выплаты татфондбанк последние новости на сегодня

В республиканском фонде поддержки начался новый этап выплат для вкладчиков «ТФБ Финанс»

Республиканский фонд поддержки (РФП) начал новый этап выплат пострадавшим вкладчикам «ТФБ Финанс». Планируется, что на этом этапе помощь окажут 220 татарстанцам на общую сумму более 140 млн рублей. В октябре уже были произведены первые выплаты пострадавшим.

«После затянувшихся судебных процессов, упорядочивания реестра, которые существенно отодвинули по времени выплаты от фонда, команде РФП удалось разработать новый механизм, который бы охватывал максимально бо́льшее количество заявителей, в том числе и тех, кому еще ни разу не была оказана поддержка», — сообщает пресс-служба фонда.

Поддержка от РФП будет оказана тем, кто уже однократно получал поддержку от фонда и по решению суда был переведен в третью очередь Татфондбанка. Также средства выплатят кредиторам, получившим поддержку от РФП в рамках этапа «всем по 500», но не переведенным в реестр Татфондбанка. На выплаты могут претендовать также клиенты «ТФБ Финанс», которые ни разу не получали от фонда помощь по причине отсутствия их в реестре «ТФБ Финанс» на тот момент. Сумма выплат этой категории составит до 800 тыс. рублей.

В новом этапе РФП будет оказывать финансовую поддержку путем приобретения ценных бумаг — облигаций ПАО «Татфондбанк». По новому положению фонд будет выкупать у заявителя облигации путем подписания договора купли-продажи.

Ранее Арбитражный суд Татарстана удовлетворил ходатайство РФП о вхождении фонда в реестр кредиторов «ТФБ Финанс» вместо пострадавших вкладчиков, что дает возможность начать выплаты.

Напомним, что перед крахом Татфондбанка, осенью 2016 года, «ТФБ Финанс» начал массовое привлечение к себе клиентов банка, переводя застрахованные государством деньги в статус рискованных. Впоследствии люди утверждали, что «ТФБ Финанс» вводил их в заблуждение, обещая, что эти вклады будут застрахованы в агентстве по страхованию вкладов (АСВ).

Части пострадавших суд отказал в переводе в статус вкладчиков банка. В итоге страховое возмещение от АСВ они получить не смогут и перспективы возврата денежных средств через процедуру банкротства потеряли. Именно таким клиентам фонд готовится выплатить несколько десятков миллионов рублей.

Подписывайтесь и читайте самое важное из новостей
в Telegram, Инстаграм и ВКонтакте

Источник

Закончено дело о крахе Татфондбанка

Четыре года потребовалось следствию, чтобы распутать клубок махинаций и должностных нарушений, приведших к финансовой катастрофе. Вахитовский суд Казани признал Роберта Мусина виновным по шести эпизодам. Среди них выдача кредитов компаниям, аффилированным с главой банка, получение кредита на 3,1 миллиарда рублей в ЦБ по подложному залогу, массовый вывод залогов на 20 миллиардов незадолго до краха банка. Все, что собрало следствие, можно назвать стандартным набором нарушений закона руководителями банков, чьи крахи с криминальными последствиями у всех на слуху.

По данным Центрального банка РФ, за последние 10 лет (с 1 января 2011 года) регулятор отозвал лицензии у 526 банков (из них у 23 с начала 2021 года).

Бежали с полными карманами

Ранее председатель ЦБ Эльвира Набиуллина рассказывала президенту Владимиру Путину о том, что часто причиной падения банков служат не экономические, а криминальные действия, а сами банкиры скрываются за границей, куда вывели активы.

Потерянные вклады возвращают

Большинству клиентов-физлиц относительно повезло, на их счетах хранились суммы меньше 1,4 миллиона рублей, и они быстро смогли возместить потери в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ).

Истории у всех одинаковые: человек хотел продлить вклад, а ему предлагали разместить деньги на более выгодных условиях под 14,5 процента годовых. В итоге более двух тысяч человек перевели свои сбережения в доверительное управление и на них банк купил облигации.

Кредиты без возврата

Хищение под видом раздачи кредитов вменяют и директору банка «Кредит Экспресс». Он с другими сотрудниками давал липовые кредиты и снимал деньги со вкладов клиентов. Всего на 190 млн рублей.

