вывод долларов с брокерского счета открытие комиссия

Основные комиссии брокера

Индустрия пассивного инвестирования, последние годы набирающая обороты, побуждает инвесторов быть более осмотрительными в плане накладных расходов, ведь это недополученная прибыль. Логика, вполне уместная при выборе паевых фондов, переносится и на выбор брокера. Первым делом инвестор обращает внимание на брокерские комиссии и сборы — чаще всего на депозитарный сбор и комиссию за сделки. Однако на практике приходится оплачивать не только упомянутое вознаграждение брокеру, есть ещё и дополнительные услуги, к которым приходится прибегать.

В статье мы рассмотрим основные виды комиссий, с которыми столкнётся инвестор в «Открытие Брокер»: комиссия за совершение сделок, депозитарные сборы, вывод денежных средств и сделки репо.

Размер этой комиссии зависит от выбранного тарифного плана. Самым дешёвым является «Универсальный».

Пусть вас не вводит в заблуждение диапазон комиссионных сборов в тарифном плане «Профессионал» и кажущаяся возможность экономить на комиссиях за проведение сделок, фактический размер вознаграждения зависит от ежедневного объёма. Если вы не планируете совершать сделки более чем на один миллион рублей в течение дня, то тариф «Универсальный» — лучший выбор.

Если вы желаете пользоваться инвестиционными идеями аналитиков «Открытие Брокер», то можно подключить к своему счёту услугу «Ваш финансовый аналитик» или «Модельный портфель». В первом случае доступно два тарифных плана: «Универсальный» и «Инвестор». Обратите внимание, что на тарифе «Универсальный» при использовании портфеля «Ваш финансовый аналитик» ежемесячно удерживается комиссия за инвестиционное сопровождение счёта.

Комиссия за сопровождение счёта взимается первого числа каждого месяца использования. Комиссия брокера взимается по завершении торгового дня. Также следует помнить о торговом сборе организатора торгов — он удерживается дополнительно к брокерской комиссии.

Также установлен минимальный размер брокерской комиссии за совершение сделок: на Московской бирже — не менее 4 копеек за сделку, на Санкт-Петербургской — не менее 2 центов.

Взимаются, если вы совершали хотя бы одну торговую операцию в течение календарного месяца. Если сделки были на Московской бирже, то депозитарный сбор составит 175 рублей, если на Санкт-Петербургской бирже — 3 доллара.

Переводы между своими брокерским и субсчетами осуществляются бесплатно. Если нужно вывести деньги на счёт в банке «Открытие», то комиссия также не взимается. Перевод в другие банки стоит 10 рублей.

Валютные переводы дороже.

При сделках репо необходимо учитывать следующий нюанс: платить придётся как процент за использование заёмных средств, так и комиссию брокера за совершение этих сделок. Комиссия составляет 0,0007% от суммы первой части сделки репо, но не менее 4 рублей за сделку. Подробности — в тарифных планах.

Отдельно стоит поговорить о совершении сделок на зарубежных биржах. Как и на Санкт-Петербургской бирже, там существуют минимальные комиссии.

Из-за установления минимального размера комиссий на иностранных торговых площадках накладные расходы могут составлять существенную часть от суммы сделки, и это надо учитывать при планировании операций на рынке. Помимо брокерского вознаграждения, за сами сделки удерживается комиссия за осуществление расчётов с ценными бумагами.

Если размер счёта менее 50 тысяч рублей, то ежемесячно взимается дополнительная комиссия 295 рублей.

Также для некрупных счетов предоставление доступа к терминалам QUIK и WebQUIK является платным. Для QUIK абонентская плата составляет 295 рублей в месяц, для WebQUIK — 250 рублей в месяц.

Остались вопросы по статье, хотите предложить интересную тему или знаете, как сделать «Открытый журнал» ещё лучше? Скорее пишите нам через форму обратной связи — мы с удовольствием ответим, тщательно изучим и обязательно примем во внимание. И не забудьте подписаться на нашу рассылку, иначе пропустите самое важное и интересное!

Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Источник

Валюту лучше всего менять на бирже? Не всегда

Решили регулярно приобретать валюту? Возможно, пора завести брокерский счет. Чтобы понять, выгодно ли использовать биржу как обменник, Банки.ру изучил тарифы ведущих брокеров и банков.

