инвестиционный кейс что это
Кейсы начинающих инвесторов
Еще два года назад большинство граждан хранило свои накопления на депозите. Но кризис в стране и снижение ставок по вкладам заставили людей искать новые способы защиты сбережений от инфляции. Россияне стали активно интересоваться инвестициями.
По данным Мосбиржи только за 2021 год количество частных инвесторов выросло на 10,5 млн человек. Начать инвестировать может каждый и для этого не нужно иметь экономическое образование. Важен настрой и знание основных принципов портфельного инвестирования, которые можно получить на бесплатном марафоне или курсах для начинающих инвесторов.
Ученики школы безопасных инвестиций FIN-RA делятся своим опытом в инвестировании.
Юлия, персональный тренер по плаванию, будущий видеомейкер, послушала своего ученика и теперь получает пассивный доход
Впервые я задумалась об инвестициях, когда накопила какую-то сумму денег и поняла, что не хочу, чтобы они просто так лежали. Деньги должны работать, но куда их вложить я пока не понимала.
В это время от сразу от нескольких знакомых услышала, что можно покупать ценные бумаги, но так как знаний не было, я медлила. Последней каплей стал разговор с моим учеником, которому на тот момент было 14 лет и он уже вовсю инвестировал. Он так увлекательно рассказывал про акции и облигации, что я задумалась: «Если подросток смог понять, неужели я не смогу?».
Для начала я нашла бесплатный курс по инвестициям, прошла его, открыла брокерский счет и купила несколько акций. Первые шаги дались легко. Постепенно знания накапливались, бумаг в портфеле становилось все больше.
Сейчас я пополняю портфель раз в месяц, стараюсь диверсифицировать бумаги. Покупаю и акции и облигации, но что мне особенно нравится в облигациях, так это купонный доход. Так приятно зайти в приложение брокера и увидеть, что на счет пришли «живые» деньги в виде купонов. За все время, что я инвестирую, были и просадки, но сейчас портфель стабильно «зеленый», значит я все делаю правильно.
Дмитрий, режиссер, видеооператор, успешно инвестирует, не имея стабильного дохода
Конечно, я знал что-то о инвестициях, но очень поверхностно. От незнания был страх, что не смогу, не получится, потеряю заработанное. Сделать первый шаг смог только пройдя короткий курс по инвестициям. Сразу исчез страх и появилась уверенность.
У меня сейчас нет постоянного места работы, соответственно нет стабильного дохода. Я оформился самозанятым, но отчислений в пенсионный фонд не делаю, поэтому не сильно рассчитываю на государственную пенсию. Но понимаю, что 50 лет не за горами, конкурировать с молодежью в таком возрасте будет сложно, а жить на что-то надо. Поэтому поставил цель накопить к 50 годам сумму, которая позволит жить на пассивный доход.
Сейчас у меня два инвестиционных портфеля: один консервативный под долгосрочную цель, а второй, скажем так, «игровой», попробовать какие-то недооцененные активы или хайповые акции. Недавно в «игровой» купил немного Virgin, посмотрим как поведет себя.
Так как заработок нестабильный, то бумаги я докупаю не раз или два в месяц, а как поступят деньги за заказ. Это может быть раз в неделю или раз в два месяца, как придется. На инвестиции я трачу 10% с каждого гонорара и по моим расчетам к пенсии у меня будет сумма, которая позволит мне работать не напрягаясь.
Светлана, владелец собственного бизнеса, мама троих детей и бабушка двоих внуков, научила инвестировать даже младшую дочь и папу-пенсионера
Года два назад я поняла, что пенсия неумолимо приближается. Сейчас мы с мужем занимаемся своим бизнесом, но когда-то придется оставить работу. Мы оба привыкли к определенному уровню жизни и понижать планку не хочется. Мысли о том, что нужно начинать копить были, но как это сделать я пока не представляла.
И тут случился карантин. Пока с мужем сидели дома, прошли обучение и теперь часть денег, которые приносит бизнес, вкладываем в инвестиции.