Кражу сотрудниками АКБ «Пробизнесбанк» 4 млн евро расследовал СК. В результате, мягко говоря, неправомерных действий руководства Пробизнесбанка, ущерб людям и государству составил более 28 млрд рублей. Бывший начальник управления банка Дмитрий Захаров обвинен в мошенничестве. Он в бегах.

Точно такую же растрату вменил СК и бывшим президентом МАСТ-Банка и его сотрудникам. Всего эти банкиры раздали более 5,6 млрд рублей «подконтрольным организациям». Следователи утверждают, что эти миллиарды рублей были украдены.

Источник

В республиканском фонде поддержки начался новый этап выплат для вкладчиков «ТФБ Финанс»

Республиканский фонд поддержки (РФП) начал новый этап выплат пострадавшим вкладчикам «ТФБ Финанс». Планируется, что на этом этапе помощь окажут 220 татарстанцам на общую сумму более 140 млн рублей. В октябре уже были произведены первые выплаты пострадавшим.

«После затянувшихся судебных процессов, упорядочивания реестра, которые существенно отодвинули по времени выплаты от фонда, команде РФП удалось разработать новый механизм, который бы охватывал максимально бо́льшее количество заявителей, в том числе и тех, кому еще ни разу не была оказана поддержка», — сообщает пресс-служба фонда.

Поддержка от РФП будет оказана тем, кто уже однократно получал поддержку от фонда и по решению суда был переведен в третью очередь Татфондбанка. Также средства выплатят кредиторам, получившим поддержку от РФП в рамках этапа «всем по 500», но не переведенным в реестр Татфондбанка. На выплаты могут претендовать также клиенты «ТФБ Финанс», которые ни разу не получали от фонда помощь по причине отсутствия их в реестре «ТФБ Финанс» на тот момент. Сумма выплат этой категории составит до 800 тыс. рублей.

В новом этапе РФП будет оказывать финансовую поддержку путем приобретения ценных бумаг — облигаций ПАО «Татфондбанк». По новому положению фонд будет выкупать у заявителя облигации путем подписания договора купли-продажи.

Ранее Арбитражный суд Татарстана удовлетворил ходатайство РФП о вхождении фонда в реестр кредиторов «ТФБ Финанс» вместо пострадавших вкладчиков, что дает возможность начать выплаты.

Напомним, что перед крахом Татфондбанка, осенью 2016 года, «ТФБ Финанс» начал массовое привлечение к себе клиентов банка, переводя застрахованные государством деньги в статус рискованных. Впоследствии люди утверждали, что «ТФБ Финанс» вводил их в заблуждение, обещая, что эти вклады будут застрахованы в агентстве по страхованию вкладов (АСВ).

Части пострадавших суд отказал в переводе в статус вкладчиков банка. В итоге страховое возмещение от АСВ они получить не смогут и перспективы возврата денежных средств через процедуру банкротства потеряли. Именно таким клиентам фонд готовится выплатить несколько десятков миллионов рублей.

Подписывайтесь и читайте самое важное из новостей
в Telegram, Инстаграм и ВКонтакте

Источник

12 лет не предел: в Казани осужденному банкиру готовят новое обвинение

Почему силовики ждали приговора экс-главе «Татфондбанка»

«Получил по заслугам», «не хватило статей 210 и 159», «через полтора года попросит УДО», «а где деньги?» — так отреагировали на 12-летнюю посадку Роберта Мусина погорельцы «Татфондбанка» и эксперты «Реального времени». Для сравнения — таким же сроком наказали бывшего сокамерника банкира и капитана ФК «Рубин» Сергея Харламова за аферы в составе ОПС по делу КПК «Рост». Пока защита финансиста готовит апелляционные жалобы, в СК планируют новые следственные действия с Мусиным. Источники нашего издания уверяют — обвинение по второму делу ТФБ ему были готовы предъявить еще полгода назад.

Последний обед дома и будущая «слежка» АСВ

Контролировать все перемещения осужденного Роберта Мусина за решеткой намерено в будущем Агентство по страхованию вкладов, получившее статус представителя потерпевшего «Татфондбанка» в его деле. Накануне вслед за приговором в Вахитовском райсуде Казани огласили постановление по ходатайству АСВ.

В этом документе суд обязал администрацию учреждений ФСИН информировать потерпевшую сторону о прибытии Мусина к месту отбывания наказания, о его выездах за пределы учреждения — например, в больницу, а также о времени освобождения из мест лишения свободы.

