втб банк брокерский счет для физических лиц условия

Индивидуальный инвестиционный счет

Преимущества

Увеличение прибыли за счёт налоговых льгот от государства

Возможность обеспечить себя пассивным доходом

Надёжный способ знакомства с фондовым рынком

Что такое ИИС?

Индивидуальный инвестиционный счет

Индивидуальный инвестиционный счет дает возможность получить налоговый вычет в размере 13% от суммы, направленной на инвестирование, или освобождение всего дохода, полученного на фондовом рынке, от налога

Особенности ИИС

Можно иметь только один счет ИИС

Можно иметь только один счет ИИС. Не обязательно пополнять счет сразу

Взносы можно делать только в рублях

1млн ₽ в год — максимальная сумма пополнения

Счет должен быть открыт три года

Для получения налоговых льгот вы не должны выводить деньги с ИИС 3 года

Вычет на взнос и вычет на доход

Вычет по внесенным взносам

Если вы выбрали вычет по взносам, то можете ежегодно получать налоговый вычет в размере 13% от суммы средств, внесенных на индивидуальный инвестиционный счет (пп.2 п.1 ст.219.1 НК РФ), но не более 52 000 рублей. При максимальном годовом взносе в 1 миллион рублей вы также сможете вернуть 52 тысячи. При этом вычетом вы сможете воспользоваться в размере не более, чем уплачено налога на доходы по ставке 13% за этот же период.

Вычет по полученной прибыли

Если вы выбрали налоговый вычет по полученной прибыли (пп.3 п.1 ст. 219.1 НК РФ), то можете освободить всю прибыль, полученную на ИИС, от налога на доходы (13% от полученной прибыли).

Как оформить налоговый вычет

Внесенные деньги нельзя выводить (даже частично) с ИИС в течение 3 лет. Если вывести с ИИС деньги раньше, чем через 3 года, то нельзя будет получить вычет.

Пополнять ИИС можно только в рублях и только напрямую. То есть нельзя пополнить обычный брокерский счет, а потом с него перевести деньги на ИИС.

Максимально можно вносить на ИИС за год — 1 000 000 ₽. Сумма денег, превышающая данный лимит, не будет зачислена на ИИС, а будет возвращена на ваш банковский счёт.

Если открыть ИИС в конце года, то налоговый вычет можно получить уже в начале нового года. Например, если вы открыли ИИС в конце 2020 года, в январе 2021 года можно подавать на вычет.

Как перевести ИИС от другого брокера

Там вам откроют новый ИИС, на который нужно будет перенести ваши активы со старого ИИС.

Важно: активы с ИИС, открытого у другого брокера, необходимо будет перевести на новый ИИС в течение 30 дней.

Когда переведёте все активы, вам нужно закрыть ИИС у другого брокера. После поступления документа «Сведения о физическом лице и его ИИС», счёт будет активирован и доступен для работы у нового брокера.

Важно: расторгнуть договор ИИС, заключённый с прежним брокером, нужно не позднее 30 дней с момента заключения соглашения с новым брокером.

Источник

Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Войти с этой почтой

Регистрация

Помощь

Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.

Брокерский счёт

Зачем нужен счёт, как его открыть и управлять им

Тарифы и комиссии

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Что-то пошло не так

Добро пожаловать!

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?

Источник

Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Войти с этой почтой

Регистрация

Помощь

Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.

Какие тарифы есть в ВТБ Брокер

Мой онлайн

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой

Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами

Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у. е.

Если сделка на сумму до 999 у. e. — 1 ₽, если больше — 0,0015 %

Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у. е.

От 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %

Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг

Инвестор стандарт

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой

Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами

Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у. е.

Если сделка на сумму до 999 у. e. — 1 ₽, если больше — 0,0015 %

Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у. е.

От 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %

Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг

150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами

Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются

Если сделок не было — бесплатно

Инвестор привилегия

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой

Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами

Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у. е.

Если сделка на сумму до 999 у. e. — 1 ₽, если больше — 0,0015 %

Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у. е.

От 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %

Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг

150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами

Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются

Если сделок не было — бесплатно

Инвестор прайм

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой

Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами

Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у. е.