Большинство россиян привыкли покупать доллары и евро в банках. Но независимо от того, пользуетесь вы услугами обменника или конвертируете валюту через интернет-банк, за это приходится платить. Курс остается на усмотрение банка, и он всегда будет заметно выше, чем на бирже. Тем более в моменты, когда на валютном рынке становится неспокойно и рубль начинает ослабевать. В эти моменты банки максимально поднимают спреды — разницу между ценой продажи и покупки, увеличивая тем самым убыточность конверсионных операций для клиента. На бирже спред тоже увеличивается, но обычно исчисляется в копейках.

Логичный выход — покупать валюту непосредственно на бирже, то есть по рыночному курсу, а не по обменному курсу банка. Это выглядит гораздо привлекательнее как с точки зрения цены, так и с точки зрения безопасности. Фальшивую купюру вам точно не подложат, деньги на выходе не отнимут. Плюс при желании и терпении всегда можно дождаться «лучшей цены». Как и в случае с банковской конвертацией, владелец брокерского счета может использовать для покупки долларов и евро на бирже мобильное приложение (если вы не планируете активно торговать, устанавливать терминал не обязательно).

Однако услуги брокерских компаний и банков по покупке валюты на бирже не бесплатны. Как минимум вам придется заплатить комиссию за сделку — в зависимости от тарифа и брокера. Например, у Сбербанка она достаточно высокая — 0,2% от суммы сделки, а у ВТБ — только 0,05%. Но все не так просто. Помимо брокерской комиссии, у клиента могут возникнуть и другие расходы. Чтобы оценить реальные затраты, которые могут возникнуть при обмене валюты на бирже, Банки.ру решил изучить тарифы десяти ведущих брокерских компаний и банков.

Понятно, что в зависимости от суммы и частоты сделок инвестору могут подойти совершенно различные тарифы. Как правило, брокеры стремятся сегментировать предложения: для активных трейдеров предлагаются более низкие комиссионные за сделку, однако в тариф может быть «зашита» плата за обслуживание счета или другие дополнительные услуги.

Чтобы отделить спекулянтов от тех, кто планирует регулярно покупать валюту на бирже для долгосрочных вложений, оценивались тарифы брокеров, которые подходят для сделок объемом не более 10 тыс. долларов в месяц.

Комиссионные для таких инвесторов могут быть выше, но общий уровень затрат при приобретении валюты на бирже небольшими суммами (от одного лота, который составляет 1 000 у. е.) ниже. При этом некоторые брокеры готовы идти навстречу таким «розничным» покупателям, предоставляя возможность купить любой объем. Например, в Тинькофф Банке владелец брокерского счета может купить даже 1 доллар. Как пояснили в банке, дробные лоты брокер продает, используя собственную открытую позицию, «по лучшей цене на рынке».

Большинство брокерских компаний и банков включают в тарифы следующие комиссии:

Исходя их этих критериев Банки.ру составил список наиболее выгодных для покупки/продажи валюты на Московской бирже предложений брокеров и банков*.

Источник: данные брокерских компаний и банков, расчеты Банки.ру.

* В список не вошла компания «Фридом Финанс», поскольку, как сообщил ее представитель, услуга предоставляется только VIP-клиентам

Таблица позволяет сравнить тарифы разных брокеров, предоставляющих доступ на валютную секцию Московской биржи. Однако возникает вопрос: а всегда ли это выгоднее, чем обменные операции в банке? Чтобы сравнить курсы, Банки.ру воспользовался мобильными приложениями двух банков: Сбербанка и Альфа-Банка. Все данные на пятницу, 6 сентября, 15:25 мск. В этот момент доллар на Московской бирже стоил 65,87 рубля.

Покупка 1 000 долларов в Сбербанке при курсе 66,92 рубля за доллар обошлась бы в 66 920 рублей (за 5 000 долларов мы бы заплатили 334,6 тыс. рублей), а вот в Альфа-Банке, предлагавшем купить валюту по 66,44 рубля за доллар, пришлось бы отдать 66 440 рублей при покупке 1 000 долларов (за 5 000 долларов сумма расходов составила бы 332,2 тыс. рублей).

А сколько пришлось бы заплатить при покупке того же количества американской валюты у брокеров? Для примера возьмем несколько тарифов, которые, как считают представители брокерских компаний и банков, могут быть наиболее выгодными для клиента, покупающего валюту на бирже небольшими лотами. Например, в Тинькофф Банке суммарные расходы для клиента, выбравшего тариф «Трейдер», при покупке 1 000 долларов составили бы 66,2 тыс. рублей, то есть чуть ниже, чем при конвертации в выбранных банках. Но с учетом 15 долларов комиссии, которые возьмут с владельца брокерского счета при переводе на карту/счет другого банка, покупка обойдется даже дороже — 67,2 тыс. рублей.