Впрочем, до отправки этого VIP-фигуранта в колонию далеко. Сначала приговор должен вступить в силу. Сам Мусин уже подтвердил — намерен обжаловать. Не исключено, что свои возражения заявят и представители АСВ, поскольку суд почти вдвое сократил размер ущерба по уголовному делу и лишь в этой части удовлетворил гражданский иск.

До отправки VIP-фигуранта в колонию далеко. Сначала приговор должен вступить в силу. Сам Мусин уже подтвердил — намерен обжаловать. Фото: Ирина Плотникова

Если стороны заявят ходатайства об ознакомлении с протоколами судебных заседаний, то до Верховного суда РТ дело Мусина с жалобами на приговор дойдет не раньше, чем через несколько месяцев. Есть примеры, когда этот срок растягивался до года. И пока приговор не вступил в силу, каждый день СИЗО идет в зачет Мусину за полтора дня колонии.

Вчера банкир в последний раз пообедал в своем особняке на Тельмана — во время перерыва, объявленного судом перед кульминацией процесса, — оглашением финальной части приговора. На итоговое заседание пришел со свежей стрижкой, вероятно, был готов к посадке.

Шесть эпизодов приговора о злоупотреблениях Мусина

«. Назначить окончательное наказание в виде 12 лет лишения свободы в колонии общего режима» — среди собравшихся в зале такого срока не ожидал никто. Особенно после того, как судья смягчил квалификацию по четырем из шести эпизодов обвинения и признал, что по двум из них истек срок давности. Вот какую оценку в приговоре получили шесть эпизодов злоупотреблений Мусина по отдельности:

Судом установлено — на фоне проверок ЦБ Мусин в мае 2016 года договорился с директорами Госжилфонда РТ, Зеленодольского завода им. Горького, ПСО «Казань» и Казанского хлебозавода №3, что эти предприятия выступят поручителями проблемных заемщиков ТФБ и предоставят в залог свои активы на 20,5 млрд рублей (ипотечные земли, права на депозиты, акции) в качестве залогов. В декабре 2015-го с подачи Мусина залогодателям вернули все имущество, а кредиты «Траверз компани», «Ягодинской слободы», «ТДК-Актив» и других остались необеспеченными.

В ходе процесса суд переоценил ущерб по этому эпизоду, посчитав, что таковым может являться лишь «тело» непогашенного кредита, а когда залог кратно превышает эту сумму, то разница подлежит возврату залогодателю. Кроме того, председательствующий судья обнаружил — описанные в эпизоде договоры компаний «Урман» и «Метинвест» уже фигурируют в качестве ущерба по эпизоду кредитования ГК «ДОМО», и просто исключил их из объема обвинения.

После пересчета ущерба и вычета из него процентов по кредитам общий ущерб по делу Мусина сократился с 53 до 30 млрд рублей.

При этом гражданский иск АСВ суд удовлетворил лишь на 23,5 млрд рублей (без учета эпизода с «Бинбанком», после заключения мирового соглашения в арбитраже ущерб считается возмещенным). В счет погашения ущерба планируют направить арестованное по делу имущество Мусина, его близких и связанных с ним лиц и компаний. На момент поступления дела в суд общая сумма арестованного оценивалась в 4 млрд рублей — с учетом активов в Deutsche Bank.

Против Мусина открывают второй фронт

Комментировать результат процесса банкир и его адвокат Алексей Клюкин вчера наотрез отказались. Было видно — такой солидный срок стал для них неожиданностью. Роберт Мусин от эмоций воздержался, а вот адвокат после приговора сильно нервничал.

Комментировать результат процесса банкир и его адвокат Алексей Клюкин наотрез отказались. Фото: Ирина Плотникова

По данным источников «Реального времени», в ближайшее время осужденного ждет новая встреча с силовиками.

Напомним, еще в мае 2020-го Следком по РТ обнародовал информацию о возбуждении нового дела ТФБ о преднамеренном банкротстве, фальсификации отчетности, злоупотреблении и растрате в особо крупном размере — в отношении неустановленных должностных лиц ПАО «Татфондбанк». На тот момент предварительный ущерб АСВ и силовиками оценивался в 41,2 млрд рублей.

