доплата за детей на работе

Налоговый вычет на ребёнка — больше, чем вы думали. Кому полагается, как получить, сколько платят?

Многие знают, что родителям детей полагается налоговый вычет. Но как он работает и сколько денег принесёт в семейный бюджет — даже не догадываются. Из-за этого люди не получают причитающиеся им средства.

Один из читателей нам рассказал три случая из своей карьеры. «Мой первый работодатель запрашивал документы на детей, чтобы делать вычет, но зарплаты у нас с коллегой, у которое не было детей, были одинаковые. Второй — вообще не интересовался документами для вычета. Третий — каждый месяц добавлял несколько сотен рублей к зарплате». Как должно быть на самом деле?

Давайте разберём тему налогового вычета на ребёнка и посчитаем, сколько денег можно получить и как. Заодно посмотрим, как увеличить вычет в два раза.

Что такое налоговый вычет?

Это небольшая помощь от государства для родителей детей с низкими доходами. По сути власть разрешила не платить часть НДФЛ людям, у которых есть дети, а годовой доход не превышает 350 000 рублей.

Размер налогового вычета

Важно понимать, что налоговый вычет — это сумма, на которую уменьшается налогооблагаемая база (то, с чего рассчитывается размер налога), а не сумма к выдаче на руки. Ниже мы покажем на примерах, как высчитывается возврат налога.

_{Обычно вычет на ребёнка считает бухгалтерия. Фото: unikassa.ru}

Вычет предоставляется до тех пор, пока зарплата суммарно не превысит 350 000 рублей в течение календарного года. Если родитель получает 40 000 рублей, 350 000 рублей он заработает к сентябрю. Получается, что вычет на ребёнка он будет получать с января по август. Затем — нет. С января следующего года налоговая база вновь начнёт уменьшаться.

Налоговый вычет на ребёнка предоставляется с месяца его рождения и до конца года, когда ему исполнилось 18 лет.

Исключение — студенты очной формы обучения. На них вычет предоставляется до 24 лет.

Например, в семье трое детей:

На первого вычет уже не полагается. На второго — 1 400 рублей. На третьего — 3 000 рублей. Как видим, на первого хоть и не делается возврат, но общее количество детей учтено как трое.

Кому полагается вычет на ребёнка

Право на вычет есть у родителей, опекунов, приёмных родителей, супругов приёмного родителя, на обеспечении которых находится ребёнок.

Приведём пример

Мама и папа развелись. Ребёнок остался жить с мамой, а папа платит алименты. Бывшие супруги создали новые семьи.

Новый муж мамы получает право на налоговый вычет за ребёнка жены, поскольку участвует в его обеспечении.

Новая жена папы тоже получает вычет на ребёнка, хоть он и не живёт с ними. Это происходит, поскольку алименты являются совместной собственностью мужчины и его супруги.

Усложним пример. Папа женился на женщине, у которой уже есть ребёнок, затем у них появился ещё один — уже общий. В итоге мужчина получает возврат за трёх детей: своего ребёнка от первого брака, ребёнка новой жены и ребёнка от второго брака. В общей сложности получается: 1 400+1 400+3 000 рублей.

Пример расчёта налогового вычета

Ещё раз повторим, что налоговый вычет — сумма, на которую уменьшается налогооблагаемая база. Налогооблагаемая база в нашем примере — зарплата до вычета НДФЛ (возврат можно сделать с любого дохода, облагаемого налогом на доходы физических лиц).

_{Больше детей — больше счастья и выше вычет. Фото: yandex.ru}

Юрий Юрьевич — счастливый отец троих детей 14, 8 и 5 лет. Его зарплата — 30 000 рублей в месяц до вычета НДФЛ.

Ему полагаются следующие налоговые вычеты: 1 400+1 400+3 000 рублей. Итого: 5 800 рублей. С января по ноябрь Юрий Юрьевич заработает 330 000, значит вычет будет полагаться только за 11 месяцев.

