выгодные условия ипотеки в каком банке 2021
Выгодная ипотека в 2021 – 2022 году
Чтобы взять самую выгодную ипотеку в 2021 – 2022 году, ознакомьтесь с актуальными предложениями банков. На Выберу.ру представлено 273 предложения по ипотечным займам в 104 банках. Минимальная процентная ставка по таким программам в 2021 – 2022 году от 2%, срок кредитования от 30 дней до 30 лет.
Ипотека на 2 100 000 ₽ на 10 лет, на новостройки, подтверждение дохода – 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, 4-НДФЛ, справка в свободной форме, справка по форме банка, с первоначальным взносом 900 000 ₽. Доступно 273 предложения. Изменить
Удобный поиск недвижимости и заказ отчета об оценке
Заполните заявку на сайте, дождитесь решения, подберите квартиру, предоставьте документы в ближайшее отделение банка и получите кредит.
Ипотека без подтверждения доходов и трудовой занятости, без комиссий. Льготные условия кредитования для молодых семей.
Оформите кредит на покупку квартиры с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ
Информация о ставках и условиях ипотечных продуктов в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.
Как выгодно взять ипотеку
Ипотечное кредитование становится все популярнее: этому способствует растущее количество новостроек, появляющиеся каждый год новые кредитные продукты банков, а также снижение процентных ставок. Собственная квартира является гарантом стабильности для многих слоев населения, а выгодные условия ипотеки могут поспособствовать ее приобретению. Зачастую самые низкие процентные ставки предлагает первичный рынок жилья, поэтому потенциальному заемщику стоит обратить внимание именно на этот сектор недвижимости, чтобы оформить самую выгодную ипотеку в 2021 – 2022 году.
При выборе ипотечной программы в банках заемщик может рассчитать ежемесячный платеж на сайте любой кредитной организации, предоставляющей жилищный кредит. При расчете стоит указать примерную стоимость квартиры, а также процент первоначального взноса и срок кредитования. Заемщикам, которые решат застраховать свою жизнь, некоторые банки могут уменьшить процент по кредиту.
Вопросы и ответы
Взять выгодную ипотеку на покупку жилья можно по льготным государственным программам. Например, существует специальная программа со снижением процентных ставок для военных, семей с детьми, на покупку недвижимости в сельской местности. Воспользоваться льготным кредитованием могут не все.
Если вы решили воспользоваться господдержкой для оформления займа, проверьте соответствие требованиям и обратитесь в банки-участники таких программ – Транскапиталбанк, ВТБ и др. Если решили оформить ипотеку на общих условиях, изучите ставки банков. Минимальные – в ВТБ, Райффайзенбанке, Кузнецкбизнесбанке, Челябинвестбанке. Разнообразие ипотечных кредитов (сроки, суммы, размеры процентных ставок) позволяет подобрать программу практически для любого заемщика.
Вне льготных программ российские банки позволяют оформить ипотеку со следующими размерами процентных ставок: от 7,4% в ВТБ, от 8,09% в Райффайзенбанке, от 6,54% в Транскапиталбанке, от 7,75% в Ак Барс Банке, от 9,5% в Газнефтьбанке. Размеры первоначальных платежей варьируются от 10 до 50%, есть программы без первого взноса.
Выберите ипотеку
Отзывы об ипотеке
Отзыв полезен? 8 2 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Добрый день! В середине декабря 2020г подавал в отделение банка документы на рефинансирование с гос. поддержкой. Все документы были отсканированы сотрудником банка, а также подписаны ряд соглашений на согласие. Со слов менеджера документы отправит на рассмотрение в отдел ипотеки в течении 2 рабочих дней. 22 декабря на номер, предоставленным сотрудником принимавший документы (8-933-440-47-**), направлено сообщение о результате рассмотрения, но ответ пришел, что заявка еще в работе и «про нас никто не забыл». 29 декабря направлено повторное сообщение о результате проверки моей анкеты, ответа не получил. Понимая, что под Новый Год результата не будет, то отложил все запросы до окончания праздничных дней. После не получения ответа от сотрудника банка на направленный запрос 13 января 2021г, позвонил на горячую линию 8 (800) 775-86-86, где было сказано что моей заявки в отделе ипотеки нет. В этот же день пришло сообщение от сотрудника, что у него были доп. выходные и завтра все выяснит по заявке. На направленный запрос 19 января аналогичная ситуация, ответа нет. 26 января позвонил повторно на горячую линию, где от 3х разных сотрудников банка, включая сотрудника по работе удаленно и непосредственно самого банка, было сказано, что заявления нет и нужно прийти в банк для поиска менеджера принимавшего заявку. Позже пришло сообщение от сотрудника, что заявка все еще в работе.