За год расследования этот ущерб сократился до 25 млрд рублей — именно эту сумму вчера озвучил старший помощник руководителя Следкома по РТ Алексей Матренин, поделившись версией следствия по данному делу:

«В период с 1 марта 2015 года по 15 декабря 2016 года неустановленные лица из числа руководства кредитной организации осуществили выдачу высокорискованных кредитов подконтрольным фирмам, вывод ликвидного обеспечения, а также ликвидных активов перед введением в банке временной администрации, вложение денежных средств в неликвидные ценные бумаги, что способствовало финансовому ухудшению положения кредитной организации и привело ее к дальнейшему банкротству, повлекшему причинение имущественного ущерба юридическим и физическим лицам на сумму более 25 миллиардов рублей».

Источники «Реального времени» уточняют — всех кандидатов в «неустановленные» их числа бывших замов Мусина и начальников департаментов ТФБ силовики допросили еще на старте следствия, когда по делу работали восемь сотрудников 4-го отдела по особо важным делам Следкома по РТ. «Почти год активных действий не велось, дело было приостановлено — возможно, ждали приговор Мусина», — комментирует ситуацию один из представителей адвокатского корпуса.

Данную информацию подтверждают и в правоохранительных органах. По мнению силовиков, роль председателя правления банка по части организации преступления просматривалась еще на этапе возбуждения. Однако на тот момент первое дело Мусина уже находилось в суде и привлечение его подозреваемым-обвиняемым по новому делу было связано с риском — не решит ли суд вернуть дело для соединения с новым?

Вынесение приговора развязало следствию руки. Источники «Реального времени» не исключают — в ближайшее время осужденный Мусин может получить еще и статус обвиняемого. Результат уголовного процесса вызвал неоднозначное мнение среди финансистов, юристов, предпринимателей и погорельцев банка.

«Все понимали, что должен быть виновный»

Максим Осадчий начальник аналитического управления банка БКФ

Дыра в балансе «Татфондбанка» достигла 118 миллиардов рублей. Кроме того, в результате краха «Татфондбанка» возник «эффект домино», приведший к банковскому микрокризису в Татарстане. Еще ряд банков Татарстана лишились лицензии. Экономике республики был нанесен большой ущерб. 12 лет колонии за такой колоссальный ущерб — возможно, слишком мягкое наказание. Между тем, четыре года, что он провел под арестом, будут вычтены из 12 лет. Получается, что он выйдет на свободу до пенсии, и еще имеет шанс «похулиганить». Вспомним Мавроди — после выхода на свободу он организовал пирамиду МММ-2011. Кроме того, сомнительно, что Мусин проведет в колонии много времени. Наверняка его попытаются освободить досрочно. Почему вероятно досрочное освобождение? Хорошо себя вел, не сдал вышестоящих. Например, Халикова. Халиков даже не был арестован, при том, что он был председателем совета директоров банка. Процесс остановился на Мусине. А ведь ответственность за крах «Татфондбанка» несут и люди, которые выше Мусина по положению.

Алексей Коренев аналитик ФГ «ФИНАМ»

В России, в отличие от некоторых стран Запада, принята не прецедентная, а кодифицированная система права. Где абсолютно все, что может быть нарушено, прописано в соответствующих статьях закона и имеет достаточно четкие определения, какую именно ответственность должен понести виновный в случае его признания таковым. Так что разгуляться фантазии в российском праве точно не получится. С другой стороны, в российском законодательстве предусмотрена определенная «вилка» наказания, в пределах которой судья вправе решать, вынести более строгий приговор или менее строгий. Зачастую одно и то же правонарушение может предусматривать крайне существенную разницу в итоговых последствиях — от штрафа и условного срока до фактического лишения свободы.
Учитывая, что Роберт Мусин признан виновным по всем шести вменяемым ему эпизодам злоупотребления полномочиями, которые привели к многомиллиардному ущербу и отзыву лицензии у руководимого им кредитного учреждения, вряд ли стоило ждать необоснованно мягкого наказания. Даже с учетом того, что по ряду эпизодов, признанных доказанными, срок давности истек, по совокупности содеянного Роберт Мусин вряд ли мог рассчитывать на более мягкое наказание. В лучшем случае, плюс-минус год. Так что в целом решение суда можно считать достаточно объективным и соответствующим тем противоправным деяниям, которые вменялись подсудимому.