А вот покупка 5 000 долларов будет более выгодной. Суммарно инвестор, пользующийся тарифом «Трейдер», заплатит брокеру 329,72 тыс. рублей (при переводе в другой банк расходы составят 330,7 тыс. рублей). Правило: чем выше сумма, тем более выгодной может быть покупка валюты на бирже. Поэтому, по словам инвестиционного стратега «БКС Премьер» Александра Бахтина, в ситуации, когда необходимо купить небольшую сумму в валюте, проще и выгоднее пользоваться мобильным банком и обычной конвертацией.

Стоит обращать внимание на все условия, которые прописаны в тарифе у брокера. Например, чтобы сэкономить на плате за обслуживание счета, у некоторых брокеров придется поддерживать неснижаемый остаток. В частности, в «Открытие Брокере» стоимость обслуживания счета для ряда тарифов составляет 295 рублей в месяц, однако, если суммарные активы клиента превышают 50 тыс. рублей, это условие отменяется. Не следует забывать, что большинство тарифных планов брокеров предполагают доступ клиента не только к валютному, но и другим сегментам биржевого рынка. Поэтому, напоминает руководитель управления маркетинговой аналитики «Открытие Брокера» Денис Камынин, открывая брокерский счет, есть смысл подумать и о других инструментах фондового рынка.

Источник

Покупка и продажа валюты на бирже через Открытие Брокер: Ликбез

После выхода статьи «Выгодный обмен валюты: сравнение способов», мне на почту поступило множество вопросов, почему биржу представлял именно “Альфа Директ”, а не «Открытие Брокер», например.

Какой брокер предпочтительнее, каждый решает для себя сам. Однако после недавней отмены дополнительной комиссии за вывод валюты «Открытие Брокер» действительно стал выглядеть совсем неплохо. Новость об отмене комиссии в 25 у.е. за вывод валюты с брокерского счёта на валютные счета ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие» появилась на сайте брокера 31.08.2016:

Таким образом, получилось отличное сочетание: широкая сеть отделений банка «Открытие», где можно оформить бесплатные карты для комфортной работы с брокером, возможность не платить за обслуживание брокерского счёта, низкая комиссия брокера за совершение сделки и дешёвый вывод валюты на банковский счёт с последующим бесплатным обналичиванием.

Но обо всём по порядку, давайте рассмотрим «Открытие Брокер» так же подробно, как и “Альфа Директ”, т.е. откроем брокерский счёт, параллельно получим бесплатные карты, заведем денежные средства на счёт, купим валюту, выведем на банковский счёт, а потом получим её в наличном виде.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂

Храни Деньги! рекомендует:

Покупка валюты через Открытие Брокер

1 Получение бесплатных карт банка «Открытие».

Для получения доступа в интернет-банк «Открытия» потребуется оформить карточку данного банка. Естественно, нам нужна бесплатная карта, поэтому следует открыть вклад «Лёгкая Конвертация» с минимальным взносом в 30 001 руб. (срок роли не играет, поскольку вклад можно закрыть досрочно, а карты будут продолжать действовать).

UPD: 20.10.2016
С 17.10.2016 минимальная сумма депозита «Лёгкая конвертация» 50 000 рублей.

К данному вкладу можно выпустить 3 бесплатных неименных «Карты к Продукту» в трёх валютах (рублях, долларах, евро).

С помощью этих карт можно без комиссии снимать 20 000$, 14 000 евро, 500 000 руб. в месяц в банкоматах и ПВН банка «Открытие».

UPD: 18.04.2019
На данный момент вклада «Лёгкая конвертация» нет, а «Карту к продукту» практически нереально получить, Маринки не хотят ее выдавать под самыми разнообразными предлогами. В качестве замены хорошо подойдет Opencard, там есть бесплатная обналичка в любых банкоматах, в том числе и валютных. Выпуск рублевой стоит 500 руб., долларовой – 8$, евровой – 7 евро, обслуживание весь срок бесплатно.

2 Открытие Брокерского счёта.

Открыть брокерский счёт можно в офисах «Открытие Брокер», отделениях банка «Открытие», а также дистанционно, если имеется регистрация на портале госуслуг.

И именно последний вариант мы рассмотрим в данной статье.

