детский сад, магазины и многие другие заведения. Цены на ипотеку здесь начинаются от 33 000 рублей за 1 кв м.
Чеховский посад
Жилой комплекс “Чеховскйи проезд” расположен в Чеховском районе Москвы, в 30 минут езды от МКАД. Он представляет собой монолитные четырехэтажные дома.
Цены на квартиры здесь составляют от 0,72 до 4,4 миллионов рублей
Олимп 3
Жилой комплекс “Олимп 3” расположен в Самаре. Стоимость квартиры здесь составляет от 2 100 000 рублей. Главное его преимущество заключается в близости к паркам, что открывает чудесные виды из окна, а также дает возможность совершать прогулки.
Майданово парк
Взять ипотеку на долевое строительство в жилом комплексе “Майданово парк”можно по цене от 1,4 до 3,1 миллиона рублей. Тип здания – монолитно-кирпичный. Имеется парковка. Допускается использование материнского капитала.
Западный берег
ЖК “Западный берег” расположен в городском округе Мытищи в Капустино. Он состоит из 12 малоэтажных домов. В инфраструктуре комплекса имеется детский сад, школа, парковка и различные магазины.
Проценты по ипотеке на новостройку в ВТБ
Каждый клиент может самостоятельно выбрать и подать заявку на наиболее подходящую для него программу ипотечного кредитования.
Она подбирается в зависимости от того, можете ли вы подтвердить свою доходность или нет. От этого зависит и процентная ставка.
Акции от застройщиков
Застройщики довольно часто проводят различные скидки и акции. Ознакомиться со сроками их проведения можно непосредственно у них.
Таким образом, неважно – выбрали вы ипотечную программу от ВТБ или от банка-партнера. В любом случае вы получаете возможность воспользоваться самыми выгодными условиями.
Группа ВТБ запустила ипотеку на покупку жилья с имущественных торгов
ВТБ первым из российских банков начал предлагать кредиты на приобретение недвижимости с имущественных торгов. Проект реализуется совместно с цифровой платформой V-Лот (входит в Группу ВТБ). Ранее банки выдавали ипотеку на покупку с торгов только для объектов недвижимости, находящихся на балансе кредитной организации.
В рамках нового ипотечного предложения клиенты смогут оформить ипотеку на срок до 30 лет. При первоначальном взносе от 10% ставка составит 9,3%, для взноса 20% и выше — 8%. Максимально возможная сумма ипотечного кредита при покупке с имущественных торгов — 60 млн рублей.
«Для наших клиентов и для всего рынка имущественных торгов — это беспрецедентное событие. Не секрет, что на торгах многие объекты выставляются по цене ниже рыночной, дисконт доходит до 30%, но приобрести их раньше могли лишь те, у кого вся сумма была на руках. Теперь же с ипотекой от ВТБ покупка таких квартир с торгов становится гораздо доступнее: это позволит клиентам приобретать недвижимость с реальной выгодой и даст мощный стимул развитию рынка имущественных торгов через массовое привлечение новых участников», — прокомментировал руководитель цифровой платформы имущественных торгов Сергей Пигалев.
Заявки на оформление ипотеки принимаются в отделе продаж Агент цифровой платформы поможет клиенту подобрать интересующий объект, собрать по нему все необходимые документы и подать заявление на кредит. После одобрения ипотеки представитель возьмет на себя всю операционную работу по участию в торгах и оформлению сделки. В дальнейшем основной поток обращений клиентов будет обрабатываться в автоматическом режиме на платформе
«Сегодня в России на рынке имущественных торгов представлены десятки тысяч объектов жилой недвижимости. Довольно часто среди них клиенты могут подобрать очень интересные и выгодные лоты. Однако инструментов финансирования для их покупки до сегодняшнего дня представлено не было. Поэтому мы первыми на банковском рынке предлагаем клиентам этот уникальный ипотечный продукт», — комментирует вице-президент, начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Михаил Сероштан.
ВТБ начал разработку единой цифровой платформы имущественных торгов в конце июля 2021 года. Первую версию проекта банк запустит и протестирует до конца года. Платформа будет объединять объекты со всех электронных торговых площадок, значительно упростит процесс поиска и покупки имущества для клиента и выстроит «бесшовный» путь от выбора и оформления ипотеки до вступления в право собственности. Здесь будут представлены имущество госкомпаний, непрофильные активы банков, лоты земельных торгов и др. Объекты будут предлагаться клиентам в том числе с дисконтом от рыночной цены.