Шамиль Агеев председатель правления Торгово-промышленной палаты Татарстана

Я не судья, но считаю, что это суровый приговор. То, что произошло, — это очень печально. В стране очень много финансовых пирамид, к сожалению. И очень много людей пострадало. В этом отношении очень трудно понять, что и как. Это сложнейший вопрос. Но приговор, конечно, очень суровый. Не все зависит от Мусина. В нашей жизни множество факторов. Меняются курсы валют — начинаются дефолты. Где-то запланировали какой-то проект, а он не пошел. Бизнес — такая штука… Другое дело, что в системе «Татфондбанка» много граждан пострадало. Но в нашей республике сделано очень много, чтобы как-то компенсировать и снять эти вопросы.

Елена Косоурова лидер «Союза кредиторов банков-банкротов»

Честно говоря, мы тоже думали, что срок будет меньше. Приговором в принципе удовлетворены, но учитывая, что четыре с лишним года, почти пять ему в зачет пошли, то через полтора уже сможет на УДО подавать. А деньги нам никто так и не вернул в полном объеме. Поэтому у меня смешанные чувства — вроде как и неплохой приговор, а с другой — сколько времени он просидел в комфортных условиях?! Думаю, было бы больше удовлетворения, если бы в приговоре были статьи 210 и 159 УК РФ (организация преступного сообщества и мошенничество — прим. ред.), а на скамье подсудимых было больше людей. Но Следственный комитет решил иначе. Хотя, когда в суд пускали слушателей и мы могли присутствовать на допросах свидетелей, из их показаний сделали вывод — это была организованная преступная группа, люди выполняли распоряжения и знали, что действуют незаконно. Так что ждем информации по второму делу «Татфондбанка». Посмотрим, к чему оно приведет.

Марат Сафиуллин управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров

Вероятно, приговор можно оценить как справедливый. Я не могу комментировать решения суда, но уверен, что этот человек получил по заслугам. Полностью согласен с мнением суда. Много людей пострадало. И тот размер ущерба, который был нанесен людям…Это ведь не только деньги. Это еще и жизни, покалеченные судьбы, разрушенные семьи. Дети, которые не получат образования. Ну, и в общем-то, сплошной ущерб для нашего государства с точки зрения выбывания средств из экономики.

Марат Камалов руководитель фирмы «Татюринформ»

Я не веду уголовные дела, я веду гражданские. Поэтому могу высказаться только с точки зрения обывателя. Его деяния представляют общественную опасность, а она выражена в массовости нанесенного ущерба. Это всколыхнуло целое гражданское общество в финансовом отношении, начиная от простых людей и заканчивая предпринимательским сообществом. Вопрос не в суммах ущерба, вопрос не в прямом умысле или неосторожности. Если суд доказал, что его деяния привели к таким последствиям, с которыми еще с 2017 года до сих пор не могут разобраться…. Мне кажется, за те моральные и экономические потрясения, которые он произвел своими действиями — неважно, умышленно или по неосторожности — это достаточный срок. Он соответствует тем событиям, причиной которых стали его деяния… Мне кажется, это обоснованный приговор.

Александра Юманова лидер Союза пострадавших клиентов «Татфондбанка» и «Интехбанка»

От того количества лет, которые Мусин просидит в тюрьме, возврата денег все равно не будет. Кредиторы «Татфондбанка» так и не получили обратно деньги, и они не найдены. И в ходе расследования, и в ходе судебного процесса, ничего не сделали, кроме того, что вынесли приговор Мусину. Поэтому я не оцениваю приговор, но могу дать оценку следствию — отрицательную. Дело же должно быть расследовано. Вот сейчас объявлен виновным Мусин. А где деньги? А с помощью кого они выводились? Куда? Это же фарс, а не реальное расследование. Тем более все же понимают, что Мусин не мог один все это сделать, ему бы никто и не дал. У него был полный карт-бланш, чем он и воспользовался, и не только для себя. Пострадавшие физические лица еще получили больше — и при входе в процедуру банкротства (чуть больше 40% от того, что потеряли), и из РФП какую-то сумму (Республиканский фонд поддержки, — прим. ред.). А юридические лица получили сумму из РФП, и все на этом, а прошло почти 5 лет. Не думаю, что это большая или равноценная компенсация. До юридических лиц очередь никогда не дойдет.

Джаудат Латыпов управляющий партнер «Казанского юридического центра»

Я, конечно, не специалист по уголовному праву. Но мне кажется, это очень строгий приговор. Двенадцать лет по такого рода делам — очень много. Я не помню таких больших сроков по делам, связанным с банкротством банков и так далее.