Сейчас брокерский счет есть у меня, у всех детей и даже у младшей дочери, которой всего 11 лет. Конечно, открыт счет на меня, но она сама ежемесячно пополняет его и покупает бумаги.
Я определилась со стратегией, составила финансовый план на 10 лет и ежемесячно инвестирую часть дохода. Доход от инвестиций реинвестирую, это позволяет быстрее двигаться к цели.
А еще я увлекла инвестициями своего папу. Не так давно он отмечал 85 лет и на день рождения мы подарили ему акции Лукойл. Он так вдохновился этим подарком, что с нашей помощью разобрался в теме и сейчас потихоньку инвестирует. Мы собрали для него консервативный портфель, в основном, из облигаций и немного фондов. Ему все это очень нравится, а особенно когда акции и облигации растут в цене. Так мой папа в 85 лет стал пассивным инвестором и даже получает небольшую прибавку к пенсии в виде дивидендов.
Главный совет новичкам — не бойтесь начинать, но при этом относитесь к инвестированию максимально серьезно. Такой подход позволит вам укрепить свое финансовое положение и не бояться экономических катаклизмов.
* Все ситуации реальные и опубликованы на канале школы Fin-Ra
Реальный инвестиционный кейс или как я зарабатываю на Сбербанке 30 000 рублей в месяц
Я инвестор. Инвестирую очень давно, еще с 1997-го года. Инвестиции позволяют мне наращивать капитал быстрее инфляции и дают мне пассивный источник дохода.
Читайте до конца, и вы узнаете, каким образом мне удается зарабатывать на Сбербанке 30000 рублей в месяц. Покажу все расчеты. Приведу доказательства.
Почему Сбербанк?
Все мы, конечно, знаем, что Сбербанк является основным выгодоприобретателем от развернувшейся кампании отзыва лицензий у банков, которая стартовала с приходом на пост председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной, потому что, зачастую именно Сбербанк выплачивал застрахованные АСВ денежные средства вкладчикам банков, чьи лицензии были отозваны. И во многих случаях эти деньги вместе с вкладчиками оседали в Сбербанке. Поэтому, на фоне частого отзыва лицензий у различных других банков, доверие к Сбербанку только крепло. И это отражалось на росте клиентской базы как физических, так и юридических лиц. Кстати, до сих пор подобный эффект от данной кампании по отзыву лицензий у банков не исчерпан.
Кроме того, Сбербанк в последние годы показывает рост эффективности бизнеса, прибыли и выручки. Это связано с почти монопольным положением на рынке и качественным управлением команды Германа Грефа.
Мне очевидно, что почти все услуги и продукты Сбербанка дороже, чем у конкурентов, а процентные ставки по вкладам одни из самых маленьких. Это возможно благодаря общему имиджу бренда и широчайшему охвату населения. Поэтому Сбербанк показывает отличные результаты по прибыли и эффективности банковского бизнеса.
Собственно, поэтому я владею акциями Сбербанка, но не пользуюсь его услугами.
Моя история со Сбербанком
Акции Сбербанка я начал накапливать еще в 2014 году. Потом, при снижении курса акций в 2015 году, я увеличил свой пакет акций довольно существенно. На уровнях 75-80 рублей за обыкновенную акцию. Это были хорошие уровни. Видно по графику. В последующие годы, на всех коррекциях и снижениях курса акций Сбербанка, я увеличивал количество этих бумаг в своем портфеле, если были свободные инвестиционные деньги. В последний раз я это сделал в 2018 году на новостях о санкция против российских госбанков.
Сбербанк акции обыкновенные:
21400шт. по текущему курсу это = 4,9млн. руб.
Сбербанк акции привилегированные:
4600 шт. по текущему курсу это = 0,9 млн. руб.
Это скриншот моего инвестиционного портфеля в приложении ВТБ Мои инвестиции:
На моем канале вы можете посмотреть ролик, где я показываю дивидендную и общую доходность по моему портфелю акций на ИИС:
Так вот, как же мне удается зарабатывать ежемесячно по 30000руб на Сбербанке?
Летом 2019 года Сбербанк выплатил своим акционерам дивиденды за 2018год в размере 16 руб. на одну акцию. И на обыкновенную, и на привилегированную. Привилегированные акции дешевле. Но дивиденды по тем и другим платятся одинаковые.