Отзыв полезен? 14 5 Комментарии 1 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Отзыв полезен? 17 0 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
ТОП-10 банков с низкими ипотечными ставками
Консультационный центр ДОМ.РФ представляет еженедельный обзор ставок по ключевым ипотечным продуктам за неделю с 8 по 14 мая.
Ипотека на рыночных условиях
Средняя ипотечная ставка на покупку жилья в новостройке за вторую неделю мая увеличилась на 0,04%, а на готовое жилье – на 0,02%.
Лучшие предложения на рынке ипотеки*:
На первичном рынке:
1. Промсвязьбанк – 7,65
2. Открытие – 7,90 (+0,4)
7. Райффайзенбанк – 8,19
10. Совкомбанк – 8,40
На вторичном рынке:
3. Открытие – 8,00 (+0,4)
4. Райффайзенбанк – 8,19
7. Россельхозбанк – 8,35
8. Банк Санкт-Петербург – 8,39
9. Сбербанк – 8,40 (+0,4)
3. Промсвязьбанк – 7,85
4. Открытие – 7,90 (+0,4)
6. Россельхозбанк – 7,95
7. Райффайзенбанк – 7,99
* при условии, что сумма кредита составляет 5,5 млн руб., перв. взнос – 30% при сроке 15 лет.
Ставки по ипотеке с государственной поддержкой за неделю
Представляем вашему вниманию подборку самых выгодных ставок на ипотеку по крупнейшим льготным программам*.
Льготная ипотека «6,5%»:
1. Промсвязьбанк – 5,45
2. Газпромбанк – 5,55
5. Райффайзенбанк – 5,69
7. Россельхозбанк – 5,75
1. Промсвязьбанк – 4,50
2. Райффайзенбанк – 4,59
5. Россельхозбанк – 4,70
9. Открытие – 5,15 (+0,5)
10. Газпромбанк – 5,20
2. Россельхозбанк – 0,90
3. Газпромбанк – 0,90
9. Промсвязьбанк – 2,00
2. Промсвязьбанк – 7,10
3. Россельхозбанк – 7,50
5. Газпромбанк – 7,80
8. Абсолют Банк – 8,95
9. Банк Санкт-Петербург – 9,00
* при условии, что сумма кредита составляет 5,5 млн руб., перв. взнос – 30% при сроке 15 лет.
Ставки на покупку индивидуального жилого дома
ТОП-10 банков, предлагающих кредиты на покупку или строительство индивидуального жилого дома.
Покупка готового дома:
4. Открытие – 9,50 (+0,5)
5. Газпромбанк – 9,50 (+0,5)
6. Россельхозбанк – 10,25
7. Промсвязьбанк – 10,30
8. Банк Санкт-Петербург – 10,89
10. Совкомбанк – 12,99
Строительство жилого дома:
Кредит под залог имеющейся недвижимости:
Лучшие ипотечные программы на вторичном рынке ТОП 1-50 банков по объемам розничного кредитования март 2021
Наиболее доступным решением жилищного вопроса является ипотека на вторичное жилье. Приобретение готового жилья особенно интересно тем, кто хочет сразу после сделки заселиться в свою новую квартиру. Довольно накладно ждать, когда достроится дом: нужно арендовать квартиру, да еще и ипотеку выплачивать.
При выборе оптимальной программы ипотечного кредитования особое внимание следует уделить процентной ставке, полной стоимости кредита, размеру ежемесячных платежей, страхованию, наличию дополнительных комиссий и срокам кредитования.
При сравнении мы учли следующие критерии:
В феврале 2021 года в России, по предварительной оценке ДОМ.РФ и Frank RG, выдано 147 тыс. ипотечных кредитов на сумму 410 млрд рублей, что превышает показатели февраля прошлого года на 36% в количественном выражении и на 53% в денежном, сообщил Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации Марат Хуснуллин.
На сайте банков можно подать заявку и получить решение, не выходя из дома. Также предлагаются различные программы для упрощения получения кредита, например, ипотека по двум документам, помощь менеджера, предложения от партнеров. Воспользуйтесь калькулятором ипотек на нашем сайте, чтобы рассчитать сумму ежемесячных платежей и выбрать подходящие условия.