Павел Тубальцев казанский юрист

Я, как, наверное, и все серьезные юристы в городе, так или иначе сталкивался с банкротством «Татфондбанка». И мне примерно известны последствия деятельности руководства банка, которая привела к нарушениям интересов вкладчиков и иных лиц, которые так или иначе участвовали во взаимоотношениях с «Татфондбанком». Масштабы, конечно, поражают. И в рамках республики, и даже на федеральном уровне это было крупное банкротство. Со стороны может показаться — обычная хозяйственная деятельность, риск. Но если суд установил, что это были некие преступные действия, у меня нет никаких оснований сомневаться… Вопрос в том, были ли действия Мусина осознанными, умышленными или это были действия человека, который хотел вести нормальную предпринимательскую деятельность, но заблуждался относительно последствий своих действий. В этом как раз суд и разбирался долгое время. Надеюсь, разобрался. Я думаю, что это объективный приговор. Понятно, что здесь есть и политическая окраска. То есть все понимали, что должен быть виновный. Но не думаю, что я могу комментировать этот вопрос о том, кто здесь виноват. Потому что это однозначно не только господин Мусин. Поскольку управление таким крупным банком предполагает многоуровневый контроль и там гораздо больше лиц несут ответственность за результат.

Источник

А были ли активы? Каким АСВ представляло Татфондбанк за месяц до отзыва лицензии

«Банк начал испытывать существенные проблемы с ликвидностью, которые он пытался решить самостоятельно путем продажи рыночного кредитного портфеля и привлечения ликвидности от связанных с ним банков», — такой вывод сделали в АСВ после проверки Татфондбанка в январе 2017 года. Картотека неисполненных платежей тогда составляла 8,1 млрд рублей. Все эти данные огласила прокуратура в рамках дела Роберта Мусина. Мог ли Центробанк не отзывать лицензию?

Лишь один раз Роберт Мусин присутствовал на заседании кредитного комитета родного Татфондбанка Фото: Регина Шафиева

как прошло последнее заседание кредитного комитета и КТО в СПИСКЕ АФФИЛИРОВАННЫХ ЛИЦ тфб?

Лишь один раз Роберт Мусин присутствовал на заседании кредитного комитета родного Татфондбанка. Такие выводы следуют из протоколов, оглашенных государственным обвинением по уголовному делу о многомиллиардных злоупотреблениях в банке, что рассматривает Вахитовский райсуд. Притом что, пока Мусин был председателем правления банка и кредитного комитета с 19 марта по декабрь 2016 года, он ни разу не соизволил явиться на важнейшее для ТФБ собрание. Его полномочиями на подпись пользовался первый заместитель — Рамиль Насыров.

Прокурор Руслан Губаев, оглашая материалы, сделал акцент на протоколе ЗКК от 23 сентября 2016 года: «Мусин Роберт Ренатович участие принимает…» Это заставило в зале суда всех немного взбодриться. Тогда на заседании кредитного комитета рассматривался лишь один вопрос — об открытии линии близкой, по версии следствия, к бенефициару ТФБ фирме ООО «Реал Эстейт» на 90 млн рублей. Губаев констатировал: все проголосовали за выдачу кредита. Это значит, что подпись Мусина стоит лишь на одном кредитном договоре. Напомним, что собрания проходили 2, а то и 3 раза в неделю. Из подобного следует, что председатель кредитного комитета за время правления пропустил более 100 заседаний и не подписал сотни договоров. Многие из них теперь лежат в основе уголовного дела.

Самый последний раз, когда в ТФБ проходило собрание кредитного комитета, — 30 ноября 2016 года, за две недели до начала крутого падения. В этот день, кажется, все было обычно — открыли одну кредитную линию на 200 млн рублей, пролонгировали одни кредитные договоры и изменили срок погашения по другим. Самого Мусина там, как уже было сказано, не было.

После гособвинение открыло очередной, уже 82-й, том уголовного дела. Он начинается с ответа на запрос от конкурсного управляющего банка Михаила Захваткина. Дата не указана, но Захваткин передал следствию, что решением Арбитражного суда РТ от 11 апреля 2017-го Татфондбанк признан несостоятельным и в отношении него открыто конкурсное производство. Следом за этим предоставлен список аффилированных с ТФБ организаций за период с 2015 по 2016 год. Губаев сообщил, что зачитает только интересующие их, обвинителей, фамилии и юрлица.

