инвестор и трейдер в чем
Чем отличается трейдер от инвестора
Снижение ставок по банковским вкладам и доходности от вложений в недвижимость приводит к тому, что люди ищут новые инструменты сохранения капитала и повышения своего дохода. И находят их на фондовом рынке. Для того чтобы начать операции с различными финансовыми активами, не обязательно иметь значительные средства. Необходимо только определиться со стратегией поведения на рынке.
Трейдер и инвестор – спринтер и марафонец в финансовом забеге
Для получения прибыли участники фондового рынка используют различные финансовые активы: акции, облигации, опционы, фьючерсы, валюты, сырьевые товары, ПИФы. И применяют при этом различные стратегии.
Трейдер: стремительность как тактика победы
Трейдера на фондовом рынке называют спекулянтом и это вполне справедливо. Основная его задача – купить акцию как можно дешевле и продать как можно дороже в максимально короткие сроки. Потом опять купить и снова продать, заработав на разнице в цене, то есть на волатильности. Временной отрезок от покупки до продажи может составлять буквально несколько минут, максимум несколько недель.
Инвестор: медленно, но надежно
Инвестор нетороплив и не гонится за сиюминутной выгодой. Он хочет вложиться основательно и надолго и выиграть не только на росте своих активов в долгосрочной перспективе, но и получить дивиденды от них.
Итак, главное отличие трейдера от инвестора – это сроки вложений денежных средств. Этот фактор определяет и разницу стратегических подходов к приобретению ценных бумаг.
Каждый сам себе стратег
Принимая решение приобрести тот или иной актив, инвестор изучает дивидендную историю компании и фундаментальные факторы, которые могут обеспечить рост стоимости акций в будущем. При этом он не обращает внимания на краткосрочные разнонаправленные движения активов. Инвестора интересует лишь величина прибыли на длинных дистанциях. Кратковременные просадки он игнорирует со стоическим спокойствием.
Биржевой спекулянт, он же трейдер, опирается в основном на технический анализ на различных временных интервалах, рассматривая динамику движения цен, пытаясь определить закономерность и спроецировать ее на будущие периоды.
Важно! удача трейдера здорово зависит от умения быстро ориентироваться в том, что происходит на рынке именно в данный момент.
Опытные и грамотные трейдеры учитывают в своей работе и общую экономическую ситуацию, и новости корпораций. Волатильность акций зачастую напрямую зависит от того, что происходит в мире здесь и сейчас. Умение проанализировать все факторы позволяет значительно минимизировать риски, а они высоки.
Опытный трейдер знает, а начинающий непременно должен помнить, что при спекулятивных сделках риск остаться в проигрыше есть всегда, и он гораздо выше, чем при долгосрочном инвестировании.
По сравнению с трейдингом инвестиции можно считать достаточно безопасным вложением средств. Поскольку в долгосрочной перспективе все рынки растут.
Застраховаться от потерь невозможно, но есть три кита, на которых держится относительная безопасность финансовых сделок и трейдеров, и инвесторов.
Внимание! От больших просадок трейдера могут уберечь так называемые стоп-лоссы, которые позволяют закрыть позицию, если цена идет ниже определенной отметки и остановить убытки.
Впрочем, дзен необходим не только в случае падений, но и взлетов. Потому что легко впасть в эйфорию и упустить возможную прибыль. Поэтому не стоит забывать и про третье правило – не жадничать.
Правило третье. Не стоит пытаться купить акции на минимуме, а продать на максимуме. В погоне за большей прибылью легко упустить ее совсем.
Но кто же в итоге остается в большем плюсе, трейдер или инвестор?
Однозначно ответа на этот вопрос нет. Как известно, сколько аналитиков, столько и мнений. Одни говорят, что удачливый трейдер может получить и 1000 % прибыли, другие утверждают, что в конечном счете выигрывает только тот, кто совершает свой инвестиционный забег на длинной дистанции.
Справка. По данным Московской биржи, доходность акций голубых фишек российского фондового рынка за последние 15 лет (2004–2019) без учета дивидендов составила от 100 до 1731 процента.