Если сделка на сумму до 999 у. e. — 1 ₽, если больше — 0,0015 %

Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у. е.

От 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %

Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг

150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами

Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются

Если сделок не было — бесплатно

Профессиональный стандарт

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой

от 1 до 5 млн ₽ — 0,0295 %;

от 5 до 10 млн ₽ — 0,02596 %;

от 10 до 50 млн ₽ — 0,02124 %;

от 50 до 100 млн ₽ — 0,0195 %;

больше 100 млн ₽ — 0,015 %

Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами

Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у. е.

Если сделка на сумму до 999 у. e. — 1 ₽, если больше — 0,0015 %.

Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у. е.

От 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %

Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг

150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами

Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются

Если сделок не было — бесплатно

Профессиональный привилегия

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой

от 1 до 5 млн ₽ — 0,02714 %;

от 5 до 10 млн ₽ — 0,0236 %;

от 10 до 50 млн ₽ — 0,02006 %;

от 50 до 100 млн ₽ — 0,01825 %;

больше 100 млн ₽ — 0,01440 %

Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами

Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у. е.

Если сделка на сумму до 999 у. e. — 1 ₽, если больше — 0,0015 %

Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у. е.

От 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %

Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг

150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами

Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются

Если сделок не было — бесплатно

Профессиональный прайм

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой

от 1 до 5 млн ₽ — 0,02596 %;

от 5 до 10 млн ₽ — 0,02242 %;

от 10 до 50 млн ₽ — 0,01888 %;

от 50 до 100 млн ₽ — 0,015 %;

больше 100 млн ₽ — 0,012 %

Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами

Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у. е.

Если сделка на сумму до 999 у. e. — 1 ₽, если больше — 0,0015 %

Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у. е.

От 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %

Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг

150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами

Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются

Если сделок не было — бесплатно

По всем тарифам

Можно купить и продать без комиссии

Облигации федерального займа для населения (ОФЗ-н)

Фонд ВТБ «Рублевые облигации»

Фонд ВТБ «Американские акции»

Фонд ВТБ «Американские облигации»

Фонд ВТБ «Акции развивающихся стран»

ОПИФ «ВТБ — Индекс Мосбиржи»

ОПИФ «ВТБ — Фонд Акций»

ОПИФ «ВТБ — Фонд Казначейский»

Комиссия брокера за сделки на срочном рынке

Комиссия брокера за сделки на внебиржевом рынке

От 0,15 % от суммы сделки

Пополнение счета и вывод денег

Вывод денег после покупки-продажи валюты

До 300 000 ₽ в месяц — бесплатно

Выше 300 000 ₽ — 0,2 % от суммы превышения

Валюта пересчитывается в рубли по курсу ЦБ на дату вывода

Бесплатно в течение торгового дня

— занять ценные бумаги в рублях (длинные позиции) — 16,8 % годовых;

— занять ценные бумаги или иностранную валюту (короткие позиции) — 13 % годовых;

— занять иностранную валюту (длинная позиция в долларах США или евро) — 4,5 % годовых

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Что-то пошло не так

Добро пожаловать!

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?

Источник

ВТБ Мои Инвестиции: анализ брокере, тарифы, обзор приложения

Стоит ли открыть брокерский счет или ИИС в ВТБ Брокер в этом году? В данной статье мы рассмотрим тарифы на брокерское обслуживание, нюансы открытия счета, способы пополнения/снятия средств.

Брокер ВТБ считается неплохим вариантом, чтобы начать долгосрочное инвестирование, а также местом для открытия инвестиционного портфеля на фондовом рынке. Через приложение ВТБ мои инвестиции можно покупать на бирже ценные бумаги как отечественного, так и зарубежного типа. При этом покупку можно совершать на обычный брокерский счет, так и на ИИС. Клиентам сотрудничающим с ВТБ доступны акции на Мосбирже и зарубежных площадках, от облигаций до БПИФов. О каких особенностях сотрудничества нужно помнить, рассмотрим далее.