Прокурор Руслан Губаев, оглашая материалы, сделал акцент на протоколе ЗКК от 23 сентября 2016 года: «Мусин Роберт Ренатович участие принимает…» Это заставило в зале суда всех немного взбодриться Фото: Регина Шафиева

Условно список делился на членов совета директоров (наблюдательный совет) акционерного банка и членов коллегиального исполнительного органа акционерного общества (члены кредитного комитета ТФБ, топ-менеджеры банка). В первую группу вошли замминистра финансов РТ Данил Волков, председатель правления ТФБ с июня по ноябрь 2015 года Ильдус Мингазетдинов, экс-замминистра земельных и имущественных отношений РТ Фарит Мусин, первый замгендиректора АО «Татэнерго» Айрат Сабирзанов и бывший премьер-министр РТ Ильдар Халиков. В коллегиальном исполнительном органе числились первый зампред Рамиль Насыров, зампреды Вадим Мерзляков, Сергей Мещанов и Наиля Тагирова, Рустам Хакимов, финансовый директор аппарата управления Гузель Фаттахова и директор департамента крупного бизнеса Роза Якушкина. Роберт Мусин осуществлял полномочия единоличного исполнительного органа — председателя правления.

Также в числе аффилированных банку лиц были названы директор «ТФБ Финанс» Тимур Вальшин и директор «ТФБ Актив» Илнар Абдульманов. Уголовное дело в отношении них, двух замов Мусина — Мерзлякова и Мещанова — и еще одного менеджера «ТФБ Финанс» Рустема Тимербаева на завершающем этапе расследования. Следствие уверено, что они построили схему по переводу вкладов 1 739 клиентов Татфондбанка в доверительное управление без страховки АСВ. Ущерб по делу — 2,3 млрд рублей. Однако завершающий этап расследования длится уже более года, а сами фигуранты, по нашим данным, настроены доказать в суде свою невиновность.

Кроме них, влияние на Татфондбанк имели мусинские юрлица — ООО «ТФБ Холдинг», «ТФБ Стратегия», «ТФБ Старт», ООО «Аида-Р», «ТФБ Девелопмент». В числе названных и экс-супруга Роберта Ренатовича — Лидия Мусина. Она осуществляла полномочия единоличного исполнительного органа «Аида-Р». Ильгиз Минуллин осуществлял руководство «ТФБ Холдинг», «ТФБ Аналитика» и «ТФБ Стратегия», Алексей Дорохов руководил «ТФБ Девелопмент», Ренат Долотин был единоличным исполнительным органом АО Банк «Советский». В числе аффилированных лиц также Дамир Низамов — директор «ТФБ Старт» и ООО «Арман» — фирмы, близкой к банку «Советский». Такие данные привели представители прокуратуры.

Интересно, что многие из названных выше лиц не проходят даже свидетелями по уголовному делу.

«По результатам предыдущего анализа установлен значительный дисбаланс активов и обязательств банка», — отметил прокурор Фото: Регина Шафиева

КАК временная администрация оценивала банк за месяц до отзыва лицензии

Далее обвинение огласило несколько отчетов АСВ. Первый составлен на основе сентябрьской проверки банка в 2016 году. Во вводной части указан состав акционеров банка — «Новой нефтехимии» принадлежало 20%, «Татспиртпрому» — 17%, министерству земельных и имущественных отношений — 10%, ЗАО «Гелиополис» — 9%, УК «Регионфинансресурс» — 8,74%, ипотечному агентству РТ — 8%, «Артугу» — 5,19%, агрофирме «Лениногорская» — 3,96%, «СП Фоника» — 3,90% ООО «Свитиль» — 3,6% и прочим — 8%.

Указан состав совета директоров — признаться, он немного отличается от того, что мы приводили выше: председатель — Халиков, члены — Александр Белгородский, Волков, Мингазетдинов, Фарит Мусин, Роберт Мусин, Елена Мурашова, Сабирзанов, Алексей Терехов и Александр Слесаренко. Немного и другой состав топ-менеджмента банка — в числе прочих оказалась и экс-главбух ТФБ Светлана Корчагина.

Дальше Губаев зачитал и аналитическую часть отчета, анализ социально-региональной значимости и причины ухудшения финансового положения банка. Группа из представителей агентства и Банка России проводили анализ финансового положения ТФБ еще 30 сентября того года. «По результатам предыдущего анализа установлен значительный дисбаланс активов и обязательств банка», — отметил прокурор. Тогда основными причинами проведенной группы представителей корректировок послужили наличие большой доли технических активов, существенное завышение стоимости имущества банка и недооценка кредитных рисков. Банком был разработан проект-план восстановления финансовой устойчивости. Положительный эффект от мероприятий должен был покрыть дисбалансы.