Считаем. Налогооблагаемая база — 30 000 рублей уменьшается на сумму налогового вычета на всех детей — 5 800. Получается, что бухгалтерия будет рассчитывать НДФЛ не со всей суммы 30 000 рублей, а с разницы — 24 200 рублей. Экономию Юрий Юрьевич получит как прибавку к зарплате.

Без детей он бы платил налог государству 3 900 рублей. С детьми — 3 146. Остальное он получит на руки. Без детей его зарплата после уплаты НДФЛ была бы 26 100 рублей. С детьми — 26 854 рубля.

Считаем экономию: 5 800 (сумма вычета за всех детей)*0,13 (налоговая ставка)=754 рублей. За год — 8 294 рубля.

У Юрия Юрьевича есть жена. Она тоже имеет право вернуть часть налога. Если её зарплата 30 000 рублей, то в общей сложности за год семья сэкономит на налоговом вычете 16 588 рублей.

Как получить?

Самый распространённый способ получения налогового вычета — через работодателя. Достаточно сдать в бухгалтерию документы, а там уже посчитают, сколько следует прибавить к зарплате. Выплаты увеличатся на несколько сотен рублей в месяц.

Заявление можно написать сразу во время устройства на работу. В таком случае понадобится справка 2-НДФЛ с предыдущего места, чтобы бухгалтерия посчитала нарастающий итог по зарплате и знала, когда следует остановить применение вычета.

Если заявление не написано сразу после трудоустройства, то можно это сделать в любое время. Налог должны пересчитать с января текущего года. За предыдущие периоды — нет. Повторять заявление каждый год нужно только если изменилось семейное положение, то есть появились ещё дети (свои или нового супруга).

Что делать, если за предыдущие годы вычет не получен?

Работодатель может пересчитать зарплату только за текущий год. Налоговый вычет на ребёнка за прошедшие годы надо будет получить самостоятельно по декларации (она подаётся отдельно за каждый год).

Возврат возможен только за три предыдущих года. В 2021 году можно вернуть налог за 2020, 2019, 2018. За предыдущие — нет, даже если такое право вернуть налог было.

Подать декларацию можно через личный кабинет налоговой или непосредственно в отделении ФНС. Можно обратиться за помощью к специалистам.

Если вы выбрали способ подачи документов через личный кабинет, то придётся сделать электронную подпись (генерируется сайтом).

Во время заполнения декларации вы сразу увидете, какая сумма вам причитается. Проверка документов занимает три месяца. Ещё один месяц займёт перечисление средств.

Как получить двойной налоговый вычет?

Двойной налоговый вычет полагается единственному родителю, если второй родитель умер, пропал без вести или в свидетельстве о рождении нет записи об отце.

Например, женщина родила ребёнка без отца. Она будет получать не 182 рубля, а 364 рубля. Если она выйдет замуж, то право на двойной налоговый вычет пропадёт. Зато прибавку к зарплате получит новый супруг.

Но даже при живом муже можно получить двойной вычет, если папа и мама развелись или не оформили брак. Второй супруг должен отказаться от получения налогового вычета и предоставить справку 2-НДФЛ с места работы.

Итак, налоговый вычет на ребёнка — не самая большая сумма, которую можно получить из бюджета. Но возврат налога не потребует много сил и времени — достаточно написать заявление работодателю, поэтому отказываться от этой возможности не стоит. Узнайте, если работодатель не делал за вас вычет, то подайте декларацию самостоятельно — за три года сумма более ощутимая, чем ежемесячные прибавки к зарплате.

Например, у вас один ребёнок и зарплата 25 000 рублей. За три года вы вернёте из бюджета 6 552 рубля.

Источник

​Ежемесячное пособие на ребенка в 2021 году

В период декретного отпуска и в дальнейшем по уходу за ребенком по достижении им возраста полутора лет, его матери полагается финансовая помощь в виде социальных пособий. Ежемесячное пособие на ребенка в 2021 году можно ранжировать, исходя из того факта, работала ли женщина до беременности или нет и поступали ли на ее счет в российском банке средства. Так, после рождения малыша, его мать получает два вида ежемесячных пособий на детей:

В зависимости от того, работала мать до беременности или нет, различается орган, выплачивающий пособие и его сумма.