Сравнив важные критерии, для вас мы подготовили ТОП-20 самых выгодных, на наш взгляд, ипотечных программ на вторичном рынке жилья в марте 2021 года. Перечисленные банки входят в ТОП 1-50 банков России по размеру розничного кредитного портфеля.
Ипотека дешевле льготной. Список предложений
Льготная ипотека продолжает поддерживать спрос на жилье в Москве. В феврале 2021 года застройщики стали предлагать условия даже более выгодные, чем базовая программа с господдержкой (6,5%). Совместно с экспертом проверяем условия и ставки действующих в феврале 2021 года программ кредита на новостройки.
Эксперт в этой статье
Методология обзора
В исследование включены девелоперы из топ-10 по объему заключенных сделок отдельно в Москве и Новой Москве согласно данным из выписок Росреестра. Порядок упоминания в обзоре — согласно названиям девелоперов по алфавиту. Данные по ставкам актуальны на дату публикации материала.
INGRAD: 4,49%
Еще в конце декабря 2020 года компания INGRAD совместно с Альфа-банком запустила программу под 4,49% годовых на полный срок ипотечного кредита на всю линейку предложений квартир в своих проектах ЖК в рамках программы государственной поддержки. Застройщик также предлагает специальную программу по трейд-ин старой квартиры с сохранением возможности для покупателя проживать в ней до получения ключей от новой.
MR Group: 5,85%
MR Group пока не предлагает каких-либо существенных вариантов льготной ипотеки от банков-партнеров с пониженной ставкой. Самая низкая ставка, по которой можно приобрести квартиры в проектах MR Group, — 5,85% (предложение Промсвязьбанка и АК Барс Банка). Далее целый пул банков («Дом.РФ», Альфа-банк, «Открытие», «Уралсиб») предлагают ставку 5,99%. При этом у застройщика параллельно действует программа для инвесторов «Инвестируй, не приобретая недвижимость» с порогом входа 3 млн руб. и с возможным/вероятным доходом через пять лет.
«А101»: 0,1%
Застройщик предлагает совместно с Россельхозбанком до конца февраля ипотеку под 0,1% на пять лет или 0,9% на десять лет (при первоначальном взносе в обоих вариантах от 50%). При покупке квартиры стоимостью 7,5 млн руб. экономия покупателя может составить от 630 тыс. до 1,18 млн руб. Более привлекательные условия, чем базовая программа льготной ипотеки с господдержкой, предлагает застройщик до конца февраля и на определенный объем лотов (прежде всего с отделкой) совместно с ВТБ: 0,1% в первые шесть месяцев и далее ипотека под 6,1% на оставшийся срок (при 15%-ном первоначальном взносе, сроке ипотеки до 30 лет и максимальной сумме кредита до 12 млн руб.).
«Донстрой»: 5,9%
Застройщик также предлагает более привлекательные условия, чем базовая ставка льготной ипотеки с господдержкой: например, под 5,9% совместно с Газпромбанком, Россельхозбанком, СМП Банком и под 5,99% совместно с Альфа-банком и «Уралсибом». Совместно с ВТБ застройщик предлагает ипотеку с субсидированной процентной ставкой на уровне 0,1% на первые 12 месяцев, а далее — 6,1%.
«Инвесттраст»: 4,7%
Застройщик «Инвесттраст», реализующий масштабный проект «Новые Ватутинки», также предлагает покупателям квартир варианты более низких ставок ипотеки (4,7–5%) по совместным программам с банками Райффайзенбанк, ФК «Открытие», Газпромбанк.
ГК «ПИК»: 4,6%
ГК «ПИК» предлагает до конца февраля ипотеку под 4,6% (совместно с «Дом.РФ», Альфа-банком и ВТБ) на ограниченный пул квартир (при 15%-ном первоначальном взносе, сроке ипотеки от 3 до 30 лет и максимальной сумме кредита до 12 млн руб. для Москвы, МО) — доля таких квартир в общем объеме экспозиции по отдельным проектам достигает 20–25%. Дополнительно к этому в общем пуле квартир в проектах ГК «ПИК» предлагаются лоты по более низким ценам — доля таких квартир в общем объеме экспозиции по отдельным проектам также достигает 20–25%. Кроме того, низкие ставки по ипотеке ПИК также предлагает на апартаменты — 6,1% (совместно с ВТБ) по двум документам (при 15%-ном первоначальном взносе, сроке ипотеки от 1 до 15 лет и максимальной сумме кредита до 60 млн руб.).