Сбербанк акции обыкновенные:
21400шт. * 16 руб. = 342400 руб.
Сбербанк акции привилегированные:
4600 шт. * 16 руб. = 73600руб.
Всего: 416000 руб. – 13% = 361920руб.
13% налога автоматически вычел мой брокер ВТБ. И, таким образом, я получил чистыми на свой счет 362000руб.
Если разделить полученную сумму на 12 месяцев получится, что Сбербанк заплатил мне дополнительный доход, который можно считать пассивным в размере 30000руб в месяц. Вот так я зарабатываю на Сбербанке 30000 рублей в месяц. Что, кстати, сравнимо с получением дохода от аренды квартиры в Москве. При этом, вложенная сумма существенно меньше стоимости подобной квартиры. И никаких забот по поиску арендаторов.
Сейчас я предлагаю вам дочитать статью до конца, и вы узнаете:
Есть ли смысл в наше время покупать акции Сбербанка, чтобы получать пассивный дивидендный доход?
Очевидно, чтобы получать эти деньги, мне пришлось вложить немалую сумму денег. Но и совсем не ту сумму, которую мы с вами рассчитали по текущей стоимости акций. За время инвестиций акции Сбербанка росли в цене. И начальная сумма инвестиций была существенно меньше.
Кроме того, дивидендная доходность к текущей цене обыкновенных акций Сбербанка составляет почти 7% годовых. Сейчас не везде можно открыть вклад с такой процентной ставкой. А дивидендная доходность привилегированных акций – 7,7% годовых, что еще интереснее.
Прогноз по дивидендной выплате на одну акцию за 2019 год составляет 20-22рубля, вместо 16 рублей годом ранее. А это рост дивидендного дохода более, чем на 20%.
И не забываем, что бизнес Сбербанка растет и процветает, и вместе с ним росли и растут акции.
Конечно же, я просто обязан сказать и о рисках инвестиций в акции Сбербанка, а то как-то все слишком хорошо и гладко получается.
Минусы, риски, слабые стороны:
Таким образом, возможно, что лучшие времена для держателей этого актива уже прошли.
Вы также можете посмотреть обзор моего счета ИИС, в нем я расскажу об активах на моем ИИС.
Это моя история владения акциями Сбербанка и мое личное инвестиционное мнение относительно будущего бумаги. И конечно же, данная статья не является рекомендацией.
Если вам понравилось статья, то ставьте лайк.
Желаю вам удачных инвестиций.
И да пребудет с вами сила сложного процента!
Что такое бизнес-кейс, основные виды и зачем используется такой метод в маркетинге?
Подобный образовательный метод уже более 60 лет используется в Гарвардской бизнес школе. Практически 90% времени обучения посвящены именно тому, что студенты решают интересные задачи, большинство которых взяты из реальной жизни. За годы обучения они проходят 500 кейсов и получают ценные навыки. В чем же практическая направленность продукта?
Оглавление:
Говоря о том, что такое «бизнес-кейс», для чего он нужен и как его решать, стоит обратить внимание на то, что в прямом переводе слово означает «ситуация», «проблема» и предусматривает пути ее решения. Подобная маркетинговая стратегия находит место, когда нужно продумать, как будет развиваться малый или средний бизнес, или написать пути выхода из кризиса крупного предприятия.
Иногда важен не только сам кейс, но то, как его решают в команде или какой предлагается нетипичный сценарий выхода из кризиса. Для того чтобы его сформировать, проводятся социологические исследования, составляются графики, диаграммы, детально изучается портрет потребителя, потребности целевой аудитории, финансовые показатели развития. Проще говоря: это детально описанная ситуация с проблемным характером: например, у салона красоты эконом-уровня упали продажи, или центр детского творчества работает над расширением аудитории до 2-х лет.