Размер ежемесячного пособия на ребенка зависит от возраста ребенка и дополнительных условий, таких как полнота семьи, проходит ли военную службу отец ребенка и др.

Устанавливаемый размер выплаты, руб.

с 1 января 2021 года

с 1 февраля 2021 года

Пособие по уходу за ребенком до 1.5 лет

40% от среднемесячного заработка (для расчета которого в 2021 году принимаются доходы за два полных предыдущих года), но не менее установленного законом минимума (который выплачивается в том числе неработающим гражданам через Соцзащиту):

6 751,54 — на первого, второго, третьего и последующих

7 082,85 — на первого, второго, третьего и последующих

Ежемесячная выплата при рождении первого или второго ребенка до 1.5 лет с 2021 года

Региональный прожиточный минимум на ребенка за 2 квартал 2020 года (в зависимости от региона)

Пособие на ребенка военнослужащего, проходящего службу по призыву

Ежемесячная выплата до 3 лет на каждого ребенка, проживающего в чернобыльской зоне

3 485,21 — от рождения до достижения 1.5 лет;

на ребенка в возрасте от 1.5 до 3 лет пособие отменено

3 652,44 — от 0 до 1.5 лет

на ребенка в возрасте от 1.5 до 3 лет пособие отменено

Мать, проходящая военную службу по контракту

Один из родителей, служащий в органах внутренних дел, Государственной противопожарной службе, учреждениях и органах уголовно-исполнительной системы, таможенных органах

На первого ребенка, второго, третьего — 40 процентов среднего заработка, но не менее 6751,54 руб. и не более 13 503,10 руб.

На первого, второго и последующих детей — 40 процентов среднего заработка, но не менее 7082,85 руб и не более 14 165,70 руб.

Пособие работающей маме

Работающим официально женщинам ежемесячное пособие на ребенка до 1.5 лет выплачивается работодатель, а его сумма напрямую зависит от ее заработной платы на момент ухода в декретный отпуск. Размер пособия равен 40% от зарплаты, но не может превышать 100% получаемой заработной платы или среднего заработка по региону. Размер ежемесячного пособия по уходу за ребенком рассчитывается на одного ребенка, если родилась двойня, то сумма увеличивается в 2 раза, т.е. равна 80% от заработка.

Продолжая отпуск по уходу за ребенком до 3 лет, рассчитывать на ежемесячное пособие по уходу за ребенком не приходится.

Детское пособие до совершеннолетия ребенка выплачивается при условии, что до 18 лет он обучается в любом образовательном учреждении.

Неполные семьи, получающие пенсии по потере кормильца также могут быть лишены детского пособия, если общий семейный доход выше прожиточного минимума.

Пособия неработающим матерям

Начислением пособий по уходу за ребенком до 1.5 лет для категории неработающих матерей занимается служба социальной защиты населения. В этом случае размер пособия является фиксированным и устанавливается государством. На текущий год за первого и последующих детей ежемесячно выплачивается 7 082,85 руб. В отдельных регионах эту сумму дополняет местный коэффициент.

Законодатель определил и максимальную величину такого пособия в 29 600,46 руб. Получить ее можно, если:

Пособие начисляется в течение 10 дней после подачи соответствующего заявления.

Детское пособие неработающим матерям

Неработающим матерям-одиночкам детское пособие выплачивается до 1,5 лет. В дальнейшем оно может сохраняться и до 3 лет, если мать не трудоустроена, но находится в поиске работы. Если мать ребенка трудоспособна, но не занимается поиском работы в выплате пособия могут и отказать. Но, как правило, происходит это редко.

Неработающим матерям, воспитывающим ребенка совместно с мужем, размер пособия начисляется, исходя из среднемесячного заработка семьи. Как правило, за малоимущими семьями сохраняется минимальный размер пособия.

Максимальный размер детского пособия отдельных категориям граждан может быть выше среднего по стране. К таким категориям относятся женщины, мужья которых призваны для прохождения срочной службы. В отдельных регионах местные власти также увеличивают размеры детских пособий.

Источник

Повышение детских выплат: сколько родители будут получать в 2022 году

Каждый год выплаты на детей немного увеличиваются. В 2022 году они тоже вырастут — и уже известно насколько. Пока это не оформлено нормативными документами: бюджет только на утверждении, но все суммы уже анонсированы до копейки, поэтому можно их учитывать.

Вот на какие суммы можно рассчитывать семьям с детьми.

Пособие по беременности и родам

Это так называемые декретные — они зависят от среднего заработка женщины за два года до года декрета. Но есть минимум и максимум, вот они и изменятся.

Повышенную сумму получат женщины, которые уйдут в декрет в 2022 году. Назначать и платить это пособие будут без заявления.

Курс о больших делах

Ежемесячное пособие малообеспеченным беременным женщинам

Новое пособие с 1 июля заменило прежнюю символическую единовременную выплату за постановку на учет до 12 недель. Теперь женщина может получать 50% прожиточного минимума трудоспособного населения в регионе, если среднедушевой доход семьи не более прожиточного минимума на душу населения, а имущества — не более утвержденного перечня.

Если в регионе вырастет прожиточный минимум, то и пособие увеличится с 1 января 2022 года. Повышение может составить около 200—300 Р в месяц.

Единовременное пособие при рождении ребенка

Пособия женам и детям призывников

Материнский капитал

Сумма зависит от того, какой по счету ребенок и в каком году он родился. Индексация коснется не только той господдержки, на которую возникнет право в 2022 году, но и неиспользованного маткапитала. Например, если ребенок родился в ноябре 2021 года, маткапитал на ипотеку можно получить сразу или подождать и использовать повышенную сумму.

Размер материнского капитала изменится так:

Ежемесячная выплата на детей до 3 лет

Этот вид господдержки зависит от региона и установленного в нем прожиточного минимума для детей. При назначении выплаты учитывается среднедушевой доход — его сравнивают с двумя прожиточными минимумами для трудоспособного населения. На федеральном уровне назначается только на первого и второго ребенка, причем на второго — за счет маткапитала.

Еще из важного — при назначении выплаты будет учитываться прожиточный минимум не за второй квартал 2022 года, а в текущем году.

Ежемесячное пособие на детей от 3 до 7 лет

Это новое пособие с 1 июля 2021 года. Оно зависит от прожиточных минимумов на душу населения и для детей в регионе. Эти величины точно изменятся, а значит, вырастут и пособия, но как именно — пока неизвестно. Значительной прибавки там ожидать не стоит, можно рассчитывать на 150—500 Р в месяц.

В 2022 году такое пособие будет назначено на 3,5 млн детей.

Ежемесячное пособие на детей от 8 до 17 лет

С ним такая же ситуация, как с пособием до 7 лет. Разница только в условиях назначения. Выплату на детей от 8 лет могут получать только единственные родители или те, кому назначены алименты по решению суда.

Если вырастут прожиточные минимумы, то изменится и пособие. Оно составляет 50% от прожиточного минимума для детей в регионе и только если среднедушевой доход не более прожиточного минимума на душу населения. Сумму пересчитают автоматически.

Единовременное пособие при усыновлении детей

Пособие по уходу за болеющим ребенком

За каждый день больничного по уходу за ребенком можно получать средний дневной заработок или его часть — 50, 60 или 80%. Это зависит от возраста ребенка, стажа работника, вида лечения и длительности болезни.

Компенсация по уходу за детьми с инвалидностью

Эта выплата фиксированная и почему-то не меняется с годами. Она установлена указом президента и не индексируется. Два года назад она выросла с 5500 Р до 10 000 Р и с тех пор не повышалась даже на уровень инфляции.

Региональные выплаты

Изменение основных детских выплат

Жене призывника, ребенку призывника. Может призыв лучше отменить?

Дать возможность больше зарабатывать у кого есть ноги-руки-голова соображающая, а не давать подачки и не стимулировать выживание на стимуляторах.
Речь конечно, не касается инвалидов, они не могут сами себя содержать, им и надо давать всю помощь.

Обеспечить работой каждого, потому что её где то нет. Заинтересовать з\п людей, т.к минимальная з\п даже тот же минимум не оправдает, т.е пересмотреть мрот. Люди должны быть уверены, что государство ценит их труд. И, да, нужна помощь, а не единовременные подачки, о которых потом год вспоминают и тыкают-мы вам помогаем.

Чтобы семьи с детьми ни в чём не нуждались, нужно, чтобы родители были готовы содержать их самостоятельно. А не рассчитывали на пособия из средств налогоплательщиков.

Sendero, так говорите, будто если родители готовы содержать самостоятельно, то эти выплаты им как-то навредят.

Jey, я согласен с Иваном, это и имел в виду. К сожалению, как раз ответственным семьям с хорошим доходом режут социальные выплаты, типа не нуждаются. А маргиналам с чёрной зарплатой (или МРОТ) дополнительно платят прожиточный минимум на ребёнка, который и моей семье был бы не лишним.

Sendero, тут с вами полностью согласен.

У молодых семей большие кредиты, полученные на покупку жилья. И увеличение пособий окажут не значительное влияние на рождаемость. Если оказывать значительную помощь в погашении кредитов, ( при рождении детей гасить до 50%) а также их выплату откладывать на срок до трех лет, то это будет более эффективно.

А что там с пособием, которое с 1.5 до 3-х лет в виде 50 р в месяц?

тьфунатебя, его давно отменили

тьфунатебя, ну как давно, в прошлом году)

Мария Мария, Ставка будет льготной, как для многодетных 6%. Эту ставку применяют и на вторых детей, рождённых с 2020г

Наталья,У нас 3е детей один из детишек инвалид и ипотеку нам дали под 9,3%при этом и муж ветеран боевых действий. НЕ ЧЕГО НЕ ЗАЧИТАЛАСЬ.

Наталья, спасибо за ценный комментарий. Я этого, кстати, не знала. Все-таки чаще всего «многодетная семья» в общеупотребимом смысле обозначает, что кол-во детей больше двух. Поэтому на льготы для многодетных не смотрю вообще.

Источник

5 пособий, которые положены семьям с одним ребенком

Если в семье есть хотя бы один ребенок, государство готово за него платить.

Выплаты оформляют на работе или в соцзащите, деньги перечисляют на карту кому-то из родителей, а тратить можно как угодно, без отчета.

Вот пять выплат, на которые можно рассчитывать при рождении первого ребенка.

Выплаты при беременности

Государство начинает платить еще до рождения ребенка. Есть несколько пособий, которые мама может получить до родов — например, за постановку на учет и отпуск по беременности и родам.

Пособие по беременности и родам. Пособие, которое выплачивают 70 дней до и 70 дней после родов, еще называют декретными. Папам и безработным женщинам декретные не начисляют — получить его могут только мамы, которые работают по трудовому договору или оформлены как ИП и платят за себя добровольные страховые взносы. Это как бы компенсация утраченного заработка за каждый день, когда женщина готовится к родам или восстанавливается, поэтому не может работать.

Сумма выплаты зависит от среднего заработка женщины: зарплату за два года до года выхода в декрет делят на 730. При этом учитывают лимит по доходу — это значит, что для расчета декретных возьмут не всю зарплату, а только ту сумму, которая укладывается в ограничение, установленное правительством.

максимальная сумма декретных при обычных родах в 2019 году

Так, при расчете декретных за 2019 год учтут лимиты за 2017 и 2018 год — это 755 000 Р и 815 000 Р соответственно. А значит, за каждый день декрета можно получить максимум 2150 рублей. Если доход небольшой, выплату посчитают исходя из МРОТ.

Пособие за постановку на учет. Если женщина встала на учет в первые 12 недель беременности, государство заплатит ей 655 рублей. Обычно пособие оформляют и выдают вместе с декретными. Каждый год сумма индексируется и повышается на несколько рублей.

Как получить. Оформлять эти пособия нужно на работе на основании больничного листа, а выплатят их через бухгалтерию или напрямую из Фонда социального страхования.

Единовременная выплата при рождении ребенка

Эта выплата не зависит от стажа, наличия трудового договора, доходов семьи и того, какой ребенок по счету.

получит каждая семья при рождении ребенка

Как получить. Оформлять пособие нужно у работодателя или в соцзащите. Если есть трудовой договор, пособие начислит и выплатит бухгалтерия, а соцстрах потом возместит компании эту сумму. В регионах, где действует проект «Прямые выплаты», деньги родителям придут напрямую из ФСС. Если нет официальной работы, заявление можно подать через МФЦ или соцзащиту. На оформление есть шесть месяцев после рождения ребенка, потом будет поздно.

Пособие по уходу за ребенком до полутора лет

После рождения ребенка кто-то из родителей может уйти в отпуск по уходу за ним — и в течение полутора лет получать ежемесячное пособие.

Размер пособия зависит от дохода родителя. Когда есть трудовой договор, сумму считают исходя из среднего заработка за два года до отпуска. Если отпуск по уходу за ребенком начинается в 2019 году, пособие считают из зарплаты за 2017 и 2018 годы. Зарплату за это время делят на число календарных дней, исключая больничные, и получают средний дневной заработок. Его нужно умножить на 30,4 — ежемесячное пособие составит 40% от этой суммы.

максимальное пособие по уходу за ребенком до полутора лет в 2019 году

Деньги может получать мама или папа, но не любой родитель по выбору, а тот, кто на самом деле сидит с ребенком. Если папа продолжает работать, пособие начислят маме, и наоборот. Иногда сидеть с ребенком выгоднее именно отцу — и такие мужчины есть.

Как получить. Родители с трудовым договором подают работодателю заявление на выплату пособия по уходу за ребенком. Но компания не тратит свои деньги — их выделяют из Фонда социального страхования. Безработные родители оформляют пособие в соцзащите и получают его напрямую из бюджета.

Путинские выплаты на первого ребенка

Если первый ребенок родился в 2018 году или позже, семья может получать ежемесячное пособие до тех пор, пока ребенку не исполнится полтора года. От наличия работы у родителей оно не зависит. В народе эти выплаты называют путинскими, потому что их предложил ввести президент: до 2018 года такой господдержки не было.

С 2020 года условия для пособия на первого ребенка изменятся: лимит среднедушевого дохода повысили до двух прожиточных минимумов, а деньги можно будет получать три года, а не полтора.

путинские выплаты в Москве в 2019 году

Как получить. Путинские выплаты на первого ребенка оформляют через МФЦ или соцзащиту. При этом с недавнего времени прописка в конкретном регионе не имеет значения. Оформить пособие не так уж сложно: нужно собрать несколько документов и немного подождать — как это сделал наш читатель.

Отчитываться по расходам не нужно: деньги приходят каждый месяц на счет в банке, а семья тратит их по своему усмотрению. Деньги выделяют из бюджета, работодатель к ним отношения не имеет, возвращать не придется.

Стандартный налоговый вычет

Когда в семье рождается первый ребенок, у родителей появляется право на налоговый вычет. Его предоставляют до 18 лет, а если ребенок учится очно — до 24 лет.

Это не пособие в чистом виде, но тоже помощь от государства — возможность отдавать в бюджет меньше своих денег. Право на стандартный вычет на детей имеют оба родителя, если они записаны в свидетельстве о рождении. Каждый из них может сэкономить на налогах.

НДФЛ может сэкономить семья с одним ребенком в год

Как получить. Чтобы сэкономить на НДФЛ, после рождения ребенка нужно написать заявление работодателю. Подтверждающим документом будет свидетельство о рождении. Если родители не знали о таком вычете и уже переплатили, они все равно могут забрать излишне удержанный налог даже за предыдущие годы.

Если родители официально не работают, можно заявить стандартный вычет при получении какого-то другого дохода — например, при продаже автомобиля или квартиры. Но для этого придется подать декларацию, чтобы уменьшить начисленный налог. Индивидуальные предприниматели, которые не платят НДФЛ по ставке 13%, получить детский вычет со своих обычных доходов не смогут.

Источник