Открытие счета

Кроме классического варианта − похода в офис, открывать можно через интернет-банк или напрямую через ВТБ инвестиции. Процесс через приложение не сложный, все прошло без проблем. Единственное что доступ к СПб бирже был предоставлен не сразу, то есть доступ к покупке иностранных акций не закрыт. Нужно было позвонить в техническую поддержку, менеджер описал ситуацию и через день все работало.

Если верить ситуации и отзывам клиентов, открытие счета не всегда проходит гладко. И даже часто пользователям приходится посещать офис для открытия счета в ВТБ инвестициях. Для всех это не самый удобный вариант, кроме этого нужно отметить, что не все офис имеют возможность предоставлять такую услугу. ВТБ привилегии − это офисы, расположенные далеко не во всех районах городов, поэтому такой вариант практичный не для каждого клиента.

Важно брать во внимание, что дополнительные действия можно совершать исключительно через офис. Здесь даже в отличие от Сбербанка, Тинькофф, вы сможете не все опции совершать удаленно, нужен офис привилегия ВТБ. Квик бесплатный, но если он вам нужен, два раза минимум потребуется посетить офис.

Пополнение счета

Существует четыре варианта:

Вывод средств

Сделать этого можно через ВТБ инвестиции кабинет. Потребуется указать счет, куда будут выводиться деньги, это могут быть внешние реквизиты. ВТБ пишет, что деньги приходят на счет, на следующий рабочий день до 18.00 по МСК, нужно брать в расчет режим торгов:

В приложении, когда вы продали активы, уже будет указана сумма, получена от продажи. Бирже нужно от 1 до 2 рабочих дней для завершения операции. Учтите это если вам нужно быстро вывести деньги. Также нужно обратить внимание, что если вы покупали или продавали валюту через брокерский счет, то если вы будете выводить сумму свыше 300 тыс. рублей может возникнуть комиссия 0,2%, но ее можно избежать, если деньги на брокерском счете отлежаться после совершения операции в течение 15 рабочих дней.

Когда есть счет в банке ВТБ и хотите обналичить средства, потребуется интернет-банк и карта ВТБ. Здесь есть момент − сотрудники банка будут рекомендовать мультикарту, комиссия за обслуживание 300 рублей в месяц, если вы пользовались картой. Но, можно оформить пакет услуг базовый, в рамках которого вам откроют три мастер счета в рублях, доллар, евро. И вы получите 1 бесплатную моментальную карту, по ней можно снимать наличные в банкоматах ВТБ, без комиссии лимит 100 тыс. рублей в день, и 600 тыс. в месяц, и также можно снимать через кассу, лимитов нет.

Доступные инструменты

Какие инструменты доступны через приложение ВТБ Инвестиции? Линейка широкая, кроме классических акций, облигаций можно купить еврооблигации (даже в евро), есть доступ к покупке акций через СПБ биржу, есть срочный рынок (фьючерсы, опционы), можно продавать валюту. Можно приобретать валюту не полным лотом, операция мгновенна, также можно делать прямой обмен евро на доллары. Еще можно покупать ETF и биржевые ПИФы непосредственно в валюте. Есть приложение стакан, доступны для выставления стопы и тейк-профит.

ИИС в ВТБ

С декабря 2019 года стало возможным покупать на ИИС иностранные активы, валюты. ВТБ не требует пополнять счет при открытии. Из преимуществ можно отметить перевод дивидендов на банковский счет, для того чтобы потом их забрасывать на ИИС, для повышения доходности. При закрытии ИИС можно переводить активы на брокерский счет.

Через приложение ВТБ предлагает подключить робоинвайзер от 1 тыс. долларов на счете. Портфель можно составить самостоятельно, учтите, что робоинвайзер работает с лета 2019 года, и отсутствует статистики по результативности.

ВТБ предлагает подключить услугу персонального советника. Услуга не всегда актуальна и эффективна. ВТБ двигает свои биржевые ПИФы, у брокера есть 5 штук, и продает без комиссионных издержек.

ВТБ инвестиции тарифы

По умолчанию всем присваивается новый тариф − мой онлайн. По которому комиссия брокера за сделки 0,05% от суммы. Комиссия биржи за сделки 0,01% от суммы, и комиссия за обслуживание 0 рублей ежемесячно. 150 рублей оплата возникает, если вы подаете заявки голосом или в офисе. Этот тариф считается самым адекватным приложением на рынке.