Щёлкаем на значке «У меня есть регистрация на госуслугах»:

Выбираем подходящий тариф (в нашем случае это «Конверсионный», комиссия за сделку 0,035%, 0,02% за вывод валюты на банковский счёт):

Далее заполняем анкету и вводим код подтверждения, присланный по смс:

Происходит переадресация на портал госуслуг:

Вводим свой пароль от госуслуг. Портал уточняет, предоставить ли доступ брокеру к просмотру фамилии, имени, отчества, а также к документу, удостоверяющему личность:

Теперь нам нужно акцептовать соглашение об использовании Электронной подписи (ЭП), для этого ещё раз указываем свой телефон, адрес электронной почты и вводим присланный смс-код.

Ознакомиться с соглашением об использовании ЭП можно в письме, которое «Открытие Брокер» пришлёт на почту:

Теперь всё готово для удаленного заключения договора на брокерское обслуживание и депозитарного договора.

Проверяем анкетные данные, полученные Брокером с портала «Госуслуги»:

Далее «Открытие Брокер» формирует документы (Анкету клиента-физического лица, Заявление на обслуживание, Заявление о присоединении), с которыми нужно ознакомиться, а потом подписать своей электронной подписью (ввести код, присланный по смс):

Для завершения оформления осталось загрузить сканы (фотографии) страниц паспорта (главный разворот и страницу с регистрацией):

Система сообщает нам, что оформление завершено, мы подписали документы для присоединения к Договору на брокерское обслуживание и Депозитарному договору. Остаётся только дождаться уведомления на электронную почту о заключении договора и активации счёта:

Уведомление о заключении договора пришло спустя несколько минут:

А вот извещение об открытии счетов пришло на почту спустя 6 часов. В письме мы видим, что нам открыт инвестиционный счёт, а также произведена регистрация на Фондовом рынке Московской биржи (ФР), Срочном рынке FORTS (СР FORTS), Валютном Рынке Московской Биржи (ВР МБ):

Для покупки валюты нам понадобится Валютный Рынок Московской Биржи.

3 Регистрация в личном кабинете «Открытие Брокер».

Зарегистрироваться в личном кабинете можно непосредственно на сайте “Открытие Брокер”.

В личном кабинете клиента предоставляется информация о состоянии счетов, есть возможность подавать различные поручения брокеру, просматривать отчеты. К тому же личный кабинет нам понадобится для регистрации ключей к торговому терминалу QUIK.

4 Установка торгового терминала QUIK.

Клиентам «Открытие Брокер» для совершения операций доступны терминалы QUIK и MetaTrader 5. Один экземпляр терминала QUIK или MetaTrader5 предоставляется бесплатно:

В данной статье мы будем пользоваться терминалом QUIK.

«Открытие Брокер» пришлёт на почту ссылку, по которой можно скачать дистрибутивы для установки торгового терминала, а также подробную инструкцию по подключению программы QUIK:

5 Зачисление денежных средств на брокерский счёт.

Реквизиты для зачисления денег на брокерский счёт можно посмотреть в личном кабинете в разделе «Зачисления и списания» – «Реквизиты для зачисления»:

В разделе «Выберите портфель» отмечаем «Валютный рынок Московской биржи». В разделе «Выберите валюту» указываем соответствующую валюту счёта:

По данным реквизитам можно пополнить брокерский счёт из любого банка (делать это нужно, естественно, из кредитных организаций, у который есть бесплатный или дешёвый межбанк).

Мы же пополним брокерский счёт непосредственно из интернет-банка «Открытие» (доступ туда мы получили после оформления бесплатных «Карт к Продукту»). «Открытие Брокер» обещает, что деньги при таком переводе будут доступны на брокерском счёте в течение 1-3 часов:

Итак, открываем интернет-банк «Открытие», заходим в раздел «Платежи и переводы» – «Инвестиционные продукты», щёлкаем на значке «Пополнение брокерского счёта»

Указываем сумму перевода (в нашем случае это 63430 руб.), номер нашего брокерского счёта подставится автоматически, в разделе «Портфель» выбираем «Валютный Рынок Московской Биржи». Далее остаётся только подтвердить перевод. Комиссия за пополнение брокерского счёта со своего банковского счёта в банке «Открытие» не взимается:

А вот пополнить брокерский счёт валютой для последующей её продажи через интернет-банк «Открытия» нельзя, придётся прогуляться до отделения банка для совершения внутрибанковского валютного перевода.

Спустя 15 минут пришло смс от OpenBroker о том, что средства на брокерский счёт зачислены.

В личном кабинете «Открытие Брокер» заходим в раздел «Мои счета» – «Валютный рынок» и видим наши 63430 рублей, готовые для покупки долларов.

Источник