В любом случае, выводы каждому лучше сделать выводы самостоятельно. Ведь никто не запрещает выступать на рынке одновременно и в роли трейдера, и в роли инвестора, разместив часть средств для биржевых спекуляций, а часть поместить в долгосрочные активы. Больших вложений на начальном этапе не требуется ни от трейдера, ни от инвестора. Достаточно купить всего одну акцию или облигацию, чтобы приступить к формированию собственного финансового портфеля.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Как новичку не перепутать инвестиции и трейдинг
Привет! В прошлой статье я рассказывал о том, как нерентабельно новичку заниматься активным инвестированием. Там же я писал, что активное инвестирование похоже на трейдинг, и пообещал поподробнее рассказать, как различать трейдинг и инвестиции.
Сегодня об этом и поговорим! Поехали 🚀
В каком-то смысле граница не очень строгая, но есть признаки, в отношении которых логика действий инвестора сильно отличается от логики действий трейдера.
3. Трейдер, в отличие от инвестора, может играть на понижение, то есть в надежде на уменьшение стоимости акций взять их в долг, продать дорого, потом купить дёшево и вернуть тому, у кого взял. А разницу в цене оставить себе 😎.
4. Трейдер широко использует заемные средства, чтобы совершать сделки. Как правило, брокер «подставляет кредитное плечо», это означает что трейдер может купить акции (или другие активы) на деньги, взятые в кредит у брокера. С фьючерсами вообще получается интересно: с их помощью можно брать как бы бесплатный кредит на свои спекуляции (подробно писал про них тут).
Инвестор же, как правило, управляет не взятым в долг капиталом. Это может быть личный или находящийся в доверительном управлении капитал.
5. Трейдер может заработать больше (как и потерять) на так называемом «волатильном» рынке. Это понятие означает, что цены акций меняются в широком диапазоне за маленькие интервалы времени. Почему так, можно обьяснить на примере: представим, что цены почти не меняются и каждый месяц просто прирастают на 0.5%. Трейдер может брать сколько угодно большие займы, но обеспечить более высокую доходность, чем 0.5% в месяц просто не сможет. 🤷♂
А трейдер не может позволить себе не следить за ценами купленных акций, так как настроение на рынке может поменяться в один момент, и вся его дневная доходность может испариться или вообще превратиться в убыток. ↕
Нет, я не собираюсь переходить на него, просто расскажу, что значат слова, ну ооочень часть встречающиеся в комментах каналов об инвестициях. Сленг всё-таки трейдерский, а не инвестиционный, тем не менее почему бы и не рассказать😉
Наглядная аналогия, как запомнить: бык поднимает соперника на рога вверх ⬆, а медведь прижимает жертву лапой к земле вниз ⬇.
Далеко не уходя от быков и медведей, надо раскрыть не менее часто используемые слова «шорт» и «лонг». Сразу скажу, что в действительности период не имеет прицнипиального значения и лонг может быть короче шорта🤯 Просто забейте на перевод слов, на самом деле все очень просто.
Зоопарк здесь еще не закончился:
Вот такие дела. Желаю всем не быть хомяками, а инвестировать вдумчиво и долгосрочно 😉
Если статья показалась вам полезной, не забудьте поставить лайк 😉
Ещё больше материалов для новичков в инвестировании ищите в моём телеграм-канале, буду рад вас там видеть!
Трейдер и инвестор: сходства и различия
Трейдер. Прибыль, риск, стресс
Трейдер часто торгует, опираясь на технический анализ рынка. С его помощью трейдер определяет, куда могут направиться котировки акций и в какой момент совершать сделку. Впрочем, не чужды ему и фундаментальные факторы. Время от времени он учитывает ситуацию в экономике, корпоративные новости и многое другое.
Спекулянт открывает позиции, то есть покупает или продает акции на непродолжительное время — от нескольких секунд до нескольких недель. Такая торговля требует очень быстрых решений и связана с сильным стрессом.