В чем отличие бизнес кейсов от обычных отзывов и портфолио
Если портфолио и отзывы предусматривают скорее рекомендательный и субъективный характер, но бизнес-кейс более экспертный, аналитический. Составлять его для заказчика может опытный маркетолог, менеджер или даже кризис-менеджер, пройдя такие этапы:
В отзывах же просто указывается определенная проблема, с которой столкнулся клиент; портфолио же более размыто и часто профессионально ориентировано. При этом в портфолио может быть включено множество кейсов, например, ваши текстовые материалы по типу того, какие самые дорогие часы в мире и как за месяц раскрутили аккаунт в Инстаграм до 10 тысяч подписчиков.
Правильный алгоритм написания кейсов
Для начала принципиально важно детально изучить ситуацию и понять ее причины. Мало просто посмотреть на падение продаж в кофейне или увидеть падающую кривую количества продаж в интернет-магазине аксессуаров, нужно разобраться, что именно стало причиной:
Далее предлагается конкретное решение, но иногда может запускаться пилотный проект. Фактически, это «тренировка», которая имитирует реальную ситуацию, но в уменьшенном виде. Когда все завершено, получены результаты, просчитаны KPI, оформленное решение автор стратегии может предлагать другим участникам рынка и внедрять его полноценно на базе компании.
Выбор кандидата
Маркетинговая модель бизнеса предусматривает то, что возьмете на работу человека, за плечами которого есть успешно реализованные кейсы или же составите описание задачи (проблемной ситуации) и предложите ее для решения соискателям. Именно последнее направление часто имеется в виду, когда задается вопрос, что такое кейс в бизнесе и в чем его функциональное предназначение.
Связь с участниками кейса
План действий для работы
Без этого любая стратегия не может быть успешной. Представим пример с наглядным описанием, что такое бизнес кейс. У вас есть интернет-магазин детских вещей, но он никак не представлен в социальных сетях. Потенциальный сотрудник, как правило, изучает положение сайта, позицию конкурентов, и предлагает такое решение:
Решение кейса
Когда говорим о том, что такое бизнес кейс стратегического направления, в управлении проектами, то подразумеваем одинаковый сценарий его решения. Прежде всего, необходимо определить задачу, изучить ее природу и выбрать эффективные (безопасные) методы решения. Не забудьте уточнить сроки и какие именно ресурсы с инструментами для этого понадобятся. Показательно, если внесете дополнительные нюансы, что могут возникнуть в период решения, в том числе, и ранее незапланированные расходы.
В конечном итоге успешно решенный «пакет», позволяет улучшить финансовые показатели бизнеса. Когда вы только начинаете изучать, что такое бизнес кейс, как определить проблемные моменты и как его делать правильно, то обязательно увидите 3 ключевые задачи, которые несет метод для всех участников:
Часто в своей работе метод применяет бизнес коуч, чтобы на конкретных примерах научить анализировать, принимать решение и даже рисковать. А какие еще функциональные обязанности этого человека можно узнать из материала на моем www.gq-blog.com.
Кто использует кейсы в бизнесе и какие цели преследуют
Разновидности бизнес-кейсов
Я уже говорила, что такое бизнес кейс, в частности при приеме на работу на постоянной или фриланс-основе. По сути, это портфолио, что состоит из уже реализованных, практичных блоков, которые были реализованы в том или ином бизнесе. Говоря об основных разновидностях, стоит выделить и другие:
Даже с учетом огромного разнообразия, как правило, выделяют такие 5 крупных категорий кейсов:
Для того чтобы точно работать с каждым видом, не обойтись без изучения важных понятий, например, что такое выручка или бизнес-план, налоговая отчетность и привлечение посторонних инвестиций.
[КЕЙС] Как я заработал 2652$ на 3 IPO
Всем привет! Меня зовут Александр Журавлев, я инвестор и финансовый консультант. В управлении имею капитал более 20 млн рублей и активно его увеличиваю.
В этой статье я расскажу как я сделал прибыль +2562$ с помощью инвестиций в 3 недавних #IPO
Каждую инвестицию я буду рассматривать с точки зрения 6 вопросов:
Американская технологическая компания, предоставляющая услуги по хранению и анализу данных в любом облаке – эти данные могут быть свободно перемещены из одного облака в другое.
— Почему выбрал эту компанию?