Следует понимать, что ВТБ поставил за цель увеличить клиентскую базу, поэтому привлекает выгодными тарифами.

Есть тариф инвестор стандарт, который подходит для тех, кто совершает редкие сделки, но на большие объемы. Комиссия пониже 0,04% за сделки, за сделки бирже 0.01% и 150 рублей в месяц, если была заключена минимум 1 сделка.

Третий тариф − профессиональный стандарт. Комиссия зависит от дневного оборота.

Минусы ВТБ

Теперь рассмотрим недостатки ВТБ инвестиции, о которых говорят пользователи.

Обзор приложения

По функционалу софт нормальный, если сравнивать с другими приложениями от брокеров. Рассмотрим функционал, портфель показывает текущий портфель, если кликнуть на кошелек, можно провести необходимую операцию: перевод, вывод/ввод.

Далее если кликнуть на значок валюты, можно пересчитать портфель в другом денежном эквиваленте. Кнопка с сообщением показывает историю всех уведомлений. Ключевой недостаток приложение − отсутствие информации о размере комиссии при проведении операции. Предстоит самостоятельно считать, это не самый удобный способ.

Касательно портфеля, если открыть фондовый рынок можно заметить какие именно инструменты лежат в нем. Есть валюта, активы: акции, облигации, ETF-фонды. Есть график выплаты купонов, что очень удобно. Далее если кликнуть на нижнее меню на лампочку, откроются идеи для инвестиций. При желании их можно отфильтровать. Будьте крайне аккуратными с идеями.

Далее значок чата, это виртуальный помощник. Лупа − это перечень доступных активов и котировок. Если нажать на три точки, здесь дополнительно откроются опции, настройки, подключение роботов, управление уведомлениями.

Если открыть акцию карточки, будет представлен график, в виде линейного, свечного. Не очень удобно, что ТФ по графику 1 год, больше историю посмотреть нельзя. Далее указывается секция, указывается стоимость текущая, изменяемая, все наглядно, история дивидендных выплат, есть палочка настроения трейдеров. Через настроение трейдеров можно перейти на стакан. В процессе покупки выставляйте не рыночную стоимость, а собственную. Если вы покупаете неликвидные инструменты, получается не самая выгодная цена операции.

Если коротко подбивать итог, можно сказать что ВТБ не самый худший вариант, но, несмотря на это, стремится, есть к чему. Приложение выполнено не самым идеальным образом, особенно если говорить о функционале и дизайне софта. При этом тарифные планы и условия сотрудничества неплохие.

Источник

Получайте кешбэк на брокерский счёт

Получайте вознаграждения за покупки и вкладывайте в ценные бумаги

Кешбэк начисляется раз в месяц

На кешбэк можно купить ценные бумаги

Нужно скачать приложение «ВТБ Мои Инвестиции»

Чем больше покупок — тем больше вознаграждение

Мультикарта

За покупки от 0 ₽ до 75 000 ₽ в месяц

За покупки от 0 ₽ до 30 000 ₽ в месяц

Мультикарта Привилегия

За покупки от 0 ₽ до 150 000 ₽ в месяц

Пакет «Прайм+»

За покупки от 250 000 ₽ до 2 000 000 ₽

За покупки от 0 ₽ до 250 000 ₽ в месяц

Полные условия

Как подключить опцию «Инвестиции»

Зайдите в ВТБ Онлайн

Выберите Мультикарту

Выберите опцию «Инвестиции»

От чего зависит размер кешбэка

Кешбэк начисляется в рублях на брокерский счёт за покупки по Мультикарте в течение следующего календарного месяца. Размер вознаграждения зависит от суммы покупок в месяц по всем дебетовым картам в пакете банковских услуг «Мультикарта»

На что можно тратить кешбэк

Кешбэк можно тратить на покупку любых активов в приложении «ВТБ Мои Инвестиции» или вывести со счёта

Как посмотреть баланс кешбэка

Размер начисленного кешбэка отображается в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Раздел «Прочее» → Бонусная опция «Инвестиции». Раздел скоро появится в приложении

Источник