Одного из наиболее знаменитых в мире трейдеров зовут Льюис Борселино. Он посвятил 18 лет своей жизни Чикагской фондовой бирже. Все это время Льюис проработал на площадке для трейдеров, где другие не выдерживали и двух лет. За первые восемь лет на бирже Борселино уже заработал свой первый миллион. Ему тогда было всего 30 лет. Сейчас Льюис Борселино — эксперт мирового класса по биржевой торговле и входит в рейтинг ведущих трейдеров от CNBC.
Большинство трейдеров — наемные работники и торгуют на средства нанимателей. Это профессиональные участники рынка, работающие на банки, инвестиционные компании, пенсионные фонды и т. д., которые в качестве вознаграждения получают процент прибыли от сделок. При этом все риски ложатся не на трейдера, а на нанимателя. Трейдер же рискует лишь своей репутацией. Для такой работы необходима специальная лицензия. В России ее выдает ЦБ РФ.
Чтобы торговать на собственные средства, лицензия, как правило, не нужна. В этом случае трейдер действует на свой страх и риск, то есть сам несет ответственность как за прибыли, так и за убытки.
Инвестор. Меньше агрессии, больше расчета
Инвестор занимается вложением денег в ценные бумаги. Прибыль инвестора получается от роста цен и полученных за время вложения дивидендов. Инвестор обычно вкладывает деньги в акции на долгосрочный период — от года и более. Доходность таких вложений более низкая по сравнению с трейдингом. Это связано с тем, что инвестор совершает намного меньше сделок, чем трейдер. Впрочем, и риск при инвестировании существенно меньше: как правило, долгосрочный тренд акций всегда направлен вверх, поэтому инвестор при наличии терпения может не бояться остаться в минусе.
Чаще всего инвестор в своих расчетах полагается на фундаментальные факторы. Они помогают ему оценить долгосрочную привлекательность выбранной компании. Но, как и в случае трейдера, технический анализ может стать полезным дополнением.
Для того чтобы принять окончательное решение о покупке акций, инвестору нужно рассмотреть два основных параметра:
Ответить на эти вопросы поможет финансовая отчетность.
При грамотном подходе инвестирование может обеспечить безбедную старость и хороший пассивный доход. Но чтобы действительно этого добиться, нужен инвестиционный план и регулярные вложения. В этом случае даже самые маленькие деньги очень быстро превратятся в большой капитал.
Линч придерживался собственной стратегии. По его убеждению, действительно впечатляющих результатов можно добиться благодаря медленному и стабильному росту. Как в случае акций автомобильной компании Chrysler. За 15 лет они поднялись в цене более чем в 20 раз.
Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор».
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее
Инвестор и трейдер, кто лучше с т.з. науки
Возьмем два определения инвестора:
1. человек или организация, которые вкладывают деньги в финансовые схемы, собственность и т. д. с надеждой на получение прибыли.
2. Инвестор — это любое физическое или юридическое лицо (например, фирма или паевой инвестиционный фонд), вкладывающее капитал в ожидании получения финансовой прибыли. Инвесторы полагаются на различные финансовые инструменты для получения определенной нормы прибыли и достижения важных финансовых целей, таких как накопление пенсионных сбережений, финансирование высшего образования или просто накопление дополнительного богатства с течением времени.
Для достижения целей существует широкий спектр инвестиционных инструментов, включая (но не ограничиваясь) акции, облигации, товары, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETF), опционы, фьючерсы, иностранную валюту, золото, серебро, пенсионные планы и недвижимость. Инвесторы могут анализировать возможности с разных сторон и обычно предпочитают минимизировать риск при максимальной прибыли.
Инвесторы — это не единая группа. У них разные допуски к риску, капитал, стили, предпочтения и временные рамки. Например, некоторые инвесторы могут предпочесть инвестиции с очень низким уровнем риска, которые приведут к консервативной прибыли, такие как депозитные сертификаты и определенные облигационные продукты. Однако другие инвесторы более склонны брать на себя дополнительный риск в попытке получить большую прибыль. Эти инвесторы могут вкладывать средства в валюты, развивающиеся рынки или акции, ежедневно сталкиваясь с «американскими горками» различных факторов.