ВТБ запускает льготные предложения по ипотеке со ставкой от 7,9%
ВТБ обновил систему дисконтов по ипотеке, предоставив клиентам возможность объединить до трех видов скидок. Минимальная ставка, доступная в рамках стандартных программ на приобретение квартир в новостройках, теперь составляет от 7,9% годовых, готового жилья — от 8,1%.
ВТБ предлагает клиентам дисконты к своей базовой ипотечной ставке в зависимости от формата подачи заявки, использования цифровых сервисов и получения дохода на карту банка. Ранее заемщики могли выбрать только одну из этих скидок. Теперь ВТБ дает возможность объединить их и получить минимальную ставку, обеспечив более комфортные ежемесячные платежи на весь срок кредита.
Клиентам, получающим или планирующим перевести заработную плату на карту ВТБ, доступен дисконт до 0,5 п.п. Уменьшить ставку еще на 0,3 п.п. возможно, оформив заявку на ипотеку через цифровой кабинет на сайте или через партнеров банка (застройщиков и агентств недвижимости), использующих диджитал-каналы передачи информации. Еще на 0,3 п.п. можно снизить ставку за использование цифровых услуг при проведении сделки — например, пакета, состоящего из сервиса безопасных расчетов для удобных безналичных транзакций между сторонами и сервиса электронной онлайн-регистрации либо воспользоваться услугой онлайн-сделки без посещения офиса банка. Итоговая ставка может быть снижена до 8,1% при покупке готовой квартиры, а в новостройках при первоначальном взносе свыше 60% — до 7,9%.
«Мы ожидаем роста спроса на ипотеку осенью-зимой этого года и для дополнительной выгоды своих заемщиков меняем систему скидок по кредитам. Наиболее интересным это предложение будет для зарплатных клиентов банка или тех, кто только планирует перевести поступления на карту ВТБ, а также при проведении цифровых сделок», — комментирует Михаил Сероштан начальник управления «Ипотечное кредитование» — вице-президент ВТБ.
Все указанные дисконты распространяются на стандартные программы банка для покупки строящегося и готового жилья. По льготной госпрограмме клиенты ВТБ могут приобрести новостройку по ставке от 4,3%, в рамках семейной ипотеки — по ставке 5%, на Дальнем Востоке — 0,1%.
ВТБ — один из лидеров рынка ипотечного кредитования России. По итогам восьми месяцев 2021 года клиенты банка получили жилищные кредиты на сумму порядка 700 млрд рублей, что на 28% превышает показатель за аналогичный период прошлого года.
ВТБ подключил 20 застройщиков к онлайн-выдаче ипотеки
ВТБ объявил о расширении списка партнеров-застройщиков, у которых можно оформить ипотеку полностью онлайн. Теперь взять ипотечный кредит, не посещая офис банка, смогут клиенты 20 крупных строительных компаний России и пяти магазинов новостроек, говорится в пресс-релизе финансовой организации.
Напомним, в апреле 2020 года ВТБ и группа компаний ПИК провели первую в России ипотечную сделку и покупку квартиры полностью онлайн. Расчеты по сделке с цифровой ипотекой производились онлайн через сервис «Метр квадратный».
За это время клиенты ВТБ провели более 756 сделок через онлайн почти на 4 млрд руб., рассказал заместитель президента — председателя правления ВТБ Анатолий Печатников. Самым активным регионом по их количеству стали Москва и область. Средняя сумма одного ипотечного кредита, полученного полностью онлайн, по стране составила около 5,1 млн руб.
«С сегодняшнего дня мы масштабируем этот инновационный формат работы более чем для 20 крупнейших строительных компаний страны, а в дальнейшем планируем реализовать его и с другими застройщиками России», — сказал Печатников.
Онлайн-оформление кредита ВТБ доступно клиентам при покупке квартир у строительных компаний:
Дистанционная покупка объектов этих застройщиков также доступна в магазинах новостроек компаний:
Новый процесс получения ипотеки полностью цифровой и не требует посещения офиса банка. Заявка на кредит оформляется на сайте застройщика. После ее одобрения банком клиент подписывает все документы полностью удаленно — заявление на открытие счета, кредитную документацию, договор ДДУ — с помощью усиленной квалифицированной электронной подписи, выданной удостоверяющим центром, объясняется в материалах банка.
Отметим, в августе 2020 года ВТБ зафиксировал 15%-ный рост обращений на получение ипотеки. Пятого августа банк снизил ипотечные ставки на 0,5 п.п. Теперь кредит на готовое или строящееся жилье, а также рефинансирование действующей ипотеки другого банка можно оформить по ставке от 7,4% годовых, в рамках дальневосточной ипотеки — всего за 1%.