Следующий анализ, результаты которого огласили в суде, был проведен уже после введения временной администрации — с 16 декабря 2016-го по 31 января 2017 года. На последнюю дату в ЦБ направили план самооздоровления — его просили согласовать. Проверка показала на значительное ухудшение финансового положения банка в связи с операциями по замене рыночных активов на технические, ухудшение финансового положения заемщиков ТФБ и формирование кредитных обязательств условного характера. «В начале декабря 2016 года банк начал испытывать существенные проблемы с ликвидностью, которые он пытался решить самостоятельно путем продажи рыночного кредитного портфеля и привлечения ликвидности от связанных с ним банков. Драйвером данных проблем послужило закрытие лимитов на ТФБ со стороны Банка России и других банков по сделкам и по межбанковским кредитам (МБК). После полной потери ликвидности банк отразил в отчетности картотеку неисполненных платежей. По состоянию на дату проверки у ТФБ отсутствуют доступные ликвидные средства, которые позволяли бы своевременно и в полном объеме исполнять обязательства перед кредиторами-вкладчиками», — зачитал прокурор. Картотека неисполненных платежей составляла 8,1 млрд рублей.

Анализ активов Татфондбанка показал АСВ, что с сентября они уменьшились на 14,9 млрд рублей, или на 6,9%, и составили 202 млрд 100 млн рублей Фото: «БИЗНЕС Online»

КАКИМИ БЫЛИ РЕАЛЬНЫЕ АКТИВЫ БАНКА И ЧТО ПРЕДЛАГАЛИ СДЕЛАТЬ В АСВ

Анализ активов Татфондбанка показал АСВ, что с сентября они уменьшились на 14,9 млрд рублей, или на 6,9%, и составили 202 млрд 100 млн рублей. «Стоит отметить, что по состоянию на дату проверки на группу банков, связанных с ТФБ через бенефициара Мусина, приходится 1,9 миллиарда рублей активов, 23,7 миллиарда рублей обязательств и 4,6 миллиарда внебалансовых обязательств», — огласил Губаев.

АСВ был приведен и анализ высоколиквидных активов. Ссудная задолженность составила 127,7 млрд рублей, выданные МБК — 2,8 млрд рублей. Корпоративный кредитный портфель, включая приобретенные права требования и векселя, составил 106,5 млрд рублей. Розничный кредитный портфель — 18,5 млрд рублей. «Ссудная задолженность кредитных организаций представлена задолженностью Тимер Банка, Росгосстрах Банка, ИнтехБанка и других», — указано в отчете.

По результатам анализа межбанковских кредитов было установлено, что кредит ПАО «РГС Банк» на 700 млн рублей предоставлен под залог обеспечения в виде паев ЗПФ «Невский». Заемщик же, считают в АСВ, предъявил оферту от 23 сентября 2016 года на заключение договора цессии на задолженность ООО «Бытовая электроника», входящей в ГК DOMO. «Представители агентства полагают, что данный актив сформирован в результате осуществления фидуциарной сделки (основанной на личном доверии бенефициаров, а не на рыночных условиях — прим. ред.) по финансированию компании „Бытовая электроника“, которая является подконтрольной бенефициару Мусину», — сделали вывод в агентстве.

В АСВ были уверены, что после предъявления оферты задолженность РГС Банка должна была замениться на задолженность «Бытовой электроники». «В рамках анализа кредитного портфеля резерв оценен в размере 100 процентов. В соответствии с этим представители агентства полагают, что целесообразно сформировать резерв по задолженности РГС Банка в размере 100 процентов», — сказано в отчете. Кроме того, в АСВ считали, что необходимо было произвести дополнительную корректировку задолженности вследствие плохого финансового положения банка. Других обстоятельств отчета зачитано не было.

Сразу после обвинение перешло к оглашению еще 10 томов дела. В них — лишь технические выписки по счетам фирм, которым Татфондбанк выдавал кредиты. Их Губаев и его коллега Динар Чуркин зачитывали более двух часов. Все это движения с 2013 по 2016 год по счетам фирм ООО «Весна», ООО «Ягодинская слобода», ООО «Автопаркинг», ООО «Грит Плюс» и ООО «Траверз Компани».

Исследование материалов дела продолжится на следующей неделе.

Источник