Также можно провести различие между терминами «инвестор» и «трейдер» в том смысле, что инвесторы обычно удерживают позиции от лет до десятилетий (также называемые «позиционный трейдер» или «покупающий и удерживающий инвестора»), в то время как трейдеры обычно удерживают позиции на более короткие периоды. Например, скальперы удерживают позиции всего на несколько секунд. С другой стороны, свинг-трейдеры ищут позиции, которые удерживаются от нескольких дней до нескольких недель.
Ну и теперь 2 определения трейдера
1. человек, который покупает и продает товары, валюту или акции.
2. Трейдер — это физическое лицо, которое занимается покупкой и продажей финансовых активов на любом финансовом рынке либо для себя, либо от имени другого лица или учреждения. Основное различие между трейдером и инвестором — это продолжительность, в течение которой человек владеет активом. Инвесторы, как правило, имеют более долгосрочный временной горизонт, в то время как трейдеры, как правило, держат активы в течение более коротких периодов времени, чтобы извлечь выгоду из краткосрочных тенденций.
Трейдеры — это люди, которые участвуют в краткосрочной покупке и продаже акций для себя или организации.
К недостаткам трейдинга относятся налоги на прирост капитала, применимые к сделкам, и затраты на выплату нескольких комиссионных брокерам.
Трейдеров можно противопоставить инвесторам, которые ищут долгосрочный прирост капитала, а не краткосрочную прибыль.
Понимание что такое трейдер
Трейдер может работать в финансовом учреждении, и в этом случае он торгует деньгами и кредитом компании, и ему выплачивается комбинация заработной платы и бонуса. В качестве альтернативы трейдер может работать на себя, что означает, что он торгует своими деньгами и кредитом, но сохраняет всю прибыль себе.
Сколько реальных инвесторов на смартлабе? 10? 20?
Трейдер или инвестор. В чем разница стратегий?
Центробанк намерен ужесточить требования, которым должен соответствовать частный инвестор, желающий вложиться в ценные бумаги. Регулятор рассчитывает, что это позволит снизить риски их разорения . Отсутствие опыта часто не позволяет заблаговременно определить опасности спекуляции акциями на рынке.
Любому, желающему начать зарабатывать на бирже, необходимо решить, по какому пути ему идти. Стать трейдером или же инвестором? На что обращать внимание при выборе способа получения дохода – кратковременные сделки или долгосрочное инвестирование. Представленный материал поможет разобраться, чем трейдер отличается от инвестора.
Кто такой трейдер?
Трейдером (от английского «trade» — торговля) называется активный участник операций на бирже, зарабатывающий на колебании курса выбранного актива. Доходность этого вида заработка определяется разницей в котировках купленных и проданных рыночных инструментов.
Каких-то пару десятков лет назад так называли сотрудника брокерской компании. От него требовалось присутствие на бирже, в огромном зале с мониторами. Внимательно всматриваться в «бегущие» зеленые и красные цифры, угадывая в каком направлении двинется рынок. Выполняя заявки клиентов на приобретение/продажу определенных активов.
С развитием интернета и IT-технологий любой совершеннолетний гражданин может заняться трейдингом:
Обращаю внимание, что терминал предлагает поработать с демо-счетом. Потренироваться на имитаторе торговых операций, чтобы вникнуть в тонкости работы, протестировать различные стратегии трейдинга.
Основной принцип трейдера, «купи дешево, продай дорого», известен давно. Перед началом работы на бирже необходимо изучить основные теоретические аспекты торговли и аналитические методы прогнозирования динамики изменения котировок акций.
Кто такой инвестор на бирже?
Юридическое либо физическое лицо, приобретающее ценные бумаги с целью получения дивидендов и длительного ими владения, называется инвестором. Доход, который получает инвестор, на первый взгляд более низкий, нежели приносит трейдинг.