У компании рекордный рост выручки даже для SaaS сегмента: в Q2 2021 составил 121% по сравнению с аналогичным периодом в 2020, а если смотреть на весь 2020 год, то там рост составил 173%.
Компания казалось бы убыточна, но она вкладывает деньги в маркетинг по привлечению новых подписчиков, и через 13-14 месяцев вернёт деньги и будет давать постоянный высокий доход.
Сам Уоррен Баффет вошёл в это IPO, что совершенно не свойственно для оракула из Омахи. При этом акции стоят 50 годовых выручек, что вообще дорого для дедушки. Не думаю, что он сошёл с ума, явно поменял мировоззрение и знает больше других.
— Какой был Лок-ап период и аллокация?
Стандартно во всех IPO лок-ап период составляет 3 месяца, т.е я на 90 дней «замораживаю» свои деньги в конкретной инвестиции и они приумножаются. После чего я вывожу вложения вместе с прибылью обратно на счет.
Заявку подал на 2000$, платформа дала возможность купить на 240$, аллокация составила 12%.
— На какой платформе я инвестировал?
— Сколько купил акций и по какой цене?
2 акции по цене 120$
Рост составил +170% за 3 месяца, или +408$ прибыли.
15 декабря я закрыл сделку и зафиксировал прибыль.
Американская компания, предоставляющая услуги по аренде жилья в более чем 220 странах, основанная в 2007 году.
— Почему выбрал эту компанию?
У Airbnb очень крутой бизнес. Компанию часто сравнивают с Uber с точки зрения модели бизнеса, но это не совсем корректно. Главное преимущество Airbnb заключается в том, что бизнес компании глобален и его экстремально сложно повторить, так как он не будет иметь большой ценности без глобального охвата.
А чтобы создать сопоставимый глобальный охват, нужно потратить годы и миллиарды долларов, как уже сделал Airbnb. В то время как с Uber можно успешно конкурировать намного меньшими ресурсами в рамках отдельной страны (как сделали Яндекс в России и DiDi в Китае) и даже в рамках отдельного крупного города.
Поэтому Airbnb играет фактически в одиночку в своем сегменте рынка, который успешно отъедает долю у традиционных отелей. При поездке в другую страну у сервиса часто фактически нет альтернатив и люди сразу заходят на Airbnb искать варианты жилья минуя Google и альтернативные варианты, что дает компании огромное преимущество.
Мне нравится бизнес Airbnb, и за счет того, что у компании временный спад в бизнесе из-за ситуации с коронавирусом, его можно купить по оценке не намного большей, чем была в 2017 году.
Как показывает динамика последних месяцев, бизнес компании восстанавливается значительно быстрее, чем классические отели, а при возобновлении путешествий думаю он снова вернется к значимому росту.
Кроме того, тренд на удаленную работу будет также способствовать росту бизнеса компании, так как люди начнут значительно чаще перемещаться и работать удаленно.
— Какой был локап период и аллокация?
Как обычно лок-ап 3 месяца (сделка еще открыта)
Подал заявку на 5000$, дали возможность купить акции на 1768$, т.е. аллокация 35% (шикарно дали, учитывая популярность компании)
— На какой платформе инвестировал?
— Сколько купил акций и по какой цене?
+119,85%, прибыль +2146$
Посмотрим что будет на 12 марта 2021 года, когда закончится лок-ап период и можно будет вывести вложения. Я думаю, прибыли будет больше, чем сейчас.
Израильская технологическая компания, которая разработала собственную платформу для непрерывного обновления программного обеспечения.
— Почему выбрал эту компанию?
На данный момент у компании 5800+ клиентов более чем в 90 странах, 75% компаний из списка Fortune 100. Клиенты компании работают в разных сферах – от розничных продаж и здравоохранения, до банкинга и технологического сектора.
Заходил ограниченной заявкой, так как компания уже стоила недешево относительно других SaaS компаний с похожими темпами роста.
— Какой был локап период и аллокация?
Зашёл на 2000$, дали возможность купить только на 176$. Аллокация составила 8,8%.
— На какой платформе инвестировал?
— Сколько купил акций и по какой цене?
Дали 4 акции по 44$
Прибыль составила +98,84$, или +56,16% за 3 месяца
Закрыл сделку 18 декабря 2020 года.
Лайфхак для тех, кто хочет инвестировать в IPO, но не имеет 2000$: вы можете начать инвестировать даже с 50$ на платформе United Traders!
Большой плюс платформы: начать можно с 50$
Большой минус платформы: высокие комиссии за вход в сделки и на прибыль от сделок (самые высокие по рынку)
Надеюсь, что эта статья была для вас полезной. Если есть вопросы, задавайте в комментариях, или..
Подписывайтесь на мои социальные сети, там я даю еще больше полезных знаний по управлению личными финансами и инвестициям в фондовый рынок, IPO и криптовалюты 🙂
Можно ваш сертификат консультанта?
Спасибо, что обратили на это внимание. Помощник, который публиковал этот пост, допустил ошибку. На самом деле я квалифицированный инвестор и предприниматель. В этой статье исправить, к сожалению, уже нельзя, но в следующих сказал что нужно указывать то что есть по факту. Еще раз спасибо за наблюдательность👏
Доброе утро Иван, Вы наверное имеете ввиду открытые торгм на бирже, а во время IPO цена была 68$, прилагаю скрин своей сделки
Добрый день Иван! В этом и смысл участия в IPO, что я могу купить их до того, как бумаги выйдут на общие торги.
Классно! В сегменте pre-IPO не интересовались идеями?
Доброе утро Илья! В pre-ipo не участвую, т.к. нет желания замораживать деньги на год и более + повышенный риск по сравнению с IPO, где можно хотябы изучить финансовую отчётность. Pre-ipo это венчурное инвестирование, и по статистике, ту аналитику, которую делают компании в итоге часто не срабатывает🤷♂️ Если честно мне тема венчурного инвестирования интересна, но я пока не встречал достойных вариантов, но ищу😏
Лидары утром купили?
Нет. Идите идите.
Как привлечь горячих лидов в сферу инвестиций. Кейс привлечения инвестиций в доходные такси
Кейс будет интересен тем, кто привлекает инвестиции в свой бизнес через Инстаграм и ФБ, блогерам, развивающим профиль по теме инвестиций, а также владельцам онлайн школ и продюсерам в теме инвестиций. Я не буду глубоко уходить в детали рекламного кабинета ФБ, аудитории, создание креативов и т.д. По мне, важнее сколько денег было вложено, какие шаги были сделаны и какой результат получен в итоге
Агентство лидогенерации Traffika&Co
Задача: Привлечь квалифицированных лидов, то есть людей, реально желающих инвестировать в тему инвестиций в доходные такси в профиль инстаграм или в телеграм канал
Продукт: Инвестирование в доходные автомобили с Управляющей компанией Pool Income
Пол: мужчины, женщины
Основное гео: Мск и СПб плюс города-миллионники РФ
Интересы: бизнес и финансы, инвестиции, личные финансы, доход, пассивный доход, инвестор, доходный дом, инвестиции в недвижимость, предпринимательство, бизнес, инвестиционная стратегия
Были предложены 2 стратегии
Подготовка профиля Instagram
Был внедрен новый дизайн ведения аккаунта (логотип, актуальные, шаблоны для сторис, публикаций, обложки для IGTV). Согласован контент-план
Подготовка к рекламной кампании
Настроен рекламный кабинет, получены доступы к фото- видеоматериалам по проекту, проанализированы конкуренты и их УТП. Проанализирована ЦА, определены ее желания и боли, сегментированы аудитории. Созданы рекламные заголовки, креативы и тексты на основе болей и желаний ЦА
Вначале были запущены объявления с целью телеграм чат Pool Income. Однако, было выявлено, что при достаточно большом количестве переходов по рекламным объявлениям, количество подписчиков в чате прибавлялось слабо. По-видимому, люди не стремились переходить из Инстаграм на другую площадку.
Таким образом, было принято решение переключиться на другую рекламную стратегию, и вести трафик на профиль Инстаграм для прогрева контентом.