«Самолет»: 2,99%
Группа «Самолет» совместно с Альфа-банком разработали программу под 2,99% на весь срок кредитования (при 15%-ном первоначальном взносе, сроке ипотеки до 20 лет и максимальной сумме кредита до 12 млн руб.). Выгода по сравнению со стандартными условиями ипотеки с господдержкой может составлять 1–1,4 млн руб. при покупке квартиры стоимостью 6 млн руб. и 1,5–2 млн руб. при покупке квартиры стоимостью 10 млн руб. Дополнительные программы льготного ипотечного кредитования застройщик разработал с банками ФК «Открытие» (ставка 3,99% на первые два года кредита и 5,99% на оставшийся срок) и ВТБ (ставка 0,1% на первый год кредита и 6,1% на оставшийся срок).
Группа «Эталон»: 5,85%
Самые низкие процентные ставки по ипотечным кредитам на уровне 5,85–5,99% годовых в партнерстве с такими банками, как «Дом.РФ», Промсвязьбанк, ФК «Открытие», «Уралсиб», Альфа-банк, Россельхозбанк, Банк Ак Барс (основные банки-партнеры). Такие же условия есть в девелоперских компаниях «Центр-Инвест» и «Абсолют», которые также входят в десятку девелоперов по объемам продаж в Москве.
Мнение эксперта
Регина Лочмеле, директор департамента аналитики компании Falcon Group:
— Доля ипотеки в продажах новостроек в 2020 году выросла до 62% в Старой Москве и до 68% в Новой Москве, вследствие чего покупатели жилья сейчас особенно чувствительны не только к цене квадратного метра, но и к конкретным условиям по ипотеке и размеру совокупной переплаты в виде процентов к исходной цене квартиры. Поэтому некоторые застройщики выбрали стратегию привлечения потенциальных клиентов через этот рыночный инструмент — частичное дополнительное субсидирование из средств застройщика ипотечной ставки. Особенно это актуально для застройщиков, имеющих большое количество проектов, в том числе крупных проектов, состоящих из нескольких очередей.
В случае отмены льготной ипотеки наиболее вероятным представляется сценарий, что застройщики продолжат использовать стратегию совместно с банками-партнерами льготных ипотечных программ с дополнительным субсидированием льготной ставки из средств застройщика. Это будет альтернативой механизму снижения цен и предоставления скидок.
Льготную ипотеку под 7% можно взять на покупку или строительство дома
Программа обычной льготной ипотеки, не зависящая от семейного положения, теперь доступна и для покупателей частных домов.
Раньше кредит с господдержкой можно было взять только на новостройку. С октября 2021 года условия изменились. Это была единственная программа льготной ипотеки, по которой все еще нельзя было купить дом и участок, а теперь должно получиться. Но не все так просто.
Как поставить цель и не бросить ее
Что это за программа
Такая ипотека подходит любому гражданину России, даже если у него нет детей или они родились до 2018 года.
Еще есть другие программы со своими особенностями:
На что можно взять льготную ипотеку с октября 2021 года
Вот для чего теперь подходит льготная ипотека под 7%:
Договор с банком нужно заключить до 1 июля 2022 года.
Льготная ипотека под 7% не подходит для покупки вторичного жилья. Это осталось неизменным — купить квартиру или дом у физлица не получится.
В каком банке можно взять льготную ипотеку
В программе участвуют конкретные банки, которым Минфин выделяет деньги в виде субсидий — для компенсации разницы между льготной и рыночной ставками. На момент публикации материала таких банков 70. Иногда банки и застройщики снижают ставку за счет своих программ и скидок.
Какие еще программы подходят для строительства дома
С апреля 2021 года все другие льготные программы с субсидируемой ставкой можно использовать для покупки или строительства дома на схожих условиях: строить — только с подрядчиком, покупать — у юрлица.
Для этого подойдет и семейная ипотека, и дальневосточная, и даже сельская, хотя ее получить сложнее всего. Многодетные семьи, которые брали кредиты на строительство, теперь тоже могут тратить субсидию в размере 450 000 Р на погашение такой ипотеки.
Для покупки домов на вторичном рынке можно использовать две программы господдержки: