заубер банк что случилось
Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО «Заубер Банк»
Заубер Банк в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска.
Информация для вкладчиков: Заубер Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам 6 в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
1 Согласно данным отчетности на 01.05.2021.
2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
3 В соответствии с приказом Банка России от 28.05.2021№ ОД-979.
4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».
5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
6 Вкладчик — гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность, или юридическое лицо, указанное в статье 5.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации.
При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.
Это вам не токен. У «Заубер Банка» отозвана лицензия спустя неделю после открытия нового офиса
Центробанк РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «Заубер Банк», который занимал 227-е место в банковской системе страны. Неделю назад банк открыл новый офис в Москве.
Сообщение Центрального банка РФ об отзыве лицензии у «Заубер Банка» датируется 28 мая. Свое решение ЦБ обосновал тем, что «Заубер Банк»:
«нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций; допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Также в сообщении об отзыве лицензии сказано, что «Заубер Банком» в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска». В банке назначена временная администрация Банка России.
Интересно, что примерно неделю назад «Заубер Банк» открыл в Москве новый офис «Новогиреево», о чем сообщил специализированный ресурс banki.ru. Уместно предположить, что для руководства банка отзыв лицензии стал неожиданным.
Согласно официальному отчету АО «Заубер Банк» от 18 декабря 2020 года, его основными владельцами являются Алексей Смолянов (27,2%) и Александр Тимохин (21,5%). С немецкого Zauber переводится как «волшебство» или «колдовство». Кому как нравится.
ЦБ отозвал лицензии у двух банков за утро
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у петербургского Заубер Банка и у московского банка «ИРС». Об этом говорится в сообщении, опубликованном на сайте регулятора.
Заубер Банк занимал 227-е место по величине активов в банковской системе России, банк «ИРС» — 317-е место.
Как говорится в пресс-релизе ЦБ, Заубер Банк неоднократно нарушал законы о банковской деятельности, к банку в течение последнего года неоднократно применялись меры воздействия, в том числе ограничения на осуществление отдельных видов операций.
«В Заубер Банке в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска», — отметили в ЦБ. В банк назначена временная администрация, он является участником Системы страхования вкладов.
В качестве владельцев банка на сайте регулятора указаны десять физических лиц, наибольшие доли принадлежат Алексею Смолянову — 27,1% и Александру Тимохину — 21,4%.
Банк «ИРС» также нарушал федеральные законы, заявили в ЦБ. «Значительную долю кредитного портфеля банка «ИРС» составляли проблемные ссуды. В условиях низкого качества кредитного портфеля кредитная организация совершала операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала», — отметил регулятор.
Кроме того, кредитная организация была вовлечена в сомнительные операции по выводу денежных средств за рубеж, а также участвовала в сомнительных транзитных операциях. В банк «ИРС» также назначена временная администрация, он является участником Системы страхования вкладов.
По информации на сайте регулятора, основным владельцем банка «ИРС» является его президент и председатель правления Ибрагим Башаев, ему принадлежит 99,12%, еще 0,88% владеют миноритарные акционеры.
Также ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у небанковской кредитной организации «Нарат». Она, как заявили в ЦБ, нарушала законы, регулирующие банковскую деятельность, в том числе в области противодействия «отмыванию» доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В декабре 2020 года стало известно, что Центробанк задумал реформу по изменению правил допуска на рынок финансовых игроков, при этом за основу взят образец регулирования в Южной Корее — регулятор намерен сгруппировать организации по видам деятельности и допускать их к работе с учетом отраслевой специфики.
По планам реформа должна проходить в два этапа. На первом будет унифицирован доступ разных организаций на финансовый рынок — будут введены единые «входные» требования, требования к должностным лицам и собственникам, основания для отказа и перечни необходимых документов. Второй этап реформы — оценка, рациональны ли текущие запреты на совмещение некоторых видов деятельности на финансовом рынке, и корректировка правил.
АО «Заубер Банк»
Банк России принял такое решение в соответствии с п. п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Заубер Банк:
— нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций;
— допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Заубер Банк в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска.
АО «Заубер Банк» – небольшая по размеру активов кредитная организация, зарегистрированная в Санкт-Петербурге. Ориентирована преимущественно на обмен валюты, обслуживание счетов корпоративных клиентов и розничное кредитование. Крупнейшими источниками фондирования являются вклады населения и средства корпоративных клиентов.
Банк зарегистрирован в январе 1992 года в Черкесске (столица Карачаево-Черкесской Республики) как Кавказпромстройбанк и некоторое время входил в систему Промстройбанка СССР.
В октябре 2004 года стал участником системы обязательного страхования вкладов.
В июле 2012 года финучреждение, сменившее акционеров (в марте 2012 года свои 80,1% и 19,8% акций соответственно продали группе физических лиц из Санкт-Петербурга Василий Редькин и Дарья Жигалова), было переименовано в «Заубер Банк», а в феврале 2014 года сменило местонахождение, переехав в Санкт-Петербург.
В конце 2019 года банк совершил сразу несколько сделок с различными кредитными организациями по продаже своего розничного кредитного портфеля. В середине 2020 года Заубер Банк вновь продал часть своего кредитного портфеля (покупателем выступил банк «Союз»). В Заубер Банке поясняли, что продажа портфеля связана со стратегическими планами наращивать присутствие на рынке валютно-обменных операций.
К ноябрю 2019 года свыше 50% акций банка контролировал Александр Тимохин (57,87% с учетом доли 0,14%, принадлежащей его сестре Анне Тимохиной). Однако по данным ЦБ, раскрываемым от 3 июня 2020 года, совокупная доля Александра Тимохина и его сестры сократилась до 21,64%, а в числе акционеров появились новые физические лица с долями 9,99%. Кроме того, до 9,99% возросла доля Валерия Матвеева (с 4,77%).
На 1 марта 2021 года объем нетто-активов банка составил 4,6 млрд рублей, объем собственных средств – 1,0 млрд рублей. За январь-февраль 2021 года кредитная организация демонстрирует убыток в размере 37,9 млн рублей.
Сеть подразделений:
головной офис (Санкт-Петербург);
24 операционных касс вне кассового узла;
6 дополнительных офисов.
Владельцы:
Алексей Смолянов (совместно с супругой Дарьей Жигаловой) – 27,52%;
Александр Тимохин (совместно с сестрой Анной Тимохиной) – 21,64%;
Валерий Матвеев – 9,99%;
Роман Матвеев – 9,99%;
Ольга Григорьян – 9,99%;
Лилия Динкель – 9,99%;
Алексей Еремин – 6,11%;
Юлия Феофанова – 4,77%.
Совет директоров: Алексей Смолянов (председатель), Елена Горбашко, Антон Федченко, Алексей Еремин, Роман Шварцман, Максим Акульшин.
Правление: Александр Абакумов (председатель), Алексей Еремин, Петр Пигарев, Вера Сеньковская, Игорь Левыкин, Ганчо Иванов.
ЦБ отозвал лицензию у петербургского банка
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у петербургского Заубер Банка. Как говорится в сообщении, опубликованном на сайте ЦБ, кредитная организация неоднократно нарушала законы о банковской деятельности. К банку в течение последнего года неоднократно применялись меры воздействия, в том числе ограничения на осуществление отдельных видов операций.
На сайте регулятора также говорится: «В Заубер Банке в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска». В банк назначена временная администрация, он является участником Системы страхования вкладов.
Как передает портал banki.ru со ссылкой на Агентство страхования вкладов, выплаты компенсаций вкладчикам банка начнутся не позднее 11 июня 2021 года, а банки-агенты для этого будут отобраны на конкурсной основе не позднее 3 июня. Размер возмещения вкладчику определяется исходя из суммы всех его вкладов в банке, но может составлять не более максимального размера (лимита) страхового возмещения, установленного федеральным законом для соответствующего вида вкладов (1,4 млн рублей, в ряде случаев — 10 млн). Размер страховой ответственности АСВ перед вкладчиками Заубер Банка на основе данных его отчетности на 1 мая 2021 года предварительно оценивается в 1,7 млрд рублей.
АО «Заубер Банк» основан в 1992 году на базе одного из банков, входивших в систему Промстройбанка CCCР, которая имеет 75-летнюю историю. Банк занимал 227-е место по величине активов в банковской системе России. В число его владельцев входят десять физических лиц, наибольшие доли принадлежат Алексею Смолянову — 27,1% и Александру Тимохину — 21,4%.
РБК Петербург направил запрос в пресс-службу кредитной организации.