В большинстве своем, это пассивный вид дохода, в отличие от действий, которые предпринимает опытный трейдер – акциями он торгует, используя краткосрочные колебания цен.
Инвестор же обычно рассчитывает на владение ценными бумагами недооцененных компаний минимум год. Предпочитает, чтобы в его портфеле ценных бумаг были активы разных компаний, владея которыми через год или больше он непременно получит доход.
Совершая меньше сделок, он и рискует меньше. Ведь в долгосрочной перспективе капитализация большинства крепких компаний растет. Имея терпение, определенную «подушку безопасности», инвестор может особо не беспокоиться о перспективе оказаться «в минусе».
При выборе актива для вложения средств, инвестору необходимо провести фундаментальный анализ:
Разница в стратегиях
Операции трейдера и инвестирование на бирже – это не противоположные понятия. Один человек может заниматься и покупкой акций на длительный срок, и краткосрочными сделками, если не устраивает доход инвестора либо ощущается необходимость в получении определенной дозы адреналина.
Инвестиционная стратегия и принципы формирования портфеля ценных бумаг учитывают необходимость владения ими более 1 года. Главным инструментом при выборе объекта для инвестиций является фундаментальный анализ самых различных факторов.
Инвестиционные риски опытный частный инвестор снижает за счет диверсификации портфеля. Приобретаются ценные бумаги не только разных компаний, но и работающих в разных отраслях экономики.
Доход инвестора состоит из дивидендов и за счет роста котировки недооцененных активов. Решение о продаже акций принимается не под влиянием сложившегося на рынке тренда, а только в том случае, если для дальнейшего роста капитализации у эмитента нет необходимого потенциала. Трейдер, в отличие от инвестора:
♦ Проводит сделки купли/продажи в течение одного дня (дейтрейдинг). Во время одной торговой сессии может покупать и продавать одни и те же акции, учитывая колебания курса (свинг-трейдинг). Совершает большое количество сделок в течение 1 дня (скальпинг)
♦ Использует в качестве основного инструмента для выбора перспективных активов технический анализ.
♦ Трейдер тщательно распределяет капитал по сделкам, использует биржевые инструменты ( стоп-лосс ) для снижения риска потерь.
♦ Часто работает в формате онлайн — трейдер – проводит за компьютерами не менее нескольких часов в день, контролируя открытые сделки.
♦ Порог входа на биржу в качестве трейдера – относительно небольшой, для начала работы не требуется столь значительного капитала, как инвестору.
♦ Продает активы при достижении акциями определенной стоимости ( тейк-профит ).
♦ Доход получает и при росте котировок, и при снижении стоимости ценных бумаг.
Какая стратегия выгоднее, моё мнение
Не мною придумано и не мне опровергать утверждение «деньги любят ленивых». К примеру, почему миллионы пенсионеров США и Европы без суеты и спешки, создали свои состояния, выступая в качестве инвесторов на рынке? Инвестировали в перспективные бренды, запаслись терпением…
А миллионы трейдеров часто находятся на грани разорения. Многочисленные исследования западных биржевых экспертов отмечают, что годовую прибыль получает не более 2 % трейдеров.
Нет и действительно надежного способа прогнозирования поведения рынка. Большая часть стратегических расчетов, которые использует трейдер, основывается на предположениях. Это может сработать на ограниченном отрезке времени. А вот дальше, под воздействием различных случайностей, может наступить хаос.
Инвестор, вступая на рынок, покупает ценные бумаги в реальной ситуации. Со всеми возможными обвалами и иными «черными пятницами». Он изначально к ним готов. Ведь может обвалиться котировка одних активов, но мало какой кризис способен похоронить всю экономику целиком.
Вывод? Оптимальным вариантом является формирование диверсифицированного инвестиционного портфеля ценных бумаг. В качестве «подушки безопасности». А если явно наметился определенный тренд на рынке, захотелось испытать «сладкое чувство победы» и прилив адреналина, можно провести точечные торговые сделки как это делает трейдер. Спасибо за внимание, всегда Ваш Максимальный доход!